USD1幣是什么?如何運作?USD1幣的潛在風險與未來展望
USD1 是由川普旗下World Liberty Financial（WLFI）于2025 年3 月發(fā)行的美元穩(wěn)定幣，推出后迅速發(fā)展，并于5 月22 日正式上市幣安交易所。
那么，USD1 幣是如何運作的？在川普話題的助力下，它能否挑戰(zhàn)USDT、USDC 等穩(wěn)定幣龍頭的地位呢？
USD1 幣最新新聞和動態(tài)
USD1 穩(wěn)定幣于5 月22 日正式上市幣安交易所，并且部分USD1 幣以空投的形式發(fā)放給了WLFI 持有者，USD1 市場逐漸擴大。
然而，區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)公司Kaiko 分析師Adam Morgan McCarthy 卻表示USD1 資金流入乏力，且存在內部操控的嫌疑。
McCarthy 表示，盡管USD1 代幣市場規(guī)模已達2.5 億美元，但該代幣「至今為止僅在一個利基市場中取得了真正的成功，且尚未成功從PancakeSwap 這樣的去中心化平臺跨越到服務大眾市場的中心化平臺?！?/p>
Kaiko 數(shù)據(jù)顯示，USD1 在上架幣安后，于PancakeSwap 的日均鏈上交易量一度突破1,400 萬美元，但幣安本身的交易量僅約800 萬美元。
另外，超過一半的流動性來自三個特定錢包，疑似由發(fā)行方控制，缺乏真實用戶參與，引發(fā)了人們對實際需求來源的質疑。
McCarthy 認為，這些錢包「可能與USD1 和World Liberty Financial 團隊掛鉤」，因此實際上并非自然交易量。
目前，USD1 的交易量與Ripple 新推出的RLUSD 相比仍差距懸殊，RLUSD 日均交易量達5,000 萬美元，遠勝USD1。不過，USD1 市值卻高于RLUSD，在穩(wěn)定幣中排名第五。
USD1 幣是什么？
USD1 幣是由美國總統(tǒng)川普家族旗下的DeFi 企業(yè)World Liberty Financial（WLFI）發(fā)行的美元錨定穩(wěn)定幣。
和泰達幣（USDT）一樣，該穩(wěn)定幣與美元1:1 掛鉤，旨在透過實現(xiàn)法定貨幣和數(shù)位資產(chǎn)之間的無縫轉換來簡化數(shù)位支付。
WLFI 聯(lián)合創(chuàng)始人Witkoff 在新聞稿中表示：「我們提供一種數(shù)位美元穩(wěn)定幣，主 權投資者和主要機構可以放心地將其納入其無縫、安全的跨境交易戰(zhàn)略中。
USD1 穩(wěn)定幣是WLFI 推出的三大金融產(chǎn)品之一。另一款產(chǎn)品是鏈上借貸市場，旨在提高流動性并擴大穩(wěn)定幣在DeFi中的使用。
鑒于WLFI 與多個加密項目建立的合作關系，其推出穩(wěn)定幣的舉措符合其成為DeFi 領導者的既定目標。
USD1 幣于2025 年3 月25 日推出，而CryptoSlate 數(shù)據(jù)顯示，USD1 的市值已超過21 億美元，躋身市值前五名的穩(wěn)定幣之列。
WLFI 是在川普贏得美國總統(tǒng)大選的兩個月前成立的，由川普、他的三個兒子以及富有的房地產(chǎn)商人Zach Witkoff 宣布成立。 WLFI 定位為傳統(tǒng)銀行業(yè)務的基于加密的替代品，旨在透過區(qū)塊鏈技術提供金融服務。該公司因其領導力及其與川普的親加密政策的密切聯(lián)系而受到廣泛關注。
USD1 幣如何運作？
與引入額外風險因素的替代方案不同，USD1 透過保守的方法優(yōu)先考慮穩(wěn)定性。透過避免復雜的效益產(chǎn)生機制，USD1 提供了更廣泛的機構采用所需的清晰度和安全性，以吸引機構參與者。
WLFI 表示， USD1 穩(wěn)定幣將100% 由美國存款、短期國債和其他現(xiàn)金等價物支持。 USD1 代幣將首先在BNB 智慧鏈（BSC）上推出，然后是以太坊（ETH），之后再隨著時間的推移整合到其他區(qū)塊鏈上。
另外，WLFI 選擇金融服務公司BitGo 為其1:1 美元儲備的托管人，以維持其1 美元穩(wěn)定幣。
BitGo 為多個國際司法管轄區(qū)的數(shù)千家機構客戶提供營運支柱。 BitGo 的主要經(jīng)紀服務BitGo Prime 也支援USD1——這為機構客戶提供深度流動性和交易管道，所有這些都來自受保險和監(jiān)管的合格托管。
BitGo 執(zhí)行長Mike Belshe 表示：「USD1 的推出代表著機構級數(shù)位資產(chǎn)的重大進步?！埂肝覀兊目蛻艏纫蟀踩?，又要求效率，與WLFI 的合作可以同時滿足這兩點——既保證了深度流動性，又確保了儲備金在受監(jiān)管的合格托管機構內安全持有和管理。」
值得一提的是，BitGo 與Tron（TRX）的創(chuàng)始人孫宇晨關系密切。
為什么USD1很重要？
USD1連接了傳統(tǒng)金融和區(qū)塊鏈生態(tài)。它為加密世界提供了價格錨點，適合日常支付、儲值或國際轉賬。對于貨幣不穩(wěn)定國家的用戶，USD1是低門檻的數(shù)字美元替代方案，具有強大的實用性。
USD1的優(yōu)勢包括：
- 避免加密市場的劇烈波動風險
- 實現(xiàn) 跨境即時支付
- 在加密生態(tài)中提供 穩(wěn)定儲值工具
