隨著數(shù)字貨幣的興起，很多不法分子開(kāi)始打起了加密貨幣的主意，制造出了各種貨幣陷阱。目前，受到數(shù)字貨幣詐騙的人不在少數(shù)，作為新手應(yīng)該如何識(shí)別并有效防范呢？

本篇文章將向你介紹6種常見(jiàn)的數(shù)字貨幣詐騙手法，一起來(lái)看看吧！

數(shù)字貨幣/虛擬貨幣是什么？

虛擬貨幣（Cryptocurrency）又稱數(shù)字貨幣，是透過(guò)非國(guó)家政府開(kāi)發(fā)者發(fā)行及管控的、全世界通用的沒(méi)有實(shí)體的貨幣。當(dāng)今多數(shù)的加密貨幣，都是建立在區(qū)塊鏈的技術(shù)之上，通常不是由各國(guó)家或政府單位發(fā)行，它只存在于網(wǎng)絡(luò)世界或者虛擬世界。

最早期的加密貨幣為「比特幣」，它是由一個(gè)叫「中本聰」的人/ 團(tuán)體（ 因?yàn)檫@是一個(gè)筆名，所以我們無(wú)從得知他是一個(gè)人，還是一個(gè)團(tuán)體。） 在2008 年所提出的概念。

為何加密貨幣市場(chǎng)更容易出現(xiàn)數(shù)字貨幣詐騙？

于其他貨幣不同的是，加密貨幣最大的特色就是去中心化。

在傳統(tǒng)的貨幣市場(chǎng)中，存儲(chǔ)貨幣的銀行會(huì)受到政府單位監(jiān)督，從而來(lái)保證貨幣不被濫用和盜用，而區(qū)塊鏈的世界中并沒(méi)有這類(lèi)監(jiān)管者的存在。同時(shí)，在區(qū)塊鏈上傳輸?shù)馁Y料會(huì)儲(chǔ)存在不同的云端上，不用依賴一個(gè)共同的中心點(diǎn)。這些資料是在網(wǎng)絡(luò)上是公開(kāi)的，且交易記錄完全透明。

總的來(lái)說(shuō)，去中心化使得數(shù)字貨幣擁有三個(gè)好處，分別是：

（1）區(qū)塊鏈上的資料公開(kāi)透明，（2）交易具有匿名性和隱秘性，（3）無(wú)需第三方及接入。

但加密幣的這種優(yōu)勢(shì)也恰恰成為了它的劣勢(shì)，無(wú)監(jiān)管者的情況使得加密貨幣詐騙手法更容易應(yīng)用在市場(chǎng)中。

因此，我們常常可以在新聞報(bào)道中看到數(shù)字貨幣詐騙，且這種詐騙并沒(méi)有因?yàn)槿藗兊闹肛?zé)而就此停歇。那么作為一個(gè)幣圈新人，應(yīng)該如何有效防范這種加密幣詐騙呢？

首先，我們可以先了解以下五種常見(jiàn)的數(shù)字貨幣詐騙。

6種常見(jiàn)的數(shù)字貨幣詐騙

1.加密投資者詐騙

如果你在PTT 或社群媒體上搜尋「虛擬貨幣」或「加密貨幣」，一定會(huì)看到有經(jīng)驗(yàn)者在分享自己的投資經(jīng)驗(yàn)，或有人利用加密幣大賺的。

事實(shí)上這些可能是詐騙的手法，因?yàn)楫?dāng)你存入虛擬貨幣時(shí)，雖然網(wǎng)站上可能顯示你的投資持續(xù)在獲利，但其實(shí)若是你要回資金、提取報(bào)酬，就會(huì)被要求投入更多的虛擬貨幣，最后你什么錢(qián)都拿不回來(lái)。

