比特幣ATM （有時縮寫為BATM）是一種專門用于比特幣交易的自助取款機。不過，通常情況下，用戶也可以通過這類機器購買或出售其他加密貨幣。本質上，這類ATM允許用戶直接買賣比特幣以及其他可用的加密貨幣。它們最早出現于2013年，多年來已發(fā)展成為一個全球性的機器網絡，為用戶提供便捷的加密貨幣交易渠道。本文將解釋比特幣ATM的工作原理、如何安全使用以及到2025年市場將發(fā)生哪些變化。文章涵蓋了比特幣ATM的基本功能、購買或兌換比特幣的步驟、費用和合規(guī)性要求，以及推動其普及的因素。

比特幣ATM機的類型

加密貨幣交易機分為兩種類型：單向機和雙向機。單向機僅允許顧客購買加密貨幣，而雙向機則允許顧客買賣加密貨幣。此外，雙向機還允許顧客直接連接到加密貨幣交易所進行買賣。大多數機器只接受現金，但也有一些機器接受信用卡和借記卡。

目前有多少臺比特幣ATM機？

自2015年以來，全球比特幣ATM機的數量每月都在增長，到2021年8月已超過23,000臺。然而，市場高度集中于美國，美國擁有約22,000臺比特幣ATM機。在美國，比特幣ATM機的地理分布相當分散。

2021年美國比特幣ATM機數量最多的十大城市排名。（來源：coinatmradar.com ）

2010年代初期，比特幣ATM機還是一種新鮮事物。第一臺公共比特幣ATM機于2013年10月在加拿大溫哥華安裝。此后，機器數量呈爆炸式增長。據Coin ATM Radar（一個被廣泛引用的比特幣ATM機目錄）的數據顯示，到2024年中期，全球比特幣ATM機數量約為3.6萬至4萬臺，略低于2022年近3.9萬臺的峰值。數量下降反映了行業(yè)的整合以及一些運營商因監(jiān)管或盈利問題而退出市場。在2022年末和2023年加密貨幣熊市期間，新安裝量有所放緩，但2024年增長略有回升。

BTM機位于哪些地方？

• 美國：美國是迄今為止最大的市場，擁有全球超過80%的比特幣ATM機。加利福尼亞州、佛羅里達州、德克薩斯州和紐約州等擁有大型都市區(qū)的地方，都設有數千臺機器。一些州要求運營商注冊為貨幣服務企業(yè)（MSB），并實施反洗錢措施。
• 加拿大：加拿大是第一臺自動取款機的誕生地，至今仍保留著數百臺，主要分布在各大城市。各省的監(jiān)管規(guī)定不盡相同，有些省份要求自動取款機運營商向金融監(jiān)管機構注冊。
• 歐洲：西班牙、德國、波蘭和奧地利等國引領歐洲市場。由于各國法律不同，普及程度參差不齊。例如，德國要求ATM運營商必須獲得銀行牌照。
• 拉丁美洲：巴西、墨西哥、哥倫比亞和阿根廷擁有數十至數百臺銀行間轉賬終端（BTM）。需求主要受通脹擔憂和匯款驅動。監(jiān)管框架正在不斷發(fā)展完善。
• 亞太地區(qū)：增長速度較為緩慢。香港和新加坡僅有少量ATM機；日本和韓國則有嚴格的規(guī)定，要求進行全面注冊。印度曾一度禁止大多數加密貨幣相關服務，限制了ATM機的部署。

加密貨幣和比特幣ATM機的提供商和運營商有哪些？

就像銀行擁有自己的ATM機，加密貨幣交易所擁有自己的平臺一樣，各個公司也運營著自己的比特幣ATM機。本質上，比特幣ATM機供應商是第三方公司，他們將機器出售給希望在其營業(yè)場所或業(yè)務范圍內安裝ATM機的商家（例如普通商店和企業(yè)）。

