隨著數(shù)字貨幣的興起，很多不法分子開始打起了加密貨幣的主意，制造出了各種貨幣陷阱。目前，受到數(shù)字貨幣詐騙的人不在少數(shù)，作為新手應(yīng)該如何識(shí)別并有效防范呢？

本篇文章將向你介紹6種常見的數(shù)字貨幣詐騙手法，一起來看看吧！

數(shù)字貨幣/虛擬貨幣是什么？

虛擬貨幣（Cryptocurrency）又稱數(shù)字貨幣，是透過非國(guó)家政府開發(fā)者發(fā)行及管控的、全世界通用的沒有實(shí)體的貨幣。當(dāng)今多數(shù)的加密貨幣，都是建立在區(qū)塊鏈的技術(shù)之上，通常不是由各國(guó)家或政府單位發(fā)行，它只存在于網(wǎng)絡(luò)世界或者虛擬世界。

最早期的加密貨幣為「比特幣」，它是由一個(gè)叫「中本聰」的人/ 團(tuán)體（ 因?yàn)檫@是一個(gè)筆名，所以我們無從得知他是一個(gè)人，還是一個(gè)團(tuán)體。） 在2008 年所提出的概念。

為何加密貨幣市場(chǎng)更容易出現(xiàn)數(shù)字貨幣詐騙？

于其他貨幣不同的是，加密貨幣最大的特色就是去中心化。

在傳統(tǒng)的貨幣市場(chǎng)中，存儲(chǔ)貨幣的銀行會(huì)受到政府單位監(jiān)督，從而來保證貨幣不被濫用和盜用，而區(qū)塊鏈的世界中并沒有這類監(jiān)管者的存在。同時(shí)，在區(qū)塊鏈上傳輸?shù)馁Y料會(huì)儲(chǔ)存在不同的云端上，不用依賴一個(gè)共同的中心點(diǎn)。這些資料是在網(wǎng)絡(luò)上是公開的，且交易記錄完全透明。

總的來說，去中心化使得數(shù)字貨幣擁有三個(gè)好處，分別是：

（1）區(qū)塊鏈上的資料公開透明，（2）交易具有匿名性和隱秘性，（3）無需第三方及接入。

但加密幣的這種優(yōu)勢(shì)也恰恰成為了它的劣勢(shì)，無監(jiān)管者的情況使得加密貨幣詐騙手法更容易應(yīng)用在市場(chǎng)中。

因此，我們常?？梢栽谛侣剤?bào)道中看到數(shù)字貨幣詐騙，且這種詐騙并沒有因?yàn)槿藗兊闹肛?zé)而就此停歇。那么作為一個(gè)幣圈新人，應(yīng)該如何有效防范這種加密幣詐騙呢？

首先，我們可以先了解以下五種常見的數(shù)字貨幣詐騙。

6種常見的數(shù)字貨幣詐騙

1.加密投資者詐騙

如果你在PTT 或社群媒體上搜尋「虛擬貨幣」或「加密貨幣」，一定會(huì)看到有經(jīng)驗(yàn)者在分享自己的投資經(jīng)驗(yàn)，或有人利用加密幣大賺的。

事實(shí)上這些可能是詐騙的手法，因?yàn)楫?dāng)你存入虛擬貨幣時(shí)，雖然網(wǎng)站上可能顯示你的投資持續(xù)在獲利，但其實(shí)若是你要回資金、提取報(bào)酬，就會(huì)被要求投入更多的虛擬貨幣，最后你什么錢都拿不回來。

通常這些詐騙會(huì)有一些蛛絲馬跡可循，如果有以下的征兆，幾乎八九不離十是詐騙：

詐騙者保證你會(huì)賺錢：如果他們承諾你會(huì)賺錢，那就是騙局，即使有名人代言或推薦(這是很容易偽造的)。

詐騙者承諾以保證報(bào)酬的方式，叫你先支付大筆款項(xiàng)：沒有人能保證一定的報(bào)酬，甚至讓你的錢翻多少倍…這些都是騙人的話術(shù)。

要你先匯虛擬貨幣到某個(gè)地址，之后會(huì)有加倍金額給你：天底下沒有這么好的事情，請(qǐng)相信這一定是詐騙。

社交軟件認(rèn)識(shí)的朋友(FB、LINE、IG…等等)叫你使用新的交易所：這些交易所可能是假的，建議別輕易交易。

2.ICO

ICO（Initial Coin Offering）即首次公開發(fā)行虛擬貨幣，類似股票IPO。在加密貨幣中，任何人都可以發(fā)起ICO，而從ICO獲得的資金可以支付項(xiàng)目的營(yíng)運(yùn)，投資人的匯報(bào)則為虛擬貨幣。幣圈中不乏有人通過投資了一個(gè)好的項(xiàng)目而大賺一筆，但受到數(shù)字貨幣詐騙的人也不在少數(shù)。

