數(shù)字貨幣監(jiān)管是什么意思 需要監(jiān)管哪些方面
數(shù)字貨幣監(jiān)管是什么意思？數(shù)字貨幣現(xiàn)在非?；鸨?，受到了眾多投資者的追捧，但是數(shù)字貨幣由什么監(jiān)管?這是很多投資者比較關(guān)心的問(wèn)題，對(duì)數(shù)字貨幣的監(jiān)管既要有助于創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新，又要把握監(jiān)管時(shí)機(jī)和監(jiān)管程度;既要注重防范風(fēng)險(xiǎn)，又要建立合法合規(guī)、創(chuàng)新友好的監(jiān)管環(huán)境。下面就來(lái)具體分析分析。
數(shù)字貨幣監(jiān)管是什么意思？
越來(lái)越多的國(guó)家政府和央行將比特幣等數(shù)字貨幣納入本國(guó)的監(jiān)管體系中，但監(jiān)管進(jìn)度和態(tài)度各不相同。美國(guó)、新加坡、日本對(duì)數(shù)字貨幣的監(jiān)管走在了世界的前列。英國(guó)、加拿大、澳大利亞、瑞士等國(guó)家對(duì)比特幣態(tài)度友好，認(rèn)可其積極意義，正著手或已經(jīng)制定監(jiān)管法案來(lái)規(guī)范比特幣行業(yè)的發(fā)展。出于降低洗錢風(fēng)險(xiǎn)和保護(hù)金融科技創(chuàng)新的考慮，俄羅斯、泰國(guó)由完全禁止比特幣的使用轉(zhuǎn)變?yōu)榉潘杀忍貛疟O(jiān)管。
各國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)以數(shù)字貨幣初創(chuàng)公司和數(shù)字貨幣交易平臺(tái)為主要監(jiān)管對(duì)象，以反洗錢、保護(hù)投資者正當(dāng)權(quán)益為主要目標(biāo)，主要監(jiān)管形式有四種。一是以傳統(tǒng)的貨幣轉(zhuǎn)移法為依據(jù)，出臺(tái)專門針對(duì)虛擬貨幣的監(jiān)管法案。如紐約州發(fā)布的《數(shù)字貨幣監(jiān)管法案》、加利福尼亞州通過(guò)的《虛擬貨幣商業(yè)統(tǒng)一監(jiān)管法》、日本實(shí)施的《虛擬貨幣法案》。二是出臺(tái)法律解釋，將虛擬貨幣納入傳統(tǒng)的法案。如2017年歐盟議會(huì)(EP)發(fā)布第四版《反洗錢法》修改草案，將數(shù)字貨幣領(lǐng)域的反洗錢管控納入其中。2017年佛蒙特州通過(guò)新法案，對(duì)虛擬貨幣進(jìn)行了定義，更新了該州的貨幣交易規(guī)則，并補(bǔ)充到該州的貨幣轉(zhuǎn)移服務(wù)法中。三是利用監(jiān)管科技，解決數(shù)字貨幣領(lǐng)域的監(jiān)管問(wèn)題。如2017年歐盟投入500萬(wàn)歐元支持?jǐn)?shù)字資產(chǎn)監(jiān)控項(xiàng)目“Tools for the Investigation of Transactions in Underground Markets”，旨在為調(diào)查或減少與數(shù)字貨幣和地下市場(chǎng)交易相關(guān)的犯罪和恐怖主義提供技術(shù)解決方案。四是單獨(dú)出臺(tái)監(jiān)管規(guī)則、文件等。如2013年人民銀行等五部委聯(lián)合下發(fā)《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》，禁止金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)開展比特幣業(yè)務(wù)，僅將比特幣作為特定商品對(duì)待。
數(shù)字貨幣需要監(jiān)管哪些方面
1.對(duì)數(shù)字貨幣的法律性質(zhì)進(jìn)行歸類，確立其法律地位。數(shù)字貨幣性質(zhì)的認(rèn)定一直是法律監(jiān)管的核心問(wèn)題。超過(guò)20個(gè)國(guó)家和地區(qū)對(duì)比特幣等數(shù)字貨幣的合法地位進(jìn)行了認(rèn)定。不同的監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)其法律屬性的認(rèn)定不同。英國(guó)稅務(wù)及海關(guān)總署(HMRC)把比特幣定義為私人財(cái)產(chǎn);美國(guó)國(guó)稅局(IRS)將比特幣歸類為應(yīng)納稅資產(chǎn);在日本，比特幣被定義為一種新型支付方式;澳大利亞則“允許數(shù)字貨幣被視為符合消費(fèi)稅的貨幣”。
