收益聚合器是什么意思?收益聚合器提供的收益從何而來?
自2020年下半年以來，DeFi得到空前的發(fā)展，鎖倉總價值不斷飆升，據(jù)小編得知，已突破120億美元，與此同時DeFiTVL也正在以一個不斷破前高的態(tài)勢滾滾向前，DeFi儼然已經(jīng)成為了加密貨幣領(lǐng)域的一個獨角獸，在DeFi項目中，DeFi聚合器簡直是牛市屯幣神器，去中心化+資產(chǎn)增值完美解決屯幣老大難問題，雖然很多投資者都聽說過收益聚合器一詞，但是要問收益聚合器是什么意思？還是有部分投資者不清楚的，接下來小編就給大家通俗的講解一下收益聚合器是是什么意思，一起來參考一下吧！
收益聚合器是什么意思？
所謂收益聚合器，就是一個支持多種DeFi協(xié)議的聚合平臺，它可以在各個提供流動性挖礦的DeFi協(xié)議之間自動進行移倉，幫助用戶獲得更高的收益。簡單來說，就是DeFi世界中的一個基金產(chǎn)品。只不過把中心化的投資團隊給去掉，由代碼寫好的智能合約來代替行使傳統(tǒng)基金投資理財?shù)墓δ堋?/p>
而聚合器本身是不提供借貸功能的，但是它的智能合約卻可以連接到其他的借貸項目中，當(dāng)我們把自己的數(shù)字資產(chǎn)存入聚合器時，聚合器的智能合約會自動尋找各個借貸協(xié)議中，收益最高的一個項目，并將資產(chǎn)轉(zhuǎn)移過去，提供借貸資金，獲取收益。
此外，它的另一個收益，則來源于其他的一些DeFi交易類項目。這些項目，為了保證交易的穩(wěn)定性，需要一些資金來給它們提供流動性，作為回報，它們會將交易的手續(xù)費以及自己項目的代幣，返還給流動性的提供者。而聚合器作為一個多協(xié)議的聚合平臺，它也可以將自己的智能合約連接到這部分交易類項目中，自動獲取收益。
所以，聚合器相當(dāng)于是一個自動提供交易策略的投資產(chǎn)品，當(dāng)我們把我們的數(shù)字資產(chǎn)——美元穩(wěn)定幣，存入聚合器后，聚合器的智能合約會自動接到借貸類和交易類項目的合約中，選擇收益率最高的項目進行投資，獲取的收益都會集中在一個池子中，之后再根據(jù)一定的規(guī)則，分配給用戶。
DeFi聚合器的意義有三個方面，一個是減少用戶操作，二是減少用戶費用，三是提高用戶收益。資金真正關(guān)注的不是借貸、DEX還是衍生品產(chǎn)品本身，而是收益。通過聚合器優(yōu)化收益的需求日益增長，這意味著聚合器最終會獲得越來越多的用戶。
收益聚合器提供的收益從何而來？
1.借貸需求
隨著人們對密碼學(xué)資產(chǎn)貸款的需求增長，貸款利率上升，為資金提供方帶來了更多收益。尤其是在牛市期間，投機者甚至愿意接受較高的貸款利率，因為他們預(yù)期自己加了杠桿的多頭頭寸會升值。2021 年 4 月，由于市場看漲情緒高漲，Aave 和 Compound 借貸市場的穩(wěn)定幣年化收益率高達(dá) 10%。
2.流動性挖礦計劃
早期參與者通常都會收到代表協(xié)議所有權(quán)的治理代幣。這會激勵人們將資金存入?yún)f(xié)議，因為作為獎勵的代幣通常附帶治理功能。這個功能通常被認(rèn)為是有價值的，因為它賦予了代幣持有者對項目未來戰(zhàn)略方向的發(fā)言權(quán)。從本質(zhì)上來說，早期用戶因幫助項目發(fā)展并承擔(dān)智能合約可能存在漏洞而帶來的早期風(fēng)險而獲得獎勵。典型例子有 Sushiswap 和 Yearn Finance。
3.收益共享
一些代幣讓用戶可以從協(xié)議收入中分成。AMM 的 LP(流動性提供者)代幣就是一例(如需了解更多內(nèi)容，請點擊此處)。參與交易的人越多，流動性提供者獲得的獎勵越多。另一種收益共享型代幣是 xSUSHI。SUSHI 代幣的質(zhì)押者將獲得 xSUSHI 代幣作為回報。xSUSHI 代幣持有者有權(quán)獲得 Sushiswap 協(xié)議交易收入的 0.05%。Vesper Finance 的治理代幣 VSP 也可以質(zhì)押到 vVSP 池中，共享 Vesper 交易費的 95%。
其實收益聚合器過去是，現(xiàn)在仍然是用DeFi收集收益率的一種有吸引力的方式，在過去的一年中，涌現(xiàn)出了大量的收益聚合器協(xié)議，盡管它們背后的總體框架相似，但它們都有自己的風(fēng)格，具有農(nóng)民不需要主動制定自己的策略，但可以利用其他用戶發(fā)明的工作流，將自己的投資策略從主動轉(zhuǎn)變?yōu)楸粍樱约坝捎诳鐓f(xié)議交易是通過智能合約進行的，資金轉(zhuǎn)移是自動完成的，因此用戶無需在協(xié)議之間手動轉(zhuǎn)移資金的優(yōu)勢。
以上就是收益聚合器是什么意思?收益聚合器提供的收益從何而來?的詳細(xì)內(nèi)容，更多關(guān)于收益聚合器科普的資料請關(guān)注腳本之家其它相關(guān)文章！
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