2025年7大最佳加密貨幣質(zhì)押幣種：高APY躺著賺取被動收入指南
加密貨幣質(zhì)押（Crypto staking）是從您持有的代幣中賺取被動收入最受歡迎的方式之一。然而，找到最佳的加密貨幣質(zhì)押幣種并不像選擇最高的年化收益率（APY）那樣簡單。您需要的是能平衡獎勵與實際風(fēng)險和安全性的網(wǎng)絡(luò)，并具有清晰的退出選項，以便在市場變化時可以進行調(diào)整。
將您的資金分散到多個鏈上、選擇信譽良好的驗證者，并將獎勵進行再投資。有了這樣的規(guī)劃，質(zhì)押就能從短期投機轉(zhuǎn)變?yōu)榉€(wěn)定的被動收入策略。
在本文中，我們將重點介紹 2025 年最佳的加密貨幣質(zhì)押幣種，并以簡單的術(shù)語解釋加密貨幣質(zhì)押。
什么是加密貨幣質(zhì)押，以及它是如何運作的？
加密貨幣質(zhì)押是一個簡單的概念。您將 以太坊 (Ethereum)、Solana 或 Polkadot 等代幣鎖定在權(quán)益證明（PoS）網(wǎng)絡(luò)上，以便網(wǎng)絡(luò)可以驗證交易并保持安全。作為回報，您將收到獎勵，通常以 APY 表示。這感覺更像是賺取利息，而不是運行挖礦機器，而且它使用的能源要少得多。
一個快速的例子可以讓它更清晰。如果您以 4% 的 APY 質(zhì)押價值 1,000 美元的代幣一年，您將在原有質(zhì)押基礎(chǔ)上賺取約 40 美元的代幣獎勵。實際數(shù)字可能會更高或更低，具體取決于網(wǎng)絡(luò)、驗證者費用和運行時間。
質(zhì)押有兩種常見的角色：
• 驗證者（Validators）運行節(jié)點、質(zhì)押較大的金額并直接處理交易。例如，在以太坊上，您需要 32 ETH 才能運行自己的驗證者。
• 委托者（Delegators）是我們大多數(shù)人。您通過錢包或交易所將您的代幣委托給信譽良好的驗證者，在不運行硬件的情況下分享獎勵。
簡而言之，質(zhì)押讓您的資產(chǎn)在您持有時也能發(fā)揮作用。您幫助了網(wǎng)絡(luò)，同時也賺取了被動收入，尤其是當(dāng)您將獎勵進行再質(zhì)押（restake）使其隨著時間復(fù)利增長時。
2025 年有哪 7 個最佳質(zhì)押代幣？
既然基礎(chǔ)知識已經(jīng)清楚了，讓我們來挑選出最適合賺取穩(wěn)定被動加密貨幣收入的質(zhì)押幣種。我們選擇了那些信譽最佳、實際使用率高且流動性好的最大型質(zhì)押幣種。
對于偏愛穩(wěn)定性而非高收益的保守型投資者來說，質(zhì)押 DAI、USDC 和 USDT 等穩(wěn)定幣可以提供可預(yù)測的收入流，而無需擔(dān)心價格波動。
雖然這些不會像波動性較大的加密貨幣那樣帶來爆發(fā)性的回報，但它們提供了可預(yù)測的收入流，可以超越傳統(tǒng)儲蓄帳戶，而無需費神關(guān)注價格圖表。每個幣種都為流動性質(zhì)押選項帶來不同的優(yōu)勢。
在我們介紹這些幣種之前，請注意您可以使用我們的網(wǎng)站上的 BingX 賺幣，通過 ETH、BNB、SOL 和 ADA 等幣種輕松賺取被動收入。
1. 以太坊 (ETH)
ETH/USDT 價格圖表 | BingX
以太坊在「The Merge」期間轉(zhuǎn)為 PoS，使 ETH 質(zhì)押成為一個值得信賴、流動性強的選擇。作為 DeFi 和 NFT 的基礎(chǔ)層，它擁有最大的開發(fā)者社群和強大的機構(gòu)興趣。
收益和實際回報
• APY（當(dāng)前）：來自基礎(chǔ)獎勵約 3% 至 4%；MEV 小費可額外增加約 1% 至 2%。
• 通膨：發(fā)行量低；在繁忙時段，銷毀的費用可能會超過發(fā)行量。
• 實際收益：通常約 3% 至 6%，具體取決于網(wǎng)絡(luò)活動和驗證者表現(xiàn)。
以太坊（ETH）質(zhì)押的優(yōu)勢與主要風(fēng)險