要注意的是，ICO的發(fā)起沒有限制，且不具備保障，因此在投資ICO時(shí)，你需要判定它是否為一個(gè)可行的項(xiàng)目。一般情況下，建議選擇具備白皮書且團(tuán)隊(duì)實(shí)名認(rèn)證的項(xiàng)目。

常見的ICO 詐騙模式：有人會(huì)跟你說某個(gè)新的虛擬貨幣很好很棒、之后會(huì)漲，要你去參與ICO或者去買進(jìn)。

ICO詐騙特性：缺乏可行的商業(yè)模式、沒有詳細(xì)的白皮書、采取人頭推薦的方式行銷

ICO詐騙辨識(shí)方法：好的ICO項(xiàng)目放上網(wǎng)就被搶訂一空，在線上就能完成所有流程。所有需要靠見面、社交軟件聊天、現(xiàn)場(chǎng)說明會(huì)推廣的ICO項(xiàng)目，全都非常有疑慮。目前市場(chǎng)則有透過STO等方式，推出受到一定程度監(jiān)管的項(xiàng)目，不過這就導(dǎo)致過程成本提高、新項(xiàng)目稀少，一切仍有待觀察。

另外有問題的項(xiàng)目，大概都撐不過2年，所以不碰2年內(nèi)新發(fā)行的虛擬貨幣也是一種過濾方法。此外網(wǎng)絡(luò)上也能查到完整的白皮書，或者ICO會(huì)在知名的交易所上架，交易所會(huì)先做過審核，這也是一種過濾方式。

3.OTC

OTC（Over the Counter）指的場(chǎng)外交易。加密貨幣一般會(huì)透過各種交易所進(jìn)行交易，但交易所會(huì)收取手續(xù)費(fèi)，有些人為了省下手續(xù)費(fèi)，會(huì)選擇在場(chǎng)外進(jìn)行交易。這種場(chǎng)外交易缺乏監(jiān)管和第三方的認(rèn)證，也極容易出現(xiàn)數(shù)字貨幣詐騙。

場(chǎng)外交易詐騙模式：用虛擬貨幣與法幣的交易過程，佯稱買幣或賣幣，但事后不付款。類似一般網(wǎng)拍詐騙。

場(chǎng)外交易詐騙特性：通常會(huì)在社群媒體、FB、Line、論壇等非交易所的地方，貼出買賣訊息，你無法核實(shí)對(duì)方身分，交易流程也缺乏第三方監(jiān)管。

場(chǎng)外交易詐騙辨識(shí)方法：須審核賣家或交易對(duì)手信譽(yù)，或者透過第三方交易平臺(tái)進(jìn)行。

其實(shí)，透過第三方交易平臺(tái)，也就是目前規(guī)模較大的交易所，就可以很大程度解決此問題（不能說完全減少，但可以減少掉絕大多數(shù)情況）。

4.利用假空投詐騙

AirDrop（Initail AirDrop Offering）稱為空投，指的是開發(fā)商為了推廣新貨幣，會(huì)免費(fèi)贈(zèng)送一些加密貨幣或NFT給一些投資人，這在幣圈中是十分常見的，主要是為了吸引更多的新用戶。

在空投的過程中，你只需要提供自己錢包的位置就可以接收贈(zèng)送的加密幣或NFT。

透過空投的詐騙主要有兩種方式。一種是讓你安裝虛假的貨幣錢包，并引導(dǎo)你將資金匯入到錢包中。另一種是利用假網(wǎng)站連結(jié)來取得錢包的授權(quán)，詐騙者就可以透過授權(quán)將錢包中的資金完全轉(zhuǎn)走。