如上表所示，市場上有許多不同的比特幣ATM運營商。首先，Bitcoin Depot是一家位于美國的多元加密貨幣ATM網絡，用戶可以通過它即時買賣比特幣、萊特幣和以太坊。其次，Coinsource比特幣ATM自稱是全球領先的比特幣ATM服務提供商，也是一家以客戶為中心的金融服務公司，致力于為用戶提供進入加密貨幣世界的途徑。除了在美國多個地點提供快速、便捷、安全的現金買賣加密貨幣的方式外，他們還開始建立合規(guī)和消費者保護計劃，并提供相應的支持服務，以吸引更多客戶。第三，RockItCoin比特幣ATM是一款基于現金的比特幣ATM機，允許客戶使用現金買賣比特幣。

這些運營商存在市場需求，因為傳統(tǒng)銀行ATM機不太可能在其機器上提供比特幣軟件和選項。這也不難理解，因為銀行歷來都對其銀行服務設置了封閉的生態(tài)系統(tǒng)。

誰在制造比特幣ATM機？

比特幣ATM機制造商是指實際制造機器的公司。Genesis Coin是全球最大的加密貨幣ATM機制造商，占據40%的市場份額。Genesis提供三款機器：Genesis1（雙向）、Satoshi（單向或雙向）和Finney3（單向或雙向，具體功能未公開）。Genesis機器專為比特幣的買賣而設計，不適用于其他加密貨幣。Genesis1是其旗艦機型，已交付近15,000臺。

第二大比特幣ATM制造商是General Bytes，其總部位于捷克共和國布拉格和美國佛羅里達州布雷登頓。General Bytes銷售四款比特幣ATM機型：BATMTwo、BATMTwoPro、BATMThree和BATMFour。此外，該公司還提供一款名為CAS的軟件，幫助ATM運營商管理其General Bytes比特幣ATM機群。該公司的目標是成為領先的比特幣和區(qū)塊鏈技術提供商。

我們可以看到，市場競爭非常激烈，許多制造商和運營商都希望進入這個領域，分一杯羹。隨著企業(yè)逐漸考慮在其產品中加入加密貨幣支付功能，他們可能會考慮在店內配備這些機器。這無疑會促進加密貨幣的普及。

如何使用比特幣ATM機？

雖然并非所有比特幣ATM機都完全相同，但標準流程是：用戶可能需要先在ATM機提供商處創(chuàng)建一個賬戶，當然，具體情況取決于服務運營商。然后，在ATM機屏幕上，用戶可以選擇“買入”或“賣出”，設置現金限額，掃描加密貨幣錢包，投入現金，并完成交易。這只是使用比特幣ATM機的基本流程。

然而，客戶可能還需要在手機上或使用身份證明進行其他操作，例如KYC（了解你的客戶） 。但為什么比特幣 ATM 需要身份驗證呢？這是因為該行業(yè)正面臨日益嚴格的審查和安全問題。

你可以在這些ATM機上出售比特幣嗎？

出售流程與購買流程略有不同，具體操作也會因機器而異。但一般來說，例如，用戶可以在屏幕上點擊“出售”，選擇現金限額，輸入出售金額，輸入手機號碼，掃描打印出的二維碼，將比特幣發(fā)送到該二維碼，返回機器，點擊“兌換”，然后掃描打印出的二維碼，完成交易。不過，如果需要遵循特定步驟，用戶只需按照屏幕上的指示操作即可，因為這些指示非常直觀。

比特幣ATM機使用步驟詳解（來源）

使用比特幣ATM機購買比特幣的步驟

您需要通過發(fā)送到您的手機或郵箱的一次性密碼來驗證身份。同樣，不同機器的驗證方式可能有所不同。

您可以自行決定是否購買或出售比特幣（如果您有此選項）。

要購買，您必須選擇您想要購買的比特幣數量或目標法定貨幣數量。

然后你將法定貨幣存入機器中。

根據機器的不同，可能會發(fā)生以下幾種情況：

• 屏幕上可能會出現二維碼，供您掃描。
• 您可以打印一個與您的新比特幣錢包對應的二維碼。
• 機器會要求您輸入并掃描您現有錢包的二維碼。
• 您輸入您的電子郵件地址，即可收到一個二維碼。

