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幣安交易所安全嗎?是詐 騙嗎? 一文深度解析(2025 最新)

2025-08-18 09:35:16 | 來源: | 作者:佚名
幣安并不是詐 騙,但是因為名氣太大,所以有許多不肖份子會冒用幣安的名義詐 騙,雖然安全性高,但仍有不肖分子冒用其名義進行詐 騙,截至目前為止,筆者在使用上都能正常出入金,也并未傳出幣安要跑路的跡象,本文將介紹10 種常見的詐 騙手法,下文詳細介紹

先說結(jié)論,幣安交易所并不是詐 騙,而是全球最大的加密貨幣交易平臺。

雖然安全性高,但仍有不肖分子冒用其名義進行詐 騙,截至目前為止,筆者在使用上都能正常出入金,也并未傳出幣安要跑路的跡象。

本文將介紹10 種常見的詐 騙手法,包括交友詐 騙、愛情詐 騙、場外交易詐 騙…等等,并分析破解詐 騙的方法。

提醒讀者保持警惕,不要輕易相信任何投資加密貨幣的私訊,以免遭受資產(chǎn)損失。

Binance 幣安交易所是詐 騙嗎?

幣安并不是詐 騙,但是因為名氣太大,所以有許多不肖份子會冒用幣安的名義詐 騙。

事實上,幣安是目前全球最大的加密貨幣交易所,著名事跡包含:

  • 全球用戶超過2.8 億人
  • 服務(wù)范圍超過100 多國
  • 日交易量超過650 億美元
  • 從創(chuàng)立以來,已經(jīng)正常營運長達7 年的期間

幣安交易所是誰?安全嗎?

幣安交易所合法嗎?

幣安交易所是合法的,除了是全球最大加密貨幣交易所,也獲得全球超過20 個國家的合規(guī)許可。

其中包括了:法國、義大利、西班牙、瑞典和杜拜,是取得最多許可的加密貨幣交易所。

2025 年3 月,幣安更宣布獲得阿聯(lián)酋機構(gòu)MGX 注資20 億美元,是加密貨幣史上最大單筆融資。

除此之外,MGX 董事會主席是阿聯(lián)酋現(xiàn)任總統(tǒng)的弟弟,掌控著中東最大的主 權(quán)財富基金「阿布達比投資局(ADIA)」,因此可間接視為阿聯(lián)酋政府對幣安的認可。

在臺灣用幣安是安全的嗎?

  幣安在臺灣是一家安全可使用的交易所,由于近幾年詐 騙案件頻傳,幣安積極和多國執(zhí)法單位合作,而臺灣和幣安也有非常密切的往來:

  • 2024 年3 月,幣安執(zhí)行長鄧偉政帶領(lǐng)團隊拜會臺灣高檢署,針對犯罪防治互相交流。

  • 2024 年5 月,幣安和「臺灣法務(wù)部調(diào)查局」合作,協(xié)力破獲一起重大「假個人幣商」洗錢案,涉案金額高達近2 億新臺幣。
  • 內(nèi)政部指出,目前境外有超過上千家虛擬貨幣交易所,僅有幣安(Binance)配合國內(nèi)執(zhí)法機關(guān),調(diào)閱涉案帳戶和圈存涉案資產(chǎn)。

幣安如何確保用戶資產(chǎn)安全?

幣安是一個相對可靠的交易所,透過「用戶資產(chǎn)安全基金(SAFU)」、「儲備金證明」來保障用戶安全。

平臺設(shè)立多重安控機制

根據(jù)幣安官方揭露,平臺采取多重安控措施:

  • 冷錢包隔離:平臺將大多數(shù)資產(chǎn)存放在離線的冷錢包,熱錢包僅持有少部分資產(chǎn)因應(yīng)日常充提,并實施多重簽名和門限簽名方案(TSS),確保資金安全。
  • 即時監(jiān)控:風(fēng)險管理系統(tǒng)會分析每一次提幣、密碼重設(shè)、雙重驗證重設(shè)以及電子郵件變更,若檢測到異常情形會凍結(jié)提幣24 – 48 小時。
  • 安全登入:平臺提供雙重驗證功能,無論在登入、提幣時均需要通過驗證才能進行;此外,使用API 時可設(shè)定白名單IP。

