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RWA 是什么？有哪些重點(diǎn)項目？在幣安上如何交易投資？

2025-10-15 11:48:40 | 來源： | 作者：佚名

RWA ( Real World Assets )指的是現(xiàn)實(shí)世界的資產(chǎn)，而 RWA 幣是一種可以對應(yīng)現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)的虛擬貨幣,RWA 幣的重點(diǎn)在于將實(shí)體資產(chǎn)代幣化，利用區(qū)塊鏈技術(shù)，將房地產(chǎn)、股票、債券以及藝術(shù)品等實(shí)體資產(chǎn)轉(zhuǎn)換為對應(yīng)的虛擬貨幣，并加以發(fā)行，下文將為大家詳細(xì)介紹

RWA 是什么？

RWA ( Real World Assets )指的是現(xiàn)實(shí)世界的資產(chǎn)，而 RWA 幣是一種可以對應(yīng)現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)的虛擬貨幣。

RWA 幣的重點(diǎn)在于將實(shí)體資產(chǎn)代幣化，利用區(qū)塊鏈技術(shù)，將房地產(chǎn)、股票、債券以及藝術(shù)品等實(shí)體資產(chǎn)轉(zhuǎn)換為對應(yīng)的虛擬貨幣，并加以發(fā)行。

延伸閱讀：公鏈?zhǔn)鞘裁匆馑迹坑心男┘用茇泿排c區(qū)塊鏈可以投資？

由上述的說明，你可以發(fā)現(xiàn) RWA 技術(shù)的重點(diǎn)就是與現(xiàn)實(shí)社會資產(chǎn)的掛鉤，而這些資產(chǎn)都是在傳統(tǒng)金融被大家所認(rèn)可的，

而通過 RWA 的上鏈技術(shù)，能夠讓交易變得更即時并降低部分傳統(tǒng)金融產(chǎn)品投資的門檻（房地產(chǎn)、藝術(shù)品），

RWA 的技術(shù)讓大家投資變得更容易。

RWA 的優(yōu)點(diǎn)

了解到 RWA 的價值后，其又有哪些優(yōu)勢呢？筆者整理成以下幾點(diǎn)讓你可以快速了解，

交易透明度提高：因通過區(qū)塊鏈技術(shù)，故每一筆交易紀(jì)錄都存在區(qū)塊鏈上，大幅降低信息不對等的狀況。
交易成本降低：RWA 交易是通過智能合約，無需通過銀行或其他媒介進(jìn)行交易，大幅降低成本。
全天候交易：不像傳統(tǒng)金融商品有營運(yùn)時間的限制，可以 24 小時每天交易。
DeFi 結(jié)合：結(jié)合去中心化金融，可以提供借貸、質(zhì)押與流動性挖礦等服務(wù)。
降低交易門檻與增加流動性：傳統(tǒng)房地產(chǎn)與藝術(shù)品交易門檻高，但通過 RWA 代幣化能夠使用較少的資金投資高價值資產(chǎn)，進(jìn)而增加產(chǎn)品交易的流動性。

RWA 應(yīng)用

在 RWA 常見的投資應(yīng)用，筆者整理成以下表，讓你可以快速了解并找到自己有興趣的類別進(jìn)行關(guān)注與投資，

類別	說明
穩(wěn)定幣	常見的虛擬貨幣穩(wěn)定幣 USDT 以及 USDC 便是利用實(shí)體美元以及美國國庫券來支撐價值，屬于利用實(shí)體儲備支撐價值的 RWA 代幣，其不僅利用于幣圈交易，傳統(tǒng)金融市場 VISA 及 Mastercard 也有使用 USDC 結(jié)算。
債券與股票	將美債或者是股票代幣化并上鏈進(jìn)行相關(guān)操作，如 Ondo Finance 有提供用戶掛鉤美債的產(chǎn)品讓用戶可以以低風(fēng)險的配置獲利，并在近期在平臺推出代幣化的股票可以進(jìn)行操作，幣安交易所也推出了 RWUSD 美債類型產(chǎn)品，這些都可以讓投資者可以更靈活操作不僅可以在同一平臺操作虛擬貨幣也能夠操作傳統(tǒng)金融資產(chǎn)。
房地產(chǎn)	房地產(chǎn)在傳統(tǒng)金融體系下一直都是流動性較差的資產(chǎn)，項目方 Propy 及 RealT 利用 RWA 代幣化技術(shù)，將房地產(chǎn)的投資門檻有效降低，讓一般投資者也能夠投資，此方法讓全世界對于房地產(chǎn)有興趣的投資者能夠參與不同區(qū)域的房地產(chǎn)，借此提高其交易流動性與透明度。
貴金屬與大眾商品	貴金屬在現(xiàn)實(shí)世界是相當(dāng)重要的資產(chǎn)，項目方 Paxos Gold 和 Tether Gold 利用 RWA 代幣化技術(shù)將黃金相關(guān)資產(chǎn)上鏈供投資者交易，其將黃金代幣用于 DeFi 生態(tài)，可以當(dāng)作借貸以及挖礦的資產(chǎn)，代幣化的黃金提供投資者一個靈活的交易方式，而價格更是與實(shí)體黃金價格掛鉤，當(dāng)有需要時甚至可以兌換實(shí)體黃金。
藝術(shù)品與收藏品	藝術(shù)品投資市場投資門檻一直都相當(dāng)高（價格、收藏與買賣較復(fù)雜）但通過 RWA 代幣化技術(shù)將門檻大幅降低，如項目方 Tangible 通過將藏品 NFT 化，你可以通過其推出的穩(wěn)定幣 USDR 進(jìn)行購買，購買時利用 NFT 作為購買憑證，實(shí)體物品會放置 Tangible 的保存設(shè)備，用戶也可以持續(xù)買賣此 NFT ，此方式讓藏品買賣門檻降低許多。

