穩(wěn)定幣是什么？按市值排名前10名的穩(wěn)定幣有哪些？
與美元等加密貨幣或黃金等其他資產相對穩(wěn)定的價格相比，比特幣（BTC）等主要加密貨幣的價格大幅上漲。
穩(wěn)定幣是為了保持一致的購買力并創(chuàng)建加密貨幣資產，是加密貨幣交易者和從事國際交易的個人的寶貴工具。這些資產提供了價格穩(wěn)定性，它們與儲備資產（包括美元或黃金）掛鉤。這種掛鉤提供適合交易所之間日常業(yè)務??和支付的加密貨幣來降低代幣的波動性。
由于穩(wěn)定幣代表了現代加密貨幣機器的重要組成部分，因此了解它們的工作原理非常有價值。在本文中，我們將探討什么是穩(wěn)定幣，列出的出現情況，并概述它們?yōu)橛脩魩淼膬?yōu)勢。
穩(wěn)定幣是什么？按市值排名前10名的穩(wěn)定幣有哪些？
穩(wěn)定幣是一種加密貨幣資產，旨在隨著時間的推移逐漸保持其價值。它們通常與美元等主要貨幣、貨幣組合（一籃子）或現實生活中的商品的價值掛鉤。穩(wěn)定幣旨在為比特幣等最廣泛使用的加密貨幣的高波動性提供替代品。
這種變化使得加密資產不太適合日常交易。原因如下。一枚比特幣永遠是一枚比特幣，但并不是每個人都愿意交易價值不斷變化的資產。一枚比特幣今天可能價值 3 萬美元，明天價值 2 萬美元，下周價值 6 萬美元。
對某些人來說，這種不確定性和不確定性可能非常嚴重。即使是持有者也可能會追隨交易員，在價格上漲后出售高漲的資產。這就是穩(wěn)定幣對于區(qū)塊鏈參與者的核心好處：它們?yōu)橹饕獏^(qū)塊鏈和交易所的用戶提供流動性、確定性和安全性。
許多人表示，這使得穩(wěn)定幣成為區(qū)塊鏈上的避風港，特別是對于新興市場或不斷增長的市場的用戶而言。COVID-19大流行的經濟影響困擾著各個新興市場和開發(fā)市場的經濟和貨幣。這種對國家的居民的影響尤其令人擔憂——其中許多人轉向穩(wěn)定幣和自助銀行業(yè)務，以逃避貨幣的快速貶值或審查。
對于穩(wěn)定幣來說，這個最近被考慮的話題卻越來越有價值。鑒于區(qū)塊鏈的性質，對于面臨經濟困境的國家人們來說，自我托管的穩(wěn)定幣有時是更安全的選擇。
巔峰的崛起
世界上第一個穩(wěn)定幣BitUSD于2014年7月21日推出。第二個穩(wěn)定幣NuBits (NUB)也于2014年9月推出。
同年，繼 BitUSD 和 NuBits 之后，Tether (USDT) 也突破了 Bitfinex 上市。穩(wěn)定幣與美元價值掛鉤。目前，USDT 是最廣泛認可和使用的穩(wěn)定幣之一。它在國際市場的大量采用突顯了默認支持的加密貨幣帶來的好處。
最近的一些穩(wěn)定幣包括 MakerDAO 于 2017 年推出的Dai (DAI)，以及 2022 年崩潰的演算法穩(wěn)定幣Terra (LUNA) 。
2024 年 1 月，CoinGecko 上線了 99 種穩(wěn)定幣，總市值超過 1,290 億美元。大多數這些穩(wěn)定幣，也可以稱為美元硬幣，旨在復制美元的價值。然而，其他穩(wěn)定幣也有基于區(qū)塊鏈的版本，并且一些穩(wěn)定幣受到黃金或一籃子貨幣等貴金屬的支持。
按市值排名前10名的穩(wěn)定幣
根據 Coin Gecko 的數據，以下是截至 2024 年 1 月市值排名前十的穩(wěn)定幣。
USDT - 951 億美元
USDC ——256 億美元
DAI ——51億美元
FDUSD - 21 億美元
TUSD - 18 億美元
USDD - 7.23 億美元
FRAX - 6.47 億美元
XAUT ——4.96億美元