用戶資產(chǎn)安全基金(SAFU)

幣安在2018 年7 月時,推出了用戶資產(chǎn)安全基金(SAFU),這筆緊急基金包含BUSD、BNB 以及BTC 。

其總價值達到10 億美元,能協(xié)助用戶恢復(fù)因安全性漏洞而損失的資產(chǎn)。

2024 年幣安,宣布將SAFU 所有資產(chǎn)轉(zhuǎn)換為USDC,借此穩(wěn)定儲備資產(chǎn)的價值,目前隨時可以透過「SAFU 錢包地址」查詢。

儲備金證明

另一方面,幣安每個月初會在官網(wǎng)公布儲備快照,確保資產(chǎn)有至少1:1 的完整儲備。

Source:幣安儲備證明

什么是儲備金證明?

儲備金比率大于100%,表示即使用戶擠兌,幣安也有充足的資產(chǎn)可以因應(yīng)。

相反的,如果一間交易所沒辦法提出儲備金證明,或是儲備比率低于100%,那么很有可能是挪用顧客資產(chǎn)的跡象,一但用戶擠兌就有高機率會倒閉。

幣安創(chuàng)辦人是誰?

幣安創(chuàng)辦人為華裔工程師趙長鵬,也有人稱他為CZ(Changpeng Zhao),以及共同創(chuàng)辦人何一(Yi He) 。

在成立幣安之前,趙長鵬曾經(jīng)在東京證券交易所和彭博(Bloomberg)擔(dān)任高頻交易系統(tǒng)的開發(fā)工程師,累積深厚的技術(shù)背景。

2014 年,趙長鵬加入中國交易所OKCoin 擔(dān)任技術(shù)長,并在此結(jié)識何一,當(dāng)時何一在公司擔(dān)任市場總監(jiān),主要負責(zé)行銷與品牌策略。

2017 年,由于和OKCoin 的創(chuàng)辦人理念分歧,趙長鵬和何一決定離開,轉(zhuǎn)而推出幣安交易所,并僅花180 天即成長為全世界最大的加密貨幣交易所。

2021 年12 月,趙長鵬憑借900 億美元的身價成為華人首富,即便他的身價隨著加密資產(chǎn)起伏,在2025 年的胡潤富豪榜中仍位列加密首富。

2023 年,鄧偉政接任幣安新任執(zhí)行長,被外媒稱為「趙長鵬的接班人」,主導(dǎo)幣安邁向合規(guī)之路。

幣安現(xiàn)任執(zhí)行長鄧偉政

幣安倒閉是真的嗎?

幣安倒閉是假的,雖然先前曾面臨美國的司法調(diào)查,但最后幣安仍正常營運。

美國司法 部調(diào)查案

過去五年,美國司法 部持續(xù)調(diào)查幣安交易所,指控其涉及洗錢、無照匯款及違反美國制裁。

2013 年底,司法 部宣布與幣安達成認罪協(xié)議, 同時需支付43 億美元罰款。

幣安發(fā)布與美國司法 部的和解聲明

雖然罰款的金額非常龐大,但根據(jù)估算,幣安的收入完全足以覆蓋罰款。

例如,從過往披露的數(shù)據(jù)推算,幣安在2021 – 2022 年的凈利總和約為58 億美元。

另一方面,彭博社估計幣安創(chuàng)辦人趙長鵬(Changpeng Zhao)資產(chǎn)總額達到驚人的300 億美元。

此案顯示美國監(jiān)管對加密貨幣產(chǎn)業(yè)態(tài)度的轉(zhuǎn)變,并非罰倒幣安而是選擇和解,并在協(xié)議中要求幣安,需設(shè)立獨立監(jiān)察員推動改善措施。

