什么是Hifi Finance(HIFI)幣？HIFI代幣信息和代幣經(jīng)濟(jì)學(xué)概述
DeFi 不僅局限于交易、兌換和加密貨幣，它還可以通過(guò)在區(qū)塊鏈上將實(shí)物資產(chǎn)代幣化，重塑整個(gè)銀行系統(tǒng)。這些實(shí)物資產(chǎn)在加密貨幣市場(chǎng)被稱為現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn) (RWA)，包括但不限于房地產(chǎn)、商品、藝術(shù)品甚至美國(guó)國(guó)債券。目前 RWA 幣種的市值約為 470 億美元，吸引了許多信貸提供商，其中之一就是 HIFI Finance。
HIFI 平臺(tái)允許用戶以固定利率借入加密資產(chǎn)，而無(wú)需擔(dān)心出售持有的投資組合或?qū)⑵浣璩鲆垣@取利息回報(bào)。通過(guò)利用區(qū)塊鏈技術(shù)，它使人們能夠更平等地獲得金融服務(wù)，提高了安全性 和用戶控制權(quán)，其原生代幣 HIFI 還增加了一層參與度，實(shí)現(xiàn)了治理和資金池功能。
那么 Hifi有何特別之處？通過(guò)下面的文章了解有關(guān)HIFI代幣的項(xiàng)目、產(chǎn)品和潛力的更多信息！
什么是Hifi Finance(HIFI)幣？
Hifi Finance（前身為 Mainframe）是一種基于以太坊的借貸協(xié)議，允許用戶以固定利率和明確的到期日借入和借出數(shù)字資產(chǎn)。Hifi使用名為 hToken（例如 hUSDC）的合成資產(chǎn)發(fā)行模型來(lái)分離借款人和貸款人，從而優(yōu)化雙方的流動(dòng)性和透明度。
除了ETH或USDC等傳統(tǒng)資產(chǎn)外，Hifi還擴(kuò)展支持現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)（RWA）和NFT作為抵押品，將傳統(tǒng)金融與DeFi無(wú)縫連接。
Hifi Finance (HIFI)是一種去中心化金融(DeFi)借貸協(xié)議，構(gòu)建在以太坊區(qū)塊鏈上。它允許用戶以加密貨幣或受支持的現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)作為抵押品借款，并提供固定利率借貸服務(wù)，這與大多數(shù)協(xié)議的浮動(dòng)利率不同。
HIFI代幣是Hifi Finance的原生功能型代幣，可用于治理、質(zhì)押、獎(jiǎng)勵(lì)等，并且HIFI代幣持有者也是Hifi DAO的成員，可以參與協(xié)議治理。?
背景資料
HiFi Finance 最早可以追溯到 2017 年，由 Mick Hagen 創(chuàng)建，當(dāng)時(shí)它還叫做 Mainframe。Mainframe 的最初目標(biāo)是通過(guò)去中心化協(xié)議為 Web3 和金融服務(wù)提供通信層。2020 年，Mick Hagen 離開(kāi)項(xiàng)目，Doug Leonard 作為新任 CEO 加入團(tuán)隊(duì)。2021 年，經(jīng)過(guò) DAO 投票，Mainframe 更名為 HIFI Finance，并將其服務(wù)改為去中心化金融。不僅是重塑品牌，在對(duì) Polygon 進(jìn)行徹底測(cè)試、正式驗(yàn)證和高質(zhì)量審計(jì)后，它還更換了主網(wǎng)。他們?cè)?2022 年將 HIFI v1 借貸協(xié)議從 Polygon 更改為以太坊。
Hifi Finance 的功能
HIFI Finance 的主要特點(diǎn)是以固定利率提供無(wú)縫借貸體驗(yàn)，這使其有別于其他 DeFi 平臺(tái)。用戶可以借出自己的數(shù)字資產(chǎn)以賺取利息，也可以通過(guò)抵押自己持有的資產(chǎn)來(lái)借款。
借款
HiFi Finance 允許用戶以固定利率和期限借入資產(chǎn)。這個(gè)固定利率是由一個(gè)自動(dòng)做市商智能合約決定的，借入的人越多，利率就越高。為了獲得貸款，HiFi 需要用戶提供的抵押品價(jià)值要大于借貸金額。如果用戶在任何時(shí)候未能維持所需的抵押品比例，他們的資產(chǎn)可能會(huì)被強(qiáng)制平倉(cāng)。要借入資產(chǎn)，用戶需要將抵押品存入?yún)f(xié)議中，以換取相應(yīng)的 hToken 代幣。這些 hToken 可以出售成基礎(chǔ)代幣 (例如 USDC)，并鎖定借貸利率。用戶可以在到期后解鎖抵押品并償還債務(wù)。他們也可以提前償還債務(wù)，這可能會(huì)對(duì)利率產(chǎn)生正面或負(fù)面的影響。
