Aave是什么?一文讀懂Aave的前世今生
Aave是什么？
Aave 是一個去中心化的借貸系統(tǒng)，允許用戶在不需要中間人的情況下借入、借出和賺取加密資產(chǎn)的利息。Aave 在以太坊區(qū)塊鏈上運行，并使用智能合約系統(tǒng)，使平臺上的資產(chǎn)能夠由運行其軟件的分布式計算機網(wǎng)絡(luò)管理。因此，他們的用戶不必信任某個機構(gòu)或個人來處理他們的資金。
AAVE 允許用戶創(chuàng)建貸款池，使他們能夠借出或借入20個不同的加密貨幣。為了在 Aave 上借入資金，用戶必須提供抵押品，同時如果借出后經(jīng)歷加密市場震蕩，則用戶必須面臨清算風(fēng)險。Aave 還具有其他功能，例如快速貸款以及其他形式的債務(wù)和信貸發(fā)行，但就用戶采用和使用而言，這些目前處于 alpha 階段。
截止 9 月 6 日，AAVE是排行第 35 位的加密貨幣，市值為 53 億美元，在所有 DeFi 中排名第 7。僅落后于 Uniswap、Chainlink、Terra 和 Pancakeswap 等其他巨頭。AAVE 的價格為 404.28 美元，2021 年 5 月 18 日創(chuàng)下歷史新高，為 631.26 美元。
歷史
Aave 是芬蘭語，意思是“幽靈”，最初于 2017 年 11 月推出時被稱為 ETHLend。 ETHLend 是一個點對點借貸系統(tǒng)。在整個 2018 年大量研究 ETHLend 時，Aave 團隊意識到點對點借貸效率低下，并決定放棄它。正如今天所知，Aave 在 2018 年改用了 P2C 借貸平臺，并且從那時起就一直在這樣做。
Aave 的創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行官是 Stani Kulechov，他是該公司的主要公眾形象。當 Stani 發(fā)現(xiàn)以太坊及其功能時，他正在赫爾辛基大學(xué)學(xué)習(xí)法律。他開始探索它如何影響 DeFi 系統(tǒng)，并提出了 ETHLend。
資本/資金
2017 年，Aave 推出了 ICO（初始代幣發(fā)行），為他們籌集了 1620 萬美元的資金。ICO 使 Stani 能夠雇傭更多的開發(fā)人員來專注于改進協(xié)議。
2020 年 1 月，Aave 在 ETH 主網(wǎng)上上線，支持 16 種資產(chǎn)。2020 年 7 月，Aave 獲得了三箭資本、Framework Ventures 和 Parafi Capital 的 300 萬美元投資。從那時起，Aave 得到了 Blockchain Capital、DTC Capital、Standard Crypto、Blockchain.com Ventures 和 Defiance Capital 的資助。
2020 年是 Aave 的決定性年份，到 2020 年底，他們的 TVL 從 300,000 美元飆升至約 20 億美元。Aave 代幣 ($AAVE) 也是 2020 年表現(xiàn)最佳的資產(chǎn)，并產(chǎn)生了 5,000% 的收益。目前，Aave 鎖定的總價值約為 180 億美元。
Aave有什么作用？
Aave 是一個借貸池系統(tǒng)，使用戶可以選擇借入、借出和賺取 20 種不同數(shù)字資產(chǎn)的利息，而無需中間人。
想要賺取利息的用戶將存入他們想要借出的資金，然后將其收集到流動性池中。當借款人貸款時，他們從這些資金池中提取資金。貸方可以以任何他們認為合適的方式交易或轉(zhuǎn)讓這些代幣。
Aave 發(fā)行兩種類型的代幣來促進此活動，$AAVE（原生代幣）和 aTokens。
$AAVE 令牌有多種使用方式：
- 如果用戶使用 $AAVE 作為借款的抵押品，他們將獲得折扣費用，如果 $AAVE 借款人以代幣計價的貸款，則不會收取任何費用。
- 如果支付費用，$AAVE 的所有者可以選擇在向公眾發(fā)布貸款之前查看貸款。
- 使用 $AAVE 作為抵押品的用戶可以比使用任何其他數(shù)字資產(chǎn)借入的金額略多。
- 代幣持有者可以在平臺上質(zhì)押 $AAVE，以獲得大約 6% 的 APY 分配。
aTokens 代幣：
- 這些代幣在存款時鑄造，贖回時銷毀。
- 它們與存入 Aave 協(xié)議的基礎(chǔ)資產(chǎn)的價值以 1:1 的比率掛鉤。
- aTokens 為貸方提供“收據(jù)”，允許他們收取存款利息。
2020 年 12 月，Aave 將其平臺升級到 Aave V2。升級帶來了無需進行多筆交易即可償還部分貸款抵押品的能力，通過將這些操作合并為一筆交易，用戶可以節(jié)省網(wǎng)絡(luò)費用（ETH 交易費用最多可減少 50%）、時間和精力。
此外，Aave 平臺上的借款人現(xiàn)在可以發(fā)行一種新代幣，就像貸款人的 aTokens。代幣讓借款人可以從他們的冷錢包中管理借來的代幣。更新還帶來了穩(wěn)定的借貸利率和固定利率，提供了更好的可預(yù)測性和避免市場波動帶來的臨時損失。數(shù)據(jù)分析網(wǎng)站 Support.token 提供了更詳細的 V2 升級列表（下圖）。
代幣經(jīng)濟學(xué)（模型）
