2025年如何安全且盈利地投資加密貨幣？加密貨幣投資是指購買比特幣或以太坊等數(shù)字貨幣并持有以期獲得潛在的長期增長。

2025年，加密貨幣投資對初學(xué)者來說變得極其容易。任何人都可以完全通過手機(jī)開始，只需10美元即可，無需華爾街人脈或數(shù)千美元的預(yù)付款。

本文將詳細(xì)介紹從存儲設(shè)置到獲取首筆加密貨幣以及如何妥善應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)的所有步驟。

要點(diǎn)總結(jié)：

• 數(shù)字貨幣憑借其持續(xù)的交易渠道和日益增長的全球接受度，提供了巨大的盈利機(jī)會。比特幣在十年間實(shí)現(xiàn)了 26,931% 的收益，如今全球領(lǐng)先的企業(yè)都已支持加密貨幣交易。
• 了解如何投資加密貨幣涉及三種主要策略：買入并持有以實(shí)現(xiàn)長期增長、美元成本平均法以降低風(fēng)險(xiǎn)，以及通過參與區(qū)塊鏈進(jìn)行質(zhì)押以產(chǎn)生被動(dòng)收入。
• 對于加密貨幣投資新手來說，需要避免因害怕錯(cuò)過機(jī)會而盲目購買、忽視安全措施以及缺乏策略的過度交易。在進(jìn)行大額交易前等待24小時(shí)，使用安全的錢包，并堅(jiān)持執(zhí)行投資計(jì)劃。

為什么你應(yīng)該考慮投資加密貨幣

加密貨幣已經(jīng)從一種高風(fēng)險(xiǎn)的嘗試發(fā)展成為一種合法的賺錢工具，任何能夠上網(wǎng)的人都可以使用。

高回報(bào)和投資組合增長的潛力

從2014年到2024年的十年間，比特幣實(shí)現(xiàn)了驚人的26931%的漲幅，相當(dāng)于100美元的買入價(jià)變成了26931美元。雖然過去的業(yè)績并不能保證未來的結(jié)果，但它們確實(shí)展現(xiàn)了加密貨幣對長期持有者的盈利潛力。

另一方面，對于尋求增長機(jī)會的初學(xué)者來說，傳統(tǒng)投資顯得黯然失色。了解如何投資加密貨幣有助于投資者有效地評估這些不同的資產(chǎn)類別。

全天候市場準(zhǔn)入和全球機(jī)遇

與僅限于工作日交易的傳統(tǒng)市場不同，加密貨幣市場全天候運(yùn)作。這種結(jié)構(gòu)使投資者能夠不受時(shí)區(qū)或地域的限制，即時(shí)應(yīng)對全球事件、經(jīng)濟(jì)新聞和市場波動(dòng)。

任何能夠上網(wǎng)的人都可以參與加密貨幣市場，不受地域限制或最低門檻要求。這一特點(diǎn)進(jìn)一步促進(jìn)了投資的民主化，并為數(shù)百萬用戶提供了加密貨幣交易而非投資的機(jī)會。

日益普及和主流接受

如今，全球已有超過15,000家企業(yè)接受數(shù)字貨幣，其中包括2,300家美國商店，這表明數(shù)字貨幣系統(tǒng)已得到廣泛應(yīng)用。大型企業(yè)紛紛采用加密資產(chǎn)進(jìn)行交易、納入資產(chǎn)負(fù)債表以及作為客戶支付方式。推動(dòng)數(shù)字貨幣應(yīng)用的主要企業(yè)包括：

• 微軟：自 2014 年起接受比特幣購買數(shù)字內(nèi)容，率先在科技領(lǐng)域推行企業(yè)加密貨幣整合。
• 特斯拉：該公司資產(chǎn)負(fù)債表上持有比特幣，并接受加密貨幣支付，這表明該機(jī)構(gòu)對數(shù)字資產(chǎn)充滿信心。
• PayPal：推出了“加密貨幣支付”功能，允許美國賣家通過其全球支付網(wǎng)絡(luò)接受 100 多種數(shù)字貨幣。

大型投資者將大量資金投入加密資產(chǎn)，其中 59% 的投資者計(jì)劃在 2025 年前持有超過 5% 的加密資產(chǎn)錢包份額。這種規(guī)則框架和賣方支持使得加密投資成為當(dāng)今投資者關(guān)注的關(guān)鍵因素。

