USDT是詐 騙嗎？USDT詐 騙手法及風(fēng)險解析，泰達(dá)幣會倒嗎？
幣圈中有一種特殊的加密貨幣——穩(wěn)定幣。穩(wěn)定幣在連接傳統(tǒng)金融和去中心化金融方面發(fā)揮著至關(guān)重要的作用，它試圖將其市場價值與美元、黃金等外部參考掛鉤，從而大程度降低加密貨幣市場中常見的高波動性。
而在穩(wěn)定幣中，泰達(dá)幣（USDT）是歷史最悠久、規(guī)模最大的，它也是投資者進(jìn)行加密貨幣交易的主要媒介。
但每個人最關(guān)心的一個大問題是：USDT 安全嗎？是詐 騙嗎？尤其是在今年4 月美國參議員提出的最新穩(wěn)定幣法案可能算法穩(wěn)定幣后，人們對USDT 是否值得投資又多了一些疑惑。
那么，USDT 究竟安全嗎？會被封殺嗎？為何時常會看到USDT 詐 騙的新聞呢？在本篇文章中，我們將對此一一進(jìn)行分析介紹。
泰達(dá)幣USDT是什么？
在開始討論泰達(dá)幣安全性之前，我們可以簡單了解一下該穩(wěn)定幣。
泰達(dá)幣英文為Tether USD，是由Tether Limited 發(fā)行的與美元掛鉤的加密貨幣。到目前，USDT 是世界上歷史最悠久、規(guī)模最大的穩(wěn)定幣，截至2024 年1 月市值超過950 億美元。
USDT 的價值十分穩(wěn)定，它通常保持與1 美元1:1 掛鉤，這意味著單一USDT 代表1 美元。據(jù)發(fā)行人Tether 稱，所有USDT 代幣均100% 由美國國庫券、隔夜逆回購協(xié)議、貨幣市場基金、公司債、貴金屬、比特幣(BTC)、擔(dān)保貸款和現(xiàn)金等形式的美元儲備支持。
交易所一直是USDT 的主要用戶，這有助于減少他們對維持銀行合作伙伴的依賴。然而，多年來，USDT 在投資者和交易者中已經(jīng)占據(jù)了一席之地。它是加密貨幣市場危機(jī)或波動時期最受歡迎的穩(wěn)定幣之一，因?yàn)樗峁┝讼鄬Ψ€(wěn)定的收入來源。
此外，USDT 的應(yīng)用范圍十分廣，可在大多數(shù)流行的區(qū)塊鏈網(wǎng)路上使用，包括以太坊(ETH)、Tron (TRX)、Solana (SOL)、Avalanche (AVAX)、Cosmos (ATOM)和Tezos (XTZ)等。
不過，正是由于泰達(dá)幣價格的穩(wěn)定性及廣泛的應(yīng)用范圍，USDT 常被犯罪集團(tuán)當(dāng)做詐 騙或洗錢的工具。
根據(jù)聯(lián)合國1 月15 日公布的一份報告，泰達(dá)幣已成為整個東亞、東南亞洗錢和詐欺操作的首選工具。該報告指出，由于USDT 具有穩(wěn)定性、易于使用、匿名的特性，且交易手續(xù)費(fèi)低，使其備受不法分子青睞，從而在近幾年一躍成為東南亞犯罪組織「最受歡迎的加密貨幣之一」。泰達(dá)幣既被用于進(jìn)行「復(fù)雜、高速的洗錢」，也被用于「性勒索」和被俗稱為「殺豬盤」的網(wǎng)路愛情騙 局。
那么，現(xiàn)在使用泰達(dá)幣真的安全嗎？泰達(dá)幣本身是詐 騙嗎？
USDT 安全嗎？存在哪些爭議？
首先，我們需要明確的是，USDT 本身并非詐 騙，只是被犯罪分子當(dāng)做詐 騙的工具。
回歸泰達(dá)幣本身，能作為當(dāng)前市值第一的穩(wěn)定幣，且存在這么多年，其安全性是經(jīng)過考驗(yàn)的。
不過，當(dāng)前USDT 儲備仍受到多項爭議。 Tether 尚未對其帳簿進(jìn)行獨(dú)立審計，專家表示這可能會損害其未來的可信度。