PAXG - 4.19 億美元
USDP - 3.63 億美元
穩(wěn)定幣的優(yōu)勢
與傳統的法定貨幣和比特幣等加密資產相比，穩(wěn)定幣具有多種優(yōu)勢。這些優(yōu)勢源于其獨特的設計，將傳統貨幣的穩(wěn)定性與區(qū)塊鏈技術的效率和安全性結合在一起。它們包括：
加密貨幣穩(wěn)定貨幣優(yōu)勢（一）：物價穩(wěn)定
價格穩(wěn)定對于加密貨幣交易者和去中心化金融（DeFi）用戶來說至關重要。比特幣和以太幣（ETH）等加密貨幣會經歷巨大的波動，有時甚至是每分鐘的波動。更穩(wěn)定的資產可以讓交易者放心，他們的代幣價值在不久的將來不會大幅上漲或暴跌。
加密貨幣穩(wěn)定幣優(yōu)勢（二）：便宜又快速的交易
與傳統支付方式不同，基于區(qū)塊鏈的貨幣跨越邊界的速度比跨商業(yè)銀行網路進行的支付更快。像USDC這樣的穩(wěn)定??幣由于其處理時間快且交易成本低而成為全球匯款的最佳選擇。
加密貨幣穩(wěn)定幣優(yōu)勢（三）：對沖通膨
穩(wěn)定幣消除不變、不受約束的所有權而被一些人認為適合對抗通貨膨脹。對于那些想要保持資金價值同時仍能夠定期交易的人來說，穩(wěn)定幣可能是解決方案。
加密貨幣穩(wěn)定幣優(yōu)勢（四）：歡迎沒有銀行賬戶的人
穩(wěn)定幣為沒有能力銀行賬戶的人提供服務是另一個創(chuàng)新性的價值。據世界銀行稱，如今17億人沒有銀行賬戶。讓任何擁有可承載加密貨幣錢包的設備的人都可以使用穩(wěn)定幣，穩(wěn)定幣已經證明了他們有能力接觸到這個被關注的人群。
定期查看的用途
穩(wěn)定幣旨在解決許多主要加密貨幣的波動性問題。因此，穩(wěn)定幣有多種用途。
加密貨幣穩(wěn)定幣常見用途（一）：創(chuàng)業(yè)創(chuàng)意
穩(wěn)定幣技術的主要好處是它作為交換貨幣的用途。這有效地彌合了法定貨幣和加密貨幣之間的差距。許多參與者將接受穩(wěn)定幣來換取商品和服務，就像他們接受法定貨幣一樣。同樣，替代代幣（NFT）和其他鏈上產品可以使用 USDT、USDC 和其他穩(wěn)定幣進行買賣。
加密貨幣穩(wěn)定幣常見用途（二）：價值儲存
穩(wěn)定幣本質上完成的是穩(wěn)定的資產，成為理想的價值儲存手段。因此，它們被用于常規(guī)交易。穩(wěn)定幣也經常提高了數字資產在網上的流動性。
加密貨幣穩(wěn)定幣常見用途（三）：去中心化金融整合
穩(wěn)定幣引領了 DeFi 領域與傳統金融市場的融合。穩(wěn)定幣繼承了此前的童話貨幣保留大部分效用，是貸款和信貸市場采用加密貨幣作為市場穩(wěn)定力量的主要驅動力。
加密貨幣穩(wěn)定幣常見用途（四）：與智能合約一起使用
穩(wěn)定幣可以與智能合約一起使用——一種在滿足所有條件時自動執(zhí)行的電子合約。數位貨幣的穩(wěn)定性也有助于避免在處理劇烈性加劇的加密貨幣時可能出現的問題。
我可以用我的穩(wěn)定幣做什么？
如果您持有值得信賴的穩(wěn)定幣（例如USDC），您可能可以高枕無憂，因為它可能值得一美元。只要其發(fā)行人圈維持其儲備金，情況就會一直如此。
因此，許多人認為，對馬廄來說最純粹的游戲就是持有它們。為了獲得最大的安全性，您可以在Web3錢包中自行保管它們，并且只有您才能訪問您的硬幣。
或者，您可以在各種 DeFi 協議上質押穩(wěn)定幣。盡管抵押資產會帶來各種風險，但您可以獲得回報。
穩(wěn)定幣如何獲得獎勵？
