什么是 Aave（AAVE幣）？Aave 代幣經(jīng)濟(jì)學(xué)、未來價(jià)格預(yù)測介紹
什么是 Aave（AAVE幣）？
Aave是一個(gè)去中心化、非托管的流動(dòng)性協(xié)議，允許用戶在不依賴銀行或中介機(jī)構(gòu)的情況下借出和借入加密貨幣。它的運(yùn)作方式類似于區(qū)塊鏈上的全球貨幣市場：用戶將加密貨幣存入流動(dòng)性池以賺取利息，而借款人必須鎖定超過其預(yù)期借款金額的價(jià)值——這一機(jī)制被稱為超額抵押。這種機(jī)制有助于保護(hù)協(xié)議；如果借款人的抵押品貶值或無法償還，抵押品可以自動(dòng)清算以償還債務(wù)。
Aave 無需許可，這意味著任何擁有加密錢包的人無需注冊或批準(zhǔn)即可訪問。該平臺(tái)在以太坊上運(yùn)行，并已擴(kuò)展到多個(gè)其他網(wǎng)絡(luò)（例如Avalanche、Polygon、Sonic等），使其成為一個(gè)多鏈協(xié)議。用戶通過智能合約（區(qū)塊鏈上的自動(dòng)執(zhí)行代碼）與 Aave 交互，這些合約可以透明安全地自動(dòng)處理存款、利息計(jì)算和抵押品管理。
誰創(chuàng)建了 Aave？
Aave 最初由芬蘭開發(fā)者兼企業(yè)家 Stani Kulechov 于 2017 年以 ETHLend 的名字創(chuàng)立，當(dāng)時(shí)他在赫爾辛基學(xué)習(xí)法律。當(dāng)時(shí)，他發(fā)現(xiàn)以太坊生態(tài)系統(tǒng)存在一個(gè)缺口——可用的借貸應(yīng)用程序非常少。為了解決這個(gè)問題，他推出了 ETHLend，這是一個(gè) P2P 借貸平臺(tái)，旨在直接在區(qū)塊鏈上匹配借貸雙方。
2017 年 11 月，ETHLend 通過首次代幣發(fā)行 (ICO)籌集了約 1600 萬美元，售出了 10 億個(gè) LEND 代幣。這筆資金幫助建立了最早的去中心化金融 (DeFi)借貸平臺(tái)之一。然而，這種點(diǎn)對點(diǎn)模式也存在一些挑戰(zhàn)，例如匹配速度較慢、可擴(kuò)展性有限。
到 2018 年，團(tuán)隊(duì)將 ETHLend 更名為 Aave，在芬蘭語中意為“幽靈”，象征著該項(xiàng)目致力于提供無縫、透明的用戶體驗(yàn)。Aave 放棄了直接匹配系統(tǒng)，并引入了池化流動(dòng)性模型。在該系統(tǒng)中，用戶將資金存入流動(dòng)性池，借款人從這些池中提取貸款，從而使整個(gè)流程更加高效且可擴(kuò)展。
Aave 于 2020 年 1 月在以太坊上正式發(fā)布了其首個(gè)版本 Aave v1。它引入了多項(xiàng) DeFi 創(chuàng)新，包括閃電貸——一種即時(shí)、無擔(dān)保且必須在同一筆交易中償還的貸款。這一功能獲得了廣泛關(guān)注，并鞏固了 Aave 作為 DeFi 領(lǐng)域先驅(qū)的聲譽(yù)。
Aave 如何運(yùn)作
借貸
Aave 的核心是一個(gè)流動(dòng)性池系統(tǒng)。當(dāng)用戶將其加密資產(chǎn)（例如 ETH、DAI或USDC）存入平臺(tái)時(shí)，這些資產(chǎn)將被添加到一個(gè)共享資金池中。作為回報(bào)，貸款人將獲得 aToken，即代表其存款的有息代幣（例如，存入 DAI 即可獲得 aDAI）。這些 aToken 與原始資產(chǎn) 1:1 掛鉤，并自動(dòng)實(shí)時(shí)賺取利息。
借款人可以通過存入超過貸款金額的抵押品來從這些資金池中獲得資金。這種超額抵押確保了貸款的安全性——即使借款人未能償還貸款，抵押品也可以被出售（清算）以償還貸款。Aave 會(huì)監(jiān)控市場價(jià)格，并在抵押品價(jià)格跌至規(guī)定閾值以下時(shí)自動(dòng)清算，從而保護(hù)協(xié)議免受損失。
利率
Aave 使用基于每個(gè)池子利用率的動(dòng)態(tài)利率模型。借貸需求高時(shí)利率會(huì)上升，使儲(chǔ)戶受益；需求低時(shí)利率會(huì)降低，以吸引借款人。用戶可以選擇以下兩種方式：
借款人可以選擇兩種利率：
- 浮動(dòng)利率：根據(jù)市場情況進(jìn)行調(diào)整。
- 穩(wěn)定利率：提供更可預(yù)測的還款，類似于固定利率貸款，但可能會(huì)在極端市場變化下發(fā)生變化。
這種靈活性允許用戶選擇最適合他們需求的費(fèi)率。
閃電貸
Aave 最獨(dú)特的功能之一是閃電貸。此功能允許用戶無需 抵押即可借入資金——只要借入的金額在同一筆交易中歸還即可。如果貸款未能立即償還，交易將失敗，資金將保持安全。閃電貸主要由開發(fā)者和高級用戶用于以下用途：
- 套利（在一個(gè)交易所低價(jià)買入，在另一個(gè)交易所高價(jià)賣出）
- 再融資貸款
- 交換抵押品類型
盡管對于日常用戶來說并不可見，但閃電貸展示了可編程金融在 DeFi 中的運(yùn)作方式。
多鏈擴(kuò)展和 Aave v3