穩(wěn)定幣最引人注目的一點(diǎn)當(dāng)然是它們被認(rèn)為是「穩(wěn)定的」。然而，在Terra LUNA崩盤之后，這種觀念發(fā)生了巨大變化，這是暴露穩(wěn)定幣領(lǐng)域裂痕的最初跡象。
2022 年5 月，Terra 發(fā)行的算法穩(wěn)定幣UST跌至26 美分，由于失去了與美元的掛鉤，使其基本上變得毫無價值。后來透露，該穩(wěn)定幣背后的演算法使用了復(fù)雜的鑄造和銷毀代幣系統(tǒng)來調(diào)整供應(yīng)并穩(wěn)定價格，但可能適得其反并導(dǎo)致UST 的垮臺。
到了2023 年3 月，由于三大金融機(jī)構(gòu)倒閉導(dǎo)致的美國銀行業(yè)危機(jī)，市值第二大的穩(wěn)定幣USDC陷入困境。據(jù)透露，USDC 發(fā)行機(jī)構(gòu)Circle 在倒閉的矽谷銀行持有33 億美元，約占其全部USDC 儲備的8.2%。這引發(fā)了信心危機(jī)，許多人開始拋售其持有的USDC。受此影響，USDC 3 月一度跌至87 美分，超過了2019 年5 月89 美分的歷史低點(diǎn)。
這讓更多人開始懷疑，穩(wěn)定幣真的穩(wěn)定嗎？考慮到穩(wěn)定幣高達(dá)1,294.2 億美元（占加密貨幣總市值的11.38%）的市值，穩(wěn)定幣的崩盤很可能會蔓延到加密貨幣市場的各個角落。
那么，USDT 的立場在哪里？
回到先前的問題，考慮到最近圍繞穩(wěn)定幣的爭議，投資USDT 安全嗎？為了回答這個問題，我們需要考慮兩個因素——它的「穩(wěn)定性」如何，以及它在USDC 脫鉤期間的表現(xiàn)如何。
在USDC 穩(wěn)定幣危機(jī)期間，USDT 維持了其對美元的價值，甚至在2023 年3 月的幾天內(nèi)以小幅溢價進(jìn)行交易。這歸根到底是因?yàn)閁SDT 是一種以法幣抵押的穩(wěn)定幣，與UST 不同，這意味著它的價值或兌美元的穩(wěn)定性取決于Tether 是否持有適當(dāng)?shù)膬洹?/p>
這也是關(guān)于USDT 安全性的大多數(shù)問題出現(xiàn)的地方。
Tether 在最新的鑒證報告中表示，其USDT 擁有100% 儲備金支持，其中大部分包括現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物（占其總儲備金的84.7%）。其他儲備由公司債、貴金屬、擔(dān)保貸款和比特幣的組合組成。同時，其現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物的近80% 是美國國庫券。
簡單看一下這些數(shù)據(jù)就會發(fā)現(xiàn)，絕大多數(shù)USDT 儲備都是由美國國庫券支持的，而美國國庫券通常被認(rèn)為是最安全的投資資產(chǎn)之一。需要注意的是，美國國庫券的整體性質(zhì)報告受到質(zhì)疑。美國證券交易委員會互聯(lián)網(wǎng)執(zhí)法辦公室前負(fù)責(zé)人約翰·里德·斯塔克曾批評了證明的使用，稱它們「毫無意義」，不被視為審計。此外，Tether 的形像已經(jīng)被玷污過一次，當(dāng)時美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)指責(zé)該公司對其現(xiàn)金余額「撒謊」。