USDT和USDC等中心化穩(wěn)定幣可以透過多種方式產生收益，包括短期借貸和投資。這些公司透過部分資金銀行業(yè)務來開展這些活動。這樣做是希望大量穩(wěn)定幣持有者不會立即撤回抵押品。
穩(wěn)定幣：加密市場的一部分
隨著比特幣越來越為個人和機構所熟知和接受，對更簡單、波動性較小且易于理解的貨幣的需求也不斷增加。盡管不是完美的解決方案，但穩(wěn)定幣已受到世界上一些最大機構的歡迎和支持。他們可以為加密貨幣交易者和沒有銀行賬戶的人提供避風港。
穩(wěn)定幣可能看起來風險較低，但事實并非如此。如果沒有硬資產（尤其是現金）的充分支持，穩(wěn)定幣可能會經歷銀行擠兌的情況，并失去與目標貨幣的掛鉤。
這就是 2022 年演算法穩(wěn)定幣TerraUSD所發(fā)生的情況，因為它不是由現金支持，而是由其他加密貨幣支持。隨著用戶穩(wěn)定對貨幣維持一定匯率的能力失去信心，其價格暴跌。
穩(wěn)定幣仍占整個加密資產市場的不到10%。盡管它們的市值從2021年初的略低于230億美元上升到2023年底的約1290億美元。重要組成部分。
合成美元是未來嗎？
有些人認為合成美元可能是穩(wěn)定幣的未來。簡而言之，合成美元是一種穩(wěn)定幣形式，加上與傳統金融機構建立的關系即可獲得美元價格的可重構口。因此，它對于重視中心化的加密貨幣純粹來說是理想化的選擇。
合成美元是如何運作的呢？現在的基本前提是用戶持有兩種反向相關的資產。這樣，他們應該能夠保持穩(wěn)定的價格。這有助于用一個例子來說明這個概念。
假設您通過衍生性商品交易所對沖頭寸購買了價值 500 美元的比特幣。
如果比特幣價格上漲，對沖價值就會成比例下降。
如果比特幣價格下跌，對沖價值就會成比例上漲。
當您平倉對沖頭寸時，您購買的比特幣的價值應為500美元——與您開倉的頭寸相同。
合成美元建立在更穩(wěn)定資產的承諾之上，是穩(wěn)定幣及其出現的核心。隨著越來越多的用戶進入加密貨幣領域，合成美元可能成為一個舒適的橋梁，幫助他們輕松接觸數字資產——支持 DeFi 的愿景。
結語
價格穩(wěn)定性對于交易高度波動的數字資產的加密用戶至關重要。同時，從后勤和監(jiān)管的角度來看，利用央行發(fā)行的法定貨幣支持交易對峙。然而，由于穩(wěn)定??幣的存在，當價格大幅波動時，交易者可能很容易離開市場。
USDC和USDT等穩(wěn)定幣是加密生態(tài)系統中使用最廣泛的存儲和交換價值的手段，其價值已流入近億美元。
常見問題
穩(wěn)定幣是一種很好的交易資產嗎？
對于想要交易性較小的加密貨幣的人來說，穩(wěn)定幣可以提供多種好處，包括維持價值儲存手段和跨質押獲得可靠的收益來源。然而，所謂的穩(wěn)定性永遠得不到保證。與其他加密貨幣類似，穩(wěn)定幣并非沒有交易風險。在考慮任何交易決策之前，進行盡職調查并通過綜合研究（DYOR）評估您的風險承受能力。
穩(wěn)定幣的目的是什么？
跨越解決價格波動問題，穩(wěn)定幣在加密貨幣領域中發(fā)揮著至關重要的作用。與比特幣等其他數字資產相比，它們的主要目標是提供更穩(wěn)定的價值，使其能夠有效地用于日常交易并作為可靠的價值儲存。
比特幣是恒定幣嗎？
比特幣不是穩(wěn)定幣，因為它不與任何法定貨幣或商品掛鉤。它的價格是由交易者決定的，這可能會導致其波動。與穩(wěn)定幣不同，比特幣的價值由市場需求和供應決定，導致其波動。比特幣以去中心化和市場驅動的模式兼容。其價格波動是由交易者情緒、趨勢和宏觀經濟狀況等因素造成的，這與固定價值的穩(wěn)定幣區(qū)同等來的。
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