加密貨幣已成為主流——無論您是交易比特幣、鑄造 NFT，還是在 DeFi 平臺上進(jìn)行收益耕作，數(shù)字資產(chǎn)都已不再默默無聞。但隨著采用率的提高，監(jiān)管也愈發(fā)嚴(yán)格。到 2025 年，大多數(shù)國家都將征收加密貨幣稅，了解其運(yùn)作方式對于保持合規(guī)并保住更多收益至關(guān)重要。

本綜合指南解釋了加密稅的運(yùn)作方式、2025 年的變化以及如何進(jìn)行加密稅報(bào)告。

您需要為加密貨幣納稅嗎？

在大多數(shù)國家，是的。

盡管加密貨幣在大多數(shù)司法管轄區(qū)不被視為法定貨幣，但它通常被視為財(cái)產(chǎn)、資產(chǎn)或數(shù)字商品——這意味著它需要納稅。單純購買和持有加密貨幣無需納稅。但當(dāng)您出售、交換、消費(fèi)或賺取加密貨幣時(shí)，您可能需要納稅。

各國加密稅法

各國對加密貨幣的稅收政策差異很大。有些國家將數(shù)字資產(chǎn)視為股票，有些則將其視為房地產(chǎn)，還有一些國家則完全不征稅。以下是一些世界主要經(jīng)濟(jì)體和避稅天堂在 2025 年對加密貨幣的政策。

美國

美國國稅局 (IRS) 將加密貨幣視為財(cái)產(chǎn)。出售、交換或消費(fèi)加密貨幣將觸發(fā)資本利得稅，而通過挖礦、質(zhì)押或空投賺取的加密貨幣則被視為收入征稅。

資本利得稅率：

• 短期（持有≤1年）：按普通收入征稅（10%-37%）

• 長期（持有 > 1 年）：根據(jù)收入分別按 0%、15% 或 20% 的稅率征稅

所得稅：

• 挖礦、質(zhì)押、空投或加密貨幣支付在收到時(shí)均作為普通收入征稅。

什么是新的：

• 加密貨幣交易所必須發(fā)布 1099-DA 表格，向美國國稅局和用戶報(bào)告銷售情況。

• 成本基礎(chǔ)報(bào)告將于 2026 年成為強(qiáng)制性要求。

• DeFi 平臺和自托管錢包目前無需報(bào)告，但用戶仍需對合規(guī)負(fù)責(zé)。

美國國稅局正在加強(qiáng)執(zhí)法力度，不遵守加密稅可能會(huì)導(dǎo)致審計(jì)、處罰或刑事指控。

英國

英國將加密貨幣歸類為財(cái)產(chǎn)，并對處置加密貨幣征收資本利得稅（CGT），而加密貨幣的收入（例如挖礦、質(zhì)押或獲得報(bào)酬）則需繳納所得稅。

資本利得稅：

• 基本稅率納稅人為18%

• 高/附加稅率納稅人為 24%

• 年度資本利得稅免稅額現(xiàn)在僅為 3,000 英鎊

所得稅：

• 通過工作、服務(wù)、挖礦或質(zhì)押獲得的加密貨幣將按 20%、40% 或 45% 的稅率作為收入征稅。

英國稅 務(wù)海關(guān)總署還使用股份池規(guī)則和30天規(guī)則來計(jì)算收益。DeFi稅收指南目前正在審查中，預(yù)計(jì)新法規(guī)即將出臺。

歐洲聯(lián)盟

歐盟沒有統(tǒng)一的加密稅法——每個(gè)國家都制定自己的規(guī)則：

• 法國：對加密貨幣兌換法幣的收益征收30%的統(tǒng)一稅。加密貨幣兌換加密貨幣無需納稅。

• 德國：持有超過一年的加密貨幣完全免稅。短期收益將作為收入征稅。

• 意大利：對超過2000歐元的收益征收26%的統(tǒng)一稅率。擬議的法律可能會(huì)將這一稅率提高到42%。

• 葡萄牙：如果持有加密貨幣資產(chǎn)超過一年，則其收益免稅。短期收益的稅率為28%。

即將發(fā)生的事情：

• 到 2026 年，DAC8 將要求所有歐盟加密平臺向稅 務(wù)機(jī)關(guān)報(bào)告用戶交易——類似于美國的 1099-DA。

加拿大

加拿大將加密貨幣視為商品，而非法定貨幣或外幣。加密貨幣將根據(jù)其用途繳納資本利得稅或所得稅。

• 投資者：當(dāng)您出售或交易加密貨幣時(shí)，可獲得資本收益。僅 50% 的收益需按您的邊際收入稅率納稅。

• 交易者和礦工：如果您經(jīng)常交易或經(jīng)營與加密相關(guān)的業(yè)務(wù)，利潤可能會(huì)作為營業(yè)收入征稅（100％應(yīng)稅）。