以太坊（ETH）質(zhì)押受益于成熟、以安全性為重點的 PoS（權(quán)益證明）設(shè)計。其流動性深厚，獲得主要交易所和錢包的廣泛支持，并且有大量的流動性質(zhì)押選項。開發(fā)者基礎(chǔ)雄厚，機構(gòu)展現(xiàn)出明顯的興趣。
風(fēng)險方面，單獨驗證需要 32 ETH，設(shè)置和提款可能涉及技術(shù)操作，收益率通常低于規(guī)模較小的鏈，以及運行自己的驗證節(jié)點需要持續(xù)的監(jiān)控和維護。
適用人群
長期投資者
2. 幣安幣（BNB）
BNB/USDT 價格圖表 | BingX
BNB 是 BNB 智能鏈的原生代幣。它用于支付網(wǎng)絡(luò)費用并為許多幣安服務(wù)提供支持，從而保持穩(wěn)定的需求。定期的季度銷毀會永久將代幣移出流通，并隨著時間推移支持稀缺性。
收益率與實際回報
• 年化收益率（APY）（當(dāng)前）：通常為 4% 至 7%，具體取決于您的質(zhì)押途徑和驗證者。
• 通縮效應(yīng)：每年銷毀約占供應(yīng)量的一小部分；這種順風(fēng)效應(yīng)可以提升實際回報，但價格變動和費用仍然很重要。
• 實際收益：利率隨參與度變化而變化，并可能隨時調(diào)整，恕不另行通知。
幣安幣（BNB）質(zhì)押的優(yōu)勢與主要風(fēng)險
幣安幣（BNB）質(zhì)押受益于幣安生態(tài)系統(tǒng)的日常實用性、便捷市場接入的深厚流動性，以及鏈上和通過主要交易所進行的多種質(zhì)押方式。
風(fēng)險方面，存在持續(xù)的治理和中心化問題、幣安面臨的持續(xù)監(jiān)管壓力、通常落后于較新和風(fēng)險較高項目的收益率，以及整體表現(xiàn)與幣安業(yè)務(wù)的密切關(guān)聯(lián)。
適用人群
已經(jīng)使用幣安產(chǎn)品并希望在內(nèi)核生態(tài)系統(tǒng)內(nèi)獲得直接的 BNB 智能鏈質(zhì)押敞口的人士。
3. Solana（SOL）
SOL/USDT 價格圖表 | BingX
Solana 以速度和低費用為設(shè)計宗旨，這為消費者應(yīng)用進程和 DeFi 保持了高活躍度。質(zhì)押 SOL 意味著將您的代幣委托給營運網(wǎng)絡(luò)的驗證者。生態(tài)系統(tǒng)恢復(fù)良好并持續(xù)吸引建設(shè)者。
收益率與實際回報
• 年化收益率（APY）（當(dāng)前）：通常為 6% 至 8%，具體取決于驗證者傭金和整體參與度。許多驗證者會自動復(fù)利獎勵。
• 通脹：最初較高，每年衰減直至接近 1.5% 的長期利率。目前約為 5% 至 6%。
• 實際收益：在扣除通脹后通常為 0% 至 3%，時間、驗證者費用和價格走勢是影響因素。
Solana (SOL) 質(zhì)押的優(yōu)點與主要風(fēng)險
Solana (SOL) 質(zhì)押受益于其極高的吞吐量和低廉的費用，這使得該網(wǎng)絡(luò)的使用體驗快速且經(jīng)濟。其生態(tài)系統(tǒng)擁有穩(wěn)定的消費者應(yīng)用進程和 DeFi 項目流程，提供流動性質(zhì)押選項，且開發(fā)人員動能強勁，發(fā)布頻率高。
在風(fēng)險方面，Solana 有值得關(guān)注的穩(wěn)定性 事件記錄。目前的通貨膨脹率仍高于長期目標(biāo)，驗證者集中度是需要觀察的因素，且部分生態(tài)系統(tǒng)的監(jiān)管前景仍不明朗。
適合人群
重視性能并能接受較高風(fēng)險以追求被動收入的技術(shù)前瞻型用戶。當(dāng)您追求速度和活躍的建構(gòu)者社群時，它適合多樣化的最佳加密貨幣質(zhì)押幣種清單。
4. Tron (TRX)
TRX/USDT 價格圖表 | BingX