2025 年阿聯(lián)酋機構(gòu)入股幣安20 億美元

2025 年3 月,阿布達比主 權(quán)基金MGX 宣布對幣安投資20 億美元,是史上最大的單筆加密貨幣投資案,也是幣安首次接受機構(gòu)資金。

此次對幣安來說意義重大,不只象征國家級背書,更在治理層面導(dǎo)入中東資本的「保護傘」,讓幣安能以中東為根基發(fā)展。

不僅如此,此次交易并非采用現(xiàn)金,而是使用美元穩(wěn)定幣USD1結(jié)算。

USD1 由World Liberty Financial 發(fā)行,而該品牌又與川普有密切的聯(lián)系,因此USD1 普遍被西方媒體視為川普家族推出的穩(wěn)定幣。

2025 年5 月,幣安更直接宣布上架USD1 交易對,透過幣安強大的流動性,用戶可以無痛將其他穩(wěn)定幣直接轉(zhuǎn)移至USD1。

也就是說,本次投資案不只化解外界對于幣安合規(guī)的疑慮,也是幣安拉攏盟友的長遠布局。

整體來說,幣安是安全的交易所,且因為規(guī)模大、幣種多、營運時間長,不少投資人都會把幣安當(dāng)作主力交易所。

接下來,我們將揭露10 種常見的詐 騙手法。

在這些詐 騙手法中,雖然跟幣安沒有關(guān)聯(lián),但是詐 騙集團常透過幣安的名氣來取得被害人的信任。

如果你碰到以下情形,務(wù)必停下來想一想,天下并沒有白吃的午餐!

幣安被指控詐 騙的10 個真相!如何破解常見騙 局?

幣安詐 騙手法1:假幣安網(wǎng)站/假幣安APP

這是最難防的一種詐 騙手法!詐 騙集團會制作精美的假幣安網(wǎng)站,無論是網(wǎng)址、介面都和正版幣安極其相似。

例如,「binancezh.info」看起來很合理,但其實是假網(wǎng)站。

假幣安官網(wǎng)

除了網(wǎng)頁,手機用戶也是重災(zāi)區(qū),不論你用Android 或iPhone,都有可能下載到假幣安APP。

這些詐 騙會設(shè)計的相對精致,甚至購買虛假的五星好評,讓你分不清 真假。

如何破解假幣安APP?

最簡單的方式就是從下載人數(shù)來看,幣安身為全球交易量最大的交易所,APP 下載人數(shù)不可能只有幾百或幾千的下載次數(shù)。
因此要完全避免詐 騙,建議前往Binance 幣安官方網(wǎng)站下載(官方注冊)(官方下載)邀請碼:A0Y8K980

如何破解假幣安網(wǎng)站? 

  • 破解詐 騙最快的方式就是確認網(wǎng)址是否為「https://www.binance.com/」。
  • 常用的交易所更是建議直接加入瀏覽器書簽,以免意外交出帳號密碼而遭受資產(chǎn)損失。

幣安詐 騙手法2:假幣安群組

這種情形常見于Line、Telegram,詐 騙集團會冒用幣安員工的名義,甚至開設(shè)官方群組。

群組會提供一些讓人真假難辨的資訊:

  • 承諾提供特殊優(yōu)惠
  • 夾雜真幣安的公告
  • 模仿幣安官方人員的名稱

若被加入此類陌生群組,建議應(yīng)該立即封鎖并退出相關(guān)群組。

假冒幣安的群組

如何破解假幣安群組?

  • 不管接到任何聲稱是幣安官方人員的私訊,請務(wù)必使用「幣安驗證」查核是否為真的幣安員工。
  • 透過幣安官方網(wǎng)站或APP 內(nèi)建的客服再次確認。
  • 一般來說,在幣圈有9 成9 的主動私訊都是詐 騙,且官方人員絕對不會用通訊軟體私下聯(lián)絡(luò)你!

幣安詐 騙手法3:假釣魚簡訊/E – mail

詐 騙集團仿冒幣安(Binance)對受害者發(fā)送簡訊或E-mail,內(nèi)容寫到:「用戶必須在限期前,登入帳號進行身份驗證,否則帳戶將停用。」

只要以詐 騙集團的連結(jié)完成驗證后,帳號及密碼就會立刻被竊取。

香港就曾發(fā)生多起假幣安的簡訊詐 騙事件,涉款達350萬元港幣。

如何破解假幣安釣魚簡訊?