通常這些詐騙會(huì)有一些蛛絲馬跡可循，如果有以下的征兆，幾乎八九不離十是詐騙：

詐騙者保證你會(huì)賺錢(qián)：如果他們承諾你會(huì)賺錢(qián)，那就是騙局，即使有名人代言或推薦(這是很容易偽造的)。

詐騙者承諾以保證報(bào)酬的方式，叫你先支付大筆款項(xiàng)：沒(méi)有人能保證一定的報(bào)酬，甚至讓你的錢(qián)翻多少倍…這些都是騙人的話術(shù)。

要你先匯虛擬貨幣到某個(gè)地址，之后會(huì)有加倍金額給你：天底下沒(méi)有這么好的事情，請(qǐng)相信這一定是詐騙。

社交軟件認(rèn)識(shí)的朋友(FB、LINE、IG…等等)叫你使用新的交易所：這些交易所可能是假的，建議別輕易交易。

2.ICO

ICO（Initial Coin Offering）即首次公開(kāi)發(fā)行虛擬貨幣，類(lèi)似股票IPO。在加密貨幣中，任何人都可以發(fā)起ICO，而從ICO獲得的資金可以支付項(xiàng)目的營(yíng)運(yùn)，投資人的匯報(bào)則為虛擬貨幣。幣圈中不乏有人通過(guò)投資了一個(gè)好的項(xiàng)目而大賺一筆，但受到數(shù)字貨幣詐騙的人也不在少數(shù)。

要注意的是，ICO的發(fā)起沒(méi)有限制，且不具備保障，因此在投資ICO時(shí)，你需要判定它是否為一個(gè)可行的項(xiàng)目。一般情況下，建議選擇具備白皮書(shū)且團(tuán)隊(duì)實(shí)名認(rèn)證的項(xiàng)目。

常見(jiàn)的ICO 詐騙模式：有人會(huì)跟你說(shuō)某個(gè)新的虛擬貨幣很好很棒、之后會(huì)漲，要你去參與ICO或者去買(mǎi)進(jìn)。

ICO詐騙特性：缺乏可行的商業(yè)模式、沒(méi)有詳細(xì)的白皮書(shū)、采取人頭推薦的方式行銷(xiāo)

ICO詐騙辨識(shí)方法：好的ICO項(xiàng)目放上網(wǎng)就被搶訂一空，在線上就能完成所有流程。所有需要靠見(jiàn)面、社交軟件聊天、現(xiàn)場(chǎng)說(shuō)明會(huì)推廣的ICO項(xiàng)目，全都非常有疑慮。目前市場(chǎng)則有透過(guò)STO等方式，推出受到一定程度監(jiān)管的項(xiàng)目，不過(guò)這就導(dǎo)致過(guò)程成本提高、新項(xiàng)目稀少，一切仍有待觀察。

另外有問(wèn)題的項(xiàng)目，大概都撐不過(guò)2年，所以不碰2年內(nèi)新發(fā)行的虛擬貨幣也是一種過(guò)濾方法。此外網(wǎng)絡(luò)上也能查到完整的白皮書(shū)，或者ICO會(huì)在知名的交易所上架，交易所會(huì)先做過(guò)審核，這也是一種過(guò)濾方式。

3.OTC

OTC（Over the Counter）指的場(chǎng)外交易。加密貨幣一般會(huì)透過(guò)各種交易所進(jìn)行交易，但交易所會(huì)收取手續(xù)費(fèi)，有些人為了省下手續(xù)費(fèi)，會(huì)選擇在場(chǎng)外進(jìn)行交易。這種場(chǎng)外交易缺乏監(jiān)管和第三方的認(rèn)證，也極容易出現(xiàn)數(shù)字貨幣詐騙。

場(chǎng)外交易詐騙模式：用虛擬貨幣與法幣的交易過(guò)程，佯稱買(mǎi)幣或賣(mài)幣，但事后不付款。類(lèi)似一般網(wǎng)拍詐騙。

場(chǎng)外交易詐騙特性：通常會(huì)在社群媒體、FB、Line、論壇等非交易所的地方，貼出買(mǎi)賣(mài)訊息，你無(wú)法核實(shí)對(duì)方身分，交易流程也缺乏第三方監(jiān)管。

