比特幣（Bitcoin, BTC）作為全球最受關(guān)注的加密貨幣，價(jià)格波動(dòng)極大，讓許多投資者既期待又怕受傷害。對(duì)于長(zhǎng)期看好比特幣的投資人來(lái)說(shuō)，定期定額（Dollar Cost Averaging, DCA）是一種穩(wěn)健的投資策略，能夠降低市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)減少?zèng)Q策壓力。本篇文章將深入探討什么是比特幣定期定額(BTC DCA)，比特幣定期定額如何設(shè)定，比特幣定期定額的原理、優(yōu)勢(shì)、風(fēng)險(xiǎn)，以及如何執(zhí)行最佳的DCA策略。

什么是比特幣定期定額（BTC DCA）？

比特幣定期定額（DCA）是一種投資策略，投資者按照固定的時(shí)間間隔（如每周、每月），投入固定金額購(gòu)買(mǎi)比特幣，而不管當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)價(jià)格如何。這種方法可以幫助投資者平攤成本，避免一次性買(mǎi)入導(dǎo)致買(mǎi)在高點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。

• 為何定期定額適用于比特幣？

比特幣價(jià)格劇烈波動(dòng)，短期內(nèi)可能出現(xiàn)暴漲暴跌的情況。由于市場(chǎng)時(shí)機(jī)難以預(yù)測(cè)，試圖低買(mǎi)高賣(mài)的投資者往往無(wú)法準(zhǔn)確掌握進(jìn)場(chǎng)點(diǎn)。而定期定額策略則能夠透過(guò)長(zhǎng)期平均成本來(lái)降低市場(chǎng)波動(dòng)對(duì)投資影響，適合想要穩(wěn)健投資的玩家，也適合新手以及無(wú)法時(shí)?？幢P(pán)的投資者。

比特幣定期定額的五大優(yōu)勢(shì)

比特幣定期定額優(yōu)勢(shì)不少，并且可以透過(guò)平均成本的方式來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)。

優(yōu)勢(shì)一、減少?zèng)Q策壓力

許多投資者在市場(chǎng)高點(diǎn)時(shí)害怕買(mǎi)貴，在低點(diǎn)時(shí)又擔(dān)心跌更多，導(dǎo)致遲遲不敢進(jìn)場(chǎng)。定期定額的方式能夠消除選擇困難，讓投資變成自動(dòng)化、無(wú)需頻繁關(guān)注市場(chǎng)的方式。

優(yōu)勢(shì)二、降低市場(chǎng)波動(dòng)影響

比特幣價(jià)格大幅波動(dòng)可能導(dǎo)致投資者情緒化交易，例如恐慌性?huà)伿刍蜻^(guò)度追高。而透過(guò)DCA，投資者能夠避免市場(chǎng)情緒影響投資決策，用長(zhǎng)期策略降低市場(chǎng)波動(dòng)的影響。

優(yōu)勢(shì)三、適合長(zhǎng)期持有者（HODL）

如果你看好比特幣的長(zhǎng)期價(jià)值，那么定期定額策略能夠幫助你累積比特幣部位，而不必?fù)?dān)心短期價(jià)格變動(dòng)。許多成功的加密貨幣投資者都是采用DCA策略來(lái)穩(wěn)定累積資產(chǎn)。

優(yōu)勢(shì)四、降低一次性投資的風(fēng)險(xiǎn)

一次性買(mǎi)入（Lump Sum）可能會(huì)遇到市場(chǎng)高點(diǎn)，而DCA則能分散風(fēng)險(xiǎn)。例如，2021年11月比特幣曾達(dá)到$69,000 的歷史高點(diǎn)，但之后跌至$16,000 以下。若投資者當(dāng)時(shí)一次性投入大筆資金，將面臨巨額虧損。然而，透過(guò)定期定額，則能夠逐步降低平均成本。

優(yōu)勢(shì)五、比一般市值型ETF投報(bào)率更好

下文會(huì)比較從2022年年底開(kāi)始每個(gè)月定期定額0050與比特幣的比較，兩者投報(bào)率差了接近100%。

比特幣定期定額的三大潛在風(fēng)險(xiǎn)

雖然DCA策略有許多優(yōu)點(diǎn)，但仍需留意以下風(fēng)險(xiǎn)：

風(fēng)險(xiǎn)一、比特幣價(jià)格長(zhǎng)期下跌

如果比特幣長(zhǎng)期處于熊市，則即使采取DCA策略，最終的投資收益仍可能受影響。例如2018-2020年，比特幣價(jià)格長(zhǎng)期低迷，若未能長(zhǎng)期持有，可能會(huì)有虧損風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)二、交易所風(fēng)險(xiǎn)

一些交易所可能會(huì)遭駭或倒閉，例如FTX崩盤(pán)導(dǎo)致許多投資者損失資產(chǎn)。因此，選擇安全的交易所，并將比特幣存放于個(gè)人錢(qián)包，能有效降低風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)三、手續(xù)費(fèi)與交易成本

部分交易所收取較高的手續(xù)費(fèi)，若頻繁交易可能會(huì)影響投資收益。因此，在選擇交易所時(shí)，建議比較手續(xù)費(fèi)，并選擇較低成本的平臺(tái)。