- 可與智能合約和dApp集成
USD1、USDT 和USDC 之間的區(qū)別
在加密世界中，穩(wěn)定幣的使用并不是什么新鮮事。在USD1 推出之前，市場已經(jīng)被Tether 的USDT 和美國公司Circle 的USDC 等穩(wěn)定幣所主導。 USD1 的推出將面臨與這兩種早已在市場上站穩(wěn)腳跟的領先穩(wěn)定幣的激烈競爭。
那么，同樣作為美元穩(wěn)定幣，USD1、USDT 和USDC 之間有什么差別呢？
透過下表，我們可以對此有一個簡單的認識：
| 穩(wěn)定幣類型 | USDT | USDC | USD1 |
| 發(fā)行商 | Tether Limited | Circle 和Coinbase | World Liberty Financial（WLFI） |
| 儲備資產(chǎn) | 短期美國國債、現(xiàn)金、擔保貸款、貴金屬和其他投資。 | 100%現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物，例如短期美國公債。 | 全額支持的短期美國國債、美元存款和其他現(xiàn)金等價物。 |
| 區(qū)塊鏈 | 以太坊、Tron、Solana、BSC、Avalanche、Polygon、Arbitrum 等 | 以太坊、Solana、Avalanche、Algorand、Tron 等。 | 以太坊和BSC 區(qū)塊鏈，并計劃在未來擴展到其他協(xié)議。 |
| 主要目的 | 廣泛用于加密貨幣交易和DeFi。 | 用于數(shù)位支付和DeFi 生態(tài)系統(tǒng)，重點關注安全性和法規(guī)遵循。 | 針對金融機構和跨境交易。 |
| 透明度 | 因缺乏透明度而受到批評；儲備報告定期發(fā)布，并努力獲得「四大」會計師事務所的全面審計。 | 受到Circle 和Coinbase 的嚴格監(jiān)管，并由德勤等領先的會計師事務所進行每月審計。 | 儲備由知名數(shù)位資產(chǎn)托管公司BitGo管理，并由第三方會計師事務所進行定期審計（暫無資訊）。 |
| 受歡迎程度和采用率 | 加密貨幣市場上最大、使用最廣泛的穩(wěn)定幣。 | USDT 更可靠的替代品，在加密交易中越來越受歡迎。 | 新推出穩(wěn)定幣，在WLFI 的積極推動下快速發(fā)展。 |
| 評價 | 經(jīng)常面臨有關監(jiān)管合規(guī)性和儲備透明度的批評。 | 更符合美國和歐洲法規(guī)，強調透明度和合規(guī)性。 | 仍處于早期階段；潛在的監(jiān)管挑戰(zhàn)，尤其是川普等政治人物的參與。 |
和USDT、USDC 等老牌穩(wěn)定幣相比，USD1 幣仍十分新。但隨著World Liberty Financial 不斷尋求策略伙伴關系來擴大USD1 的采用，該穩(wěn)定幣已經(jīng)成功躋身為市值前十的穩(wěn)定幣行列。
需要注意的是，CoinMarketCap 上存在兩個USD1。和WLFI 推出的穩(wěn)定幣不同，Kinesis 的USD1 是更廣泛的Kinesis 平臺的一部分，旨在其生態(tài)系統(tǒng)內提供快速、安全的交易，其中還包括黃金（KAU）和白銀（KAG）等數(shù)位資產(chǎn)。
在開始投資前，您需注意您選擇的是否為USD1 穩(wěn)定幣。
USD1 幣的潛在風險
盡管USD1 已經(jīng)出現(xiàn)了顯著的成長，但用戶應該注意這種新的穩(wěn)定幣的一些風險，其中包括缺乏證明、流動性及與川普的聯(lián)系。
首先，在撰寫本文時，尚無關于支持USD1 儲備細目的資訊。對于其他法定支持的穩(wěn)定幣（例如USDC 和USDT），有關于發(fā)行人資產(chǎn)和負債的記錄，為用戶提供了一種簡單的方法來驗證穩(wěn)定幣是否有相應數(shù)量的資產(chǎn)支持。
另外，鑒于其處于起步階段，除了以太坊和BSC 上的兩個相對較小的DEX 池，不確定用戶如果希望購買或出售穩(wěn)定幣可以從哪里獲得USD1 的流動性。
最后，USD1 與川普的聯(lián)系是把雙刃劍， World Liberty Financial 因與美國總統(tǒng)有著千絲萬縷的聯(lián)系而受到質疑。
USD1 幣未來展望
USD1 進入了已經(jīng)飽和的穩(wěn)定幣市場，該市場由USDT、USDC 和DAI 主導，這些穩(wěn)定幣仍然是交易者的首選。 Ripple 的RLUSD、PayPal 的PYUSD 和Ethena的USDe 等新進者進一步加劇了競爭。
與競爭對手不同，USD1 的主要優(yōu)勢在于與美國總統(tǒng)唐納德·川普的合作，川普的品牌知名度引起了人們的早期興趣。
然而，其長期可行性仍存在疑問。 USD1 是否會成為穩(wěn)定幣的主要參與者，還是會步川普NFT 收藏的后塵，目前還不得而知。
總結
在川普和WLFI 的支持下，USD1 的推出為穩(wěn)定幣市場增添了一位新參與者。盡管它承諾獲得美國國債和現(xiàn)金儲備的全力支持，但它仍處于早期階段，采用水平仍不確定。
目前，USDT 和USDC 仍然占據(jù)主導地位，但如果USD1 獲得信任和機構采用，它可能會成為穩(wěn)定幣市場的主要競爭對手。
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