什么是DeFi挖礦？DeFi挖礦有哪些方式？
DeFi挖礦是近年來區(qū)塊鏈領(lǐng)域的一個(gè)熱門話題，它指的是用戶通過把數(shù)字幣質(zhì)押到DeFi項(xiàng)目應(yīng)用中，獲取一定代幣獎(jiǎng)勵(lì)的過程,DeFi挖礦可以為用戶帶來高額的收益，但也伴隨著不少風(fēng)險(xiǎn),本文將介紹DeFi挖礦的基本概念、原理和風(fēng)險(xiǎn)，幫助你了解這個(gè)新興的領(lǐng)域。
什么是DeFi？
DeFi是去中心化金融（Decentralized Finance）的簡(jiǎn)稱，它是一系列建立在公鏈上的應(yīng)用，旨在創(chuàng)建無需中心化中介的金融服務(wù)，包括借貸、交易所、穩(wěn)定幣、預(yù)言機(jī)、資產(chǎn)管理、衍生品、保險(xiǎn)等等服務(wù)。DeFi描繪了這樣一個(gè)愿景，每個(gè)人都可以簡(jiǎn)單、高效、平等、透明地參與全球范圍內(nèi)點(diǎn)對(duì)點(diǎn)金融活動(dòng)，無需像傳統(tǒng)金融領(lǐng)域那樣受限于各種門檻條件。
目前整個(gè)行業(yè)仍處于早期階段，要實(shí)現(xiàn)這種愿景，還有很長(zhǎng)的路要走。目前DeFi領(lǐng)域總鎖倉(cāng)資金已超過1000億美元，儼然成為大資金的主戰(zhàn)場(chǎng)。
什么是DeFi挖礦？
與物理挖礦（礦機(jī)、顯卡）相對(duì)的，DeFi挖礦是指把數(shù)字幣質(zhì)押到項(xiàng)目應(yīng)用當(dāng)中，獲取一定代幣獎(jiǎng)勵(lì)的過程，就叫DeFi挖礦。DeFi里的“礦”是指具體的某個(gè)項(xiàng)目協(xié)議。
簡(jiǎn)單來說，物理挖礦是用算力、電費(fèi)換取代幣獎(jiǎng)勵(lì)，DeFi挖礦是“幣生幣”。
DeFi挖礦有哪些方式？
DeFi挖礦有很多種方式，根據(jù)質(zhì)押資產(chǎn)和收益來源的不同，可以分為以下幾類：
- 單幣質(zhì)押：就是把自己的幣資產(chǎn)比如BTC、ETH或者USDT質(zhì)押到項(xiàng)目方，賺取項(xiàng)目的代幣。很多項(xiàng)目剛上線的時(shí)候會(huì)開這種一池白嫖（無風(fēng)險(xiǎn)）挖礦資金池，而且剛開始會(huì)給非常高的收益率。這個(gè)一池本身的作用是發(fā)紅包引流，吸引潛在用戶來了解這個(gè)項(xiàng)目，并且期望其中一部分人會(huì)轉(zhuǎn)化成這個(gè)項(xiàng)目的長(zhǎng)期使用者。
- LP質(zhì)押：LP是流動(dòng)性交易對(duì)（Liquidity Pool）的簡(jiǎn)稱，由兩個(gè)代幣組成的一個(gè)交易對(duì)，為項(xiàng)目的資金池子提供流動(dòng)性。比如USDT-BTC這對(duì)組合就是一組LP。通常組LP去質(zhì)押收益率會(huì)高很多，因?yàn)槌送诘V收益，還有手續(xù)費(fèi)分成。但是組LP不是無風(fēng)險(xiǎn)操作，因?yàn)橛袩o常損失（Impermanent Loss），即質(zhì)押的兩個(gè)代幣的價(jià)格變化導(dǎo)致的損失。
- 二池質(zhì)押：就是用一池白嫖得來的礦幣去挖礦。最簡(jiǎn)單的形式就是抵押項(xiàng)目方的礦幣挖礦，比如抵押CAKE挖CAKE，抵押CHE挖CHE這種形式，然后給予更高的年化收益。項(xiàng)目方提供這種池子主要是為了避免用戶拿到幣就馬上砸，吸引你繼續(xù)過來參與質(zhì)押，變相達(dá)到鎖倉(cāng)的效果，對(duì)幣價(jià)的穩(wěn)定起到關(guān)鍵作用。這種本質(zhì)上是把現(xiàn)在要發(fā)生的拋壓加利息轉(zhuǎn)移到未來處理，拆東墻補(bǔ)西墻，為項(xiàng)目發(fā)育爭(zhēng)取時(shí)間。這種質(zhì)押有一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)，就是我們手里的幣不斷增加，但是趕不上礦幣價(jià)值下跌的速度。
DeFi挖礦有哪些風(fēng)險(xiǎn)？
DeFi挖礦雖然看起來很美好，但也存在著不少風(fēng)險(xiǎn)，主要有以下幾種：
- 黑客攻擊：這是次嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)，就是項(xiàng)目方在開發(fā)和部署智能合約時(shí)存在漏洞或者錯(cuò)誤，被黑客利用而導(dǎo)致資金被盜或者被鎖定。這種情況下，用戶質(zhì)押的資產(chǎn)也可能無法取回。因此，在選擇項(xiàng)目時(shí)，要盡量選擇經(jīng)過審計(jì)、測(cè)試、驗(yàn)證的項(xiàng)目方。