來源：Moneycontrol

作為新手，如何開始投資加密貨幣

開啟您的加密貨幣投資之旅包括三個(gè)基本步驟：獲取錢包、選擇您的第一批數(shù)字資產(chǎn)以及進(jìn)行首次購買。

第一步：選擇一個(gè)安全的加密貨幣錢包

加密貨幣錢包用于存儲您的私鑰，這些私鑰是證明您對數(shù)字資產(chǎn)擁有權(quán)的加密代碼。如果錢包管理不當(dāng)，您將面臨資金永久丟失的風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)閬G失的私鑰將永遠(yuǎn)無法找回。

學(xué)習(xí)如何安全購買加密貨幣的第一步是選擇合適的錢包類型。2025 年最佳加密貨幣錢包提供不同級別的安全保障和易用性功能，以滿足各種不同的需求。

• 熱錢包（聯(lián)網(wǎng)軟件錢包）：這些電子錢包始終保持聯(lián)網(wǎng)狀態(tài)，用戶可以通過手機(jī)應(yīng)用、網(wǎng)頁工具或電腦程序快速進(jìn)行日常交易和購物。它們雖然方便快捷，但也面臨著更大的安全隱患。
• 冷錢包（離線硬件存儲設(shè)備）：這些堅(jiān)固耐用的設(shè)備能將密鑰完全離線存儲，從而更好地抵御黑客攻擊。它們售價(jià)在 50 到 200 美元之間，擁有持久的存儲空間，但取錢時(shí)需要將設(shè)備插入電源。

來源：CEP DC

第二步：選擇您的第一筆加密貨幣交易

鑒于比特幣和以太坊過往的成功記錄和市場主導(dǎo)地位，它們?nèi)匀皇切率秩腴T的首選。通常，投資比特幣和以太坊意味著將資金分散投資于兩者。

穩(wěn)定幣，例如 USDT 和 USDC，通過美元支撐保持固定的 1 美元價(jià)值，為交易和短期存儲提供價(jià)格穩(wěn)定性，以應(yīng)對市場波動(dòng)。學(xué)習(xí)如何投資加密貨幣意味著了解穩(wěn)健的選擇。

步驟 3：進(jìn)行首次購買

購買加密貨幣的方法很簡單，通常在你選擇一個(gè)可信賴的交易網(wǎng)站后，只需幾分鐘即可完成。

• 選擇一個(gè)交易所：選擇適合初學(xué)者且具有強(qiáng)大安全功能和合規(guī)性的網(wǎng)站。
• 創(chuàng)建并驗(yàn)證賬戶：按照金融法規(guī)要求，完成個(gè)人信息登記和身份驗(yàn)證。
• 為您的賬戶充值：通過銀行轉(zhuǎn)賬（手續(xù)費(fèi)最低）或借記卡（即時(shí)到賬但成本較高）存入法定貨幣。
• 下單：選擇您的加密貨幣，選擇市價(jià)單進(jìn)行即時(shí)購買，并確認(rèn)交易。

一個(gè)建議是，從小額交易開始，以最大限度地降低風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)學(xué)習(xí)市場動(dòng)態(tài)。大多數(shù)交易所允許最低 10-50 美元的購買金額。購買后，加密貨幣會在幾分鐘內(nèi)出現(xiàn)在您的錢包中。您可以將其轉(zhuǎn)移到個(gè)人錢包以提高安全性，或者先留在交易所，以便熟悉錢包管理。

投資加密貨幣有哪些不同的方式

加密貨幣投資包括多種方法，適合不同的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和市場參與程度，從被動(dòng)持有到主動(dòng)獲取收益。

1. 買入并持有策略

買入并持有策略，在加密貨幣社區(qū)中通常被稱為“HODLing”，指的是購買代幣并長期持有，即使短期市場會有波動(dòng)。

常見的投資期限為三到五年，但許多買家會將持有期限延長至五到十年。采用這種方法需要極強(qiáng)的心理自制力，因?yàn)樵谧罱K復(fù)蘇和增長之前，倉位可能會經(jīng)歷 50% 到 80% 的虧損。

來源：Webopedia

2. 美元成本平均法 (DCA)

美元成本平均法是指無論當(dāng)前價(jià)格如何，都以固定的時(shí)間間隔（例如每周或每月）購買固定金額的代幣。這種方法可以隨著時(shí)間的推移逐步建立倉位，而無需試圖把握市場入場時(shí)機(jī)。

定投策略通過減少價(jià)格波動(dòng)的影響并消除購買過程中的情緒化選擇來降低風(fēng)險(xiǎn)。這種方法將購買分散到多個(gè)價(jià)格水平，從而降低每枚硬幣的平均成本，相比于可能在不利價(jià)格一次性購買，這種方法更為劃算。

