初學(xué)者如何投資加密貨幣？
什么是加密貨幣投資?
最基本形式的加密貨幣投資是購(gòu)買數(shù)字貨幣并持有它們的過程，希望市場(chǎng)對(duì)你有利，同時(shí)你的投資組合價(jià)值增加。
加密貨幣的價(jià)值是由供需原則決定的。隨著對(duì)加密貨幣、硬幣或代幣的需求增加，流通中的數(shù)量會(huì)減少——導(dǎo)致價(jià)格走勢(shì)繁榮。如果硬幣的供應(yīng)超過對(duì)它們的需求，它們的價(jià)值通常會(huì)下降。
有幾個(gè)指標(biāo)可能會(huì)吸引投資者轉(zhuǎn)向特定的加密貨幣。一些投資者和交易員通過對(duì)一系列硬幣進(jìn)行技術(shù)分析來(lái)選擇要投資的加密貨幣。
投資者可能需要滿足某些標(biāo)準(zhǔn)才能進(jìn)行投資。例如，處于整體上升趨勢(shì)、顯示出積極的采用跡象并且具有持久、可擴(kuò)展的區(qū)塊鏈接口的加密貨幣比那些沒有的加密貨幣更受歡迎。
常見的加密貨幣投資類型
除了通過交易所直接購(gòu)買硬幣或代幣外，還有很多方法可以投資加密貨幣。
一些常見的加密貨幣投資類型包括：
投資面向加密貨幣或支持加密貨幣的公司——隨著加密貨幣價(jià)格的飆升，圍繞加密貨幣開展業(yè)務(wù)的公司的股價(jià)也會(huì)飆升。隨著加密貨幣的使用變得更加廣泛，能夠?qū)⒓用茇泿艆^(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)集成到其服務(wù)產(chǎn)品中的公司可以證明是有利可圖的。
投資加密貨幣基金——加密貨幣基金通常比將資金投資于一種特定的加密貨幣風(fēng)險(xiǎn)更小。由于一些加密貨幣牛市和其他加密貨幣熊市(減少或增加)，基金持有人仍然可以通過收益對(duì)沖損失而受益——這使他們對(duì)更厭惡風(fēng)險(xiǎn)的投資者具有吸引力。
在經(jīng)紀(jì)平臺(tái)上購(gòu)買加密 EFT——與加密基金類似，EFT 也是一種無(wú)需投入大量資金即可實(shí)現(xiàn)投資組合多元化的好方法。 EFT 的價(jià)格由一組硬幣或代幣的價(jià)格行為決定，而不僅僅是一個(gè)——這使其成為新手投資者更安全的選擇。
將加密貨幣納入您的 Roth IRA 或 401K——越來(lái)越多的經(jīng)紀(jì)商和投資平臺(tái)允許在 IRA 或 401K 賬戶中持有加密貨幣分配。例如，富達(dá)正在公布計(jì)劃，允許用戶將 20% 的 401k 持有量用于加密貨幣——允許投資者分散他們的 401k。
在投資加密貨幣之前我需要了解什么?
在進(jìn)入加密貨幣世界之前，需要考慮以下幾點(diǎn)：
加密貨幣是不受監(jiān)管和去中心化的——盡管它是吸引投資者轉(zhuǎn)向加密貨幣的吸引力之一，但它們的去中心化可能使它們具有潛在的危險(xiǎn)。詐騙和欺詐的威脅可能使其成為持有的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。
他們以價(jià)格行為的巨大波動(dòng)而聞名——比特幣、以太坊和許多其他山寨幣都非常不穩(wěn)定。由于它們的價(jià)格主要取決于硬幣制造商和區(qū)塊鏈開發(fā)商的炒作和投機(jī)，投資者很難衡量加密貨幣投資的長(zhǎng)期盈利能力。
在處理 ICO 時(shí)要謹(jǐn)慎——與公司首次公開發(fā)行股票時(shí)如何進(jìn)行首次公開募股 (IPO) 類似，新興的加密貨幣以同樣的方式開始——提供所謂的首次代幣發(fā)行 (ICO)。投資者必須警惕這些，因?yàn)楸娝苤?，在開發(fā)進(jìn)度、用戶采用和潛在問題方面，它們的透明度有限，因此投資者可能會(huì)冒險(xiǎn)購(gòu)買拉高出貨計(jì)劃。
只投資您愿意損失的金額——因?yàn)樗鼈児逃械牟▌?dòng)性——并且缺乏數(shù)據(jù)來(lái)支持持續(xù)的長(zhǎng)期增長(zhǎng)潛力——重要的是，投資者在開始時(shí)只將其投資組合的一小部分投資于加密貨幣。
保護(hù)您的私鑰——如果您使用冷錢包或熱錢包來(lái)存儲(chǔ)您的加密貨幣，您將需要一個(gè)私鑰——一個(gè)用作密碼的字母數(shù)字代碼。保護(hù)此密鑰對(duì)于保護(hù)您的投資至關(guān)重要，因?yàn)榉缸锓肿涌梢愿`取它并帶走您的資產(chǎn)。
選擇最適合您的代幣交易所、經(jīng)紀(jì)商或錢包——無(wú)論您是長(zhǎng)期投資者還是短期投資者——甚至是短線交易者——選擇最適合您需求的經(jīng)紀(jì)商或交易所至關(guān)重要。投資者必須考慮該網(wǎng)站的特點(diǎn)——比如可以使用哪些貨幣、你可以買賣什么和利用期權(quán)——以及更適合他們投資風(fēng)格的交易成本。
我需要什么來(lái)投資加密貨幣?
