TrueFi (TRU)幣是什么？如何購買TRU幣？發(fā)展前景如何？
摘要
TrueFi是首個用于借貸和管理資金的去中心化金融(DeFi)信貸協(xié)議。TrueFi的資金市場建立在以太坊的Optimism解決方案之上，它通過連接投資者、借款方和資金管理者，在加密貨幣原生領(lǐng)域和現(xiàn)實世界的金融機會中實現(xiàn)無抵押·貸·款。
通過將資產(chǎn)管理引入鏈上，TrueFi取消了中間商，從而可以為貸款方提供更高的貸款資金收益，還可以為超級富豪提供一系列專屬金融機會。
與此同時，TrueFi提供多層違約損失保護(hù)，幫助投資組合經(jīng)理利用全球流動性，并為借款方提供資金效率更高的貸款。
本文將介紹TrueFi如何重塑價值數(shù)萬億美元的全球信貸市場，以及如何賦予其代幣持有者以海量金融機會。
簡介
如今，全球借貸市場的價值已接近8萬億美元，然而，幾乎所有這些資金仍在使用20世紀(jì)70年代建立起的金融基礎(chǔ)架構(gòu)。這些技術(shù)（如SWIFT）通常會讓投資變得低效、昂貴且具有排他性。
因此，個人投資者往往難以觸及公司債、特色房地產(chǎn)和新興市場機會等最具吸引力的投資選擇。
區(qū)塊鏈技術(shù)提供了一種轉(zhuǎn)移和分配資金的新方式，使投資更高效、快速、透明。然而，區(qū)塊鏈本身并不能解決諸如評估借款方的信用可靠性、接受現(xiàn)實世界的抵押品或催收違約貸款等問題。
為解決這一問題，TrueFi團隊設(shè)計了一種混合結(jié)構(gòu)，允許該協(xié)議在TRU代幣持有者的指導(dǎo)下自由運行。此外，TrueFi依賴于獨立投資組合經(jīng)理的使用，這些投資組合經(jīng)理既可以享受TrueFi基礎(chǔ)架構(gòu)的優(yōu)點，同時又可以在現(xiàn)實世界中進(jìn)行中心化式的承保和催收。
接下來，我們將深入探討TrueFi如何發(fā)展成為首個價值數(shù)十億美元的信貸協(xié)議。
什么是TrueFi？
TrueFi采用區(qū)塊鏈基礎(chǔ)架構(gòu)，推出了DeFi領(lǐng)域的首個無抵押借貸市場，借款方最終可在無需提供抵押品鎖定的情況下進(jìn)行鏈上貸款。
這極大地提高了借款方的資金效率，導(dǎo)致貸款需求飆升。自TrueFi于2020年11月向Alameda Research發(fā)放了首筆無抵押·貸·款以來，該協(xié)議已發(fā)放了近20億美元的無抵押·貸·款，目前已向貸款方償付了約4,000萬美元，并保持著業(yè)內(nèi)最佳的承保記錄之一。
2021年，TrueFi不再只單純連接加密貨幣原生借款方和DeFi貸款方，而是開始提供由獨立投資組合經(jīng)理管理的金融機會市場，而所有這一切均建立在其現(xiàn)代化借貸基礎(chǔ)架構(gòu)之上。
如今，TrueFi提供多樣化且不斷增長的金融機會，包括新興市場投資、金融科技融資、房地產(chǎn)投資和零工貸款，高效地將現(xiàn)實世界的貸款和資產(chǎn)引入DeFi領(lǐng)域。
TrueFi如何運作？
TrueFi作為一種公共金融設(shè)施，旨在為借貸和資產(chǎn)管理提供基礎(chǔ)架構(gòu)。然而，當(dāng)這些用戶群體聚集在一起，利用TrueFi作為滿足其需求的市場時，該協(xié)議的真正魔力由此顯現(xiàn)。
由于TrueFi是一種去中心化協(xié)議，其TRU治理代幣的質(zhì)押者還承擔(dān)著為貸款方提供損失保護(hù)、管理協(xié)議的未來以及為TrueFi的成功發(fā)展做出必要貢獻(xiàn)的職責(zé)。
貸款方