來源：Trade Santa

3. 質(zhì)押和收益生成

質(zhì)押允許加密貨幣持有者將他們的代幣鎖定在權(quán)益證明區(qū)塊鏈系統(tǒng)的支持下，以換取獎(jiǎng)勵(lì)，就像在普通儲蓄賬戶中獲得利息一樣。

此舉可使原本閑置的資產(chǎn)產(chǎn)生被動(dòng)收益，將固定資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為可產(chǎn)生收益的代幣。成熟的加密貨幣年收益率通常在 5% 到 21% 之間，平臺通常會自動(dòng)復(fù)利計(jì)算收益，以加速增長。

然而，初學(xué)者在學(xué)習(xí)如何投資加密貨幣時(shí)，必須了解一些重要的風(fēng)險(xiǎn)因素：

• 市場波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)：即使獲得 10% 的年化收益率，如果資產(chǎn)價(jià)格在質(zhì)押期間下跌 20%，也毫無意義，即使通過收益積累了獎(jiǎng)勵(lì)，最終也會導(dǎo)致凈虧損。
• 鎖定期限制：許多質(zhì)押安排會阻止提款數(shù)周或數(shù)月，使投資者無法把握市場機(jī)會或在市場低迷和調(diào)整期間進(jìn)行出售。
• 平臺和智能合約風(fēng)險(xiǎn)：合約代碼中的缺陷、安全漏洞或網(wǎng)站黑客攻擊可能會導(dǎo)致部分或全部鎖定代幣的損失，尤其是在新系統(tǒng)出現(xiàn)異常高回報(bào)的情況下。

來源：SOMA.Finance

投資加密貨幣時(shí)如何管理風(fēng)險(xiǎn)

強(qiáng)大的加密貨幣風(fēng)險(xiǎn)管理能力是保護(hù)資金和在全球最不穩(wěn)定的資產(chǎn)類型之一中取得持久收益的關(guān)鍵。

投資組合多元化策略

多元化投資是指通過多種數(shù)字貨幣分散購買力，而不是將資產(chǎn)集中于單一資產(chǎn)。

• 避免單一資產(chǎn)集中投資：切勿將所有資金都投入單一加密貨幣。即使是比特幣，其波動(dòng)性也十分顯著，跌幅可能超過峰值的 50%，因此集中投資會帶來不必要的風(fēng)險(xiǎn)。
• 混合投資大市值幣和穩(wěn)定幣：將比特幣和以太坊配對以獲得增長潛力，將 USDT 或 USDC 配對以獲得穩(wěn)定性，構(gòu)建能夠很好地應(yīng)對市場波動(dòng)的平衡投資組合。
• 遵循分配準(zhǔn)則：為獲得最佳風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益和流動(dòng)性管理，建議將 50-80% 的資金分配給市值較大的加密貨幣，10-30% 分配給市值中等的山寨幣，10-20% 分配給穩(wěn)定幣。

安全最佳實(shí)踐

學(xué)習(xí)如何安全購買加密貨幣，首先要使用多種安全存儲方式。將 70-90% 的資產(chǎn)存放在 Ledger 或 Trezor 等冷存儲工具中，并將私鑰完全離線保存。

安全的加密貨幣購買還要求切勿將密鑰以數(shù)字形式存儲在網(wǎng)絡(luò)存儲、登錄工具或照片中。助記詞應(yīng)僅寫入存放于地理位置分散且安全地點(diǎn)的耐用物理材料上，并在所有賬戶上啟用雙因素身份驗(yàn)證，以加強(qiáng)加密貨幣風(fēng)險(xiǎn)管理。

設(shè)定投資限額

只投入你能承受損失的資金，是加密貨幣投資最重要的原則。這條原則在加密貨幣市場尤為關(guān)鍵，因?yàn)槭袌隹赡茉跀?shù)小時(shí)內(nèi)出現(xiàn)兩位數(shù)百分比的暴跌。

設(shè)定購買限額必須確保加密貨幣投資僅來自閑置資金，大多數(shù)顧問建議占總投資組合的 5% 至 10%。將止損單設(shè)置在入場價(jià)下方 15% 至 30% 的位置，既能避免重大損失，又能應(yīng)對市場波動(dòng)。

通過預(yù)先制定的計(jì)劃進(jìn)行情緒控制，可以防止在市場下跌時(shí)因恐懼而做出決定，從而將最終獲勝的長期買家與因加密貨幣風(fēng)險(xiǎn)管理錯(cuò)誤而遭受巨大損失的人區(qū)分開來。