要出售比特幣，您必須將相應數量的比特幣發(fā)送到屏幕上顯示的地址。交易確認后，您將收到約定的法幣金額。到賬時間取決于機器。

比特幣ATM手續(xù)費

在比特幣ATM機上買賣比特幣，當然會產生手續(xù)費。目前，由于市場規(guī)模較小，手續(xù)費相對較高。平均而言，比特幣ATM機的手續(xù)費為8%至10%，但不同機器的收費標準往往有所不同。因此，在使用ATM機之前，務必仔細閱讀使用說明。

使用比特幣ATM機的優(yōu)缺點

優(yōu)點

• 快捷便利：界面簡潔，可立即購買或提現；無需銀行賬戶。
• 隱私：可以選擇匿名使用現金購買小額商品（如果法律允許）。
• 為無銀行賬戶人群提供服務：服務于無法開設銀行賬戶或更喜歡現金的人群。
• 實物在場：與純線上交易相比，現金和機器的觸感可能會讓新手感到安心。

缺點

• 高額手續(xù)費： BTM機的手續(xù)費通常遠高于在線交易平臺。長期累積下來，這些費用會相當可觀。
• 主要城市以外地區(qū)供應有限：農村地區(qū)可能沒有機器。
• 下限：每日買賣限額可能上限為幾千美元。
• 詐騙風險：犯罪分子有時會利用自動取款機實施詐騙（例如，誘騙受害者存入現金以支付虛假罰款）。務必核實交易用途。
• 監(jiān)管復雜性：根據當地規(guī)定，您可能會被要求出示身份證件或被拒絕服務。

比特幣ATM機對比法幣ATM機（來源）

比特幣ATM機 vs. 加密貨幣交易所

比特幣ATM機與交易所相連。使用ATM機時，您實際上是在交易所買賣您選擇的比特幣。但不同之處在于，您是在特定地點與一臺實體機器進行交互，而不是在線操作。使用在線交易所和ATM機之間的價格差異通常在5%到10%之間。這意味著在ATM機上購買比特幣的成本會高出5%到10%，而出售比特幣的成本則會高出5%到10%。與加密貨幣交易所可能需要幾個小時來驗證您的賬戶和交易不同，比特幣ATM機的購買是即時到賬的。

盡管需要支付一定的費用，但這些機器的便捷性仍然吸引了許多人。它們提供了一種更直觀、更直接的金融交易方式，而這種方式大多數人已經很熟悉。此外，這些機器無需任何復雜的注冊流程，也不需要學習在線交易界面。

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結論

比特幣和加密貨幣ATM機不僅提供了一種便捷且熟悉的加密貨幣買賣方式，而且還建立了現金與加密貨幣之間在加密貨幣領域難以實現的直接聯(lián)系。此外，這些機器為高度數字化的行業(yè)帶來了一種實體感和熟悉感。鑒于此，比特幣ATM機的使用像普通ATM機一樣普及也就不足為奇了。

比特幣ATM機搭建了實體現金世界和數字加密貨幣世界之間的橋梁。它們讓比特幣的獲取變得更加便捷，人們無需銀行賬戶即可快速買賣比特幣。雖然手續(xù)費較高且合規(guī)要求各不相同，但比特幣ATM機仍然是許多用戶——尤其是那些追求隱私、速度和易用性的用戶——的便捷選擇。隨著加密貨幣行業(yè)的成熟，比特幣ATM機可能會變得更加主流、更加普及，并受到更嚴格的監(jiān)管。無論您是想要購買少量比特幣的新手，還是需要快速獲取流動性的資深用戶，了解比特幣ATM機的工作原理都能讓您自信、安全地使用它們。

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