Aave 最初基于以太坊，但已擴(kuò)展到多個(gè)網(wǎng)絡(luò)，包括Polygon、Avalanche、Optimism、Arbitrum等。在Aave v3版本中，該平臺(tái)引入了跨鏈流動(dòng)性功能 Portal。Portal 允許用戶在一個(gè)區(qū)塊鏈上存入資金，并在另一個(gè)區(qū)塊鏈上借入資金，這得益于管理跨鏈 aToken 鑄造和銷毀的可信橋接協(xié)議。
這使得 Aave 的流動(dòng)性更加靈活和高效，支持更復(fù)雜的 DeFi 策略，并增加了跨不同區(qū)塊鏈用戶的可訪問性。
Aave v3 中的風(fēng)險(xiǎn)管理功能
Aave v3 引入了多項(xiàng)功能來提高安全性和資金效率：
高效模式（E模式）
此模式提高了密切相關(guān)資產(chǎn)（例如與美元掛鉤的穩(wěn)定幣）的借貸限額。例如，如果您存入 USDC 并借入 DAI，E-Mode 允許您借入比標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則更高的金額，因?yàn)檫@兩種資產(chǎn)都相對穩(wěn)定且可以互換。
隔離模式
此功能有助于在上架風(fēng)險(xiǎn)較高的資產(chǎn)時(shí)保護(hù)平臺(tái)。如果新代幣波動(dòng)較大，則只能借入穩(wěn)定資產(chǎn)，且借入金額不得超過債務(wù)上限。這可以限制風(fēng)險(xiǎn)代幣失敗時(shí)可能造成的損失，同時(shí)又不會(huì)危及平臺(tái)的其他功能。
供應(yīng)和借款上限
治理可以限制特定資產(chǎn)的存入或借出金額。這有助于防止濫用，例如價(jià)格操縱或過度持有單一資產(chǎn)，從而降低漏洞利用和不穩(wěn)定的風(fēng)險(xiǎn)。
Aave 代幣經(jīng)濟(jì)學(xué)
AAVE 代幣在 Aave 生態(tài)系統(tǒng)中發(fā)揮多種功能：?
- 治理：AAVE 持有者可以參與決策過程，對影響協(xié)議發(fā)展的提案進(jìn)行投票，例如添加新功能或調(diào)整參數(shù)。
- 質(zhì)押：用戶可以將 AAVE 代幣質(zhì)押到安全模塊中，安全模塊是一個(gè)旨在保護(hù)協(xié)議免受資金 短缺影響的儲(chǔ)備基金。作為回報(bào)，質(zhì)押者可以從協(xié)議費(fèi)用中獲得獎(jiǎng)勵(lì)。
- 費(fèi)用折扣：使用 AAVE 代幣作為抵押品的借款人可享受費(fèi)用折扣，從而激勵(lì)在平臺(tái)內(nèi)使用原生代幣。
AAVE 代幣的總供應(yīng)量上限為 1600 萬，截至 2025 年 5 月，流通量為 1513 萬。初始分配包括將原有的 LEND 代幣遷移至 AAVE，遷移比例為 100 LEND 兌換 1 AAVE。此次遷移減少了總供應(yīng)量，并引入了新的代幣經(jīng)濟(jì)學(xué)，以協(xié)調(diào)生態(tài)系統(tǒng)內(nèi)的激勵(lì)機(jī)制。
AAVE（AAVE）價(jià)格預(yù)測
AAVE（AAVE）價(jià)格預(yù)測在 2025年的平均價(jià)格為$259.94，最低價(jià)格可能在$246.94和最高價(jià)格$350.91之間波動(dòng)。到 2035年，AAVE（AAVE）的價(jià)格可能會(huì)變動(dòng)至 $861.36 ，與今天的價(jià)格相比，回報(bào)率可能變動(dòng)+217%。
年份 | 最低 | 最高 | 平均 | 漲跌幅 |
|---|---|---|---|---|
2025 | $246.94 | $350.91 | $259.94 | -- |
2026 | $189.36 | $342.08 | $305.42 | +17% |
2027 | $304.32 | $417.64 | $323.75 | +24% |
2028 | $303.97 | $437.42 | $370.69 | +42% |
2029 | $391.94 | $424.26 | $404.06 | +55% |
2030 | $360.32 | $538.41 | $414.16 | +58% |
2031 | $462 | $500.1 | $476.28 | +82% |
2032 | $429.61 | $688.35 | $488.19 | +87% |
2033 | $317.66 | $864.76 | $588.27 | +125% |
2034 | $588.48 | $929.94 | $726.52 | +178% |
2035 | $563.19 | $861.36 | $828.23 | +217% |
到此這篇關(guān)于什么是 Aave（AAVE幣）？Aave 代幣經(jīng)濟(jì)學(xué)、未來價(jià)格預(yù)測介紹的文章就介紹到這了,更多相關(guān)AAVE幣全面介紹內(nèi)容請搜索腳本之家以前的文章或繼續(xù)瀏覽下面的相關(guān)文章，希望大家以后多多支持腳本之家
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