近期轟動(dòng)幣圈的Azuki NFT黑客事件就是透過發(fā)布虛假連結(jié)從而盜取了很多Azuki NFT持有者的資產(chǎn)。

5.資金盤詐騙（龐氏騙局）

這一類數(shù)字貨幣詐騙通常表現(xiàn)為開發(fā)商放棄項(xiàng)目，將投資人資金卷款逃跑。

有時(shí)候你會(huì)發(fā)現(xiàn)身邊有不少人在討論某個(gè)新型態(tài)的投資，好像不少人真的賺到錢了，但這個(gè)投資的獲利原理好像也說不明白，大家做的事情就是分享這個(gè)投資機(jī)會(huì)而已。如果是這樣，你可能遇到的就是龐式騙局了。龐式騙局這個(gè)詞現(xiàn)在泛指打著高額利息、保本等說詞，透過「后金補(bǔ)前金」，而非正當(dāng)投資的模式，吸引受害者資金源源不絕的進(jìn)來的手法。

龐式騙局可怕的地方在于，所有已經(jīng)加入的人都有非常大的誘因吸引新人帶錢入局，因?yàn)橥ǔ＠较戮€，你的獲利就會(huì)更高，因此擴(kuò)散的速度往往比其他詐騙模式快很多。而且你可能會(huì)看到很多人真的透過這個(gè)資金盤賺到錢，如果這個(gè)騙局持續(xù)延續(xù)，你的確有可能真的獲利，然而再縝密、規(guī)模再大的龐式騙局都有垮臺(tái)的一天，到最后我們通常會(huì)發(fā)現(xiàn)自己就是那個(gè)最后一個(gè)加入，血本無歸的倒楣鬼。

一個(gè)龐式騙局可以用各種包裝來偽裝自己，某種新型態(tài)的加密貨幣、某個(gè)新的高報(bào)酬基金、新的投資AI策略等等。

比較經(jīng)典的案例就是魷魚幣（SQUID）。隨著韓劇魷魚游戲在全球引發(fā)熱潮，游戲平臺(tái)很快便發(fā)行了代幣魷魚幣。憑借著只有SQUID持有者才能進(jìn)入游戲的口號(hào)，魷魚幣價(jià)格快速上漲至2861美元。而后，存放魷魚幣的地點(diǎn)被駭客攻擊，開發(fā)商頂不住壓力，便卷款逃跑，使得魷魚幣價(jià)格跌至谷底，不少玩家深受其害。

此外，去年臺(tái)灣發(fā)生的T-SET 騙局也備受關(guān)注。該項(xiàng)目號(hào)稱「高頻智能AI 量化交易平臺(tái)」，為虛擬貨幣代操機(jī)器人，民眾只需在平臺(tái)上投入虛擬貨幣，就可以享有高額獲利，以質(zhì)押USDT 為例，該平臺(tái)號(hào)稱月報(bào)酬率可上看30% 至105%。然而T-SET 項(xiàng)目卻在火熱時(shí)突然無預(yù)警無法提領(lǐng)，所有用戶帳戶資金歸零。

6.加密貨幣交易所詐騙

在進(jìn)行虛擬貨幣交易時(shí)，選擇好的交易所也十分重要。假的交易所一般會(huì)透過各種社交軟件來引誘你加入，并會(huì)引導(dǎo)你將資金投入到交易所中，且投入后無法出金。

當(dāng)前很多假交易所的外觀和功能看起來與一般加密貨幣交易所相差無幾，你甚至能在里面交易、獲取收益。但和一般交易所不同的是，假交易所提供的功能都是假的，放進(jìn)去的資金根本無法提領(lǐng)。更常見的是，在提領(lǐng)時(shí)用「需繳交稅金」、「查到不法行為被凍結(jié)」、「帳戶需升級(jí)」等話術(shù)，讓你在察覺上當(dāng)前，盡可能的騙你更多錢。

假交易所詐騙模式：網(wǎng)絡(luò)上有人透過交友軟件或社群，先跟你聊天混熟，然后推薦你一個(gè)交易所說可以在上面買賣虛擬貨幣。

假交易所詐騙特性：不知名的交易所，或者名稱logo仿冒知名交易所。

假交易所詐騙辨識(shí)方法：知名交易所可以看虛擬貨幣交易所排行榜，非知名的一律不要用，至于是否仿冒則是看網(wǎng)址介面比對(duì)一下就知道了。此外，假交易所于資金匯出時(shí)通常會(huì)凍結(jié)帳戶，不讓你匯出，或者要你再加幾%的稅進(jìn)去。但任何正規(guī)交易所，虛擬貨幣都是可以在不同交易所及錢包之間轉(zhuǎn)移的。目前沒有任何一家正規(guī)交易所是出金需要課稅的，說要課稅的都假的。