相信通過表中的應(yīng)用內(nèi)容，你可以更了解 RWA 技術(shù)可以如何幫助大家更容易進(jìn)行投資操作，你也可以借此找到有興趣的項目進(jìn)行投資。

RWA 項目有哪些？

許多機(jī)構(gòu)或項目方都在 RWA 這個賽道進(jìn)行布局，筆者枚舉幾個截至撰稿時間 2025 年 9 月，社群討論度高的應(yīng)用領(lǐng)域項目。

包含了全球最大交易所「幣安」近期推出的 RWUSD 、曾經(jīng)的以太殺手「 AVAX 」在 2025 年于 RWA 領(lǐng)域獲得哪些投資，

以及將股票代幣化為主要產(chǎn)品的「 ONDO 」，

都將于本章節(jié)跟你說明，這幾個項目方目前于幣圈的市值表現(xiàn)如圖。

來源：coinmarketcap

RWA 重點(diǎn)項目：RWUSD

RWUSD 是目前幣安交易所推出的最新產(chǎn)品，其主要是掛鉤現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)，包含了美國國庫券等低風(fēng)險高品質(zhì)的資產(chǎn)組合，

其推出極高的 USDT 參與數(shù)量高達(dá)每日 15000000 USDT ，截至 2025 / 10 / 06 ，讓具備高資產(chǎn)用戶且想要在幣圈享用低風(fēng)險的投資有一個相當(dāng)好的投資工具可以使用，

RWUSD 雖然利率為 4.2 %，但其極高的數(shù)量卻仍是一個極大的誘因，加上強(qiáng)調(diào)了保本與資金的靈活運(yùn)用，讓你可以隨時申購隨時贖回（贖回時為 USDC ，有分為即時與 T + 3 贖回，差別在于手續(xù)費(fèi)不同），

而 RWUSD 使用上還有另外的優(yōu)勢便是它可以當(dāng)作幣安 VIP 的借貸抵押品，當(dāng)你在借貸時仍然可以獲得 RWUSD 的利率收益。

RWA 重點(diǎn)項目：AVAX

Avalanche 雪崩協(xié)議于 2020 年正式上線，采用全新的共識機(jī)制，又稱為雪崩鏈。

其通過三條平行的公鏈運(yùn)作，運(yùn)作時互不干涉，以快速交易及眾多 DeFi 項目為主要特色，

根據(jù) PANews 報導(dǎo)， Avalanyche 目前全力發(fā)展 RWA 領(lǐng)域應(yīng)用，借由自身亞秒級交易技術(shù)與客制化子網(wǎng)的技術(shù)，將自己定位為機(jī)構(gòu)級首選平臺。

目前 Avalanche 獲得了 Grove Finance 合作投資部署 2.5 億美元 RWA 資產(chǎn)，

目前不僅是 Grove Finance 進(jìn)行投資，還包含傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)貝萊德、阿波羅（ ACRED )及富蘭克林鄧普頓進(jìn)行產(chǎn)品布局，

這些 RWA 相關(guān)的資產(chǎn)總共有 35 種資產(chǎn)類別（如國庫債及信貸產(chǎn)品等），

雪崩不斷拓展 RWA 生態(tài)系，提供了機(jī)構(gòu)與散戶更多操作空間。

RWA 重點(diǎn)項目：ONDO

ONDO 是 Ondo Finance 所發(fā)行的 RWA 代幣，

而其推出的主要產(chǎn)品有 USDY （美元收益代幣）以及于 2025 年 9 月推出的 Ondo Global Markets，

其中 USDY 的用途在于提供用戶不需要通過傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)便可以取得與短期美債掛鉤的穩(wěn)定獲益，

而 Ondo Global Markets 的用途在于提供非美國用戶全天候的鏈上美股與 ETF 交易服務(wù)，

在平臺上交易的資產(chǎn)都與美國注冊券商托管的真實(shí)股票、 ETF 、以及現(xiàn)金 1 ： 1 等值，確保經(jīng)濟(jì)效益與現(xiàn)實(shí)資產(chǎn)一樣，

