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USDC和 USDT 有什么不同？詳解穩(wěn)定幣用途、風(fēng)險(xiǎn)及利息

2024-02-06 12:10:02 | 來(lái)源： | 作者：加密小熊

本文為您介紹 USDC 的背景及其在虛擬貨幣市場(chǎng)上的重要性、探討 USDC 和 USDT 的分別及簡(jiǎn)介 USDC 的用途及風(fēng)險(xiǎn)

USDC在虛擬貨幣的金融生態(tài)系統(tǒng)中的影響力日漸增加。Visa正積極測(cè)試USDC的結(jié)算功能，并探索區(qū)塊鏈技術(shù)以提高全球資金效率。同時(shí)，USDC的發(fā)行者Circle現(xiàn)已正推出跨鏈傳輸協(xié)議（CCTP），以提高USDC的擴(kuò)展性和可用性。擁有第二大穩(wěn)定幣市占率的USDC，其穩(wěn)定幣性質(zhì)可以作為用戶(hù)以跨境匯率進(jìn)行兌換交易，并推動(dòng)更創(chuàng)新的金融服務(wù)。本文為您介紹 USDC 的背景及其在虛擬貨幣市場(chǎng)上的重要性、探討 USDC 和 USDT 的分別及簡(jiǎn)介 USDC 的用途及風(fēng)險(xiǎn)。

為什么你需要認(rèn)識(shí) USDC？

雖然虛擬貨幣股市低迷，但虛擬貨幣穩(wěn)定幣如USDC未有展露頹勢(shì)，穩(wěn)定幣市占率由2022年初的4%逐步回至2023年9月的17%，重要市場(chǎng)有更多資金為了避險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)而轉(zhuǎn)移至各穩(wěn)定幣中。USDC發(fā)行商Circle宣布推出USDC跨鏈傳輸協(xié)議，并陸續(xù)在多個(gè)區(qū)塊鏈上推出，使得USDC可以在多個(gè)區(qū)塊鏈中無(wú)縫接軌。此外，Visa亦正在測(cè)試使用「以太坊 USDC」結(jié)帳（來(lái)源：VISA）。Visa 的虛擬貨幣負(fù)責(zé)人 Cuy Sheffield 表示希望將區(qū)塊鏈技術(shù)納入自身的網(wǎng)路，以應(yīng)對(duì) SWIFT 在匯率兌換結(jié)算上的限制。

USDC是什么？

1. 發(fā)行商

USDC是由多家虛擬貨幣金融公司聯(lián)合發(fā)行，主要由Circle和Coinbase負(fù)責(zé)，管理USDC的發(fā)行和運(yùn)營(yíng)。

發(fā)行目標(biāo)

USDC的主要發(fā)行目標(biāo)是提供一種虛擬貨幣，其基礎(chǔ)為1美元兌1 USDC。通過(guò)以虛擬貨幣穩(wěn)定幣的形式持有相對(duì)美元價(jià)值，虛擬貨幣持有者能夠在不必?fù)?dān)心虛擬貨幣市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)的情況下保持相對(duì)穩(wěn)定的價(jià)值。

目前的主要用途

USDC目前具有多種主要用途，包括：

數(shù)字交易：USDC廣泛被各大虛擬貨幣交易所接受，虛擬貨幣交易者可以使用USDC進(jìn)行各種其他虛擬貨幣資產(chǎn)的交易。

增值：投資者可通過(guò)使用USDC在不同區(qū)塊鏈之間進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，實(shí)現(xiàn)降低成本并避免購(gòu)買(mǎi)和賣(mài)出價(jià)格的影響，從而增加價(jià)值。

資金避險(xiǎn)：在虛擬貨幣市場(chǎng)波動(dòng)性增加時(shí)，投資者可以將其資金轉(zhuǎn)換成USDC，從而規(guī)避價(jià)格波動(dòng)，確保資金的相對(duì)穩(wěn)定。

USDC 和 USDT 有何不同？穩(wěn)定幣比較大

如何使用USDC？

如今，絕大多數(shù)虛擬貨幣交易所都支持USDC，虛擬貨幣投資者可以通過(guò)注冊(cè)交易所賬戶(hù)，在入金后按照1:1的美元兌換率購(gòu)買(mǎi)USDC。如果你已經(jīng)持有其他虛擬貨幣，同樣可以通過(guò)將貨幣從虛擬貨幣錢(qián)包轉(zhuǎn)移到交易所來(lái)兌換相同價(jià)值的USDC。

入金方式

一旦用戶(hù)注冊(cè)了虛擬貨幣交易所賬戶(hù)，可以通過(guò)電匯、信用卡或銀行賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬將基準(zhǔn)貨幣存入交易所賬戶(hù)。通常情況下，用戶(hù)需要完成不同程度的KYC（了解您的客戶(hù)）認(rèn)證，這可能涉及提供身份證、身份證明或地址證明等。用戶(hù)可以根據(jù)不同的入金方式選擇適當(dāng)?shù)腒YC程度。