場(chǎng)外交易詐騙辨識(shí)方法：須審核賣(mài)家或交易對(duì)手信譽(yù)，或者透過(guò)第三方交易平臺(tái)進(jìn)行。

其實(shí)，透過(guò)第三方交易平臺(tái)，也就是目前規(guī)模較大的交易所，就可以很大程度解決此問(wèn)題（不能說(shuō)完全減少，但可以減少掉絕大多數(shù)情況）。

4.利用假空投詐騙

AirDrop（Initail AirDrop Offering）稱為空投，指的是開(kāi)發(fā)商為了推廣新貨幣，會(huì)免費(fèi)贈(zèng)送一些加密貨幣或NFT給一些投資人，這在幣圈中是十分常見(jiàn)的，主要是為了吸引更多的新用戶。

在空投的過(guò)程中，你只需要提供自己錢(qián)包的位置就可以接收贈(zèng)送的加密幣或NFT。

透過(guò)空投的詐騙主要有兩種方式。一種是讓你安裝虛假的貨幣錢(qián)包，并引導(dǎo)你將資金匯入到錢(qián)包中。另一種是利用假網(wǎng)站連結(jié)來(lái)取得錢(qián)包的授權(quán)，詐騙者就可以透過(guò)授權(quán)將錢(qián)包中的資金完全轉(zhuǎn)走。

近期轟動(dòng)幣圈的Azuki NFT黑客事件就是透過(guò)發(fā)布虛假連結(jié)從而盜取了很多Azuki NFT持有者的資產(chǎn)。

5.資金盤(pán)詐騙（龐氏騙局）

這一類(lèi)數(shù)字貨幣詐騙通常表現(xiàn)為開(kāi)發(fā)商放棄項(xiàng)目，將投資人資金卷款逃跑。

有時(shí)候你會(huì)發(fā)現(xiàn)身邊有不少人在討論某個(gè)新型態(tài)的投資，好像不少人真的賺到錢(qián)了，但這個(gè)投資的獲利原理好像也說(shuō)不明白，大家做的事情就是分享這個(gè)投資機(jī)會(huì)而已。如果是這樣，你可能遇到的就是龐式騙局了。龐式騙局這個(gè)詞現(xiàn)在泛指打著高額利息、保本等說(shuō)詞，透過(guò)「后金補(bǔ)前金」，而非正當(dāng)投資的模式，吸引受害者資金源源不絕的進(jìn)來(lái)的手法。

龐式騙局可怕的地方在于，所有已經(jīng)加入的人都有非常大的誘因吸引新人帶錢(qián)入局，因?yàn)橥ǔ＠较戮€，你的獲利就會(huì)更高，因此擴(kuò)散的速度往往比其他詐騙模式快很多。而且你可能會(huì)看到很多人真的透過(guò)這個(gè)資金盤(pán)賺到錢(qián)，如果這個(gè)騙局持續(xù)延續(xù)，你的確有可能真的獲利，然而再縝密、規(guī)模再大的龐式騙局都有垮臺(tái)的一天，到最后我們通常會(huì)發(fā)現(xiàn)自己就是那個(gè)最后一個(gè)加入，血本無(wú)歸的倒楣鬼。

一個(gè)龐式騙局可以用各種包裝來(lái)偽裝自己，某種新型態(tài)的加密貨幣、某個(gè)新的高報(bào)酬基金、新的投資AI策略等等。

比較經(jīng)典的案例就是魷魚(yú)幣（SQUID）。隨著韓劇魷魚(yú)游戲在全球引發(fā)熱潮，游戲平臺(tái)很快便發(fā)行了代幣魷魚(yú)幣。憑借著只有SQUID持有者才能進(jìn)入游戲的口號(hào)，魷魚(yú)幣價(jià)格快速上漲至2861美元。而后，存放魷魚(yú)幣的地點(diǎn)被駭客攻擊，開(kāi)發(fā)商頂不住壓力，便卷款逃跑，使得魷魚(yú)幣價(jià)格跌至谷底，不少玩家深受其害。