最后，我們不要忘記美國的監(jiān)管環(huán)境。眾所周知，美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)一直在打擊加密貨幣業(yè)務(wù)，尤其是自FTX 倒閉以來。而高級官員的評論表明，監(jiān)管機(jī)構(gòu)仍對Tether 的說法持懷疑態(tài)度。如果正式調(diào)查迫使Tether 披露其書籍，目前尚不清楚會發(fā)生什么。
不過，如果你相信Tether，那么USDT 將是比市場上其他穩(wěn)定幣相對更安全的投資。 USDT 的儲備由不同資產(chǎn)的組合組成，事實(shí)證明，它在不確定時期具有彈性。
USDT 詐 騙頻頻出現(xiàn)，原因是什么？
了解完USDT 的安全性和風(fēng)險后，不少剛接觸加密貨幣或者還沒接觸加密貨幣的投資者會疑惑，為何會時?？吹叫侣勆铣霈F(xiàn)USDT 詐 騙呢？
其實(shí)，這與虛擬貨幣和USDT 的性質(zhì)有關(guān)。
當(dāng)今多數(shù)的加密貨幣，都是建立在區(qū)塊鏈的技術(shù)之上，通常不是由各國家或政府單位發(fā)行，它只存在于網(wǎng)路世界或者虛擬世界。而這使得該資產(chǎn)有一個最大的特色就是去中心化，去中心化的好處很明顯，即——區(qū)塊鏈上的資料公開透明、交易具有匿名性和隱秘性以及無需第三方及接入，可以實(shí)現(xiàn)民主、快速、全球化的交易。這種好處也恰恰成為了加密貨幣的劣勢，無監(jiān)管者的情況使得加密貨幣詐 騙手法更容易應(yīng)用在市場中，且一旦詐 騙發(fā)生，投資者將很難拿回自己的資金。
近幾年，隨著加密貨幣的流行，加密貨幣詐 騙也時常發(fā)生，而其中最多的為比特幣詐 騙，其次是USDT 詐 騙和其他流行加密貨幣詐 騙。
正確來說，USDT 本身不是詐 騙，但由于泰達(dá)幣備受投資者喜愛，它不僅具有加密貨幣易于交易且匿名的特定，而且幣值比較穩(wěn)定幣，通常等同于1 美元，因此詐 騙分子也經(jīng)常利用USDT來進(jìn)行詐 騙。
USDT 詐 騙手法有哪些？
那么，常見的USDT 詐 騙手法有哪些呢？
總結(jié)PTT、dcard 網(wǎng)友分享的案例，目前投資者經(jīng)常會遇到的泰達(dá)幣詐 騙方式有：
- 龐氏騙 局
- 釣魚詐 騙
- 交友詐 騙
- 虛假平臺詐 騙
- 實(shí)體門市詐 騙
其實(shí)這和我們以前遇到的傳統(tǒng)金融詐 騙有點(diǎn)相似，接下來我們將拓展來說。
1.USDT 龐氏騙 局
龐氏騙 局不僅在傳統(tǒng)金融領(lǐng)域，在加密貨幣領(lǐng)域也很常見。
USDT 龐氏騙 局通常表現(xiàn)為，有平臺或商家打著高收益低風(fēng)險的旗號，讓投資者充值USDT，并承諾之后將返回這些泰達(dá)幣。而由于泰達(dá)幣的知名度比較高，且等同于美元，因此不了解的用戶很容易上當(dāng)。
而當(dāng)該平臺無法繼續(xù)運(yùn)作時，就會被揭露為龐氏騙 局。
2.USDT 釣魚詐 騙
釣魚詐 騙在網(wǎng)路世界時常發(fā)生。這種虛假的釣魚連結(jié)不僅會出現(xiàn)在社媒中，還會出現(xiàn)在郵件里，這要求我們要時常保持理智。因?yàn)樵p 騙分子會偽裝成官方人員來散發(fā)虛假的福利信息，當(dāng)投資者點(diǎn)擊去后，就會被盜走個人詳細(xì)信息，例如加密貨幣錢包密鑰資訊等。
此外，有些詐 騙分子甚至?xí)格斪摺拐嬲墓俜劫~號，讓人防不勝防。
類似報導(dǎo)：
