比特幣提現(xiàn)凍結(jié)銀行卡怎么辦？銀行卡凍結(jié)處理辦法
最近，又有不少人的銀行卡被凍結(jié)，跑去銀行詢問，一番周折，得到的原因均為最近賣出比特幣，收到了涉案的錢，而大部分投資者遇到這樣的情況，反應都是慌張，不知做錯了什么，這種時候更不知道比特幣提現(xiàn)凍結(jié)銀行卡該怎么辦，下面小編就給大家深度解析一下比特幣提現(xiàn)凍結(jié)銀行卡到底怎么辦呢？
比特幣提現(xiàn)凍結(jié)銀行卡怎么辦？
凍結(jié)主要分為2個類型，銀行凍結(jié)和司法凍結(jié)。
第一種，銀行凍結(jié)
銀行凍結(jié)主要有2種：
某些國家和地區(qū)的銀行，不允許銀行賬戶參與數(shù)字資產(chǎn)交易（例如由于轉(zhuǎn)賬時備注了BTC、ETH、USDT等，導致銀行的風控系統(tǒng)監(jiān)測到），所以當出現(xiàn)賬戶涉及數(shù)字資產(chǎn)交易時，則會被銀行凍結(jié)或者暫停部分交易權(quán)限；
也有可能是因為此賬戶的行為，觸發(fā)了該銀行的反洗錢系統(tǒng)（例如深夜大額轉(zhuǎn)賬、頻繁與多人交易、卡里長時間沒有余額等）。
一般而言，銀行不會直接凍結(jié)銀行卡，而只是會限制您的非柜臺業(yè)務或者是“只付不收”，也就是暫停您的部分交易權(quán)限。
這種情況怎么處理呢？
直接聯(lián)系您的開戶銀行，按照銀行的要求提供您的相關(guān)信息（一般是解釋資金往來的原因）即可。
這種情況怎么來防止呢？
第一，在和買家交易的時候，提醒對方不要備注USDT，BTC等敏感字眼。
第二，不要僅使用一張銀行卡，可以多準備幾張，并且過一段時間換一下。
第二種類型，是大家最關(guān)注，最頭疼的司法凍結(jié)
司法凍結(jié)的邏輯，按照各國的司法程序不同，有所不同。但是大致都是類似的。
受害者在被詐騙以后，向警方報案，警方按照受害者的錢所走過的銀行賬號，把相關(guān)資金線上的銀行賬號都凍結(jié)。例如，受害者的錢，打給了銀行賬號A，A又打給了銀行賬號B，B又打給了銀行賬號C，往后又延伸到了D，E，F(xiàn)；那么有可能A、B、C、D，E，F(xiàn)都會被凍結(jié)，而B、C、D、E、F有可能對這筆資金的來源，都是不知情的。
凍結(jié)，一般不是您收到了有問題的資金，就立馬被凍結(jié)。您可能會因為1個月前的交易被凍結(jié)。不過一般而言，是因為幾天之前的某筆交易，被凍結(jié)。
這種情況怎么處理呢？
如果你的銀行卡被司法凍結(jié)了，您需要通過開戶行或者銀行電話熱線，去查下您的凍結(jié)期限是多久？被什么地方凍結(jié)的？這兩個信息很重要，銀行后臺一定會顯示，最好是要拿到這兩個信息。
大部分的司法凍結(jié)，都只是暫時凍結(jié)，配合警方調(diào)查而已，在兩三個工作日內(nèi)，就會自動解凍。這種不用管，到期自動解凍。但是也要注意到期時，把錢轉(zhuǎn)走，因為有可能這個被牽連的案子不只是一個地方有受害人，那么可能就會被不止一個地方凍結(jié)，以后可能還會發(fā)生再次凍結(jié)的情況。另外，這個48或者72小時，并不是準點解凍，有的會延后幾個小時，甚至半天。