此外，去年臺(tái)灣發(fā)生的T-SET 騙局也備受關(guān)注。該項(xiàng)目號(hào)稱「高頻智能AI 量化交易平臺(tái)」，為虛擬貨幣代操機(jī)器人，民眾只需在平臺(tái)上投入虛擬貨幣，就可以享有高額獲利，以質(zhì)押USDT 為例，該平臺(tái)號(hào)稱月報(bào)酬率可上看30% 至105%。然而T-SET 項(xiàng)目卻在火熱時(shí)突然無(wú)預(yù)警無(wú)法提領(lǐng)，所有用戶帳戶資金歸零。

6.加密貨幣交易所詐騙

在進(jìn)行虛擬貨幣交易時(shí)，選擇好的交易所也十分重要。假的交易所一般會(huì)透過(guò)各種社交軟件來(lái)引誘你加入，并會(huì)引導(dǎo)你將資金投入到交易所中，且投入后無(wú)法出金。

當(dāng)前很多假交易所的外觀和功能看起來(lái)與一般加密貨幣交易所相差無(wú)幾，你甚至能在里面交易、獲取收益。但和一般交易所不同的是，假交易所提供的功能都是假的，放進(jìn)去的資金根本無(wú)法提領(lǐng)。更常見(jiàn)的是，在提領(lǐng)時(shí)用「需繳交稅金」、「查到不法行為被凍結(jié)」、「帳戶需升級(jí)」等話術(shù)，讓你在察覺(jué)上當(dāng)前，盡可能的騙你更多錢(qián)。

假交易所詐騙模式：網(wǎng)絡(luò)上有人透過(guò)交友軟件或社群，先跟你聊天混熟，然后推薦你一個(gè)交易所說(shuō)可以在上面買(mǎi)賣(mài)虛擬貨幣。

假交易所詐騙特性：不知名的交易所，或者名稱logo仿冒知名交易所。

假交易所詐騙辨識(shí)方法：知名交易所可以看虛擬貨幣交易所排行榜，非知名的一律不要用，至于是否仿冒則是看網(wǎng)址介面比對(duì)一下就知道了。此外，假交易所于資金匯出時(shí)通常會(huì)凍結(jié)帳戶，不讓你匯出，或者要你再加幾%的稅進(jìn)去。但任何正規(guī)交易所，虛擬貨幣都是可以在不同交易所及錢(qián)包之間轉(zhuǎn)移的。目前沒(méi)有任何一家正規(guī)交易所是出金需要課稅的，說(shuō)要課稅的都假的。

如果你是一個(gè)新手，建議你可以透過(guò)CoinMarketCap來(lái)查看交易量較高的幾所交易所，或選擇有信托的交易所進(jìn)行交易。

新手如何防范數(shù)字貨幣詐騙？

了解了五種常見(jiàn)的數(shù)字貨幣詐騙后，我們就可以對(duì)癥下藥，有效進(jìn)行防范。在投資加密幣時(shí)，我們需要牢記3個(gè)要點(diǎn)。

1.避免玩噱頭的加密幣

在投資數(shù)字貨幣時(shí)，我們首先需要避開(kāi)玩噱頭的貨幣。在幣圈中，每年發(fā)行的加密幣不在少數(shù)，但是有些幣是依靠流行文化或炒作而進(jìn)入人們的視野的，這種幣沒(méi)有任何內(nèi)在的價(jià)值，也很容易被項(xiàng)目方利用，從而卷走投資者的數(shù)字資產(chǎn)。