3.USDT 交友詐 騙
在當(dāng)前，網(wǎng)路社交媒體已經(jīng)成為了人們交友的渠道之一，而這種方法也讓騙子有了可趁之機(jī)。
有時候，您會在網(wǎng)路上遇到一個合心意的人，在開始交流后，對方會逐漸獲得您的信任，并以某種理由讓您在不知名網(wǎng)站投資泰達(dá)幣，或者對方幫您投資泰達(dá)幣，有一些還會以虛假的賺錢經(jīng)歷吸引投資者的加入。但在拿到錢后，這個網(wǎng)上的好友就會馬上消失不見。
此外，這種情況不僅發(fā)生在單人交友中，如果你一旦表示出自己對其所推銷的產(chǎn)品感興趣，就會被拉去群組中，而群中會有很多像你一樣的對該產(chǎn)品感興趣的「同道中人」，并會不經(jīng)意間透露自己豐厚的收益。但實(shí)際上，這些同道中人很可能是詐 騙集團(tuán)的人員，同樣是為了放松你的警惕并讓您投入更多的錢財。
就是因?yàn)檫@樣的投資情景可能很真實(shí)，因此不少人在被揭露是詐 騙后，仍會在剛開始表示懷疑，最后可能血本無歸。
4.USDT 虛假平臺詐 騙
在這種騙 局中，詐 騙者可能會建設(shè)一個虛假的泰達(dá)幣投資平臺，用機(jī)器構(gòu)建出一個虛假的交易市場和收益率，并承諾可能額外提供一些泰達(dá)幣以吸引投資者。但實(shí)際上，根本沒有這個交易所存在，投資者直到失去存款后才知道它是假的。
此外，有一些厲害的詐 騙分子會利用技術(shù)，做出一個假的知名交易所網(wǎng)站，如幣安、BTCC 等，從而騙 局用戶信任，最終套取用戶的資金。
5.USDT 實(shí)體門市詐 騙
最后一個詐 騙方法也是最讓人難以防范的就是，實(shí)體門市詐 騙。
很多人可能認(rèn)為，在網(wǎng)路上交易十分容易上當(dāng)，也會求助無門，因此實(shí)體門店更加安全。
但有些詐 騙分子就會利用這一點(diǎn)，在實(shí)體門市中進(jìn)行虛假的泰達(dá)幣投資，或用相關(guān)機(jī)器，竊取用戶的錢包地址和密碼。
如何預(yù)防USDT 詐 騙？
其實(shí)，仔細(xì)觀察以上五種USDT 詐 騙手法可以看出，這些詐 騙方式其實(shí)大差不差，只要保持警惕，遠(yuǎn)離那些讓你「一夜暴富」的項目，選擇合規(guī)的交易平臺，就可以讓你遠(yuǎn)離絕大多數(shù)的USDT 騙 局。
如果您害怕遇到虛假的USDT 交易平臺，可以避免不熟悉的交易所。在輸入任何個人資訊之前，請進(jìn)行一些研究并檢查行業(yè)網(wǎng)站，以了解有關(guān)交易所聲譽(yù)和合法性的詳細(xì)資訊。此外，一定要從官方渠道開始交易，在開始交易前，請檢查網(wǎng)站域名是否正確（一個字母和符號都不能錯喔）。
遇到USDT 詐 騙錢要得回來嗎？
如果您已經(jīng)遇到了泰達(dá)幣詐 騙，請保持冷靜。保持與騙子的聯(lián)系，并將您與騙子的對話記錄、匯款記錄等相關(guān)證據(jù)保存下來，并尋求專業(yè)人士和警方幫助。
需要清楚的是，虛擬貨幣詐 騙后想找回自己的錢是比較難的，因?yàn)楫?dāng)前并沒有明確的法律對您的虛擬資產(chǎn)進(jìn)行保護(hù)，且由于虛擬貨幣的特性，追回資金尤其難。因此，請保持警惕，做好預(yù)防。
USDT 會被封殺嗎？
最后，我們也在這里討論前言中提到的一點(diǎn)，泰達(dá)幣會被封殺嗎？
在4 月17 日，美國參議員Kirsten Gillibrand 和Cynthia Lummis 提出了最新的穩(wěn)定幣法案《Lummis-Gillibrand 支付穩(wěn)定幣法案》，該法案中提及了多項穩(wěn)定幣管理條例，包括：