• 加密收入：通過挖礦、質(zhì)押或接收商品/服務(wù)的加密收入將按全額邊際稅率作為收入征稅。

加拿大稅 務(wù)局 (CRA) 要求清晰記錄每筆交易，包括法定貨幣價(jià)值和錢包詳情。加密貨幣之間的交易也需納稅。

日本

日本將加密貨幣作為個(gè)人雜項(xiàng)收入而非資本利得征稅。這意味著加密貨幣適用更高的累進(jìn)稅率。

• 所得稅：根據(jù)總收入，交易、挖礦或賺取加密貨幣的利潤最高可征稅 55%（國家 + 地方）。

• 不區(qū)分長期利益和短期利益。

• 加密貨幣之間的交易也是應(yīng)稅事件。

加密貨幣避稅天堂：加密貨幣收益無需納稅的地方

一些國家對加密貨幣收益實(shí)行零稅或極低稅，特別是對于長期持有者或合格居民。

注意：稅 務(wù)居住地、最低停留要求以及遵守當(dāng)?shù)胤蓪τ诤戏ㄏ硎苓@些制度至關(guān)重要。

加密稅的下一步是什么？

加密貨幣稅收正在快速發(fā)展，2025 年僅僅是個(gè)開始。以下是未來預(yù)期：

1. 全球報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)：各國政府正在加強(qiáng)監(jiān)管。美國已推出1099-DA表格，歐盟的DAC8指令則要求平臺在2026年前跨境報(bào)告用戶數(shù)據(jù)。經(jīng)合組織的CARF等國際框架也正在逐漸受到關(guān)注。

2. DeFi 和 NFT 正在審查中：預(yù)計(jì)針對質(zhì)押、借貸、流動(dòng)性池和 NFT 的稅收規(guī)則將更加清晰。許多司法管轄區(qū)正在起草立法，以彌補(bǔ) DeFi 稅收方面的現(xiàn)有缺口。

3. 更智能的技術(shù)，更少的匿名性：區(qū)塊鏈分析和人工智能稅 務(wù)工具使稅 務(wù)機(jī)構(gòu)更容易追蹤和審計(jì)加密活動(dòng)——尤其是在中心化和去中心化平臺上。

4. 加密貨幣友好型司法管轄區(qū)的興起：越來越多的國家提供稅收優(yōu)惠、數(shù)字游民簽證和加密貨幣中心來吸引人才和資本，而其他國家可能會(huì)引入更嚴(yán)格的退出稅或財(cái)富稅。

5. 從規(guī)避到優(yōu)化：隨著規(guī)則變得更加清晰，重點(diǎn)將轉(zhuǎn)向合法的稅收策略：長期持有、損失收獲和明智的居住地規(guī)劃。

使用 Bitget Tax API 簡化稅 務(wù)報(bào)告

對于加密貨幣投資者來說，最大的挑戰(zhàn)之一并非了解加密貨幣是否應(yīng)納稅，而是追蹤和整理所有交易，以便準(zhǔn)確報(bào)告。隨著全球范圍內(nèi)稅收義務(wù)的增加和執(zhí)法力度的加強(qiáng)，保持清晰的記錄變得至關(guān)重要。

為了簡化這一流程，Bitget 推出了專用的稅 務(wù) API，幫助用戶檢索和組織其在平臺上的交易歷史記錄以進(jìn)行稅 務(wù)報(bào)告。

Bitget Tax API 提供的功能

• 安全訪問交易數(shù)據(jù)：一旦用戶啟用 Google 2FA 并創(chuàng)建 API 密鑰，他們就可以自動(dòng)檢索其完整的交易歷史記錄 - 無需再手動(dòng)導(dǎo)出。

• 無縫合作伙伴集成： Bitget 與 KoinX 等值得信賴的加密稅 務(wù)工具集成，允許用戶直接同步數(shù)據(jù)并生成詳細(xì)、合規(guī)的稅 務(wù)報(bào)告。

• 更快、無錯(cuò)誤的歸檔：將所有交易記錄格式化并導(dǎo)入稅 務(wù)軟件后，用戶可以減少報(bào)告錯(cuò)誤并避免潛在的審計(jì)或處罰。

如何使用

• 登錄 Bitget 并導(dǎo)航到稅 務(wù) API 部分。

• 啟用 Google 2FA 并生成新的 API 密鑰。

• 連接到稅 務(wù)合作伙伴（例如，KoinX）并開始同步您的數(shù)據(jù)。

• 根據(jù)您所在地的稅收規(guī)則生成報(bào)告并提交。

隨著加密稅規(guī)則變得越來越嚴(yán)格，Bitget 的稅收 API 等工具對于保持合規(guī)性同時(shí)最大限度地減少管理負(fù)擔(dān)至關(guān)重要。