如果你是一個(gè)新手，建議你可以透過CoinMarketCap來查看交易量較高的幾所交易所，或選擇有信托的交易所進(jìn)行交易。

新手如何防范數(shù)字貨幣詐騙？

了解了五種常見的數(shù)字貨幣詐騙后，我們就可以對(duì)癥下藥，有效進(jìn)行防范。在投資加密幣時(shí)，我們需要牢記3個(gè)要點(diǎn)。

1.避免玩噱頭的加密幣

在投資數(shù)字貨幣時(shí)，我們首先需要避開玩噱頭的貨幣。在幣圈中，每年發(fā)行的加密幣不在少數(shù)，但是有些幣是依靠流行文化或炒作而進(jìn)入人們的視野的，這種幣沒有任何內(nèi)在的價(jià)值，也很容易被項(xiàng)目方利用，從而卷走投資者的數(shù)字資產(chǎn)。

2.研究山寨幣

山寨幣指的是新的或交易量很低的加密幣。新手投資者很容易一不小心就進(jìn)了山寨幣的陷阱，投資了這些山寨幣后沒有任何回報(bào)，甚至給自己帶來巨大的損失。

因此，在投資一種新代幣前，需要驗(yàn)證代幣的合法性?？梢酝ㄟ^確認(rèn)項(xiàng)目的白皮書，或是在社群中收集相關(guān)信息，避免投資虛假的代幣項(xiàng)目。

3.確保資產(chǎn)安全

很多數(shù)字貨幣詐騙的發(fā)生都是由投資者對(duì)自己加密貨幣資產(chǎn)的安全不夠重視引起的。

因此，無論你是選擇交易所進(jìn)行交易還是選擇場(chǎng)外交易，都應(yīng)該確認(rèn)交易方是否安全可靠，這里建議新手盡量選擇知名、交易量大的交易所。

同時(shí)，在面對(duì)未知連結(jié)時(shí)，應(yīng)該保持警惕心，避免泄露個(gè)人信息和錢包地址。

虛擬貨幣詐騙并非真的「虛擬貨幣」

區(qū)塊鏈技術(shù)是一種革新性的資料紀(jì)錄技術(shù)，其公開透明、去中心化和無需許可的特性正在改變互聯(lián)網(wǎng)的格局。虛擬貨幣（加密貨幣/數(shù)字貨幣）是區(qū)塊鏈技術(shù)的一個(gè)重要應(yīng)用，但也因其高度波動(dòng)和報(bào)酬誘惑，讓許多人對(duì)其產(chǎn)生誤解，認(rèn)為「比特幣好像很好賺」或「挖礦好像能賺取暴利」等。

事實(shí)上，絕大多數(shù)虛擬貨幣詐騙與「區(qū)塊鏈技術(shù)」、「虛擬貨幣」、「加密貨幣」無關(guān)，而是犯罪集團(tuán)利用受騙者對(duì)新興科技好賺的誤解，以虛擬貨幣為掩護(hù)招搖撞騙，騙取受騙者的資金。

因此，虛擬貨幣和區(qū)塊鏈技術(shù)本身是中性的。如果拆開虛擬貨幣的包裝，其詐騙手法和其他傳統(tǒng)的詐騙方法類似，均是利用受騙者的貪婪、恐慌和害怕失去機(jī)會(huì)的情緒，讓人不理智地將資金主動(dòng)交給犯罪者。因此，我們應(yīng)該提高科技的認(rèn)識(shí)和警惕，避免成為詐騙的受害者。

加密詐騙方式層出不窮，提高警覺以防資產(chǎn)損失

隨著加密貨幣行業(yè)的發(fā)展，詐欺集團(tuán)也開始以虛擬貨幣為號(hào)召，吸引投資人加入。而由于目前很多投資者對(duì)加密貨幣/虛擬貨幣行業(yè)不太熟悉，不少被害人在投入大筆資金后才有可能發(fā)現(xiàn)自己遭騙。