借款市場(chǎng)和抵押品
貸款
HiFi 協(xié)議的貸款利率與借款利率的工作方式類似。當(dāng)用戶在 HiFi 協(xié)議中放貸時(shí)，他們購(gòu)買的是代表未來(lái)現(xiàn)金流的代幣，稱為 hToken。hToken 是一種可以在未來(lái)某個(gè)日期以 1:1 的比例兌換成基礎(chǔ)資產(chǎn)的代幣。目前，只有 USDC 可以用于放貸，貸款利率由代幣的面值和用戶購(gòu)買它的價(jià)格之間的差額決定。為了獲得固定利率回報(bào)的貸款，用戶需要根據(jù)貸款量購(gòu)買 hToken。當(dāng)貸款資金被借出時(shí)，用戶將獲得固定利率。hToken 可以持有到到期日。用戶也可以通過(guò)將 hToken 出售成基礎(chǔ)資產(chǎn)來(lái)提前退出貸款，但這可能會(huì)影響利率。 贖回 hToken 沒(méi)有截止日期。
放貸市場(chǎng)
流動(dòng)性
HiFi 集成了自動(dòng)做市商 (AMM) 功能，改善了流動(dòng)性池的體驗(yàn)。提供流動(dòng)性與單純的放貸不同。向 HiFi 的市場(chǎng)添加流動(dòng)性是一種讓閑置資金發(fā)揮作用的絕佳方式，因?yàn)橛谰眯該p失的風(fēng)險(xiǎn)很小。HiFi 使用的是一種定制的費(fèi)用模型，而不是每次交易都收取固定費(fèi)率的費(fèi)用。HiFi 的收費(fèi)與利率和到期時(shí)間成比例。流動(dòng)性池更適合小額資金，而放貸則更適合大額資金。
Hifi Finance 如何運(yùn)作？
借貸流程運(yùn)作圖 - 圖片來(lái)源：HIFI Finance.
HiFi Finance 通過(guò)部署在區(qū)塊鏈上的智能合約（自動(dòng)做市商 AMM）運(yùn)行。這個(gè)智能合約可以促進(jìn)各種交易，例如借款與貸款。 當(dāng)用戶想要出借資產(chǎn)時(shí)，他們會(huì)將資產(chǎn)存入資金池，智能合約會(huì)處理這些資產(chǎn)，然后使借款人可以借用。 借款人可以通過(guò)提供抵押品來(lái)獲得這些資產(chǎn)，抵押品也由智能合約管理。 另一方面，對(duì)于流動(dòng)性提供者，HiFi Finance 提供了一個(gè)基于費(fèi)用的流動(dòng)性池，任何用戶都可以通過(guò)將 USDT 存入池中來(lái)獲得 HIFI 獎(jiǎng)勵(lì)。
借貸利率由供需關(guān)系決定，算法會(huì)自動(dòng)計(jì)算，確保市場(chǎng)公平透明。 此外，該平臺(tái)還采用了先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)議來(lái)應(yīng)對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)并確保生態(tài)系統(tǒng)的穩(wěn)定。
借款流程
借款需要用戶存入大量抵押品，比率通常很高；例如，借 ETH 需要 125% 的抵押率。假設(shè)用戶想借 USDC，并存入價(jià)值 $4,000 的 1 枚 ETH 作為抵押品。
- 由于抵押率為 125%，用戶存入價(jià)值 $4,000 的 ETH 到協(xié)議中。 然后，用戶可以選擇可用的期限借入 3,200 枚 hUSDC。
- 用戶決定在 2024 年 5 月 1 日借入 3,200 枚到期日為 2024 年 7 月 1 日的 hUSDCJul24 (Jul24 表示 hToken 在 2024 年 7 月 1 日到期)。
- 用戶在公開(kāi)市場(chǎng)以 3,187 枚 USDC 的價(jià)格出售了 3,200 枚 hUSDCJul24。
- 因此，現(xiàn)在用戶成功借入了 3,187 枚 USDC，并且在三個(gè)月后歸還 3,200 枚 USDC 的債務(wù)。 換句話說(shuō)，用戶以 5% 的年利率借款。
貸款流程