Tron 是一個高吞吐量的區(qū)塊鏈，費用極低，強烈傾向于支付、娛樂和內(nèi)容應(yīng)用進程。質(zhì)押 TRX 是通過投票機制運作：您委托您的代幣并投票給超級代表（SRs），他們負責(zé)產(chǎn)生區(qū)塊并分享獎勵。穩(wěn)定的鏈上活動有助于保持一致的收益。
您可以通過 TronScan 使用 TronLink 選擇超級代表進行投票質(zhì)押，或使用其他平臺進行交易所質(zhì)押。
收益率和實際報酬
• 年化收益率 (APY)（當(dāng)前）: 通常為 4% 至 6%，具體取決于您選擇的超級代表及其支付政策。
• 通貨膨脹: 區(qū)塊獎勵每年約為 1% 至 2%。
• 實際收益率: 扣除通貨膨脹后通常約為 2% 至 5%，但價格變動和超級代表的表現(xiàn)仍然是決定性因素。
Tron (TRX) 質(zhì)押的優(yōu)點與主要風(fēng)險
由于其簡單的「投票質(zhì)押（vote to stake）」模式，波場幣 (TRX) 的質(zhì)押很容易上手。費用極低，因此使用網(wǎng)絡(luò)感覺快速又便宜。獎勵發(fā)放頻率高，在許多情況下是每日發(fā)放，并且大多數(shù)錢包和主要交易所都支持它。
在風(fēng)險方面，治理權(quán)可能集中在少數(shù)幾個有影響力的驗證者手中，而且除了支付和娛樂之外的生態(tài)系統(tǒng)發(fā)展不平衡。收益取決于每個超級代表的政策，而價格波動可能會迅速抵消帳面上的年化收益率。
適合人群
希望以低費用、簡單質(zhì)押且頻繁獲得收益，并對波場幣（Tron）的治理模式感到舒適的用戶。
在我們的綜合指南中了解更多關(guān)于如何購買 TRON 代幣。
5. Cardano (ADA)
ADA/USDT 價格圖表 | BingX
Cardano 遵循一條以研究為驅(qū)動、包含同行評審升級，并專注于可持續(xù)性的路線圖。質(zhì)押 ADA 采用委托方式，讓您在質(zhì)押池運營驗證者并分享獎勵的同時，仍能保持對資產(chǎn)的托管權(quán)。
收益率和實際回報
• APY (當(dāng)前): 通過質(zhì)押池委托，通常為 4% 至 5%。
• 通脹: 每年約 2% 至 3%，用于資助金庫和獎勵。
• 實際收益率: 扣除通脹后通常為 1% 至 3%，仍受價格和質(zhì)押池表現(xiàn)的影響。
Cardano (ADA) 質(zhì)押的優(yōu)點與主要風(fēng)險
Cardano (ADA) 質(zhì)押讓您可以完全保有對代幣的托管權(quán)。它沒有鎖定期，也沒有罰沒（slashing）機制，并且該協(xié)議創(chuàng)建在形式化方法之上，擁有堅實的學(xué)術(shù)基礎(chǔ)。參與范圍廣泛，遍及眾多質(zhì)押池，且治理活躍。
在風(fēng)險方面，與快速發(fā)展的區(qū)塊鏈相比，其開發(fā)速度可能感覺較慢。DeFi 生態(tài)規(guī)模小于主要競爭對手，收益率低于某些替代方案，且學(xué)術(shù)流程可能會延遲功能交付。
適合人群
重視安全性、托管控制和穩(wěn)定質(zhì)押回報，而非追求最高 APY 的保守持有者。
6. Polkadot (DOT)
DOT/USDT 價格圖表 | BingX
Polkadot 通過中繼鏈（relay chain）和平行鏈（parachains）連接多個鏈，使其能夠共享安全性和傳輸數(shù)據(jù)。DOT 質(zhì)押意味著提名驗證者，這些驗證者幫助確保網(wǎng)絡(luò)安全并完成跨越多鏈設(shè)置的區(qū)塊定稿。
對于最簡單的 DOT 質(zhì)押，可以使用 Polkadot Cloud Staking 的官方儀表板、Nova Wallet 或 Ledger Live 進行自我托管。
收益率和實際回報
• APY (當(dāng)前): 通常為 10% 至 14%，取決于參與程度和驗證者選擇。
• 通脹: 目前約為 8% 至 10%，隨著 DOT 質(zhì)押量進行調(diào)整。