儲(chǔ)存錢(qián)包

由于虛擬貨幣交易所受到法律監(jiān)管，用戶(hù)在交易所賬戶(hù)中儲(chǔ)存的資金和USDC存在一定風(fēng)險(xiǎn)。為了降低風(fēng)險(xiǎn)，用戶(hù)可以將USDC存儲(chǔ)在虛擬貨幣錢(qián)包中。

虛擬貨幣錢(qián)包通常分為熱錢(qián)包和冷錢(qián)包。熱錢(qián)包是連接到網(wǎng)絡(luò)的錢(qián)包，通常以瀏覽器插件或應(yīng)用程序的形式存在。Metamask和Coinbase錢(qián)包是流行的虛擬貨幣熱錢(qián)包。而冷錢(qián)包則以實(shí)體方式離線存儲(chǔ)私鑰，由于用戶(hù)每次進(jìn)行交易都需要使用相應(yīng)的硬件來(lái)確認(rèn)交易，因此冷錢(qián)包被認(rèn)為是目前存放虛擬貨幣風(fēng)險(xiǎn)最低的方法。流行的冷錢(qián)包供應(yīng)商包括Ledger Nano X。

而冷錢(qián)包則以實(shí)體方式離線儲(chǔ)存私鑰（私鑰），由于用家每次進(jìn)行交易都需要使用對(duì)應(yīng)的硬件來(lái)確認(rèn)交易，因此冷錢(qián)包作為目前存放虛擬貨幣風(fēng)險(xiǎn)最低的方法。較受歡迎的冷錢(qián)包供應(yīng)商如Ledger等。

將 USDC 置入錢(qián)包的方法十分簡(jiǎn)單，用家只需在交易所中的轉(zhuǎn)移虛擬貨幣功能中選擇 USDC，并輸入您個(gè)人擁有的熱或冷錢(qián)包地址，即可從您的交易所戶(hù)口中進(jìn)行交易所將USDC存入你的錢(qián)包。

USDC的主要用途

支付（付款）USDC作為一種穩(wěn)定幣，為虛擬貨幣投資者提供了一種不受價(jià)格波動(dòng)干擾的數(shù)字支付方式，使其能夠便捷進(jìn)行交易。借貸（借貸）持有USDC的用戶(hù)可以參與虛擬貨幣借貸平臺(tái)，用USDC進(jìn)行資金調(diào)度，而不必出售其他虛擬貨幣資產(chǎn)。眾籌（Crowdfunding）初創(chuàng)企業(yè)甚至非營(yíng)利組織可以使用USDC等穩(wěn)定幣進(jìn)行全球眾籌活動(dòng)，確保所籌集的資金不會(huì)因市場(chǎng)波動(dòng)而受損。避險(xiǎn)（Hedging）USDC可以作為對(duì)抗市場(chǎng)波動(dòng)的價(jià)值工具。投資者在市場(chǎng)波動(dòng)時(shí)可以將其資產(chǎn)轉(zhuǎn)換為USDC以保持穩(wěn)定，然后在市場(chǎng)恢復(fù)時(shí)再轉(zhuǎn)回其他資產(chǎn)。收息（Interest）持有USDC的投資者可以參與利息產(chǎn)品，將USDC存入特定平臺(tái)賺取利息。例如，Matrixport和幣安都是提供利息收益的虛擬貨幣平臺(tái)，投資者可以獲得不同程度的年利率。

USDC的風(fēng)險(xiǎn)

盡管像USDC這樣的穩(wěn)定幣相較于其他虛擬貨幣更為穩(wěn)定，投資或持有USDC通常被認(rèn)為是一種較低風(fēng)險(xiǎn)的虛擬貨幣投資。然而，穩(wěn)定幣未來(lái)可能會(huì)面臨監(jiān)管機(jī)構(gòu)更嚴(yán)格的加密監(jiān)管，投資者需關(guān)注USDC是否符合各監(jiān)管機(jī)構(gòu)的穩(wěn)定幣規(guī)定。在市場(chǎng)波動(dòng)較大時(shí)，穩(wěn)定幣也存在脫鉤的風(fēng)險(xiǎn)，但USDC的準(zhǔn)備金結(jié)構(gòu)、100%可兌換率以及由全球最大的金融機(jī)構(gòu)（如黑石和紐約梅隆銀行）監(jiān)管，顯著降低了USDC的脫鉤風(fēng)險(xiǎn)。