- 授權(quán)在聯(lián)準(zhǔn)會注冊的國家非存款信托公司（非銀行）發(fā)行最高100 億美元的穩(wěn)定幣，而存款機(jī)構(gòu)則沒有門檻。
- 過渡性安排使現(xiàn)有的穩(wěn)定幣發(fā)行人能夠在新的批準(zhǔn)之前繼續(xù)運(yùn)作。
- 禁止演算法穩(wěn)定幣。
- 準(zhǔn)備金要求包括資產(chǎn)隔離、覆蓋所有流通穩(wěn)定幣的完全保證，以及將儲備資產(chǎn)限制為現(xiàn)金、銀行存款、90 天內(nèi)到期的國庫券、7 天內(nèi)到期的回購協(xié)議以及存放在Fed 的存款。
- 每月資產(chǎn)和監(jiān)管違規(guī)揭露。
- 一個工作天內(nèi)強(qiáng)制贖回穩(wěn)定幣。
- 聯(lián)邦存款保險公司對無力償債的穩(wěn)定幣發(fā)行人的監(jiān)管和解決方案。
- 澄清托管人的數(shù)位資產(chǎn)應(yīng)被視為表外資產(chǎn)，就像其他托管金融資產(chǎn)一樣（推翻了SEC 要求托管人將數(shù)位資產(chǎn)報告為表內(nèi)資產(chǎn)并承擔(dān)相應(yīng)負(fù)債的要求）。
作為市值最大的穩(wěn)定幣USDT，盡管十分受歡迎，但它并不受監(jiān)管。相反，一旦監(jiān)管機(jī)構(gòu)對其展開調(diào)查，就會對其產(chǎn)生影響。
而該法案如果通過，可能會使更多銀行進(jìn)入穩(wěn)定幣市場，從而影響USDT 的地位。
不過，這并不會意味著USDT 會被封殺。近幾年泰達(dá)幣一直在與監(jiān)管機(jī)構(gòu)周旋，除了上市前出現(xiàn)的儲備爭議外，該穩(wěn)定幣尚未爆發(fā)太大的危機(jī)事件。此外，Tether 交易活動主要發(fā)生在美國境外的新興市場，并由一般用戶和匯款推動。
而從其地位來看，泰達(dá)幣也很難被封殺，因?yàn)橛刑嗳嗽谟昧?。如果事情真的發(fā)生，那不僅僅會影響幣圈，可能會蔓延到其他領(lǐng)域中。
關(guān)于USDT 詐 騙的常見問題解答
Q：USDT是什么？
A：USDT 又稱泰達(dá)幣，是一種美元穩(wěn)定幣，它通常保持與1 美元1:1 掛鉤，這意味著單一USDT 代表1 美元。
Q：USDT是詐 騙嗎？
A：USDT 泰達(dá)幣本身并不是詐 騙，但常被詐 騙集團(tuán)所用。
Q：USDT 合法嗎？
A：作為加密貨幣的一種，USDT并沒有明確的法律界定，因此處于灰色地帶。
Q：USDT 詐 騙手法有哪些？
A：從目前來看，投資者經(jīng)常會遇到的泰達(dá)幣詐 騙有：
- 龐氏騙 局
- 釣魚詐 騙
- 交友詐 騙
- 虛假平臺詐 騙
- 實(shí)體門市詐 騙
Q：泰達(dá)幣詐 騙如何預(yù)防？
A：只要保持警惕，遠(yuǎn)離那些讓你「一夜暴富」的項目，選擇合規(guī)的交易平臺，就可以讓你遠(yuǎn)離絕大多數(shù)的USDT 騙 局。
以上就是USDT是詐 騙嗎？USDT詐 騙手法及風(fēng)險解析，泰達(dá)幣會倒嗎？的詳細(xì)內(nèi)容，更多關(guān)于USDT的資料請關(guān)注腳本之家其它相關(guān)文章！
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