加密市場(chǎng)走向：穩(wěn)定幣值得關(guān)注?2025年值得關(guān)注的五件事
以下將主要給大家分析 2025 年加密貨幣市場(chǎng)可能的走向，特別是在創(chuàng)新缺乏的情況下，穩(wěn)定幣市場(chǎng)需求可能會(huì)增加。作者認(rèn)為如果市場(chǎng)繼續(xù)看跌，收益生成型穩(wěn)定幣產(chǎn)品可能占據(jù)穩(wěn)定幣市場(chǎng)的 20-30% 。隨著穩(wěn)定幣市場(chǎng)的增長(zhǎng)，更多的開(kāi)發(fā)者和新的 DeFi 創(chuàng)新可能會(huì)涌現(xiàn)。此外，特 朗普支持加密貨幣的政策有助于美國(guó)本土加密產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，投資者應(yīng)關(guān)注美國(guó)本土加密代幣的潛力。
加密市場(chǎng)展望：2025年值得關(guān)注的五件事
1. 穩(wěn)定幣發(fā)展強(qiáng)勁
2024年穩(wěn)定幣市值增長(zhǎng)48%達(dá)1930億美元新高，成交量超27萬(wàn)億美元，約為2023年同期三倍。其作用正從交易向全球資本流動(dòng)和商業(yè)拓展，未來(lái)有望持續(xù)增長(zhǎng)，在全球支付等方面發(fā)揮更大作用。
2. 現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)代幣化前景好
2024年現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)（RWA）代幣化進(jìn)展顯著，除美債等資產(chǎn)外，在多領(lǐng)域也有發(fā)展。雖面臨挑戰(zhàn)，但2025年持續(xù)投入與技術(shù)進(jìn)步有望使其成為加密市場(chǎng)周期的重要基礎(chǔ)，簡(jiǎn)化投資組合構(gòu)建與投資過(guò)程。
3. ETF改變加密市場(chǎng)供需
美國(guó)現(xiàn)貨比特幣ETF成功后，各類(lèi)機(jī)構(gòu)投資者紛紛持有加密ETF。后續(xù)行業(yè)聚焦像XRP等代幣獲批發(fā)行現(xiàn)貨ETF情況，且若SEC相關(guān)規(guī)定改變，如取消份額創(chuàng)建贖回現(xiàn)金形式限制或允許質(zhì)押功能，將提升ETF吸引力。
4. 去中心化金融（DeFi）影響力有望擴(kuò)大
DeFi在上一周期遇挫后現(xiàn)更可持續(xù)、有彈性生態(tài)，總鎖定價(jià)值和去中心化交易所交易量達(dá)新水平，新應(yīng)用利用其實(shí)現(xiàn)新體驗(yàn)，加上美國(guó)監(jiān)管環(huán)境變化等因素，未來(lái)影響力可能擴(kuò)大。
5. 監(jiān)管有望助力加密市場(chǎng)發(fā)展
美國(guó)將迎來(lái)較友好的加密?chē)?guó)會(huì)，兩黨多數(shù)支持加密貨幣，有望建立全面監(jiān)管框架、出臺(tái)穩(wěn)定幣立法等，結(jié)束執(zhí)法監(jiān)管時(shí)代。同時(shí)，G20等多國(guó)和主要金融中心也在制定規(guī)則，利于營(yíng)造良好創(chuàng)新和增長(zhǎng)環(huán)境，吸引更多人和機(jī)構(gòu)參與加密經(jīng)濟(jì)。
2024 年，比特幣和 Solana 的年
2024 年很殘酷，除非你是 BTC 的忠實(shí)支持者或是戰(zhàn)斗在前線的勇士。風(fēng)投、流動(dòng)資金、鉆石手和真正的信仰者都被摧毀了，而且隨著 AI 的爆炸，未來(lái)的加密貨幣市場(chǎng)看起來(lái)更加陰暗。
BTC 觸及了 10 萬(wàn)美元，ETF 獲批，BTC 的市場(chǎng)主導(dǎo)地位達(dá) 60% ，傳統(tǒng)金融的采納加速。2024 年真的是比特幣的一年。
Solana，代幣化平臺(tái)。在其巔峰時(shí)，SOL 的日交易量達(dá)到了 360 億美元，約為 NASDAQ 日均交易量的 10% ，對(duì)加密貨幣來(lái)說(shuō)是巨大的。MEME 幣和 AI 幣的趨勢(shì)促成了這一切。
Hyperliquid 是這個(gè)市場(chǎng)中的 BBH（大黑馬）。他們通過(guò)拒絕風(fēng)投資金采取了大膽的舉動(dòng)，并且他們的空投后采用證明了對(duì)非 KYC 永續(xù)交易和「厚」平臺(tái)流動(dòng)性的強(qiáng)烈需求。
XRP、ADA、任何 Dino 幣。Uber 司機(jī)和美國(guó)政府似乎喜歡它們，所以我給它們一個(gè)肯定。