ONDO 官方將此定位成「華爾街 2.0 」，可見其對于此技術(shù)深耕的企圖心。

RWA 幣有哪些？在幣安上如何投資

在幣安交易所進(jìn)行 RWA 項目的投資，你需要先準(zhǔn)備兩項東西：

幣安帳戶
USDT or USDC

如果你還沒有幣安帳號，可以先點(diǎn)擊下方按鈕申辦幣安，這樣才能用來 RWA 項目的投資。

在這邊筆者拆成兩個部分進(jìn)行介紹，讓你清楚了解在幣安交易所你可以如何投資 RWA 賽道，

理財：

在幣安交易所推出了 RWUSD 活存理財工作，首先你在幣安的 APP 界面找到「理財」，接著在低風(fēng)險中找到 USDT ( RWA )，進(jìn)入后其步驟為儲值和申購、理財產(chǎn)品收益最后贖回，

在此理財工具的每日限額高達(dá) 15000000 USDT 截至 2025 / 10 / 06 ，利率也有 4.2 %，相當(dāng)推薦想賺取利率的你可以使用。

交易：

在交易的部分，你可以在交易頁面中選取「現(xiàn)貨」，接著點(diǎn)擊「版塊」你便可以找到屬于「 RWA 」的投資內(nèi)容，在這邊你可以找有興趣的項目進(jìn)行投資。

RWA 風(fēng)險

價值連動風(fēng)險：RWA 代幣都與現(xiàn)實(shí)世界的資產(chǎn)價值掛鉤，故當(dāng)傳統(tǒng)金融體系有價格波動也會連帶影響對應(yīng)的 RWA 項目，故投資時需要了解其資產(chǎn)背后與何種資產(chǎn)有關(guān)并隨時關(guān)注。
技術(shù)應(yīng)用風(fēng)險：RWA 技術(shù)是創(chuàng)建在智能合約上，跟多數(shù)虛擬貨幣一樣都存在受到黑客攻擊合約漏洞的風(fēng)險，加上此技術(shù)發(fā)展快速，項目方可能為了加快發(fā)展可能簡化安全評估流程，導(dǎo)致安全風(fēng)險增加。
監(jiān)管與合規(guī)性風(fēng)險：目前 RWA 應(yīng)用發(fā)展快速，但其實(shí)多數(shù)產(chǎn)品并非合法合規(guī)，如股票代幣化多數(shù)未正式通過相關(guān)法律，故平臺可能會面臨相關(guān)責(zé)任，投資時需要注意時事動態(tài)，不過近期 2025 / 09 納斯達(dá)克向監(jiān)管機(jī)構(gòu)申請股票代幣化，可預(yù)期合法合規(guī)不在遠(yuǎn)處。
市場波動：RWA 代幣仍然是虛擬化幣的一種，其一樣受到市場行情波動影響，但因價值與實(shí)體資產(chǎn)掛鉤，你可以比較有依據(jù)判斷幣價是否落入合理區(qū)間進(jìn)行布局。
去中心化程度低：雖然 RWA 技術(shù)是將實(shí)體資產(chǎn)代幣化并且上鏈，增加了交易的透明度，但代幣發(fā)行仍來自項目方，例如項目方發(fā)行了代幣化股票或代幣化房地產(chǎn)，投資人是無法直接知道項目方是否真的擁有相關(guān)資產(chǎn)，假設(shè)有造假發(fā)生投資便會產(chǎn)生損失，故需要格外注意項目方運(yùn)行狀態(tài)。

總結(jié)

在本文整理了 RWA 是什么并分享現(xiàn)在常見的應(yīng)用項目有哪些類別，讓你可以快速理解 RWA 技術(shù)背后運(yùn)作的形式，

而你可以找到自己有興趣的項目或應(yīng)用進(jìn)行研究并投資，

而現(xiàn)行最常見的 RWA 應(yīng)用形式便是將股票或債券代幣化，讓你可以在鏈上進(jìn)行傳統(tǒng)金融產(chǎn)品交易，享受全天候的投資，

而現(xiàn)行全球最大交易所「幣安」首先推出的 RWA 產(chǎn)品便是 RWUSD ，其背后支撐其價值便是美國國庫債，

讓投資者可以享有低風(fēng)險與大數(shù)量的穩(wěn)定幣投資，雖然利率以普遍來看并不是最高，但其價值掛鉤美國國庫債、可投資數(shù)量較大，仍然是個值得考慮的選項，

要注意的是，投資 RWA 產(chǎn)品時仍需要隨時關(guān)注所對應(yīng)實(shí)體資產(chǎn)的市場狀態(tài)，以及項目方的營運(yùn)狀況，做好風(fēng)險控管。

到此這篇關(guān)于RWA 是什么？有哪些重點(diǎn)項目？在幣安上如何交易投資？的文章就介紹到這了,更多相關(guān)RWA項目投資介紹內(nèi)容請搜索腳本之家以前的文章或繼續(xù)瀏覽下面的相關(guān)文章，希望大家以后多多支持腳本之家！

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Tag：RWA 項目

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