此外，為了讓投資者放松警惕，詐騙團(tuán)伙使用的方式更是層出不窮，不少民眾防不勝防，成為了其中的受害者。

想要避開詐騙，就需要提高自己對(duì)虛擬貨幣的認(rèn)識(shí)，掌握有關(guān)虛擬貨幣詐騙的相關(guān)知識(shí)，同時(shí)，不要輕易相信任何可以短期獲取暴利的謊言，就是守住荷包的最好方法。

以上就是6種常見的數(shù)字貨幣詐騙 新手如何防范數(shù)字貨幣詐騙?的詳細(xì)內(nèi)容，更多關(guān)于數(shù)字貨幣詐騙介紹的資料請(qǐng)關(guān)注腳本之家其它相關(guān)文章！

你可能感興趣的文章

• 

  加密貨幣到底是不是一個(gè)巨大的騙局?

  這篇文章主要介紹了加密貨幣到底是不是一個(gè)巨大的騙局?的相關(guān)資料,需要的朋友可以參考下本文詳細(xì)內(nèi)容介紹…

  2023-04-21
• 

  中本聰btcs幣:比特幣的"兄弟"是騙局嗎?

  這篇文章主要介紹了中本聰btcs幣:比特幣的"兄弟"是騙局嗎?的相關(guān)資料,需要的朋友可以參考下本文詳細(xì)內(nèi)容介紹…

  2023-04-17
• 

  手機(jī)挖CORE幣是不是騙局？酷兒幣會(huì)成功嗎？

  這篇文章主要介紹了手機(jī)挖CORE幣是不是騙局？酷兒幣會(huì)成功嗎？的相關(guān)資料,需要的朋友可以參考下本文詳細(xì)內(nèi)容介紹…

  2023-02-09
• 

  Filecoin是什么意思?Filecoin到底是不是騙局?

  這篇文章主要介紹了Filecoin是什么意思?Filecoin到底是不是騙局?的相關(guān)資料,需要的朋友可以參考下本文詳細(xì)內(nèi)容介紹…

  2023-02-28
• 

  常見的數(shù)字貨幣騙局有哪些?如何避免騙局并確保數(shù)字貨幣的安全交易

  這篇文章主要介紹了常見的數(shù)字貨幣騙局有哪些?如何避免騙局并確保數(shù)字貨幣的安全交易的相關(guān)資料,需要的朋友可以參考下本文詳細(xì)內(nèi)容介紹…

  2023-02-08
• 

  比特黃金跑路了嗎?比特黃金是騙局嗎?

  這篇文章主要介紹了比特黃金跑路了嗎?比特黃金是騙局嗎?的相關(guān)資料,需要的朋友可以參考下本文詳細(xì)內(nèi)容介紹…

  2023-02-06
• 

  派幣上主網(wǎng)了嗎?派幣是不是騙局?PI幣九大常見問題答疑

  這篇文章主要介紹了派幣上主網(wǎng)了嗎?派幣是不是騙局?PI幣九大常見問題答疑的相關(guān)資料,需要的朋友可以參考下本文詳細(xì)內(nèi)容介紹…

  2023-01-09
• 

  區(qū)塊鏈騙局究竟有哪些套路?深度揭秘區(qū)塊鏈騙局

  這篇文章主要介紹了區(qū)塊鏈騙 局究竟有哪些套路?深度揭秘區(qū)塊鏈騙 局的相關(guān)資料,需要的朋友可以參考下本文詳細(xì)內(nèi)容介紹…

  2022-12-27
• 

  區(qū)塊鏈常見騙局匯總，如何使用USDT天眼瀏覽器查詢風(fēng)險(xiǎn)？

  這篇文章主要介紹了區(qū)塊鏈常見騙局匯總，如何使用USDT天眼瀏覽器查詢風(fēng)險(xiǎn)？的相關(guān)資料，在投資數(shù)字資產(chǎn)的過程中，我們不僅要學(xué)習(xí)如何更好地投資，也要了解如何在區(qū)塊鏈?zhǔn)澜纭?/p> 2021-11-04

• 

  區(qū)塊鏈騙局有哪些?提防區(qū)塊鏈中的七種騙局

  這篇文章主要介紹了區(qū)塊鏈騙局有哪些?提防區(qū)塊鏈中的七種騙局的相關(guān)資料，當(dāng)下，“區(qū)塊鏈”概念很火，區(qū)塊鏈騙局也隨之而來，不少夢(mèng)想一夜暴富的人，懵里懵懂就成為“韭菜…

  2021-08-31