第二種，顯示凍結(jié)半年。一般情況，是您直接收到了有問題的資金，或者是離有問題資金的源頭比較近，可能會被凍結(jié)半年。當然，由于各個地方司法機關(guān)處理的方法不同，有的地區(qū)，直接就是凍結(jié)半年。
這種情況怎么來處理呢？
盡快和當?shù)鼐铰?lián)系，請警方提供您的哪筆收款，導致了您被牽連。如果他們提供了，那么就按照當?shù)鼐降囊?，提供相關(guān)信息。相關(guān)信息,一般都是用于解釋您為什么會發(fā)生這筆資金的轉(zhuǎn)賬。所以，一般而言，包括了某段時間內(nèi)您在火幣OTC交易的訂單記錄(您可以登陸火幣OTC賬號后點擊右上角的訂單，導出打印)，您被凍結(jié)的銀行卡流水等。另外，如果警方需要您提供某位成交對手方的個人資料，請可以聯(lián)系OTC客服，按照客服提供的法務流程即可。
當以上材料提供給警方，按照各地公安系統(tǒng)處理方式的不同，按照案子的不同，他們會給出一些反饋。例如有的會嚴格要求破案或者撤案，才能解凍，有的可以只凍結(jié)涉案資金，而有的地方可以直接解凍。如果在您做了筆錄后，警方不肯直接解凍，則可以問下涉案資金，如果涉案資金遠遠小于被凍結(jié)的資金，那么你們可以申請解凍非涉案資金。在法律意義上，如果您真的沒有參與電信詐騙或者洗錢，而只是因為售賣數(shù)字資產(chǎn)被凍結(jié)，那么您應該是屬于被牽連的善意受害人，建議咨詢相關(guān)律師處理。
如何盡量避免比特幣提現(xiàn)被凍卡？
辦一個地方銀行卡(如長沙銀行、東海島信用社銀行卡等等)，然后多次少賣(當然這個主要是我的投資理念，需要用錢就賣幣，平時不需要用錢就不賣幣)，這樣就極大可能避免被凍卡的幾率了，即使被凍卡，也不會有多大的損失。
對于otc平臺來講，t+1或t+2有沒有用，從業(yè)務層面來講，沒幾把用，極少看到銀行轉(zhuǎn)賬一兩天內(nèi)就會凍卡的，實際上的凍卡往往是你交易幾個月甚至半年后才會凍卡，所以t+1或t+2沒啥用;但在現(xiàn)實里，有點威懾作用，電信詐騙分銷分子面對t+0平臺和t+1、t+2的時候，會選擇t+0的，簡單來說就是t+0的騙子更多一些。
同樣的道理，沒有人臉識別認證發(fā)幣的平臺呢，就比人臉識別認證的平臺上的騙子多一點，這里涉及到電信詐騙分銷分子往往去網(wǎng)購身份證+銀行卡套餐，然后注冊平臺買幣，人臉識別認證發(fā)幣平臺則是減少了這類事情，買賣身份證+銀行卡套餐是行不通的，除非連人也收買了。Otc廠商可能有著更五花八門的經(jīng)驗，各種網(wǎng)商銀行+支付寶+國付寶+證券等等倒來倒去，但這個都是有時效性，這個只是網(wǎng)絡隔離。支付寶你也可以視作是一個地方銀行，但支付寶有著強大的大數(shù)據(jù)分析能力，若檢測到交易異常，會主動讓你不能再用支付寶。地方性銀行其實是類似物理隔離。
地方性銀行的意思是，這個銀行只有你本地有，其他地方?jīng)]有或很少。這個主要是考慮到jc凍卡的操作和性價比，一般來說，涉案的錢，不會只流向你一個人的賬號，而是幾十個甚至幾百個賬號，那么若是大銀行賬號，異地凍結(jié)非常方便，jc可能就在他的所在地遠程凍結(jié)，當凍結(jié)金額超過了涉案金額，然后再看你是地方性銀行，他要去凍結(jié)的話要申請飛機票，那么可能就先不凍結(jié)你的了。
還有兩個基本通行原則：1.?？▽Ｓ?，這張卡就應該只是買賣幣的;2.入金先確認是否凍結(jié)狀態(tài)。