2020 年 7 月，Aave 創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行官 Stani Kulechov 宣布了該協(xié)議的代幣經(jīng)濟學(xué)“Aavenomics”。Aavenomics 升級將每 100 個 $LEND 代幣轉(zhuǎn)換為 1 個 $AAVE 代幣，最大總供應(yīng)量為 1600 萬個。升級進行了治理投票，并以幾乎 100% 的一致通過。通過新的投票，1600 萬個代幣中的 1300 萬個由 LEND 持有者贖回，其余 300 萬個進入了 Aave 生態(tài)系統(tǒng)儲備，該儲備被描述為“在治理認為合適的情況下分配給協(xié)議激勵的引導(dǎo)基金”。
此外，安全模塊與令牌變基一起啟動。安全模塊充當代幣的抵押機制，以在發(fā)生短缺事件時充當保險。這為 $AAVE 帶來了代幣農(nóng)業(yè)，其中利益相關(guān)者可以獲得安全激勵和一定比例的協(xié)議費用。
在 Avenomics 發(fā)布后的 4 個月內(nèi)（2020 年 10 月），$ AAVE 的交易溢價約為 50 美元。2020 年初，LEND 的定價為 0.02 美元。即使供應(yīng)減少且價格重新平衡為 2 美元，AAVE 在短短 4 個月內(nèi)仍上漲了 2,400%。
Aavenomics 推出的全部原因是通過代幣持有者的治理使 Aave 更加去中心化。引述官方發(fā)表的公告：“Aave Tokenomics 的目標是通過其激勵措施和政策，創(chuàng)建一個 Shelling Point，協(xié)議的增長、可持續(xù)性和安全性優(yōu)先于個人利益相關(guān)者的目標”。
安全問題/審計
根據(jù) Token Sniffer 的說法，Aave 包含一個代理合約，它帶有協(xié)議利用的可能性。代理合約允許開發(fā)人員將事情更改為區(qū)塊鏈協(xié)議，這就是 Aave V2 能夠?qū)崿F(xiàn)的方式。就像 Facebook 如何發(fā)現(xiàn)錯誤并提供更新來修復(fù)它們一樣，代理合約允許開發(fā)人員在發(fā)現(xiàn)問題時更新“不可變”區(qū)塊鏈協(xié)議。代理合約的問題在于，理論上，黑客可以通過使用和利用為特定協(xié)議部署的代理合約來更改或操縱有利于他們的協(xié)議（例如竊取資金）。
擁有代理合約給 Aave 帶來了輕微的漏洞，但它也帶來了靈活性和選項，可以根據(jù)代幣持有者的治理投票使協(xié)議變得更好。
為了通過代理合同和其他形式的黑客潛力來降低風(fēng)險，Aave 有一個漏洞賞金活動，任何人都可以嘗試利用他們的協(xié)議來尋找漏洞。如果他們發(fā)現(xiàn)漏洞，用戶將根據(jù)發(fā)現(xiàn)的漏洞的嚴重程度獲得金錢獎勵，金額從 100 美元到 250,000 美元不等。Aave 還不斷接受各種審計平臺的審計：
路線圖、進展
Aave 從 2020 年開始的勢頭一直延續(xù)到 2021 年。為了啟動 2021 年，Aave 成功推出了 V1 -> V2 遷移工具。在閃電貸的支持下，用戶幾乎可以無縫地將其流動性頭寸從版本 1 轉(zhuǎn)移到版本 2 。閃電貸是一種無需抵押即可借入數(shù)字資產(chǎn)的方式。2021 年 3 月 16 日，Aave 發(fā)布了其首個 AMM（自動做市商）市場。AMM 流動性池允許 Uniswap 和 Balancer 的流動性提供者使用他們的 LP（流動性提供者）代幣作為 Aave 協(xié)議中的抵押品。
2021 年，Aave 縮小了對可擴展性的關(guān)注，并探索“新前沿”。Aave 的多市場方法使其能夠深入這些新領(lǐng)域。與其他項目建立協(xié)同效應(yīng)是 DeFi 的主要資產(chǎn)之一。Aave 正在利用這一點，在加密貨幣的所有重要領(lǐng)域建立市場。他們最新的前沿可擴展性示例是具有多邊形實現(xiàn)的側(cè)鏈。這種實現(xiàn)為 Aave 帶來了極快且?guī)缀趺赓M的交易。此外，Polygon 由 Chainlink 提供支持，它在協(xié)議價格饋送中為 Aave 帶來了旗艦安全性。Polygon 與 Aave 的協(xié)同作用允許更多的附屬選項適合網(wǎng)絡(luò)，這增加了 Aave 和 Polygon 的可擴展性。
在撰寫本文時，集成在 Polygon 區(qū)塊鏈上是 Aave 所做的最后一件大事。到目前為止，除了可擴展性和試圖降低 ETH 價格費用之外，沒有更多關(guān)于將要發(fā)生的事情的公告，這是他們 2021 年的主要重點。
未來
Aave 是以太坊生態(tài)系統(tǒng)中的旗艦產(chǎn)品，正在為其他 P2P 借貸協(xié)議制定標準。憑借過去一年零八個月的爆發(fā)力，我們只能希望他們能帶著能量繼續(xù)定義 DeFi 領(lǐng)域的新領(lǐng)域。Aave 在 DeFi 中是如此重要，以至于 Grayscale 一直在尋找 Aave 的下一個信任，顯示他們獲得了多少信任和動力。
在撰寫本文時，創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行官 Kulechov 發(fā)布的最后一條引人入勝的推文是與元宇宙中的某人會面?？梢韵胂蟮剑S著 Aave 繼續(xù)成長為更大更好的借貸市場，會發(fā)生什么？或許我們也將與 Aave 在元宇宙中相見。
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