2.監(jiān)管ICO，保護(hù)投資者權(quán)益。ICO的監(jiān)管進(jìn)度與ICO的發(fā)展程度并不匹配。美國(guó)、新加坡在ICO監(jiān)管中先后判定ICO代幣屬于有價(jià)證券范疇，將其納入監(jiān)管范圍。在瑞士，數(shù)字貨幣公司不需要任何特定許可證書或?qū)徟Ｓ?guó)金融行為監(jiān)管局(FCA)在2017年4月的論文中，對(duì)區(qū)塊鏈和數(shù)字貨幣進(jìn)行了討論。中國(guó)等國(guó)家密切關(guān)注ICO監(jiān)管問(wèn)題，有關(guān)人員呼吁對(duì)ICO的監(jiān)管應(yīng)該被提上日程，但目前還沒(méi)有明確的監(jiān)管法案推出。
3.采用許可證制度，對(duì)數(shù)字貨幣初創(chuàng)公司的合法資格進(jìn)行監(jiān)管。紐約州金融服務(wù)局(NYDFS)于2015年6月發(fā)布了“BitLicense監(jiān)管框架”，這使得紐約成為美國(guó)第一個(gè)正式推出定制比特幣和數(shù)字貨幣監(jiān)管的州，為美國(guó)其他州和其他國(guó)家監(jiān)管虛擬貨幣樹立了標(biāo)桿。隨后，美國(guó)華盛頓州、日本等也推出了類似的許可證制度，旨在保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益。這些許可證制度，以在比特幣等數(shù)字貨幣領(lǐng)域運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)的公司為監(jiān)管對(duì)象，包含各種合規(guī)政策，如必須符合KYC和AML監(jiān)管規(guī)定等。
4.將數(shù)字貨幣交易平臺(tái)和私人用戶納入反洗錢法規(guī)，防止洗錢活動(dòng)。絕大多數(shù)交易，比如數(shù)字貨幣和法幣的兌換，是通過(guò)交易平臺(tái)來(lái)完成的，而且對(duì)平臺(tái)的監(jiān)管難度小于對(duì)私人用戶的監(jiān)管，因此多數(shù)政府將交易平臺(tái)作為反洗錢監(jiān)管的重點(diǎn)。為提升監(jiān)管效率，美國(guó)、日本將數(shù)字貨幣交易平臺(tái)、支付公司等中介服務(wù)機(jī)構(gòu)作為反洗錢監(jiān)管重點(diǎn)。針對(duì)數(shù)字貨幣私人用戶的反洗錢措施，主要集中在解決數(shù)字貨幣的匿名性，歐盟第四版《反洗錢法》修改草案通過(guò)數(shù)字貨幣用戶實(shí)名化來(lái)監(jiān)督數(shù)字貨幣的使用。
5.減免比特幣交易稅或制定監(jiān)管豁免特權(quán)，放松對(duì)數(shù)字貨幣行業(yè)監(jiān)管。為了鼓勵(lì)金融創(chuàng)新，部分政府放松了對(duì)比特幣等的監(jiān)管。澳大利亞廢除了比特幣商品與服務(wù)稅;歐盟對(duì)數(shù)字貨幣交易免征增值稅;美國(guó)北卡羅來(lái)納州和新罕布什爾州對(duì)數(shù)字貨幣部分商家制定了監(jiān)管豁免的特權(quán)。
如何監(jiān)管數(shù)字貨幣？
1.建立健全數(shù)字貨幣監(jiān)管框架。
首先，監(jiān)管態(tài)度選擇上，把握金融監(jiān)管、金融創(chuàng)新與金融風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系，對(duì)數(shù)字貨幣進(jìn)行適度監(jiān)管。其次，監(jiān)管主體上，明確數(shù)字貨幣監(jiān)管部門及職能; 監(jiān)管客體上，明確數(shù)字貨幣市場(chǎng)上的不同角色，如數(shù)字貨幣交易平臺(tái)、數(shù)字貨幣創(chuàng)業(yè)公司和投資者等。最后，監(jiān)管方式上，根據(jù)數(shù)字貨幣的發(fā)展變化，選擇有針對(duì)性的監(jiān)管措施，比如確立數(shù)字貨幣行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，從源頭上降低行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)隱患;修改《反洗錢法》，將數(shù)字貨幣納入反洗錢監(jiān)管范疇。
2.對(duì)數(shù)字貨幣交易平臺(tái)采用許可證制度，保護(hù)投資者權(quán)益，防止欺詐、洗錢、恐怖主義融資等活動(dòng)
對(duì)交易平臺(tái)的監(jiān)管采用許可證制度;對(duì)備案管理、許可準(zhǔn)入、反洗錢職責(zé)和流程、用戶實(shí)名、大額交易限制等方面作出具體規(guī)定。在比特幣交易與銀行機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)間建立必要的風(fēng)險(xiǎn)防護(hù)屏障。
