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DeFi生態(tài)是什么意思?DeFi生態(tài)資產(chǎn)的組成

2022-12-30 11:11:37 | 來源： | 作者：佚名

這篇文章主要介紹了DeFi生態(tài)是什么意思?DeFi生態(tài)資產(chǎn)的組成的相關(guān)資料,需要的朋友可以參考下本文詳細內(nèi)容介紹

DeFi是2020年出現(xiàn)的，而隨著DeFi的出現(xiàn)，現(xiàn)在人們可以更加輕松的參與數(shù)字金融，我們可以不再將自己的資金交給銀行或是投資專員打理，我們可以通過DeFi中自動化的智能合約來進行儲蓄、投資和借貸。其實這個DeFi的全稱是Decentralized Finance，翻譯成中文就是去中心化金融的意思，它有時候也被稱之為Open Finance，其實它就是能夠構(gòu)建開放式金融系統(tǒng)的去中心化協(xié)議。那么究竟這個DeFi生態(tài)是什么意思？下面就讓小編為大家介紹一下這個DeFi生態(tài)。

DeFi生態(tài)是什么意思？

DeFi應(yīng)用是由智能合約組成的應(yīng)用程序，而智能合約所依賴的平臺是區(qū)塊鏈，因此我們可以根據(jù)支持智能合約的區(qū)塊鏈公鏈將DeFi生態(tài)分類。按照現(xiàn)有比較流行的公鏈和底層平臺，我們將DeFi生態(tài)大體上分為單鏈生態(tài)和跨鏈生態(tài)。

其中單鏈生態(tài)主要指依托某一個區(qū)塊鏈公鏈發(fā)展出的各種DeFi應(yīng)用，這些DeFi應(yīng)用主要只在這條公鏈內(nèi)進行交易和互動?？珂溕鷳B(tài)主要指數(shù)字資產(chǎn)或交易活動會在兩條不同的區(qū)塊鏈之間進行流動和交互。

單鏈生態(tài)按DeFi應(yīng)用所依賴的區(qū)塊鏈公鏈分，主要有以太坊生態(tài)、EOS生態(tài)、波場(Tron)生態(tài)等。

跨鏈生態(tài)主要有比特幣跨鏈生態(tài)、波卡(Polkadot)生態(tài)等。

DeFi生態(tài)資產(chǎn)的組成

1)借貸服務(wù)+去中心化交易所構(gòu)成的DeFi生態(tài)核心

與傳統(tǒng)金融類似，銀行提供的存貸款業(yè)務(wù)、二級市場內(nèi)的股權(quán)交易同樣在DeFi生態(tài)內(nèi)有著重要的地位。

在DeFi借貸平臺，用戶存放、借出代幣，同時支付或賺取利息(與傳統(tǒng)金融內(nèi)的存本獲息模式相同)；

在去中心化交易所(DEX)，挖礦者把資產(chǎn)(幣)對存入流動性池(Liquidity Pool)做市提供流動性，賺取手續(xù)費——更為關(guān)鍵的是，DEX實現(xiàn)了各類代幣的市場價格標(biāo)定和資產(chǎn)之間的轉(zhuǎn)換。

2)“DeFi樂高”所帶來的生態(tài)內(nèi)項目、資產(chǎn)間復(fù)雜的嵌套關(guān)系

這些特性幫助了DeFi生態(tài)在基礎(chǔ)模塊(如前文提到的借貸、交易所等)構(gòu)建地較為完善后，發(fā)展出了眾多創(chuàng)新性金融產(chǎn)品，將自己的產(chǎn)品運營模式構(gòu)建于底層模塊之上，幫助資金進行更高效的流轉(zhuǎn)。

得益于DeFi生態(tài)中資產(chǎn)的標(biāo)準模型，如以太坊上的ERC-20及ERC-721(同質(zhì)代幣及非同質(zhì)代幣NFT)，鏈上金融生態(tài)內(nèi)的金融資產(chǎn)均能夠被劃分至這兩種資產(chǎn)模型中，增強了DeFi系統(tǒng)模塊對于不同種類的資產(chǎn)的解釋能力及吸納能力。

3)DeFi生態(tài)鏈內(nèi)信息實時、透明的傳遞

DeFi生態(tài)內(nèi)項目均由智能合約構(gòu)建而成，同時不同智能合約能夠互相調(diào)用、獲取數(shù)據(jù)，一個項目可以同時監(jiān)控多個不同的借貸項目及交易所的收益率及代幣價格信息，集中用戶資產(chǎn)，通過程序自動規(guī)劃資金流向、復(fù)投、再平衡策略。

在市場上，我們把這種能夠自動規(guī)劃資金流向以提高收益率的項目叫做機槍池。

和底層項目的嵌套一樣，機槍池一樣可以嵌套機槍池。

通過項目資金流向及運營模式的梳理，最終這些嵌套合約的底層都還是借貸以及去中心化交易所項目。通過鏈上信息的傳遞，項目合約之間可以更加高效地分配資源，幫助整體市場提升效率。

4)流動性挖礦——新型公司治理及增強收益模式

流動性挖礦(LiquidityMining)指的是項目方為了獎勵用戶使用項目、注入流動性而按照具體時間表以及用戶投入資金比例發(fā)放項目代幣的模式。

在市面上，我們也可以把這種將大部分代幣發(fā)放給用戶的模式稱作公平發(fā)行(FairTokenLaunch)。

由于去中心化的世界，不能像商業(yè)銀行那樣派生信用，因此必須有基礎(chǔ)的資產(chǎn)來源——用戶存入借貸池的資產(chǎn)代幣；

同樣，交易所或者資產(chǎn)管理機構(gòu)在去中心化的世界也不能像傳統(tǒng)世界那樣吸納用戶的資金進行投資管理，而是用戶自發(fā)組織、利用智能合約進行管理資產(chǎn)的行為，因此其中的利益分配模型跟傳統(tǒng)公司模式會有較大區(qū)別。

其實現(xiàn)在的DeFi生態(tài)時刻都在涌現(xiàn)新的項目及模式，對于研究者和投資者來說，他們不僅需要對項目內(nèi)的資金流轉(zhuǎn)情況基本的掌握，并且他們還需要了解DeFi生態(tài)中各個不同市場之間的博弈，大家需要有一個宏觀的概念。作為投資者，大家起碼要知道DeFi市場有哪些重要的參與者，以及借貸和流動性挖礦兩個基礎(chǔ)金融服務(wù)市場之間的重要區(qū)別是什么。在了解清楚的情況下進行投資，才是理智的。

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