美國封鎖加密貨幣 SEC將針對對沖基金、私募股權(quán)、養(yǎng)老基金
訊：美國近期(特朗普上臺前)加大打壓加密貨幣領(lǐng)域，先是交易所Kraken被迫停止向美國用戶提供加密貨幣質(zhì)押服務(wù)，接著穩(wěn)定幣BUSD發(fā)行商Paxos在昨日傳出將因涉發(fā)行未注冊證券被SEC起訴，美國紐約金融服務(wù)部(NYDFS)還要求Paxos停止發(fā)行新的BUSD。
而美國接下來針對加密貨幣領(lǐng)域還有更多打擊行動(dòng)。據(jù)彭博報(bào)導(dǎo)，知情人士透露，根據(jù)美國證券交易委員會(huì)(SEC)的提案草案，對沖基金、私募股權(quán)公司、養(yǎng)老基金可能將更難與許多加密貨幣公司合作。
SEC計(jì)劃在15日提出的規(guī)則變更，實(shí)際上將使加密貨幣公司更難成為「合格托管商」，這是一種允許公司為基金經(jīng)理持有客戶資金的稱謂。目前還不清楚SEC可能尋求對相關(guān)規(guī)范做出哪些具體變更。
SEC的這項(xiàng)計(jì)劃，將是美國政府旨在減少加密貨幣對整個(gè)金融體系曝險(xiǎn)的最新舉措。2022年，F(xiàn)TX、Voyager Digital等多個(gè)加密貨幣機(jī)構(gòu)發(fā)生一系列暴雷事件，此后，監(jiān)管機(jī)構(gòu)采取了越來越激進(jìn)的立場。
該草案要求，對沖基金、風(fēng)險(xiǎn)投資和養(yǎng)老基金，須通過合格托管商來持有其客戶的資產(chǎn)。如果最終草案獲通過，可能意味著已進(jìn)軍加密貨幣領(lǐng)域的機(jī)構(gòu)基金，恐需將客戶持有的加密貨幣轉(zhuǎn)移至其他地方，它們還可能面臨與其托管關(guān)系相關(guān)的突發(fā)審計(jì)或其他后果。
SEC官員在2020年曾表示，該機(jī)構(gòu)正努力解決誰能成為加密資產(chǎn)合格托管商的問題，并要求公眾提供反饋意見。如今SEC的5名委員中的大多數(shù)必須批準(zhǔn)該草案，才能公開征求公眾意見，在評估反饋意見后，SEC還需再次投票，才可最終確定規(guī)則、使其生效。
美監(jiān)管加強(qiáng)主因：FTX破產(chǎn)
華爾街日報(bào)指出，一些觀察人士發(fā)現(xiàn)，在FTX破產(chǎn)后，監(jiān)管機(jī)構(gòu)官員們的基調(diào)發(fā)生了轉(zhuǎn)變，這加強(qiáng)了政界人士和監(jiān)管當(dāng)局呼吁加強(qiáng)執(zhí)法的力度，如今，加密貨幣公司高管們正準(zhǔn)備應(yīng)對更多的監(jiān)管訴訟和調(diào)查，投資者已開始逃離可能被盯上的目標(biāo)。
報(bào)導(dǎo)提到，銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)正悄悄敦促銀行切斷與加密貨幣客戶的聯(lián)系，以限制加密貨幣與現(xiàn)實(shí)世界金融體系的連結(jié)，此外，SEC希望將針對華爾街的所有規(guī)范強(qiáng)加在加密貨幣產(chǎn)業(yè)之上。
美國對加密貨幣新態(tài)度
美國對加密貨幣的態(tài)度近期呈現(xiàn)出較為明顯的轉(zhuǎn)變，總體上有向支持創(chuàng)新與發(fā)展方向傾斜的趨勢，主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面
1、監(jiān)管政策調(diào)整
美聯(lián)儲釋放積極信號：2025 年 4 月 17 日，美聯(lián)儲主席鮑威爾在芝加哥經(jīng)濟(jì)俱樂部發(fā)表演講，稱針對銀行機(jī)構(gòu)的加密貨幣監(jiān)管政策 “存在放寬空間”，肯定了加密貨幣近年來的主流化趨勢，強(qiáng)調(diào)需為穩(wěn)定幣建立明確的監(jiān)管框架，釋放出支持加密行業(yè)創(chuàng)新與發(fā)展的信號。
貨幣監(jiān)理署（OCC）轉(zhuǎn)變立場：2025 年 3 月 7 日，OCC 發(fā)布一系列解釋性文件，允許全國性銀行在保持嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)管理框架的同時(shí)，更自由地開展數(shù)字資產(chǎn)業(yè)務(wù)，如提供加密貨幣托管、穩(wěn)定幣儲備和區(qū)塊鏈節(jié)點(diǎn)參與等服務(wù)，且無需特殊審批，推翻了此前拜登政府時(shí)期的限制性指引。