比特幣提現(xiàn)會被銀行查嗎？
比特幣提現(xiàn)會不會被銀行查，主要看提現(xiàn)金額達到多少。假設提現(xiàn)一個比特幣(30多萬人民幣)，將這筆錢轉(zhuǎn)入個人賬戶，是會被查的。如果是企業(yè)賬戶則不一定，很多企業(yè)每天流水金額都達到幾億。
除此之外，要是提現(xiàn)的錢是美元或者日元，被查的可能性更加大?，F(xiàn)在美國，已經(jīng)開始對比特幣交易進行征稅，其它國家也在跟進這個稅收政策。如果沒有如實報告，可能涉嫌偷稅漏稅。
最近一段時間以來，中國一直在加大力度對加密貨幣的監(jiān)管力度。據(jù)環(huán)球網(wǎng)的一篇報道，目前我國超過90%的比特幣采礦能力都會關(guān)閉，在上周五四川有關(guān)部門下令立即停止向虛擬貨幣挖礦項目供電。
央行認為，由于監(jiān)管問題，這些加密貨幣擾亂了正常的經(jīng)濟秩序，增加了非法跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)和洗錢等非法犯罪活動。比如為賭博犯罪者，提供一種資金轉(zhuǎn)移渠道。央行加大對比特幣打擊力度，今日開始，比特幣提現(xiàn)會被銀行查。不僅僅是中國，韓國也因為偷稅漏稅問題，和其它經(jīng)濟犯罪問題，開始對加密貨幣進行打擊。
比特幣提現(xiàn)需要交個人所得稅嗎？
1. 持有人將持有的“虛擬貨幣”免費贈與其他人，94公告、289號文并未予以明確禁止，且289號文界定比特幣具有虛擬商品的屬性，從法理角度理解，作為虛擬商品的贈與行為應屬于意思自治的范疇，但受贈方需就免費取得的資產(chǎn)向中國稅務機關(guān)申報個人所得稅，如未進行納稅申報，則涉嫌偷稅漏稅行為;
2. 持有人以支付人民幣的方式在境內(nèi)買入“虛擬貨幣”，再通過任何形式賣出提現(xiàn)為外幣，或者持有人以支付外幣的方式在境外買入“虛擬貨幣”，再通過任何形式賣出提現(xiàn)為人民幣，在上述情況下，無論買入與賣出之間經(jīng)過多少次幣幣交易轉(zhuǎn)換，其本質(zhì)上違反了中國外匯管制相關(guān)規(guī)定并涉嫌洗錢犯罪;
3. 持有人將合法取得的“虛擬貨幣”，在不涉及洗錢和偷稅漏稅的情況下，以個人對個人的交易方式轉(zhuǎn)讓給其他人，94公告、289號文并未予以明確禁止，但不被政策鼓勵;
4. 持有人為中國公民，在知情的情況下，將其持有的“虛擬貨幣”賣出給他人，變相協(xié)助他人將資金非法出入境，則同樣涉嫌洗錢犯罪，如果他人資金本身為非法所得，則可能涉及更多項犯罪。
以上就是比特幣提現(xiàn)凍結(jié)銀行卡怎么辦的相關(guān)內(nèi)容。其實凍結(jié)銀行卡并不是比特幣的問題，而是你參與的交易中摻雜了不明來歷的資金，可能涉及到洗錢，所以資金數(shù)量比較大的數(shù)字貨幣變現(xiàn)時可能會遇到臨時凍結(jié)銀行卡的問題，此時說明你已經(jīng)被列為被調(diào)查人了，當然也無需擔心，只要確認交易正當沒有問題，你只需要在凍結(jié)銀行卡后，準備好身份證和近期交易記錄撥打110報警即可。
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