無論是在加密貨幣領(lǐng)域，還是在傳統(tǒng)金融領(lǐng)域，個人和機構(gòu)貸款方均使用TrueFi為其貸款資金匹配最佳的風(fēng)險調(diào)整收益率。由于TrueFi提供如此多樣化的投資組合（包括加密貨幣原生借貸和現(xiàn)實世界借貸）且其貸款無需·抵·押，因此，該協(xié)議為貸款方提供了一些海量資產(chǎn)類型中最具競爭力的DeFi盈利機會。
要想獲得這些盈利機會，TrueFi貸款方只需使用TrueFi應(yīng)用程序，審查其有資格投資的各種資金池和投資組合，隨后根據(jù)自身風(fēng)險和回報偏好做出分配決策。
由于TrueFi允許投資組合經(jīng)理控制貸款方的選擇，因此并非每位貸款方均可使用所有投資組合，部分貸款方可能需要位于受限制的司法管轄區(qū)之外或提供身份證明，而該流程也可以在TrueFi上完成。
貸款方通?？梢酝ㄟ^各種方式隨時退出其貸款頭寸。盡管某些投資組合需要鎖定資本至少一段時間，但TrueFi廣受歡迎的去中心化自治組織(DAO)管理池和自動信用額度(ALOCs)允許貸款方使用Liquid Exit退出資金池，只需支付少量費用即可，而Liquid Exit會將貸款方的貸款代幣兌換為資金池中未使用的資金。此外，貸款方也可以在Uniswap等去中心化交易平臺(DEX)上出售他們的其貸款代幣。
盡管違約是信貸業(yè)務(wù)中不可避免的一個方面，但在某些TrueFi投資組合中，貸款方可通過多種方式免受違約行為的全面影響。
首先，貸款方可獲得高達(dá)10%的質(zhì)押TRU的價值，如果發(fā)生違約，該部分價值會被削減，隨后將用于償付受影響的貸款方。
其次，TrueFi投資者保護(hù)基金(SAFU)可能會利用其儲備資金為受影響的貸款方提供進(jìn)一步保障。
最后，為幫助仍受到影響的貸款方，TrueFi可能會選擇對違約借款方進(jìn)行催收，以收回可清算資產(chǎn)。
借款方
要成為TrueFi借款方，申請人必須經(jīng)過嚴(yán)格的信用可靠性審查，該審查會審核鏈下和鏈上數(shù)據(jù)，包括公司背景、管理資產(chǎn)、資產(chǎn)風(fēng)險、杠桿和業(yè)績歷史等。
當(dāng)TrueFi的信貸委員會宣布該申請人信用良好后，TRU持有者將投票批準(zhǔn)或拒絕其借款申請。如果該申請人的借款申請成功獲批，即可從TrueFi任一無需許可的DAO資金池中獲得貸款，貸款利率由市場設(shè)定，并由該借款方專有的TrueFi信用評分告知。
迄今為止，TrueFi已向數(shù)十名借款方發(fā)放了130多筆貸款，并通過定期發(fā)放新貸款維持著貸款賬簿的健康和活躍。
借款方依賴TrueFi獲得資金，因為這一流程非常迅速，借款方通常在獲準(zhǔn)取得信貸的當(dāng)天即可獲得資金。此外，由于TrueFi的貸款無需鎖定資金，每位借款方均可實現(xiàn)其資金效率的最大化。
投資組合經(jīng)理
截至2021年，TrueFi已向獨立投資組合經(jīng)理提供支持，資金經(jīng)理和機構(gòu)投資者最終可將其業(yè)務(wù)引入鏈上。
TrueFi為投資組合經(jīng)理提供DeFi和機構(gòu)融資的雙重優(yōu)勢。TrueFi投資組合經(jīng)理從推出其投資組合之日起即可全天候利用全球流動性，同時還可以享受由完全鏈上的貸款賬簿所帶來的低成本和高度透明的優(yōu)勢。
同時，這些經(jīng)理享有等同于機構(gòu)信貸產(chǎn)品的功能，即可以完全控制貸款方的選擇（包括KYC身份認(rèn)證要求）及投資組合和個人貸款條款，還可以完全控制其投資組合策略、利率和費用。
成為TrueFi投資組合經(jīng)理類似于成為TrueFi借款方，需經(jīng)過社區(qū)批準(zhǔn)方可將其投資組合上架至TrueFi應(yīng)用程序。然而，由于TrueFi采用的是開源基礎(chǔ)架構(gòu)，投資組合經(jīng)理可簡單使用TrueFi智能合約推出其自身的投資組合，而無需直接通過TrueFi。