比特幣定期定額VS 0050定期定額

下文小編搜集了從2022年11月開(kāi)始，每個(gè)月10號(hào)0050與比特幣的收盤(pán)價(jià)，并且比較兩者若是一個(gè)月定期定額10000（約320.5USDT），到2025年3月17日收盤(pán)價(jià)的投報(bào)率比較。

比特幣VS 0050 定期定額

從表格可以看到，比特幣跟0050的投報(bào)率就算是定期定額也差了100%，所以比特幣雖然高波動(dòng)，但是可以用定期定額降低風(fēng)險(xiǎn)，并且有機(jī)會(huì)拿到更好的報(bào)酬。

此外，小編也試算了006208與00878，兩者期間的投報(bào)率分別是31%與20%，可見(jiàn)市值型ETF依舊跑輸比特幣。

至于進(jìn)場(chǎng)時(shí)機(jī)，可以在比特幣減半周期前500天開(kāi)始進(jìn)行，因?yàn)闅v年規(guī)律都是減半前500天會(huì)有較低的價(jià)格，但是如果不懂周期但是長(zhǎng)期看好的朋友也可以從現(xiàn)在就開(kāi)始定期定額比特幣。

如何定期定額比特幣？

這邊會(huì)用幣安app（官方注冊(cè) 官方下載）來(lái)教大家如何設(shè)定定期定額的計(jì)劃，從Max入金以及幣安注冊(cè)的步驟可以參考這篇：

幣安定期定額教學(xué)

下面會(huì)手把手教大家設(shè)定自己的定期定額計(jì)劃。

• 到幣安主畫(huà)面點(diǎn)擊「更多」
• 在交易的地方找到「定投」
• 找到BTC并且「創(chuàng)建」

再來(lái)這邊是設(shè)定數(shù)值的部分，可以選擇適合自己的方式。

• 選擇定投的時(shí)間與金額，最小可以到每小時(shí)都購(gòu)買(mǎi)喔！
• 金額最小是0.1 USDT也可以投資。
• 確認(rèn)支付順序是現(xiàn)貨錢(qián)包，也可以用信用卡但是手續(xù)費(fèi)頗高，比較不建議。
• 計(jì)劃就設(shè)定完成了，想修改或是刪除也可以查看計(jì)劃。

比特幣定期定額問(wèn)題解答

我該定期定額0050還是比特幣呢？

小編建議如果每個(gè)月有固定投資定期定額的錢(qián)，可以按照自己能夠承受風(fēng)險(xiǎn)的程度購(gòu)買(mǎi)一些比特幣，像是小編個(gè)人就是股票的ETF跟比特幣各半，這樣不僅降低風(fēng)險(xiǎn)也可以有機(jī)會(huì)參與到加密貨幣較高的報(bào)酬。

比特幣定期定額和一次性買(mǎi)入（Lump Sum）哪個(gè)比較好？

DCA（定期定額）：適合穩(wěn)健投資者，可以分散風(fēng)險(xiǎn)，降低市場(chǎng)波動(dòng)對(duì)投資的影響。

一次性買(mǎi)入（Lump Sum）：如果市場(chǎng)處于低點(diǎn)，或你對(duì)比特幣未來(lái)走勢(shì)有信心，一次性買(mǎi)入可能帶來(lái)更高回報(bào)，但風(fēng)險(xiǎn)也較大。

從歷史數(shù)據(jù)來(lái)看，如果在比特幣熊市時(shí)一次性買(mǎi)入，通常能獲得較高報(bào)酬；但如果市場(chǎng)處于不確定階段，DCA則是更安全的選擇。

可以中途停止定期定額嗎？

當(dāng)然可以！比特幣DCA 并不是一個(gè)強(qiáng)制性的投資計(jì)畫(huà)，你可以根據(jù)市場(chǎng)狀況或個(gè)人財(cái)務(wù)狀況隨時(shí)停止或調(diào)整投資金額與頻率。如果你認(rèn)為比特幣價(jià)格過(guò)高，或有更好的投資機(jī)會(huì)，可以選擇暫停，等市場(chǎng)回調(diào)后再重新開(kāi)始。

比特幣定期定額要幾號(hào)比較好？

依照自身考量選擇日期，下方有些建議可以考慮：

• 每月10號(hào)或15號(hào)（避開(kāi)月初、月底大波動(dòng)，資金流較穩(wěn)定）
• 依照個(gè)人薪資發(fā)放日調(diào)整（確保有足夠資金扣款）
• 若想降低波動(dòng)，可改為每周一次（如每周一或五）

為什么不買(mǎi)幣安推薦的指數(shù)定投？

因?yàn)樯秸瘞盘鎿Q很快，若買(mǎi)指數(shù)較容易拖垮整體報(bào)酬，為了追求穩(wěn)定以及報(bào)酬，小編會(huì)比較推薦定投比特幣就好。

以上就是什么是比特幣定期定額(BTC DCA)？比特幣定期定額如何設(shè)定？的詳細(xì)內(nèi)容，更多關(guān)于比特幣定期定額的資料請(qǐng)關(guān)注腳本之家其它相關(guān)文章！

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