與借款相比，貸款過(guò)程更簡(jiǎn)單一些。要貸出資產(chǎn)，用戶需要將 USDC 存入?yún)f(xié)議中購(gòu)買 hToken。例如，如果用戶在 2024 年 5 月 1 日以 3,187 枚 USDC 購(gòu)買了 3,200 枚到期日為 2024 年 7 月 1 日的 hUSDC，他們將獲得 5% 的年化利率收益。 用戶可以通過(guò)出售其 hToken 以獲取基礎(chǔ)資產(chǎn)來(lái)隨時(shí)提取這筆貸款金額。
Hifi代幣是什么？
圖片來(lái)源：Coingecko
HiFi Finance 擁有自己的 ERC-20 標(biāo)準(zhǔn)原生代幣，名為 Hifi Finance (HIFI)。該代幣用于管理協(xié)議，確保 DAO 擁有一個(gè)動(dòng)態(tài)、透明且響應(yīng)迅速的治理過(guò)程。HIFI 持有者可以參與投票，投票權(quán)可以保護(hù)他們免于風(fēng)險(xiǎn)，并能影響借貸協(xié)議的改變。持有者的代幣余額發(fā)生變化時(shí)，其投票權(quán)會(huì)自動(dòng)調(diào)整。HIFI 代幣本身并不參與借貸功能，但可以在交易所進(jìn)行交易。
HIFI代幣信息和代幣經(jīng)濟(jì)學(xué)
HIFI代幣信息
- 代幣名稱：Hifi Finance
- 代碼：HIFI
- 當(dāng)前價(jià)格: $0.85*
- 區(qū)塊鏈：以太坊
- 代幣類型：ERC-20
- 合約：0x4b9278b94a1112cad404048903b8d343a810b07e
- 流通供應(yīng)量: 126.98M HIFI
- 總供應(yīng)量: 141.2M HIFI
- 代幣類型: 實(shí)用型 & 治理型
HIFI代幣分配
- 空投：1%
- Hifi Labs：19.8%（2年內(nèi)線性解鎖）
- MFT 持有者：79.2%（以 100:1 的比例從 Mainframe 代幣轉(zhuǎn)換而來(lái)）
HIFI代幣主要用途
- Hifi Finance 代幣持有者能夠?qū)ifi Finance 協(xié)議的變更提出提案并進(jìn)行投票。
- HIFI 代幣持有者可以將他們的投票權(quán)委托給另一個(gè)地址，包括他們自己的地址，這樣即使他們沒(méi)有積極管理他們的代幣，也可以參與治理過(guò)程。
- 用戶可以將其HIFI 代幣提供給HiFi Finance 上的流動(dòng)性池。
- HIFI 代幣可用于激勵(lì)社區(qū)參與和參與Hifi Finance生態(tài)系統(tǒng)。
HIFI 幣未來(lái)會(huì)達(dá)到10 美元嗎？
HIFI 要達(dá)到10 美元，需要增加15 倍。如果達(dá)到10 美元，HIFI 的市值將達(dá)到9.32 億美元。如果HIFI每年以25% 的速度成長(zhǎng)，大約需要12 年才能達(dá)到10 美元。讓我們?cè)u(píng)估一下這個(gè)數(shù)據(jù)：
- 投資品質(zhì)：良好
- 成長(zhǎng)需要達(dá)到10 美元：可行
- 市值為10 美元：部分可行
- 如果HIFI 以每年25% 的速度成長(zhǎng)，達(dá)到10 美元所需的時(shí)間：部分可行
考慮到投資品質(zhì)、所需成長(zhǎng)和所需時(shí)間等標(biāo)準(zhǔn)，HIFI 達(dá)到10 美元的機(jī)會(huì)不大。
總結(jié)
雖然實(shí)物資產(chǎn)代幣化可能還不夠普及，但幣圈一些經(jīng)驗(yàn)豐富的用戶已經(jīng)開(kāi)始從中獲利。HIFI 協(xié)議之所以建立在以太坊生態(tài)系統(tǒng)上，是因?yàn)樗С?ETH 作為抵押品，因此 ETH 持有者可以從中獲得長(zhǎng)期收益。
HIFI 獨(dú)特的固定利率為借貸雙方提供了可預(yù)測(cè)性，但另一方面，它過(guò)高的抵押品要求也讓用戶在使用 HIFI Finance 之前需要三思。
不過(guò)，隨著 DeFi 領(lǐng)域不斷發(fā)展，HIFI Finance 有望在塑造代幣化金融的未來(lái)方面發(fā)揮核心作用。
以上就是什么是Hifi Finance(HIFI)幣？HIFI代幣信息和代幣經(jīng)濟(jì)學(xué)概述的詳細(xì)內(nèi)容，更多關(guān)于HIFI幣全面介紹的資料請(qǐng)關(guān)注腳本之家其它相關(guān)文章！
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