除此之外，我想不起來(lái)這個(gè)市場(chǎng)中有任何超過(guò) 2 周的漲幅。
2025 年，從賭場(chǎng)到新的 DeFi 和美國(guó)加密貨幣。在特 朗普 Trump 下跌之后，我觀察到市場(chǎng)的利潤(rùn)沒(méi)有重新流入 AI 代幣。所以我除了部分 SOL 倉(cāng)位（愚蠢的決定）外，將一切都轉(zhuǎn)換成了穩(wěn)定幣。
越來(lái)越清楚的是，經(jīng)過(guò)幾個(gè)月的玩家對(duì)戰(zhàn)（PVP），人們已經(jīng)對(duì) MEME 幣和 AI 空中樓閣感到厭倦。整個(gè) AI 領(lǐng)域已經(jīng)被抹去，大部分代幣從巔峰時(shí)已下跌 70-80% ，libra 事件幾乎注定了這個(gè)敘事的命運(yùn)。
簡(jiǎn)而言之，Pumpfun 將歸零。
那么，MEME 幣的錢(qián)都去哪了？
在 MEME 幣沒(méi)有明顯催化劑的情況下，財(cái)富效應(yīng)正在消退，導(dǎo)致下行螺旋，推動(dòng)玩家遠(yuǎn)離 MEME 幣。與此同時(shí)，在今天的加密貨幣市場(chǎng)中：
缺乏突破性的創(chuàng)新
現(xiàn)有的山寨幣繼續(xù)停滯不前，ETH 也遇到了麻煩
基本面突然變得不重要
舊的 MEME 幣已經(jīng)死掉
新上市的代幣存活率低，只有少數(shù)代幣能維持超過(guò) 2 周
這聽(tīng)起來(lái)確實(shí)很看跌，對(duì)吧？在這種情況下，我認(rèn)為投資者會(huì)更傾向于選擇「風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避」的投資方式，這也是為什么我相信大部分資金將在 2025 年流入法幣支持的穩(wěn)定幣。
其中一部分人可能會(huì)希望利用他們的資產(chǎn)，通過(guò)穩(wěn)定幣賺取一些被動(dòng)收益。
因此，能夠產(chǎn)生收益的「穩(wěn)定幣」，比如 USDe 或 USDS，對(duì)他們來(lái)說(shuō)會(huì)非常有吸引力。
穩(wěn)定幣是新的石油。
在 AI 和 MEME 市場(chǎng)被摧毀的同時(shí)，穩(wěn)定幣的總價(jià)值持續(xù)穩(wěn)步增長(zhǎng)，月增長(zhǎng)率達(dá) 3% ，截至目前，TVL 已超過(guò) 2200 億美元。
那些想要安全穩(wěn)妥的人，選擇法幣支持的穩(wěn)定幣。USDT 和 USDC 保持著 90% 的市場(chǎng)主導(dǎo)地位，幾乎無(wú)可撼動(dòng)，這要?dú)w功于它們?cè)诓煌灰姿椭Ц镀脚_(tái)上的廣泛采用。
那些希望讓自己的穩(wěn)定幣發(fā)揮作用的人，則選擇收益生成型/去中心化的穩(wěn)定幣。例如，USDe、USDS、DAI、USD 0 等。到目前為止，這個(gè)領(lǐng)域僅占市場(chǎng)份額的 10% 以上，但他們實(shí)際上度過(guò)了一個(gè)驚人的年份，總 TVL 增長(zhǎng)超過(guò) 70% 。
好吧，我直說(shuō)了?，F(xiàn)在的市場(chǎng)格局是：
90% 的法幣支持穩(wěn)定幣
10% 的收益生成型穩(wěn)定幣
我相信收益生成型穩(wěn)定幣仍然有增長(zhǎng)空間，因?yàn)椋?/p>
1.「低波動(dòng)性選項(xiàng)」加上收益，對(duì)加密圈的人來(lái)說(shuō)永遠(yuǎn)很有吸引力。
2. 創(chuàng)新可能會(huì)出現(xiàn)在新的穩(wěn)定性機(jī)制和資本效率策略上，從而推動(dòng)更高的收益。
3. 穩(wěn)定幣在加密貨幣中找到了產(chǎn)品市場(chǎng)契合點(diǎn)，既是貨幣也是投資工具。
因此，這也形成了我的 2025 年加密貨幣計(jì)劃。
我的 2025 年「看跌」加密貨幣計(jì)劃
如果 2025 年沒(méi)有創(chuàng)新或新的敘事，我相信市場(chǎng)會(huì)有兩個(gè)方向：
由日益增長(zhǎng)的穩(wěn)定幣市場(chǎng)驅(qū)動(dòng)的新 DeFi 創(chuàng)新
支持加密貨幣的政策推動(dòng)「美國(guó)制造」加密貨幣
1. 穩(wěn)定幣與新 DeFi 創(chuàng)新
在接下來(lái)的 3-6 個(gè)月，越來(lái)越多的穩(wěn)定幣將作為基于美元的代幣化策略推出，旨在通過(guò)不同類(lèi)型的抵押物或策略來(lái)生成具有競(jìng)爭(zhēng)力的收益。
鑒于穩(wěn)定幣的可組合性和「價(jià)格穩(wěn)定性」，它們能夠輕松與不同的 DeFi 協(xié)議合作，并創(chuàng)造相互之間的協(xié)同效應(yīng)。