• 實際收益率: 扣除通脹后通常為 0% 至 6%，仍受價格波動和驗證者表現(xiàn)的影響。
Polkadot (DOT) 質(zhì)押的優(yōu)點與主要風(fēng)險
Polkadot (DOT) 質(zhì)押受益于其對互操作性的關(guān)注，這使網(wǎng)絡(luò)活動保持穩(wěn)定。驗證者（validator）市場成熟且指針透明，平行鏈（parachain）生態(tài)系統(tǒng)和用例正在擴展，一旦設(shè)置完成，提名工作流程清晰明了。
在風(fēng)險方面，大約 28 天的解除綁定（unbonding）期降低了資金靈活性，驗證者提名和持續(xù)維護可能較為復(fù)雜，較高的通膨可能會稀釋收益，并且存在被提名驗證者行為不當(dāng)而被處罰（slashing）的風(fēng)險。
適合人群
認(rèn)同多鏈愿景、能夠承諾鎖定資金數(shù)周、并希望在學(xué)習(xí)更高端的委托模式的同時，獲得中等風(fēng)險質(zhì)押獎勵的投資者。
7. Polygon (POL)
POL/USDT 價格圖表 | BingX
Polygon 是領(lǐng)先的 以太坊擴容（scaling） 網(wǎng)絡(luò)。 POL 用于保護 PoS 鏈的安全、支付費用并實現(xiàn)治理。對于最佳加密貨幣質(zhì)押代幣的短名單來說，由于強勁的使用率和開發(fā)者牽引力，Polygon 保持著其相關(guān)性。
使用 Polygon 質(zhì)押儀表板進行質(zhì)押并委托給驗證者?；蛘撸ㄟ^ 流動性質(zhì)押（liquid staking） 與 Lido 或 Stader 合作。
收益率與實際回報
• 年化收益率 APY（當(dāng)前）：通常為 5% 至 7%，具體取決于驗證者和參與程度。
• 通膨率：每年約 3% 至 5%，用于獎勵和成長。
• 實際收益：扣除通膨后通常為 2% 至 4%，仍受價格和驗證者費用影響。
Polygon (POL) 質(zhì)押的優(yōu)點與主要風(fēng)險
Polygon (POL) 質(zhì)押受益于其作為以太坊擴容解決方案的明確定位，鏈上活動穩(wěn)定。該網(wǎng)絡(luò)擁有活躍的 DeFi 和 NFT 生態(tài)系統(tǒng)、不斷增長的企業(yè)興趣，以及多種質(zhì)押方式，包括鏈上、通過交易所和流動性質(zhì)押。
在風(fēng)險方面，Polygon 仍然依賴以太坊的長期發(fā)展勢頭。它面臨來自其他 L2 和 L3 解決方案的競爭，一些驗證者的中心化問題持續(xù)存在，且價格走勢通常與更廣泛的加密市場同步。
適合人群
尋求比 ETH 質(zhì)押更高收益，同時又想貼近以太坊技術(shù)棧（stack）的以太坊支持者。非常適合旨在獲得穩(wěn)定被動收入的加密貨幣質(zhì)押組合。
結(jié)論
只要保持簡單，質(zhì)押就會帶來回報。不要盲目追求最高的 APY。選擇具有實際用途、良好流動性和您信任的驗證者的強大網(wǎng)絡(luò)。在入場前，請留意通膨并了解如何退出。
少量混合持有 ETH、SOL、ADA、DOT、POL、TRX 和 BNB 等代幣可以將獎勵轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的被動收入，特別是如果您隨著時間推移進行再質(zhì)押（restake）。從小額開始，審查您的倉位，讓復(fù)利效應(yīng)發(fā)揮作用。
到此這篇關(guān)于2025年7大最佳加密貨幣質(zhì)押幣種：高APY躺著賺取被動收入指南的文章就介紹到這了,更多相關(guān)加密貨幣質(zhì)押解析內(nèi)容請搜索腳本之家以前的文章或繼續(xù)瀏覽下面的相關(guān)文章，希望大家以后多多支持腳本之家！
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