  • 請勿點擊簡訊提供的連結(jié),這類型的簡訊有99.999%的機率都是詐 騙!
  • 即便你心存疑慮,最好也直接向官方客服再次查證

先前確實有交易所因需配合法規(guī),要求用戶更新資料的案例,但并不會透過簡訊告知。

但即便用戶不更新,最多也只是暫停交易功能,并不會凍結(jié)帳戶。

幣安詐 騙手法4:C2C 場外交易詐 騙

幣安C2C 是「與個人商家交易」的平臺,而幣安則提供平臺,協(xié)助媒合個人買家及賣家。

雖然平臺本身立意良善,但有時也會遭到濫用。

常見的詐 騙手法是賣家在你匯款臺幣后,耍賴不付款,拿假截圖謊稱已經(jīng)交付加密貨幣。

另一場種常見的C2C 交易詐 騙,不是透過幣安的C2C 平臺,而是民間的私下面交。

歹徒可能會謊稱提供較好的換幣匯率,實際會面后可能會仗著人多勢眾,逼迫買家轉(zhuǎn)帳或直接搶 劫。

面交買幣的風(fēng)險非常高,通常不太建議|Source:BlockTempo

如何破解假幣安C2C 場外交易詐 騙?

1.在C2C 介面可以看到賣家的相關(guān)紀錄,可以從完成率、成交單數(shù)和匯率三個重點來選擇好的賣家

  • 完成率高(建議99% 以上)
  • 30 日成單數(shù)多
  • 匯率較佳

2.而民間C2C 的面交,雖然是一般的交易管道,但演變成搶案也時有所聞,一般不太建議。

3.如果你有出入金的需求,一勞永逸的方法還是透過合規(guī)的臺灣交易所買賣USDT,就不必這么膽戰(zhàn)心驚。

自2024 年12 月起,隨洗錢防制法修正案第6 條上線,限制未登記之個人幣商服務(wù),因此幣安已不再支援C2C 臺幣入金,若有人聲稱可透過幣安C2C 交易請一率視為詐 騙。

幣安詐 騙手法5:帶單老師詐 騙

近幾年「帶單老師詐 騙」成為常見的投資詐 騙手法,主要透過偽裝專業(yè)人士,誘導(dǎo)受害者交出財物。

這些詐 騙集團會盜用網(wǎng)紅、網(wǎng)美的生活照,營造人設(shè)來吸引目光。

在日常聊天之余,也會不時「曬單」、分享投資心得,并表示在幣安操作,絕非詐 騙。

當(dāng)建立信任感之后,就會以各種理由,像是代操、分潤等等借口騙取資產(chǎn)。

交友軟體的投資建議非常不可信

如何破解假幣安交友詐 騙?

不要相信任何人有關(guān)投資加密貨幣的私訊,假如你本來就有想投資加密貨幣的想法,建議親自操作,切記天下沒有白吃的午餐。

幣安詐 騙手法6:幣安愛情詐 騙

戀愛詐 騙是透過戀愛關(guān)系取得信任后,以投資機會誘騙金錢的犯罪手法,民間也稱為「殺豬盤」,初期可能給予小額獲利,待大筆資金投入后便卷款消失(殺豬)。

而幣安交易所常常成為戀愛詐 騙的幌子:

  • 建立感情:詐 騙者以熱情的關(guān)心和問候接近,利用戀愛感來取得信任。
  • 試探推銷:提到自己投資比特幣,若受害者有戒心,就暫停推銷并繼續(xù)拉近關(guān)系。
  • 利用合法性:建議受害者下載合法的幣安應(yīng)用程式,借此降低對方戒心。
  • 誘導(dǎo)詐財:誘使受害者參與高利率投資,轉(zhuǎn)移資金到不明交易所,最終無法追回損失。

根據(jù)幣安2023 年的統(tǒng)計:愛情詐 騙占已通報案件總數(shù)的2%,每位受害者平均損失近14,000 美元

如何破解假幣安愛情詐 騙?