如今，TrueFi的投資組合經(jīng)理使用DeFi流動性將資金用于發(fā)展拉丁美洲的金融科技行業(yè)、投資新興市場以及支持加密貨幣抵押貸款等，而所有這些均為TrueFi的貸款方帶來了極具競爭力的多樣化回報。
引入TRU代幣
由于TrueFi是一種去中心化的借貸協(xié)議，它依賴代幣持有者和貢獻(xiàn)者的投入來設(shè)定和實現(xiàn)主要目標(biāo)。TrueFi采用混合DAO模型，依靠真實世界的基礎(chǔ)以管理稅·務(wù)申報、法律活動和催收行為等某些鏈下任務(wù)。此外，TrueFi還通過具有約束力的鏈上投票賦予TRU持有者以主要決策權(quán)。
TRU質(zhì)押者既是TrueFi治理的第一線，也是防范違約的第一線。通過質(zhì)押TRU，質(zhì)押者可正式加入由代幣控制的DAO對話，對Snapshot和Tally議案進(jìn)行投票，從而制定TrueFi的未來發(fā)展路徑。
TRU是什么幣種？
TRU幣就是Truebit這一項目的原生代幣，其實這個Truebit與防彈證明相結(jié)合，無需可信設(shè)置即可實現(xiàn)緊湊的零知識證明。智能合約可以利用Truebit執(zhí)行復(fù)雜的操作，例如雙線性映射、環(huán)簽名、同態(tài)加密或安全代碼驗證。
驗證一些底層共識，例如以太坊的Ethhash或萊特幣的Scrypt，需要超出智能合約實際限制的內(nèi)存資源。通過將此類計算轉(zhuǎn)移到鏈下，Truebit支持相關(guān)用例，例如Dogethereum雙向掛鉤和SmartPool挖掘。
礦工既可以選擇要包含在區(qū)塊中的交易，也可以驗證區(qū)塊內(nèi)容。可以想象一個區(qū)塊鏈共識協(xié)議將這兩個活動解耦，這樣礦工只需要選擇塊，一旦Truebit驗證它們就清除塊。將Truebit應(yīng)用于記賬任務(wù)，例如累積利息支付和批量交易。
如何在幣安購買TRU幣？
一、打開幣安官網(wǎng)(點此注冊)，在頁面左側(cè)點擊【使用手機號或郵箱注冊】
二、進(jìn)入注冊頁面后，點擊郵箱注冊(由于大陸用戶僅支持郵箱注冊，所以注冊方式選擇郵箱，其中推薦QQ、網(wǎng)易163、搜狐郵箱)，填寫郵箱、密碼，點擊【創(chuàng)建個人賬戶】
四、輸入電子郵箱中收到的6位數(shù)字驗證碼，點擊提交，即可完成注冊
五、登陸幣安賬號，進(jìn)入行情頁面(注意：國內(nèi)用戶目前僅支持郵箱注冊！)
六、搜索我們要購買的幣種
七、點擊交易后，即可進(jìn)入購買頁面
八、填寫好購買數(shù)量，點擊買入即可。
TrueFi的發(fā)展前景如何？
為真正利用全球數(shù)萬億美元的信貸市場，TrueFi正采取雙管齊下的方式以彌合DeFi與機構(gòu)投資者之間的差距。
未來一年中，該協(xié)議計劃在傳統(tǒng)金融機構(gòu)之間實現(xiàn)深入整合，同時繼續(xù)擴大DeFi與主要DAO、其他借貸協(xié)議和單個DeFi應(yīng)用程序的集成。
提高機構(gòu)使用率
為將機構(gòu)金融的控制與區(qū)塊鏈技術(shù)性能的改善相匹配，TrueFi正在持續(xù)改進(jìn)其協(xié)議和借貸產(chǎn)品。借助Archblock等大型協(xié)議貢獻(xiàn)者的幫助，TrueFi在添加來自基金和家族辦公室流動性的同時，也在持續(xù)探索將真正的機構(gòu)資產(chǎn)管理公司引入鏈上的可能性。
