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抗通膨穩(wěn)定幣USDi是什么？?jī)r(jià)值錨定美國(guó)CPI前景分析

2025-04-16 11:45:39 | 來(lái)源： | 作者：佚名
據(jù)《彭博》昨(15)日?qǐng)?bào)導(dǎo)，美國(guó)兩名在通膨保護(hù)金融產(chǎn)品及外匯衍生品領(lǐng)域的資深專家——Michael Ashton與Andrew Fately，聯(lián)手推出了一種全新的穩(wěn)定幣USDi,他們強(qiáng)調(diào)，這款穩(wěn)定幣不同于傳統(tǒng)的美元穩(wěn)定幣(如USDT或USDC)，是專為保護(hù)現(xiàn)金購(gòu)買力而設(shè)計(jì)，下文詳細(xì)介紹

據(jù)《彭博》昨(15)日?qǐng)?bào)導(dǎo)，美國(guó)兩名在通膨保護(hù)金融產(chǎn)品及外匯衍生品領(lǐng)域的資深專家——Michael Ashton與Andrew Fately，聯(lián)手推出了一種全新的穩(wěn)定幣USDi。

他們強(qiáng)調(diào)，這款穩(wěn)定幣不同于傳統(tǒng)的美元穩(wěn)定幣(如USDT或USDC)，是專為保護(hù)現(xiàn)金購(gòu)買力而設(shè)計(jì)，旨在對(duì)抗通膨，讓USDi持有者在數(shù)位經(jīng)濟(jì)中擁有穩(wěn)定的價(jià)值儲(chǔ)存工具。

葫蘆里在賣什么藥？以下為讀者快速介紹這款新型穩(wěn)定幣的特色、運(yùn)行機(jī)制與潛在影響。

抗通膨穩(wěn)定幣USDi是什么？?jī)r(jià)值錨定美國(guó)CPI前景分析

USDi是什么？

據(jù)了解，USDi是一種運(yùn)行于以太坊區(qū)塊鏈上的穩(wěn)定幣，其價(jià)值并非固定為1美元，而是與美國(guó)消費(fèi)者價(jià)格指數(shù)(CPI)掛鉤，以確保其購(gòu)買力不會(huì)因通膨而貶值。

據(jù)彭博報(bào)導(dǎo)，截至2025年4月15日，USDi的價(jià)值為1.0086美元，這反映出自2024年12月以來(lái)美國(guó)物價(jià)的輕微上漲。

USDi推出背景

USDi是由USDi Partners LLC推出，背后的兩位核心人物是：

  • Michael Ashton：曾在巴克萊銀行擔(dān)任通膨衍生品負(fù)責(zé)人，擁有數(shù)十年通膨保護(hù)投資經(jīng)驗(yàn)，目前管理著一個(gè)專注通膨追蹤的基金。

  • Andrew Fately：擁有超過(guò)40年外匯期權(quán)交易經(jīng)驗(yàn)，曾在雷曼兄弟與巴克萊為企業(yè)客戶提供對(duì)沖建議。

USDi的靈感來(lái)自智利的「unidad de fomento」(UF)，這是一種自1967年起與智利物價(jià)水平掛鉤的會(huì)計(jì)單位，用于保護(hù)合同金額免受通膨影響。USDi將這一概念引入?yún)^(qū)塊鏈的同時(shí)，也參考了美國(guó)通膨保護(hù)國(guó)債(TIPS)的設(shè)計(jì)，但剝離了TIPS因利率波動(dòng)帶來(lái)的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。

備注：美國(guó)通膨保護(hù)國(guó)債(Treasury Inflation-Protected Securities，TIPS)是一種由美國(guó)財(cái) 政部發(fā)行的政府債券，旨在保護(hù)投資者的購(gòu)買力免受通膨影響。TIPS其本金(principal)會(huì)隨著美國(guó)消費(fèi)者價(jià)格指數(shù)(CPI)上漲而調(diào)整。當(dāng)通膨上升時(shí)，TIPS的本金價(jià)值增加；當(dāng)出現(xiàn)通縮(物價(jià)下跌)時(shí)，本金可能減少，但到期時(shí)投資者至少能拿回原始本金。這使得TIPS成為一種抗通膨的投資工具，特別適合希望保護(hù)資金免受物價(jià)上漲影響的投資者。