所有「保證獲利」都不符合市場規(guī)律!詐 騙集團可能會在初期給予小額獲利,誘使你加大投資后消失。

網(wǎng)路交友本來就不是一件壞事,但一但牽涉到財產(chǎn)或投資決策,最好還是自己做決定。

幣安詐 騙手法7:地址投毒攻擊

地址投毒是一種新興的攻擊手法,攻擊者會創(chuàng)造虛假的交易紀錄,誤導(dǎo)被害人把資金匯入錯誤的地址。

例如,若你的幣安的充值地址為「0xf2C4BAC8…16E30483」,攻擊者可能會用「0xf2Cf48742…a9E30483」的地址發(fā)送假交易,讓這筆交易紀錄留存在你的錢包地址。

地址投毒常用手法

當(dāng)你需要轉(zhuǎn)帳到幣安時,如果直接從交易紀錄中復(fù)制地址,就會將資金轉(zhuǎn)入詐 騙集團控制的錢包。

如何破解假幣安地址投毒攻擊?

  • 最好的方法就是每次轉(zhuǎn)帳前仔細檢查,即使只差一個字都會是完全不同的錢包地址!
  • 或是透過錢包內(nèi)建的白名單功能,將常用地址設(shè)定標(biāo)簽,避免錯誤操作。

幣安詐 騙手法8:假合作真跑路

這也是一種常見的詐 騙手法,詐 騙集團會創(chuàng)造一個假幣,宣稱和幣安有深度??合作,或保證未來必定上架幣安。

接著再說服投資人可以用優(yōu)惠價認購代幣,未來高機率漲十倍、百倍,并用限期、限量等方式營造急迫感。

當(dāng)你以為要大賺一筆,真相是:

詐 騙集團通常持有大部分代幣,一旦價格達到目標(biāo)點位,就會出售所有代幣,導(dǎo)致價格崩盤。

或是直接在代幣的程式碼動手腳,創(chuàng)造「只能買進、無法賣出的代幣」,俗稱貔貅盤(英文稱為Honeypot )。

假冒幣安的合作宣傳

如何破解假合作真跑路?

  • 首先,一般來說交易所對于上市有嚴密的控管標(biāo)準(zhǔn),碰到任何專案聲稱必定上架幣安,有非常高的機率都是詐 騙
  • 一般來說,針對項目合作,都會透過雙方的官網(wǎng)、社群媒體發(fā)布合作訊息,可以透過多個管道查證,或是直接詢問幣安客服。
  • 最好的方法就是在買進前DYOR(Do Your Own Research),也就是多做功課。

幣安詐 騙手法9:假好心真詐 騙

這種詐 騙方式是在你確認遭到詐 騙后,聲稱可以協(xié)助你解除凍結(jié)的資金,再撥第二層皮,例如:

  • 詐 騙集團可能會主動聯(lián)系,聲稱資金正在審核、需要配合調(diào)查流程,只需要繳交保證金就可以解凍。
  • 聲稱具有高層人脈,可以協(xié)助將資金追回,只需要支付一筆服務(wù)費、傭金即可。

然而這些說法同樣有9 成9 的機率是詐 騙,病急亂投醫(yī)的結(jié)果只會導(dǎo)致?lián)p失越來越大!

如何破解假好心真詐 騙?

  • 如果你真的遭到詐 騙,第一步就是停止繼續(xù)轉(zhuǎn)出資金!這時候任何舉動都可能擴大損失。
  • 最好的辦法是即時搜證、報警,并且通知交易所詐 騙的情形,切勿繼續(xù)聽信詐 騙集團的指示!

幣安詐 騙手法10:工作詐 騙

快速成長的區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)創(chuàng)造暴富神話,吸引求職者涌入Web3領(lǐng)域,詐 騙集團借此設(shè)計「高薪低門檻」職缺,誘騙被害人上當(dāng)。

1.高薪假職缺騙 局:

例如謊稱高薪資、簡單的工作內(nèi)容,白話來說就是錢多、事少、離家近。

在獲取信任后,詐 騙集團會要求被害人提供「保證金」、「押金」,在結(jié)案之后就會退還。

當(dāng)被害人將資金轉(zhuǎn)出后,隨即人去樓空。

2.社交工程駭客

另一種手法是在仿冒的征才過程中,于信件中夾帶有電腦病毒的附件,事實上這種詐 騙就連業(yè)內(nèi)人士都防不勝防。

例如知名游戲?qū)0窻onin Network的工程師,就曾經(jīng)被北 韓駭客鎖定,假借征才的名義在信件中藏匿惡意軟體,最終損失6.25 億美元!