投資加密貨幣簡(jiǎn)單易行。您所需要的只是一些流動(dòng)資金——以美元或英鎊等法定貨幣的形式——以及一個(gè)在經(jīng)紀(jì)人或加密貨幣交易所的賬戶。
要開始，您需要：
選擇最適合您的經(jīng)紀(jì)商或交易所——如果您剛剛起步，這可能意味著選擇界面易于使用的經(jīng)紀(jì)商或交易所。
創(chuàng)建您的帳戶，驗(yàn)證您的詳細(xì)信息并將其鏈接到您的銀行帳戶。
存入您愿意投資/承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的法定貨幣數(shù)量。
在對(duì)引起您興趣的加密貨幣市場(chǎng)進(jìn)行評(píng)估后，下訂單購(gòu)買一些，選擇您想要投資的金額并確認(rèn)訂單。
存儲(chǔ)你的加密貨幣——你可以這樣做：
熱錢包——通常在筆記本電腦和手機(jī)等便攜式設(shè)備上，熱錢包一直連接到互聯(lián)網(wǎng)。盡管它們吹噓始終保持連接的便利性，但它們更容易成為黑客的目標(biāo)。
冷錢包——這些錢包是斷開連接的存儲(chǔ)單元，一旦您購(gòu)買了加密貨幣，它們就會(huì)保存您的加密貨幣。因?yàn)樗鼈兪菙嚅_連接的，所以它們只有在連接時(shí)才會(huì)面臨風(fēng)險(xiǎn)，從而給黑客提供了有限的機(jī)會(huì)窗口。
經(jīng)紀(jì)賬戶——如果您不介意將投資組合分開，您可以將您持有的全部加密貨幣存儲(chǔ)在您的經(jīng)紀(jì)賬戶中。
但是，在將資金投入加密貨幣投資之前。研究投資的基本原理以限制風(fēng)險(xiǎn)很重要。
投資加密貨幣的利弊
投資和交易加密貨幣有很多優(yōu)點(diǎn)和缺點(diǎn)——所有這些都需要新投資者在開戶時(shí)考慮。
投資加密貨幣的優(yōu)點(diǎn)
高收益的潛力——由于加密貨幣的波動(dòng)性——以及其實(shí)施的不確定性——它們具有令人難以置信的高增長(zhǎng)潛力，這意味著投資者可能獲得巨大的回報(bào)潛力。加密貨幣是過去五年中表現(xiàn)最好的資產(chǎn)——比特幣和以太坊在這段時(shí)間內(nèi)分別增長(zhǎng)了 1000% 和 500%。
抗政府的價(jià)值儲(chǔ)存——與美聯(lián)儲(chǔ)有能力通過通貨膨脹來(lái)應(yīng)對(duì)危機(jī)不同——加密貨幣受其自身供需市場(chǎng)的支配，這意味著它們可以抵抗法定貨幣的波動(dòng)。加密貨幣通常流通的硬幣數(shù)量有限，而美聯(lián)儲(chǔ)可以簡(jiǎn)單地印更多的錢。
這是使您的投資組合多樣化的好方法——除了黃金和白銀等可天然對(duì)沖通脹的商品外，加密貨幣還顯示出經(jīng)受住金融危機(jī)風(fēng)暴的極佳獲利潛力——幫助您降低長(zhǎng)期投資的風(fēng)險(xiǎn)文件夾。
全天候 24/7 訪問— 與股票市場(chǎng)不同 — 有投資和交易窗口來(lái)進(jìn)行交易 — 加密貨幣市場(chǎng)是全天候 24/7 開放的。這讓投資者可以隨時(shí)下單、獲利并監(jiān)控趨勢(shì)。
投資加密貨幣的缺點(diǎn)
市場(chǎng)非常不穩(wěn)定——加密貨幣極度不受監(jiān)管——加密市場(chǎng)的大部分價(jià)格波動(dòng)都是由基于加密貨幣所有者對(duì)自己的硬幣的看法和未來(lái)預(yù)測(cè)的投機(jī)行為支配的。波動(dòng)性帶來(lái)極高收益的潛力，但如果它們?cè)谀耐顿Y組合中所占比例過大，也會(huì)帶來(lái)巨大損失。