投資加密貨幣時(shí)應(yīng)避免哪些常見錯(cuò)誤

新投資者常常會陷入一些意料之中的陷阱，導(dǎo)致重大資金損失和精神壓力。本部分列舉了一些常見的錯(cuò)誤，旨在幫助加密貨幣買家避免遭受損失。

1. FOMO購買和情緒化決策

在數(shù)字貨幣領(lǐng)域，害怕錯(cuò)過機(jī)會（FOMO）的心理驅(qū)使買家在價(jià)格快速上漲時(shí)沖動(dòng)買入。這種心理在不穩(wěn)定的加密貨幣市場中尤為強(qiáng)烈，價(jià)格可能在數(shù)小時(shí)內(nèi)通過社交網(wǎng)站和交易群組迅速攀升。

為了避免因害怕錯(cuò)過而做出沖動(dòng)的選擇，在進(jìn)行大宗購買前24小時(shí)暫停，以便在情緒觸發(fā)和購買決定之間建立必要的心理空間。此外，在暫停期間進(jìn)行充分的研究，而不是被短期熱議所左右。

2. 忽視安全和錢包保護(hù)

常見的安全錯(cuò)誤包括使用弱密碼、與他人共享私鑰或助記詞以及點(diǎn)擊可疑的釣魚鏈接。這些疏忽會導(dǎo)致資金永久損失、交易所被黑客攻擊以及錢包被惡意盜取，且無法恢復(fù)。保護(hù)投資的一些最佳實(shí)踐包括：

• 實(shí)施混合錢包策略：將 70-90% 的資產(chǎn)存放在冷錢包中，使用完全離線的硬件錢包存儲私鑰。僅在小額交易時(shí)才使用熱錢包，像處理真實(shí)錢包中的紙幣一樣管理這些小額交易。
• 啟用雙因素身份驗(yàn)證：立即通過 Google Authenticator 等手機(jī)身份驗(yàn)證器應(yīng)用為所有加密貨幣賬戶啟用雙因素身份驗(yàn)證 (2FA)。即使登錄碼被盜，這層額外的保護(hù)也能阻止未經(jīng)授權(quán)的訪問。

3. 過度交易和缺乏策略

過度交易是指在沒有周密計(jì)劃的情況下進(jìn)行過多的買賣，主要受感覺和沖動(dòng)驅(qū)使，而非經(jīng)過邏輯分析。過度交易會導(dǎo)致多種成本迅速累積：

• 交易手續(xù)費(fèi)：每筆交易都會產(chǎn)生交易手續(xù)費(fèi)（0.1-0.5%）、網(wǎng)絡(luò)燃?xì)赓M(fèi)和價(jià)差成本，這些都會消耗利潤并導(dǎo)致長期虧損。
• 情緒壓力：持續(xù)關(guān)注市場動(dòng)態(tài)會引發(fā)焦慮，阻礙明智的選擇，導(dǎo)致精疲力竭。
• 收益不佳：研究表明，大多數(shù)快速交易者隨著時(shí)間的推移都會虧損，因?yàn)榻灰姿俣仍娇?，風(fēng)險(xiǎn)越高，費(fèi)用也會不斷累積。

為了避免犯這種錯(cuò)誤，務(wù)必嚴(yán)格執(zhí)行你的購買計(jì)劃，制定包含入場規(guī)則、出場目標(biāo)和投注額度限制的策略。此外，避免頻繁查看價(jià)格，每天或每周只需查看一次即可。

常見問題解答

1. 我需要多少錢才能開始投資加密貨幣？

由于支持零碎購買，您可以在主要交易所用 10 至 50 美元開始投資加密貨幣，但 100 至 500 美元可以提供更有意義的投資和多元化潛力。

2. 對于新手來說，最適合投資的加密貨幣是什么？

學(xué)習(xí)如何開始投資比特幣和以太坊，使得這些大市值資產(chǎn)成為初學(xué)者的理想選擇，它們具有流動(dòng)性、成熟的業(yè)績記錄，并且在交易所和錢包中廣泛可用。

3. 如何安全地存儲我的加密貨幣？

安全存儲結(jié)合了硬件冷存儲、助記詞的編碼備份和自保解決方案（如 Bitget Wallet），使用 MPC 編碼、2FA 和多鏈支持來保護(hù)您的加密貨幣。

結(jié)論

要想成功投資加密貨幣，需要選擇適合新手入門的幣種，通過分散投資來應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)，并在價(jià)格波動(dòng)時(shí)保持冷靜。

到此這篇關(guān)于新手如何投資加密貨幣?有哪些方式?如何避免常見錯(cuò)誤?2025新手加密貨幣投資指南的文章就介紹到這了,更多相關(guān)加密貨幣投資內(nèi)容請搜索腳本之家以前的文章或繼續(xù)瀏覽下面的相關(guān)文章，希望大家以后多多支持腳本之家！

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