穩(wěn)定幣USDC，和USDT不一樣嗎

USDC是一個(gè)穩(wěn)定幣，與美元等價(jià)，其全名是USD Coin。它是由Circle和Coinbase共同推出的，旨在提供一個(gè)以太坊區(qū)塊鏈上的可信數(shù)字美元代幣，以方便用戶(hù)與企業(yè)之間進(jìn)行支付。USDC是由美元等值的儲(chǔ)備物支持的，由審計(jì)公證機(jī)構(gòu)持續(xù)進(jìn)行審計(jì)，以確保其穩(wěn)定性和安全性。

與傳統(tǒng)的加密貨幣相比，穩(wěn)定幣的主要優(yōu)勢(shì)在于，其價(jià)格是穩(wěn)定的，通常與某種國(guó)家貨幣或商品掛鉤，因此可以更好地充當(dāng)價(jià)值媒介和支付媒介。此外，以下是USDC的其他特點(diǎn)：

1. 高度透明：USDC的發(fā)行方審計(jì)機(jī)構(gòu)會(huì)每月發(fā)布審計(jì)報(bào)告，以證明其以美元為儲(chǔ)備物的穩(wěn)定性。
2. 可相互兌換：USDC可以與其他穩(wěn)定幣相互兌換，如Tether USDT和Paxos PAX。
3. 安全性高：USDC通過(guò)區(qū)塊鏈技術(shù)進(jìn)行安全加密，風(fēng)險(xiǎn)較小，易于管理和使用。

總的來(lái)說(shuō)，USDC的出現(xiàn)增加了在加密貨幣交易中的自由度，為加密貨幣市場(chǎng)提供了更多的選擇。與其他加密貨幣相比，USDC的浮動(dòng)性較小，可以提供穩(wěn)定的支付支持。這些優(yōu)勢(shì)將有助于促進(jìn)數(shù)字貨幣在消費(fèi)和市場(chǎng)之間的普及。

USDC和USDT都是當(dāng)前市場(chǎng)上最受歡迎的穩(wěn)定幣之一，但它們之間有些微小但重要的區(qū)別：

1. 穩(wěn)定性機(jī)制：USDC的市價(jià)穩(wěn)定機(jī)制是通過(guò)發(fā)行方以美元儲(chǔ)備物來(lái)維持的，USDT則是以美元儲(chǔ)備和其他可兌換信用擔(dān)保方式來(lái)支持。這意味著USDC的資產(chǎn)儲(chǔ)備與傳統(tǒng)金融系統(tǒng)相同，而USDT的資產(chǎn)儲(chǔ)備則更加復(fù)雜，有更多的不確定性。

2. 發(fā)行方不同：USDC是由Coinbase和Circle公司共同管理的合作項(xiàng)目，而USDT則由Tether公司單獨(dú)管理。在監(jiān)管和審計(jì)方面，USDC的規(guī)范和透明度要高于USDT。

3. 貨幣以太坊地址：USDC是一種以太坊（Ethereum）上的代幣，只能通過(guò)以太坊地址進(jìn)行轉(zhuǎn)移。USDT存在于不同的區(qū)塊鏈上，包括以太坊、TRON和OMNI，這意味著使用USDT時(shí)可能涉及到更多的交易和轉(zhuǎn)移費(fèi)用。

總的來(lái)說(shuō)，USDC和USDT都是穩(wěn)定幣，其主要區(qū)別在于穩(wěn)定機(jī)制、發(fā)行方和貨幣以太坊地址。USDC因其更高的規(guī)范性和透明度而受到投資者、交易所和企業(yè)的青睞，而USDT成為傳統(tǒng)市場(chǎng)和加密市場(chǎng)之間的連接紐帶，其情況卻有時(shí)更不透明。

USDC嚴(yán)重貶值，下一顆雷會(huì)是Circle嗎

在撰寫(xiě)本文時(shí)，USDC 的市值下跌了 3%，交易價(jià)格為 0.969 美元，一位 Circle 高管預(yù)計(jì)，如果沒(méi)有聯(lián)邦救助計(jì)劃，它將對(duì)企業(yè)、銀行業(yè)和企業(yè)家產(chǎn)生更廣泛的影響。

在美元硬幣 (USDC) 發(fā)行人 Circle 透露無(wú)法從硅谷銀行 (SVB) 提取其 400 億美元中的 33 億美元之后，由此產(chǎn)生的拋售導(dǎo)致穩(wěn)定幣的價(jià)格跌破 1 美元大關(guān)。

2023年3 月 9 日，由于聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司 (Federal Deposit Insurance Corporation) 承保的銀行即將關(guān)閉運(yùn)營(yíng)， Circle 發(fā)起了一筆電匯，以從 SVB 撤出其資金。然而，兩天后，即 3 月 11 日，Circle 證實(shí)電匯尚未完全處理，33 億美元的 USDC 儲(chǔ)備仍在 SVB 手中。

聲明：文章內(nèi)容不代表本站觀點(diǎn)及立場(chǎng)，不構(gòu)成本平臺(tái)任何投資建議。本文內(nèi)容僅供參考，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)！

Tag：USDC usdt

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