2.研究山寨幣

山寨幣指的是新的或交易量很低的加密幣。新手投資者很容易一不小心就進(jìn)了山寨幣的陷阱，投資了這些山寨幣后沒(méi)有任何回報(bào)，甚至給自己帶來(lái)巨大的損失。

因此，在投資一種新代幣前，需要驗(yàn)證代幣的合法性。可以通過(guò)確認(rèn)項(xiàng)目的白皮書(shū)，或是在社群中收集相關(guān)信息，避免投資虛假的代幣項(xiàng)目。

3.確保資產(chǎn)安全

很多數(shù)字貨幣詐騙的發(fā)生都是由投資者對(duì)自己加密貨幣資產(chǎn)的安全不夠重視引起的。

因此，無(wú)論你是選擇交易所進(jìn)行交易還是選擇場(chǎng)外交易，都應(yīng)該確認(rèn)交易方是否安全可靠，這里建議新手盡量選擇知名、交易量大的交易所。

同時(shí)，在面對(duì)未知連結(jié)時(shí)，應(yīng)該保持警惕心，避免泄露個(gè)人信息和錢(qián)包地址。

虛擬貨幣詐騙并非真的「虛擬貨幣」

區(qū)塊鏈技術(shù)是一種革新性的資料紀(jì)錄技術(shù)，其公開(kāi)透明、去中心化和無(wú)需許可的特性正在改變互聯(lián)網(wǎng)的格局。虛擬貨幣（加密貨幣/數(shù)字貨幣）是區(qū)塊鏈技術(shù)的一個(gè)重要應(yīng)用，但也因其高度波動(dòng)和報(bào)酬誘惑，讓許多人對(duì)其產(chǎn)生誤解，認(rèn)為「比特幣好像很好賺」或「挖礦好像能賺取暴利」等。

事實(shí)上，絕大多數(shù)虛擬貨幣詐騙與「區(qū)塊鏈技術(shù)」、「虛擬貨幣」、「加密貨幣」無(wú)關(guān)，而是犯罪集團(tuán)利用受騙者對(duì)新興科技好賺的誤解，以虛擬貨幣為掩護(hù)招搖撞騙，騙取受騙者的資金。

因此，虛擬貨幣和區(qū)塊鏈技術(shù)本身是中性的。如果拆開(kāi)虛擬貨幣的包裝，其詐騙手法和其他傳統(tǒng)的詐騙方法類(lèi)似，均是利用受騙者的貪婪、恐慌和害怕失去機(jī)會(huì)的情緒，讓人不理智地將資金主動(dòng)交給犯罪者。因此，我們應(yīng)該提高科技的認(rèn)識(shí)和警惕，避免成為詐騙的受害者。

加密詐騙方式層出不窮，提高警覺(jué)以防資產(chǎn)損失

隨著加密貨幣行業(yè)的發(fā)展，詐欺集團(tuán)也開(kāi)始以虛擬貨幣為號(hào)召，吸引投資人加入。而由于目前很多投資者對(duì)加密貨幣/虛擬貨幣行業(yè)不太熟悉，不少被害人在投入大筆資金后才有可能發(fā)現(xiàn)自己遭騙。

此外，為了讓投資者放松警惕，詐騙團(tuán)伙使用的方式更是層出不窮，不少民眾防不勝防，成為了其中的受害者。

想要避開(kāi)詐騙，就需要提高自己對(duì)虛擬貨幣的認(rèn)識(shí)，掌握有關(guān)虛擬貨幣詐騙的相關(guān)知識(shí)，同時(shí)，不要輕易相信任何可以短期獲取暴利的謊言，就是守住荷包的最好方法。

以上就是6種常見(jiàn)的數(shù)字貨幣詐騙 新手如何防范數(shù)字貨幣詐騙?的詳細(xì)內(nèi)容，更多關(guān)于數(shù)字貨幣詐騙介紹的資料請(qǐng)關(guān)注腳本之家其它相關(guān)文章！

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