他們的長(zhǎng)期成功還有待證明——盡管比特幣和以太坊等著名代幣的價(jià)值在蓬勃發(fā)展，但許多替代代幣已經(jīng)見頂，并難以回到五年高點(diǎn)。目前尚不清楚它們是一項(xiàng)強(qiáng)勁的投資還是等待破滅的泡沫，導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)學(xué)家反復(fù)質(zhì)疑市場(chǎng)是否能夠生存。
這讓新投資者感到困惑——在加密貨幣投資、差價(jià)合約、杠桿交易和錯(cuò)誤信息的世界中航行可能會(huì)給剛開始的投資者帶來(lái)巨大損失。對(duì)于那些投資的人來(lái)說(shuō)，了解市場(chǎng)而不是立即投入資金至關(guān)重要。
安全漏洞的目標(biāo)——鎖定在數(shù)字錢包中的高價(jià)值加密貨幣是犯罪分子的目標(biāo)，這已不是什么秘密。對(duì)錢包持有者的網(wǎng)絡(luò)釣魚攻擊和錯(cuò)誤放置的安全密鑰可以讓惡意行為者即時(shí)訪問您的加密資產(chǎn)組合，讓他們從毫無(wú)戒心的用戶那里轉(zhuǎn)移資金。
投資者必須應(yīng)對(duì)在線錯(cuò)誤信息——“快速致富”計(jì)劃和對(duì)加密貨幣成功的夸大預(yù)測(cè)可能會(huì)影響新手投資者的判斷。對(duì)于股票，有更多信息可供使用，包括收入、EPS 評(píng)級(jí)、市盈率和復(fù)合年增長(zhǎng)率 (CAGR)，讓用戶做出明智的決定——由于加密貨幣處于起步階段，因此更具投機(jī)性。
了解加密貨幣市場(chǎng)波動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理
由于加密市場(chǎng)幾乎沒有監(jiān)管和監(jiān)督方式，價(jià)格完全由投機(jī)決定。
雖然重大變動(dòng)——比如加密貨幣區(qū)塊鏈基礎(chǔ)設(shè)施的技術(shù)進(jìn)步——可能會(huì)引起特定加密貨幣的轟動(dòng)和反彈，但其受歡迎程度在很大程度上取決于加密貨幣所有者夸大自己硬幣的強(qiáng)度。
為了對(duì)沖波動(dòng)性，投資者和交易者可以利用代幣交易所和經(jīng)紀(jì)網(wǎng)站的某些功能來(lái)限制風(fēng)險(xiǎn)。
例如，有經(jīng)驗(yàn)的投資者會(huì)關(guān)注：
使用加密貨幣作為多元化工具——他們不會(huì)將整個(gè)投資組合押注在價(jià)格上漲的加密貨幣上，而是只會(huì)將一小部分資產(chǎn)分配給加密貨幣。將資金投入多種類型的投資——如股票、大宗商品和指數(shù)以及加密貨幣——他們能夠從每個(gè)領(lǐng)域的微觀收益中獲益并限制損失。
限制差價(jià)合約和杠桿的使用——差價(jià)合約和杠桿讓投資者在股票市場(chǎng)上持有比其資本允許的更大的頭寸。這可能意味著更高的收益，但如果它們崩盤，也會(huì)造成重大損失。對(duì)杠桿投資采取可控、謹(jǐn)慎的方法有助于限制這些損失。
管理情緒——如果您是加密貨幣投資的新手，很容易陷入投資的情緒方面——尤其是當(dāng)熊市對(duì)您的投資組合造成特別嚴(yán)重的打擊時(shí)。有經(jīng)驗(yàn)的投資者明白，市場(chǎng)只是根據(jù)供求關(guān)系而變動(dòng)，這讓他們更容易套現(xiàn)，并以冷靜的頭腦改變策略以應(yīng)對(duì)市場(chǎng)變化。
按照時(shí)間表工作——有經(jīng)驗(yàn)的投資者堅(jiān)持長(zhǎng)期計(jì)劃——他們不會(huì)只是為了應(yīng)對(duì)趨勢(shì)而將資金投入加密貨幣。他們的投資基于數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的預(yù)測(cè)、價(jià)格圖表以及技術(shù)和基本面分析。這讓他們可以在比恐慌性買入的人更合適的時(shí)間買入、持有或賣出。