2、立法進(jìn)程加速
穩(wěn)定幣立法推進(jìn)：在特朗普政府推動(dòng)下，美國圍繞穩(wěn)定幣監(jiān)管立法的進(jìn)程正在加速。4 月 3 日，美國眾議院金融服務(wù)委員會(huì)通過了《穩(wěn)定幣透明度與問責(zé)法案》（STABLE 法案）；參議院銀行住房和城市事務(wù)委員會(huì)于 3 月 13 日通過《美國穩(wěn)定幣國家創(chuàng)新領(lǐng)導(dǎo)力與確立法案》（GENIUS 法案）。兩個(gè)法案在基本框架上保持一致，但在算法穩(wěn)定幣監(jiān)管、州與聯(lián)邦監(jiān)管權(quán)限劃分等方面存在分歧。
其他法案有望推動(dòng)：目前被美國參議院擱置的《21 世紀(jì)金融創(chuàng)新與技術(shù)法案》（FIT 21），若特朗普在 2025 年就任美國總統(tǒng)后計(jì)劃放寬對加密貨幣行業(yè)的監(jiān)管，該法案有望迎來新的推動(dòng)契機(jī)，其致力于構(gòu)建明確的數(shù)字資產(chǎn)監(jiān)管框架。
3、行業(yè)支持增加
部分總統(tǒng)候選人和國會(huì)議員對加密貨幣的支持有所增加，尤其是共和黨，對比之前 FTX 等事件后的謹(jǐn)慎態(tài)度，有了明顯的轉(zhuǎn)變。一些業(yè)內(nèi)人士預(yù)測，在監(jiān)管政策的推動(dòng)下，“2025 年將成為穩(wěn)定幣全面普及的元年”，加密貨幣行業(yè)有望進(jìn)一步發(fā)展。
不過，美國對加密貨幣的態(tài)度仍存在一定的復(fù)雜性和不確定性。例如，美聯(lián)儲和聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司尚未明確對加密銀行業(yè)務(wù)的立場，聯(lián)邦機(jī)構(gòu)仍可能通過其他監(jiān)管渠道實(shí)施限制
讓美國成為比特幣超級大國
唐納德·特朗普總統(tǒng)在白宮說：“我承諾讓美國成為世界比特幣超級大國和地球加密貨幣之都。我們正在采取歷史性的行動(dòng)來兌現(xiàn)這項(xiàng)承諾。”的確，特朗普總統(tǒng)最近簽署了一項(xiàng)行政命令，建立戰(zhàn)略比特幣儲備，將把比特幣視為一項(xiàng)儲備資產(chǎn)。
“將會(huì)有一個(gè)虛擬諾克斯堡，在美國國庫儲藏?cái)?shù)字黃金。這是一件大事。”
特朗普總統(tǒng)解釋說，戰(zhàn)略比特幣儲備將由財(cái)政部擁有的比特幣作為資本，這些比特幣是在刑事或民事沒收程序中沒收來的。
“正如你們所知，聯(lián)邦政府已經(jīng)屬于比特幣的最大持有者之列了，實(shí)際上是世界上最大的持有者之一，通過民事法和各種其他形式的法律，包括執(zhí)法行動(dòng)，獲取了多達(dá)20萬比特幣。這些現(xiàn)有所持比特幣將構(gòu)成新儲備的基礎(chǔ)。”
白宮指出，“美國不會(huì)出售存入這一戰(zhàn)略比特幣儲備的比特幣，將作為戰(zhàn)略資產(chǎn)儲藏。”的確，白宮指出，“過早出售比特幣已經(jīng)使美國納稅人損失超過170億美元。”
這項(xiàng)行政命令授權(quán)財(cái)政部長和商務(wù)部長制定獲得更多比特幣的戰(zhàn)略，條件是這些戰(zhàn)略不對美國納稅人帶來額外成本。
白宮解釋說：“比特幣是最早的加密貨幣，由于其稀缺性和安全性，從未被黑客攻擊過，被稱為‘數(shù)字黃金’。比特幣固定供應(yīng)量為2100萬枚，躋身于首批創(chuàng)建戰(zhàn)略比特幣儲備的國家具有戰(zhàn)略優(yōu)勢。”
白宮指出：“采取積極步驟將這些資產(chǎn)的所有權(quán)、控制權(quán)和管理權(quán)集中在聯(lián)邦政府內(nèi)部，將確保適當(dāng)?shù)谋O(jiān)督、準(zhǔn)確的追蹤以及對政府所持加密貨幣的統(tǒng)一管理。這一舉措將利用數(shù)字資產(chǎn)的力量促進(jìn)國家繁榮，而不是讓它們在地位不明的狀態(tài)下漸成廢物。”
特朗普總統(tǒng)一直呼吁對加密貨幣采取前瞻性的思維方式，他說：“我對加密貨幣公司以及與這個(gè)新興行業(yè)相關(guān)的所有事物都抱持非常積極和開放的態(tài)度。我們的國家必須成為這個(gè)領(lǐng)域的領(lǐng)導(dǎo)者。”
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