現(xiàn)有 DeFi 整合的例子包括：
利率互換相關(guān)產(chǎn)品，如 pendle fi，spectra finance，都是很棒的設(shè)計(jì)，允許用戶對(duì)資產(chǎn)收益進(jìn)行投機(jī)，有效地為收益生成資產(chǎn)（包括穩(wěn)定幣）創(chuàng)造新市場(chǎng)。
像 MorphoLabs，0x fluid 等貨幣市場(chǎng)也提供了杠桿收益農(nóng)場(chǎng)，推動(dòng)穩(wěn)定幣的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。
DEX 如 CurveFinance 也為啟動(dòng)穩(wěn)定幣對(duì)的流動(dòng)性提供了很好的場(chǎng)所等。
在所有這些創(chuàng)新中，我最喜歡的是那些創(chuàng)造新資產(chǎn)類(lèi)別的例子，例如 Pendle 的 YT-USDe，它在收益「樂(lè)高」之上創(chuàng)造了一個(gè)新市場(chǎng)，并為穩(wěn)定幣愛(ài)好者提供了額外的收益層。
除了收益優(yōu)化，我還希望看到一些 CDP 設(shè)計(jì)的創(chuàng)新，特別是那些能去除過(guò)度抵押并最小化清算風(fēng)險(xiǎn)的想法，這些想法能夠讓去中心化的穩(wěn)定幣煥發(fā)新生。
畢竟，我預(yù)計(jì)隨著穩(wěn)定幣市場(chǎng)的增長(zhǎng)，會(huì)有更多創(chuàng)新出現(xiàn)，因?yàn)檫@是資金將流入的地方。
2. 支持加密貨幣的政策推動(dòng)美國(guó)加密貨幣
最近，特 朗普宣布試圖推動(dòng)一個(gè)加密戰(zhàn)略儲(chǔ)備計(jì)劃，其中包括一籃子「美國(guó)制造」的幣種，如 SOL、XRP 等。
盡管關(guān)于加密貨幣儲(chǔ)備是否會(huì)獲得政府批準(zhǔn)仍然存在不確定性，但特 朗普對(duì)加密貨幣市場(chǎng)的影響不可忽視。
以下是特 朗普支持加密貨幣的幾個(gè)例子：
1. 第一時(shí)間解雇 Gary Gensler。
2. 保留美國(guó)沒(méi)收的所有比特幣，建立一個(gè)「戰(zhàn)略國(guó)家比特幣儲(chǔ)備」（例如，絲綢之路上的比特幣就是一個(gè)例子）。
3. 啟動(dòng) WiFi DeFi 基金，推出 Trump 幣，非常符合加密貨幣原生屬性。
4. 美國(guó)證券交易委員會(huì)（SEC）撤回對(duì)交易所和加密項(xiàng)目（如 coinbase、Uniswap、krakenfx 等）的指控。
此外，特 朗普?qǐng)F(tuán)隊(duì)很可能會(huì)扶持國(guó)內(nèi)加密貨幣產(chǎn)業(yè)。因此，我們可以預(yù)期更多有利于美國(guó)本土加密貨幣的監(jiān)管政策。
這不是投資建議，但我會(huì)密切關(guān)注這些代幣，因?yàn)樘?朗普的影響力很大。
總結(jié)：
如前所述，這只是一個(gè)頭腦風(fēng)暴和直覺(jué)的討論，以上觀點(diǎn)沒(méi)有統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)支持。所以請(qǐng)不要把它當(dāng)作投資建議。
鑒于加密貨幣創(chuàng)新的缺乏和市場(chǎng)的低迷，如果 2025 年市場(chǎng)依然「看跌」，我預(yù)計(jì)穩(wěn)定幣的需求會(huì)增加。假設(shè)投資者希望讓他們的穩(wěn)定幣產(chǎn)生收益，我估計(jì)收益生成型穩(wěn)定幣產(chǎn)品可能在長(zhǎng)期內(nèi)占據(jù)穩(wěn)定幣市場(chǎng)的 20-30% （類(lèi)似于 stETH）。
這一增長(zhǎng)的穩(wěn)定幣市場(chǎng)將吸引更多的開(kāi)發(fā)者和建設(shè)者，可能會(huì)導(dǎo)致新的 DeFi 基礎(chǔ)設(shè)施在生態(tài)系統(tǒng)中誕生，特 朗普支持加密貨幣的政策在長(zhǎng)期來(lái)看對(duì)市場(chǎng)有積極影響。
同時(shí)，他的政策可能會(huì)有利于本土加密貨幣的發(fā)展。因此，關(guān)注美國(guó)本土加密貨幣代幣是有意義的，因?yàn)橐恍感侣劇挂呀?jīng)足以讓代幣價(jià)格飆升。
以上就是腳本之家小編給大家分享的是穩(wěn)定幣值得關(guān)注?2025年值得關(guān)注的五件事的詳細(xì)介紹了，希望大家喜歡！
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