最后的想法

加密貨幣稅收可能聽起來很復(fù)雜，但它卻是該行業(yè)發(fā)展和持久性的標(biāo)志。隨著各國政府政策的完善，投資者和建設(shè)者都越來越清晰地認(rèn)識到負(fù)責(zé)任和戰(zhàn)略性運(yùn)營所需的原則。保持信息靈通不再是可有可無的——它是成為現(xiàn)代加密貨幣參與者的必要條件。了解你的加密貨幣如何、何時(shí)以及在何處征稅，如今與知道何時(shí)買賣一樣重要。

幸運(yùn)的是，可用的工具和指導(dǎo)正在不斷改進(jìn)。隨著更加標(biāo)準(zhǔn)化的規(guī)則、自動(dòng)化報(bào)告解決方案以及 Bitget 等交易所日益增長的支持，加密貨幣用戶擁有了保持合規(guī)所需的一切，而不會(huì)感到不知所措。在數(shù)字金融的下一篇章中，那些提前規(guī)劃并將稅收作為長期戰(zhàn)略一部分的人將最有可能蓬勃發(fā)展。

到此這篇關(guān)于加密貨幣稅：各國加密稅法（2025 年版）的文章就介紹到這了,更多相關(guān)加密貨幣稅介紹內(nèi)容請搜索腳本之家以前的文章或繼續(xù)瀏覽下面的相關(guān)文章，希望大家以后多多支持腳本之家！

你可能感興趣的文章

• 

  俄羅斯議會(huì)上院通過加密貨幣稅收法案：免增值稅、個(gè)人所得稅率最高15%

  據(jù)報(bào)導(dǎo)，俄羅斯議會(huì)上院周三通過一項(xiàng)由政府提出的法案，為數(shù)字貨幣建立稅收框架, 更多詳細(xì)資訊請看下面正文…

  2024-11-28
• 

  美國炒幣怎么交稅？深度加密貨幣稅務(wù)指南

  加密貨幣在世界范圍內(nèi)越來越受歡迎，使用范圍也越來越廣,全球大多數(shù)政府尚未為涉及數(shù)字資產(chǎn)的交易制定明確的稅收規(guī)則,對于包括美國在內(nèi)的許多國家來說，數(shù)字資產(chǎn)稅收框架仍…

  2025-04-28
• 

  日本民 主黨選舉承諾將加密貨幣稅率降至20%！推動(dòng)Web3強(qiáng)國

  日本民 主黨(DPP)黨 魁玉木雄一郎于近日提出一項(xiàng)與加密貨幣相關(guān)的稅改計(jì)劃,他表示如果他當(dāng)選，將把加密貨幣的資本利得稅降到20%, 更多詳細(xì)資訊請看下面正文…

  2024-10-21
• 

  美國IRS公布加密貨幣稅收新制：2025年生效！DEX及錢包商暫不納管

  28日，美國國稅局(IRS)公布了加密貨幣稅收制度的最終草案，針對加密貨幣經(jīng)紀(jì)商的報(bào)告準(zhǔn)則進(jìn)行明確要求，并強(qiáng)調(diào)包括去中心化交易所(DEX)及自托管錢包等去中心化網(wǎng)絡(luò)設(shè)施營運(yùn)…

  2024-07-01
• 

  日本將于2024年推出加密貨幣稅改革

  日本政府敲定了 2024 財(cái)年的加密稅改革大綱,這項(xiàng)改革附帶了一項(xiàng)影響持有加密資產(chǎn)的企業(yè)的重大修正案,該修正案取消了之前適用于持有第三方發(fā)行的加密資產(chǎn)（虛擬貨幣）的公司…

  2023-12-28
• 

  2025印度加密貨幣稅收全攻略：政策、優(yōu)化與合規(guī)要點(diǎn)詳解

  這篇文章主要為大家介紹了這篇文章主要介紹了印度加密貨幣稅收全攻略：政策、優(yōu)化與合規(guī)要點(diǎn)詳解的相關(guān)資料,需要的朋友可以參考下本文詳細(xì)內(nèi)容…

  2025-04-30
• 

  美國稅局IRS加密負(fù)責(zé)人：加密貨幣稅收指南可能12個(gè)月內(nèi)到來

  這篇文章主要介紹了美國稅局IRS加密負(fù)責(zé)人：加密貨幣稅收指南可能12個(gè)月內(nèi)到來的相關(guān)資料,需要的朋友可以參考下…

  2023-04-30