投資加密貨幣的技巧
投資加密貨幣可能會(huì)讓人望而生畏——尤其是對(duì)于那些對(duì)市場(chǎng)基本面了解有限的人來(lái)說(shuō)。
作為新手投資者，請(qǐng)牢記以下幾點(diǎn)提示。
利用“止損”和“獲利”水平
“止損”和“獲利”是投資者確定的價(jià)格范圍。一旦設(shè)定了這些水平，經(jīng)紀(jì)人或交易所將自動(dòng)出售他們的投資，以幫助投資者限制他們的損失，并在他們無(wú)法自己管理資產(chǎn)時(shí)(比如他們?cè)诠ぷ鲿r(shí))套現(xiàn)利潤(rùn)。
如果您剛剛起步，或者可以使用的可支配資金有限，那么這些限制是保護(hù)資金不可或缺的一部分——尤其是在動(dòng)蕩的市場(chǎng)中。
使用交易所而不是經(jīng)紀(jì)人
加密貨幣交易所的交易和持有費(fèi)用通常低于經(jīng)紀(jì)人。這使它們成為長(zhǎng)期投資者的更好選擇。
請(qǐng)記住，市場(chǎng)是不變的
加密貨幣市場(chǎng)從不睡覺——它們每周 7 天、每天 24 小時(shí)不間斷運(yùn)作。
除了你的止損和獲利水平，使用工具來(lái)自動(dòng)化 [DS1] 你的投資可能是值得的，這樣你就不會(huì)在突然的低迷時(shí)虧本。
考慮使用紙質(zhì)賬戶
如果您是投資新手，想要熟悉市場(chǎng)并了解如何使用交易所界面，您可以開設(shè)一個(gè)模擬賬戶。
這讓潛在用戶可以使用假錢交易和投資加密貨幣和股票，并安全地測(cè)試策略并無(wú)風(fēng)險(xiǎn)地監(jiān)控市場(chǎng)。
你可以在市場(chǎng)熊市時(shí)賺錢
正如那句古老的格言所說(shuō)——低買高賣。但是，通過現(xiàn)代交易所和經(jīng)紀(jì)人，您可以在加密貨幣貶值時(shí)賺錢。
通常被稱為“做空”，您可以在市場(chǎng)上做空加密貨幣。但是，這通常由更有經(jīng)驗(yàn)的投資者使用。
常見問題 (FAQ)
加密貨幣是一項(xiàng)好的投資嗎?
關(guān)于已建立的加密貨幣、代幣和山寨幣的長(zhǎng)期增長(zhǎng)潛力存在很多爭(zhēng)論。
雖然有可能獲得高收益，但投資者也有可能遭受重大損失，因此它們更適合風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度較低的個(gè)人。然而，事實(shí)證明，它們可以很好地對(duì)沖通脹，使它們成為多元化投資組合的可行補(bǔ)充。
我應(yīng)該在加密貨幣上投資多少?
作為一般規(guī)則，投資于任何一個(gè)市場(chǎng)領(lǐng)域的投資組合不應(yīng)超過 20%。
對(duì)于初學(xué)者，鑒于市場(chǎng)的波動(dòng)性，建議您在加密貨幣投資組合中的投資略少一些。
我應(yīng)該投入多少加密貨幣才能賺錢?
您不需要大量的啟動(dòng)資金來(lái)投資加密貨幣并賺錢。
盡管成熟的代幣——如比特幣和以太坊——以數(shù)千計(jì)價(jià)，但經(jīng)紀(jì)人和交易所允許用戶根據(jù)其資本價(jià)值投資代幣。
這意味著如果您只有 100 美元可以投資，您仍然可以投資比特幣，并且您的投資組合將獲得同等價(jià)值。
以上就是初學(xué)者如何投資加密貨幣？的詳細(xì)內(nèi)容，更多關(guān)于加密貨幣的資料請(qǐng)關(guān)注腳本之家其它相關(guān)文章！
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