3.對(duì)數(shù)字貨幣初創(chuàng)企業(yè)引入“監(jiān)管沙盒”，既保護(hù)投資者權(quán)益又支持金融創(chuàng)新
結(jié)合國(guó)內(nèi)目前的金融環(huán)境，在數(shù)字貨幣產(chǎn)業(yè)引入“監(jiān)管沙盒”，需考慮數(shù)字貨幣“監(jiān)管沙盒”的預(yù)期目標(biāo)和主體，即由哪類監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé);根據(jù)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)的創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)控制力、投資者權(quán)益保障等，選擇“監(jiān)管沙盒”的具體模式;構(gòu)建數(shù)字貨幣“監(jiān)管沙盒”的具體制度，如數(shù)字貨幣初創(chuàng)企業(yè)的準(zhǔn)入制度、進(jìn)駐期限、運(yùn)行責(zé)任、“沙盒”內(nèi)數(shù)字貨幣用戶及投資者權(quán)益保障機(jī)制等。
4.做好對(duì)ICO的監(jiān)管，重點(diǎn)保護(hù)投資者權(quán)益
明確ICO這種新型融資方式的法律規(guī)制，發(fā)布對(duì)參與ICO項(xiàng)目的數(shù)字貨幣交易平臺(tái)的規(guī)范性指引、政策性建議和強(qiáng)制性法規(guī)，對(duì)發(fā)行人施行持續(xù)性信息披露和反欺詐責(zé)任條款，完善投資者權(quán)益保護(hù)等基礎(chǔ)性法律規(guī)范。對(duì)于ICO，也可引入“監(jiān)管沙盒”，解決ICO監(jiān)管相對(duì)滯后的問(wèn)題。同時(shí)，加大數(shù)字貨幣、區(qū)塊鏈等相關(guān)知識(shí)的普及，使投資者了解ICO產(chǎn)業(yè)及投資風(fēng)險(xiǎn)，理性對(duì)待ICO項(xiàng)目的融資需求，減少非理性的投資行為和投機(jī)行為。
5.多種措施防范數(shù)字貨幣傳銷、詐騙
對(duì)借數(shù)字貨幣之名從事傳銷的行為，建議修訂或加強(qiáng)禁止傳銷條例的司法解釋;對(duì)數(shù)字貨幣交易平臺(tái)進(jìn)一步規(guī)范，明確其對(duì)交易貨幣是否承擔(dān)監(jiān)督義務(wù);建立向社會(huì)公眾發(fā)布數(shù)字貨幣交易潛在風(fēng)險(xiǎn)提示的常態(tài)化機(jī)制及數(shù)字貨幣投訴處理機(jī)制，進(jìn)一步完善投資者權(quán)益保護(hù)。
6.發(fā)展監(jiān)管科技
利用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能、機(jī)器學(xué)習(xí)、區(qū)塊鏈等技術(shù)，對(duì)反洗錢、數(shù)字貨幣交易平臺(tái)、ICO等進(jìn)行合規(guī)性監(jiān)管，提升監(jiān)管效率。
7.加強(qiáng)國(guó)際監(jiān)管合作
數(shù)字貨幣去中心化的特點(diǎn)要求各國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)協(xié)同監(jiān)管。成員國(guó)之間應(yīng)制定原則性監(jiān)管法規(guī)，建立統(tǒng)一的數(shù)字貨幣國(guó)際糾紛解決機(jī)制，加強(qiáng)信息共享與交流，共同打擊數(shù)字貨幣跨國(guó)犯罪活動(dòng)。
眾所周知，作為新生事物的數(shù)字貨幣，人們對(duì)其本質(zhì)內(nèi)涵和發(fā)展影響遠(yuǎn)非深刻、全面，各國(guó)監(jiān)管當(dāng)局和國(guó)際組織對(duì)數(shù)字貨幣的監(jiān)管理念方法和法律制度方面仍然存在分歧和差異，而數(shù)字貨幣監(jiān)管主要是統(tǒng)一協(xié)調(diào)監(jiān)管，以應(yīng)對(duì)數(shù)字貨幣對(duì)現(xiàn)行金融和經(jīng)濟(jì)體系帶來(lái)的挑戰(zhàn)和沖擊。
以上就是數(shù)字貨幣監(jiān)管是什么意思 需要監(jiān)管哪些方面的詳細(xì)內(nèi)容，更多關(guān)于數(shù)字貨幣監(jiān)管知識(shí)分享的資料請(qǐng)關(guān)注腳本之家其它相關(guān)文章！
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