TrueFi即將推出的功能包括分檔技術(shù)和資本形成期，前者將允許機構(gòu)投資者在給定的投資組合中選擇其風(fēng)險收益概況，而后者可在放款之前測試市場對金融機會的興趣。
此外，TrueFi還將推出改進(jìn)版報告，并通過主要合作伙伴的獨立貢獻(xiàn)為貸款方和經(jīng)理提供更好的機構(gòu)數(shù)據(jù)總覽。
深化DeFi集成
為提升TrueFi在DeFi中的可訪問性，該協(xié)議正致力于使其貸款和投資組合與ERC-4626標(biāo)準(zhǔn)兼容。此舉將使得這兩個金庫可以與其他DeFi機會相結(jié)合，從而將公司債務(wù)和信貸產(chǎn)品列入其他DeFi協(xié)議的產(chǎn)品組合中。
與此同時，TrueFi正在公開與MakerDAO、FRAX和dYdX等主要DAO和協(xié)議合作伙伴合作，旨在成為收益和DEX流動性的首選合作伙伴，有望在未來一年為自身帶來數(shù)億美元的資金。
以上就是TrueFi (TRU)幣是什么？如何購買TRU幣？發(fā)展前景如何？的詳細(xì)內(nèi)容，更多關(guān)于TrueFi (TRU)幣的資料請關(guān)注腳本之家其它相關(guān)文章！
你可能感興趣的文章
-
TRU幣最多可以漲到多少美刀？
TRU幣是TrueFi的原生代幣，主要作用就是治理、獎勵以及質(zhì)押,對于投資者來說，想知道的還是TRU幣最多可以漲到多少美刀？下面就帶大家詳細(xì)分析一下TRU幣價格…
2024-06-18 -
TRU幣的總量多少？TRU幣總數(shù)量介紹
TRU幣即TrueFi，它是TrustToken推出的一種無抵押借貸DeFi協(xié)議，如果大家想要運行Truebit任務(wù)，在Grli測試網(wǎng)或以太坊主網(wǎng)都可以實現(xiàn),很多投資者都想要進(jìn)一步的了解這個TRU幣…
2024-06-05 -
TRU是什么幣種？TRU幣前景怎么樣？
TRU幣就是Truebit這一項目的原生代幣，TRU代幣可直接通過Truebit OS購買,所有銷售均以ETH進(jìn)行,智能合約在更新系統(tǒng)的全局狀態(tài)時會消耗網(wǎng)絡(luò)計算和存儲資源,那么究竟這個TRU是…
2024-06-05 -
TRU幣能漲到多少？TRU幣未來價格預(yù)測
TRU 是TrueFi 的代幣，在該生態(tài)系統(tǒng)中發(fā)揮著著至關(guān)重要的作用，TrueFi是一種DeFi協(xié)議，致力于為信貸市場注入新思想，提供了一種不同的借貸和數(shù)字資產(chǎn)的鏈上管理方式，更多…
2024-04-11 -
TRU幣發(fā)行量多少？TRU幣項目全面介紹
說起TRU幣這一幣種，想必還有很多投資者沒有聽說過，其實TRU幣就是一種TrustNetwork平臺上用來進(jìn)行貸款質(zhì)押和投票的原生代幣，它也是TrueFi協(xié)議的本地令牌,很多投資者都想…
2023-10-17 -
TRU幣／TrueBit是什么？TRU幣運用場景和團隊介紹
TRU幣是一種去中心化的數(shù)字貨幣，它的全稱是TrustToken，意為信任幣,TRU幣的價值與信任有關(guān)，它的短期和長期前景不同，下面我們將從幾個方面來全面分析TRU幣…
2023-10-16 -
TRU幣有沒有價值？TRU幣前景全面分析
TRU幣的英文全稱是TrueFi，其實TrueFi就是TrustToken推出的無抵押借貸DeFi協(xié)議，而TRU幣就是該項目中的原生代幣，很多投資者想知道究竟這個TRU幣有沒有價值？下面就讓小編…
2023-10-10 -
TRU幣怎么買？TrueFi/TRU幣買入交易教程
這篇文章主要介紹了TRU幣怎么買？TrueFi/TRU幣買入交易教程的相關(guān)資料,需要的朋友可以參考下…
2023-07-19