USDi的設(shè)計(jì)目標(biāo)是打造一種「無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)」，讓持有者在數(shù)位經(jīng)濟(jì)中擁有穩(wěn)定的購(gòu)買力，同時(shí)保留現(xiàn)金的流動(dòng)性。未來(lái)也能成為支付、結(jié)算或去中心化金融(DeFi)的基礎(chǔ)資產(chǎn)。

USDi的運(yùn)行機(jī)制：如何實(shí)現(xiàn)抗通膨？

不過(guò)用戶最關(guān)心的是，USDi的運(yùn)行機(jī)制要如何實(shí)現(xiàn)抗通膨？其核心要素包括以下幾點(diǎn)：

1.錨定的價(jià)值

官方解釋USDi的價(jià)值錨定于2024年12月的美元購(gòu)買力，并根據(jù)美國(guó)CPI的增長(zhǎng)進(jìn)行調(diào)整，其價(jià)值計(jì)算公式為：當(dāng)天的CPI除以2024年12月的CPI。

如果物價(jià)上漲，USDi的價(jià)值也會(huì)隨之緩慢增加，確保持有者的購(gòu)買力不因通膨而縮水。例如，若CPI上漲2%，USDi的價(jià)值也會(huì)相應(yīng)調(diào)整至約1.02美元。

2.發(fā)行與銷毀機(jī)制

  • 發(fā)行：機(jī)構(gòu)或合格投資者可向USDi Partners支付美元，USDi Partners則根據(jù)當(dāng)天USDi的價(jià)值鑄造等值代幣，代幣隨后進(jìn)入投資者的數(shù)位錢包。

  • 銷毀：持有者可將USDi返還給USDi Partners，按當(dāng)天價(jià)值兌換美元，返還的代幣將被銷毀。

  • 費(fèi)用：發(fā)行與銷毀過(guò)程將收取0至1個(gè)基點(diǎn)(0.01%)的交易費(fèi)用，視交易規(guī)模而定。

USDi主要面向機(jī)構(gòu)與合格投資者，通過(guò)指定做市商進(jìn)行交易，并可在以太坊上兌換為USDC等其他穩(wěn)定幣。

3.價(jià)值計(jì)算方式

美國(guó)政府每月都會(huì)發(fā)布CPI數(shù)據(jù)，USDi使用插值法(interpolation)估算每日CPI值，確保價(jià)值每日更新。CPI數(shù)據(jù)有兩個(gè)月滯后，例如，2025年4月15日的USDi價(jià)值基于2025年1月與2月的CPI插值。

4.儲(chǔ)備金機(jī)制

USDi由一個(gè)儲(chǔ)備基金支持，該基金由Michael Ashton管理，包含TIPS、美國(guó)國(guó)債、外匯與商品期貨等資產(chǎn)。USDi的價(jià)值并不直接依賴基金表現(xiàn)，而是由CPI最終決定。儲(chǔ)備基金的目的是確保USDi Partners能履行兌換義務(wù)，即使市場(chǎng)波動(dòng)或所有持有者要求兌現(xiàn)，基金資產(chǎn)也能提供支持。

USDi市場(chǎng)前景分析

乍聽(tīng)之下，USDi長(zhǎng)期來(lái)說(shuō)的價(jià)值似乎會(huì)穩(wěn)定隨著CPI成長(zhǎng)，但畢竟價(jià)值不會(huì)憑空創(chuàng)造，目前該產(chǎn)品的設(shè)計(jì)，似乎也只是把美債所能產(chǎn)生的收益，回饋給用戶而已，整體來(lái)說(shuō)好像也看不到太大的創(chuàng)新。

另一方面USDi作為市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈的新型穩(wěn)定幣，還需要時(shí)間建立市場(chǎng)信任與流動(dòng)性，加上全球?qū)Ψ€(wěn)定幣的監(jiān)管日益嚴(yán)格，USDi是否能與USDT、USDC等巨頭競(jìng)爭(zhēng)下取得一席之地還很難說(shuō)，但能看到穩(wěn)定幣產(chǎn)品持續(xù)有新產(chǎn)品問(wèn)市，還是值得關(guān)注一下。

到此這篇關(guān)于抗通膨穩(wěn)定幣USDi是什么？?jī)r(jià)值錨定美國(guó)CPI前景分析的文章就介紹到這了,更多相關(guān)穩(wěn)定幣USDi介紹內(nèi)容請(qǐng)搜索腳本之家以前的文章或繼續(xù)瀏覽下面的相關(guān)文章，希望大家以后多多支持腳本之家！

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