在幣安策略交易頁面內(nèi)，有個「智能持倉」的功能，究竟有多智能？該在什么時候用？

這篇文章就來深入解析幣安智能持倉的運(yùn)作方式與原理，同時我會分享智能持倉的適用情境及優(yōu)缺點(diǎn)，并以圖解示范如何使用，希望能幫助你更加了解智能持倉的概念，并在適當(dāng)時機(jī)使用它。

幣安智能持倉是什么？

幣安智能持倉（Rebalancing Bot）是幣安交易所提供的自動再平衡機(jī)器人，當(dāng)你持有多種加密貨幣，并希望能將各幣價(jià)值維持在一定比例時，就可以靠智能持倉來自動化完成。

舉例來說，如果你在1,000 USDT 的資產(chǎn)配置內(nèi)包含比特幣及以太幣，并且希望他們各占投資組合的50%，則一開始你會各有500 USDT 的比特幣及以太幣。

隨著比特幣及以太幣的價(jià)格波動，原本500 USDT 的比特幣可能漲到600 USDT、以太幣則漲到1,400 USDT，資產(chǎn)配比不再是1:1，而是3:7。

此時智能持倉就會自動幫你賣掉一些以太幣，并拿這些錢買入比特幣，變成比特幣、以太幣各持有1,000 USDT，恢復(fù)到1:1 的投資配比。

不僅如此，你還可以設(shè)定幣安智能持倉的調(diào)整規(guī)則，「按比例」或「按時間」自動再平衡：

• 按比例：當(dāng)某幣價(jià)值相比原配比差異達(dá)到指定數(shù)值時，才自動平衡回原本的比例。
• 按時間：每隔固定時間就平衡回原本的比例，無論當(dāng)下比例是多少。

幣安智能持倉的目的與適用情境

很多人會很好奇，如果要長期持幣的話，買完后放著不動就好了，為什么還要刻意用「再平衡」調(diào)整各幣種的比例？

原因很簡單，智能持倉是為了平衡風(fēng)險(xiǎn)，確保風(fēng)險(xiǎn)維持在自己理想的配比上，不受價(jià)格波動影響。

例如當(dāng)某幣價(jià)格突然漲很高時，若沒有再平衡，就相當(dāng)于把大量風(fēng)險(xiǎn)押住在這個幣，萬一突然來個暴跌，便會瞬間讓資產(chǎn)大幅縮水。

除此之外，若持有的資產(chǎn)之間有漲跌循環(huán)，也能透過每次的再平衡，適時的低買高賣套取更多利潤。

智能持倉應(yīng)用情境

例如在過往行情中，比特幣、以太幣有輪流強(qiáng)勢的趨勢，因此若適時地在價(jià)格高點(diǎn)賣掉、換成弱勢幣種，也能在每次的平衡中累積更多幣。

智能持倉適用情境

• 長期持有多幣種：當(dāng)你打算長期持有多個加密貨幣，又想確保資產(chǎn)配比不變時，便能透過智能持倉自動監(jiān)控與平衡。
• 看中有潛力的板塊：以智能持倉一次打包同版塊的多個幣種，就有機(jī)會吃到整個板塊的紅利。
• 多幣種有輪流強(qiáng)勢規(guī)律：若兩個以上的幣有輪流上漲的趨勢，智能持倉能協(xié)助你適時獲利了結(jié)并累積更多幣。

智能持倉之所以適合打包整個板塊，是因?yàn)楫?dāng)某加密貨幣板塊受到關(guān)注時，通常龍頭幣會先大漲，接著其他幣輪流漲。

由于龍頭幣大漲時，智能持倉會將部分龍頭幣換成其他幣，等于在布局未來將上漲的幣，因此才說可以用于布局整個板塊。

幣安智能持倉的優(yōu)點(diǎn)

隨時監(jiān)控與平衡

創(chuàng)建智能持倉后，無論你在睡覺、上班還是盯盤，只要幣價(jià)達(dá)到指定條件，智能持倉就會自動協(xié)助再平衡，大幅節(jié)省盯盤的精力。

靠波動囤積更多幣

智能持倉會把總值高的幣換成總值低的幣，相當(dāng)于部分獲利了結(jié)，并布局價(jià)值相對低的幣，因此若配置得當(dāng)，長期下來便能累積到更多的加密貨幣。

節(jié)省操作時間

幣安智能持倉的操作是全自動化的，一次性設(shè)定后，除非要調(diào)整平衡條件或補(bǔ)充資金，否則后續(xù)的平衡都會自動執(zhí)行，無需額外花時間關(guān)注或操作。

幣安智能持倉的缺點(diǎn)與風(fēng)險(xiǎn)

手續(xù)費(fèi)堆高成本

由于智能持倉會根據(jù)條件不停地轉(zhuǎn)換幣種，因此若條件過于寬松、導(dǎo)致頻繁再平衡，便可能浪費(fèi)大量的交易手續(xù)費(fèi)，并堆高持有成本，在此同時還可能沒達(dá)到該有的效果。

因此，智能持倉的再平衡條件建議設(shè)嚴(yán)格一點(diǎn)，例如比例部分至少差距1% 以上、時間間隔一天以上，才不會動不動就觸發(fā)再平衡，當(dāng)然實(shí)際情況還是要看持有幣種的特性而定。

單一幣種暴雷會很慘

當(dāng)單一幣種暴雷、價(jià)格不斷下跌時，便會觸發(fā)智能持倉不停的把其他幣換成這個幣，倘若這個幣之后再也沒漲回來，就會導(dǎo)致大量虧損，而且你很可能來不及阻止！