應(yīng)征工作也有許多陷阱|Source:TechNews

如何破解工作詐 騙?

  • 這些工作詐 騙通常具備幾個共同的屬性,例如聲稱高薪、工作地點彈性、完全不需要相關(guān)經(jīng)驗。
  • 對于這種條件好到不可思議的職缺,請三思而后行,并且對于要提前繳交資金、提供證件的工作抱持100% 的戒心。

如何避免加密貨幣詐 騙?

由于加密貨幣匿名、去中心化的特性,追蹤資金的流程曠日費時,一但被詐 騙將非常難追回。

為此,F(xiàn)BI(美國聯(lián)邦調(diào)查局)特別整理了幾個「加密貨幣防詐要點」:

1.拒絕陌生的投資邀約

不回應(yīng)陌生來電/訊息的投資邀約,不提供個人財務(wù)資料或加密錢包資訊。

2.查證投資管道

特別注意網(wǎng)址拼寫錯誤的仿冒網(wǎng)站。

3.破除高報酬迷思

凡宣稱「保證獲利」、「零 風(fēng)險高收益」的投資方案,應(yīng)直接視為詐 騙警訊。

4.禁用未官方APP

避免下載非官方應(yīng)用商店的投資類APP。

5.停止加碼投入

若發(fā)現(xiàn)受騙,立即停止支付所謂「手續(xù)費」、「稅金」等追加款項,并向執(zhí)法機關(guān)通報。

提醒讀者,盡管從各個面向來看,幣安并無安全性的疑慮,但是幣圈沒有大到不能倒的交易所,平時仍應(yīng)該多方關(guān)注社群輿論。

到此這篇關(guān)于幣安交易所安全嗎?是詐 騙嗎? 一文深度解析(2025 最新)的文章就介紹到這了,更多相關(guān)幣安交易所介紹內(nèi)容請搜索腳本之家以前的文章或繼續(xù)瀏覽下面的相關(guān)文章,希望大家以后多多支持腳本之家!

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Tag:幣安   交易所  

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  • 幣安否認對金融犯罪“視而不見”的指控

    2025-11-18 19:01
    據(jù)Dlnews報道,國際調(diào)查記者聯(lián)盟(ICIJ)的調(diào)查報道顯示,幣安和OKX兩大加密貨幣交易所記錄了超過6億美元來自柬埔寨交易所Huione的資金流入。報告顯示,2024年7月至2025年7月期間,幣安托管了超過4億美元來自Huione的存款,OKX則在今年五個月內(nèi)記錄了2.2億美元的存款。美國財政部此前于5月將Huione指定為洗錢機構(gòu),稱其為朝鮮黑客組織和東南亞詐騙中心清洗非法數(shù)字資產(chǎn)。幣安發(fā)言人回應(yīng)稱“幣安對犯罪活動視而不見”的指控完全錯誤,并表示根據(jù)Chainalysis和TRMLabs數(shù)據(jù),幣安的非法資金敞口自2023年以來已下降高達98%。OKX發(fā)言人則表示,相關(guān)資金流僅占平臺整體活動的極小部分,并在財政部10月將Huione列入黑名單后暫停了所有相關(guān)交互。.
  • 某巨鯨地址于6小時前割肉賣出3.1萬枚ETH,2周時間虧損1880萬美元

    2025-11-18 18:56
    據(jù)Lookonchain監(jiān)測,某巨鯨地址于6小時前拋售31,005枚ETH(價值9219萬美元),在短短2周內(nèi)損失了1880萬美元。從11月3日到11月10日,該巨鯨一直在逢低買入,以平均每枚3,581美元的價格買入了30,838枚ETH(當(dāng)時價值1.1043億美元)。
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