富哥就有類似的經(jīng)驗(yàn)，以為一次持有前十大幣種妥妥的，沒想到后來LUNA 幣崩盤，幾乎所有幣都被換成LUNA。

不僅如此，富哥當(dāng)時還忘記有這個持倉，等發(fā)現(xiàn)時已經(jīng)來不及了，只剩下滿滿的LUNA 倉位！

這邊富哥也要強(qiáng)調(diào)，智能持倉不是穩(wěn)賺不賠，是否賺錢與你挑的幣有密切關(guān)聯(lián)。

幣種風(fēng)險(xiǎn)可能變動

智能持倉講求的是價(jià)值維持在開倉時的比例，但隨著時間，加密貨幣可能因多重因素導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)變動，當(dāng)初十拿九穩(wěn)的幣也可能變得一文不值。

此時若還固守當(dāng)初的比例配置，不根據(jù)情況適時調(diào)整，便可能導(dǎo)致虧損。

平臺安全性

智能持倉需在幣安交易所帳戶內(nèi)操作，因此若幣安出現(xiàn)任何運(yùn)營上的風(fēng)險(xiǎn)，就有可能導(dǎo)致投入的錢完全拿不回來。

幣安智能持倉使用教學(xué)

準(zhǔn)備好幣安帳戶

首先，請準(zhǔn)備好幣安交易所帳戶，并把要投入智能持倉的幣放進(jìn)去。

如果還沒有幣安帳戶，可點(diǎn)擊鏈接進(jìn)入官網(wǎng)，完成注冊。

創(chuàng)建智能持倉

進(jìn)入智能持倉頁面

接著從「交易」頁面找到「機(jī)器人」選單，即可看到「智能持倉」的功能。

幣安智能持倉介面

幣安智能持倉提供「AI」及「手動創(chuàng)建」兩種方式。

AI 就是一次幫你打包好同板塊的不同幣種，如果你想布局某板塊可以搭配使用。

手動創(chuàng)建則是自己挑選幣種、配比等，我自己通常是選「手動創(chuàng)建」，因?yàn)閺椥暂^大。

創(chuàng)建幣安智能持倉

幣安智能持倉設(shè)定參數(shù)包含：

• 幣種及比例：要持有哪些幣、各幣要維持在哪個比率。
• 投資幣種：總共要投入多少錢，以BTC+ETH 為例，至少要投入200 USDT。
• 自動再平衡：可設(shè)定什么條件下自動執(zhí)行再平衡、將配比調(diào)回前面設(shè)定的比例。
• 進(jìn)階設(shè)定：設(shè)定達(dá)到某個價(jià)位才開始持倉或關(guān)閉倉位，無特殊需求不必設(shè)定。

幣安智能持倉平衡規(guī)則

幣安自動再平衡的條件包含「按代幣比率」及「按時間」：

• 按代幣比率：當(dāng)某幣市值比例與原本比率差異達(dá)到指定數(shù)值后，才會自動再平衡。
• 按時間：每隔設(shè)定的時間，無論當(dāng)下比率如何，都把它調(diào)整回最初的比率。

設(shè)定完成后，幣安就會自動把你投入的幣，拿去買對應(yīng)的幣種啰！

調(diào)整智能持倉參數(shù)或關(guān)閉

幣安智能持倉管理教學(xué)

創(chuàng)建幣安智能持倉后，可到下方「所有訂單」來管理，點(diǎn)「關(guān)閉」可取消智能持倉，若想查看當(dāng)前持有狀況，或調(diào)整幣種、再平衡條件等則可點(diǎn)「詳情」。

增加或減少智能持倉資金

在概覽右上方的圖示可增加或減少投入的資金。

例如原本只投入500 USDT、你想加碼300 USDT，便可以從這里來投入，如此一來便可一起管理。

調(diào)整智能持倉幣種或再平衡規(guī)則

調(diào)整幣種及再平衡條件的方式則是在「詳情」。

調(diào)整幣種部分，你可以將A 換成B，或是刪減持有的幣，但至少要有2 種幣，且不支援新增其他幣種。

再平衡條件則跟創(chuàng)建時差不多，如果覺得當(dāng)初設(shè)得不好，都可以在這邊調(diào)整。

還有哪些類似幣安智能持倉的功能？

除了幣安外，各大加密貨幣交易所多有提供類似的自動再平衡功能，名稱通常叫「智能持倉」或「屯幣寶」：

加密貨幣自動再平衡工具

至于哪個比較好？

我認(rèn)為挑選重點(diǎn)是哪間交易所比較值得你信任。

畢竟會用到再平衡策略的時機(jī)，通常是你打算「長期持有」這些幣，因此前提是交易所也活得夠久。

不然萬一用到一半，交易所「啪！」的一聲就倒閉了，那這些幣可能也拿不會來，更遑論再平衡啦。

幣安智能持倉常見問題解答

使用幣安智能持倉后可以修改幣種或平衡方式嗎？

可以，創(chuàng)建智能持倉后，依舊可以在「所有訂單」管理頁面調(diào)整，唯一要注意的是若原本只有兩個幣種，就沒辦法再刪除任一個幣，同時也無法新增更多持倉幣種，僅可換成不同幣。

幣安智能持倉手續(xù)費(fèi)是多少？

幣安智能持倉手續(xù)費(fèi)與現(xiàn)貨Taker 交易手續(xù)費(fèi)相同，且可隨VIP 等級、使用推薦碼等方式獲得折扣。

以上就是幣安智能持倉是什么？怎么用？幣安智能持倉的運(yùn)作方式與原理的詳細(xì)內(nèi)容，更多關(guān)于幣安智能持倉的運(yùn)作方式與原理的資料請關(guān)注腳本之家其它相關(guān)文章！

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