- 幣價(jià)暴跌：這是常見的風(fēng)險(xiǎn)，就是項(xiàng)目方發(fā)行的礦幣由于供需關(guān)系、市場(chǎng)情緒、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手等因素而導(dǎo)致價(jià)格大幅下跌。這種情況下，用戶挖出來的礦幣可能不值錢了。因此，在選擇項(xiàng)目時(shí)，要盡量選擇有價(jià)值、有潛力、有創(chuàng)新、有社區(qū)支持的項(xiàng)目方。
- 無常損失：這是特殊的風(fēng)險(xiǎn)，只針對(duì)LP質(zhì)押的方式。就是當(dāng)質(zhì)押的兩個(gè)代幣的價(jià)格變化時(shí)，會(huì)導(dǎo)致用戶損失一部分本金。這種情況下，用戶需要考慮是否能夠通過挖礦收益和手續(xù)費(fèi)分成來彌補(bǔ)損失。因此，在選擇LP時(shí)，要盡量選擇價(jià)格穩(wěn)定、相關(guān)性高、流動(dòng)性好的代幣組合。
總結(jié)
DeFi挖礦是一種利用數(shù)字幣質(zhì)押獲取代幣獎(jiǎng)勵(lì)的方式，它可以為用戶提供高額的收益，但也伴隨著不少風(fēng)險(xiǎn)。DeFi挖礦有多種方式，根據(jù)質(zhì)押資產(chǎn)和收益來源的不同，可以分為單幣質(zhì)押、LP質(zhì)押和二池質(zhì)押等方式。DeFi挖礦的風(fēng)險(xiǎn)主要有項(xiàng)目方跑路、黑客攻擊、幣價(jià)暴跌和無常損失等。
你可能感興趣的文章
-
一文搞懂DEFI質(zhì)押挖礦質(zhì)押以后幣是放在哪里？
質(zhì)押挖礦是加密貨幣行業(yè)中的一種挖礦方式，也是幣圈流行的一種挖礦方式，通過質(zhì)押挖礦，參與者可以獲得的加密貨幣獎(jiǎng)勵(lì)與其所質(zhì)押的數(shù)字資產(chǎn)數(shù)量和鎖定時(shí)間有關(guān),那么，DEFI…
2024-03-01 -
一文搞懂DeFi挖礦的收益為什么這么高？
去中心化金融DeFi主要的敘述之一是，鑒于DeFi的高收益，普通人將不得不將其法幣轉(zhuǎn)移到 DeFi領(lǐng)域,那么，DeFi挖礦的收益為什么這么高？本文將為大家詳細(xì)介紹…
2024-01-12 -
DeFi的流動(dòng)性挖礦是什么？ 流動(dòng)性挖礦可以獲得什么收益？
DeFi從前些年就有了，為什么到近兩年才迎來了真正的爆發(fā)呢，真正的契機(jī)就是挖礦,從Compound推出其治理代幣COMP的流動(dòng)性挖礦以來，流動(dòng)性挖礦成為加密圈最熱話題，那么DeFi…
2023-08-18 -
defi杠桿挖礦是什么?通俗解釋defi杠桿挖礦
這篇文章主要介紹了defi杠桿挖礦是什么?通俗解釋defi杠桿挖礦的相關(guān)資料,需要的朋友可以參考下本文詳細(xì)內(nèi)容介紹…
2022-11-22 -
流動(dòng)性挖礦與傳統(tǒng)數(shù)字貨幣挖礦的區(qū)別
這篇文章主要介紹了流動(dòng)性挖礦與傳統(tǒng)數(shù)字貨幣挖礦的區(qū)別，流動(dòng)性挖礦主要特點(diǎn)是大資金獲取代幣的成本低，流動(dòng)性挖礦聚合了數(shù)十種不同的DeFi協(xié)議，被認(rèn)為是去中心金融模式下…
2021-05-19 -
DeFi挖礦安全嗎?DeFi挖礦哪些風(fēng)險(xiǎn)需要注意?
這篇文章主要介紹了DeFi挖礦安全嗎?DeFi挖礦哪些風(fēng)險(xiǎn)需要注意?DeFi挖礦就是流動(dòng)性挖礦，DeFi挖礦主要是發(fā)生在以太坊區(qū)塊鏈上的產(chǎn)品,它通過為以太坊上DeFi產(chǎn)品提供流動(dòng)性獲…
2021-05-13 -
什么是質(zhì)押池?通俗解釋質(zhì)押池
這篇文章主要介紹了什么是質(zhì)押池?通俗解釋質(zhì)押池，近年來DEFI項(xiàng)目大火，也正是因?yàn)槿绱?，defi質(zhì)押挖礦也成了熱門，質(zhì)押挖礦是區(qū)塊鏈中一種常見的機(jī)制，持幣用戶能夠低門檻…
2021-05-06 -
什么是DeFi機(jī)槍池? DeFi機(jī)槍池是什么意思?
這篇文章主要介紹了什么是DeFi機(jī)槍池? DeFi機(jī)槍池是什么意思?DeFi機(jī)槍池的出現(xiàn)，可以說解決了很多礦工的問題，不過并不是所有礦工都了解DeFi機(jī)槍池的，那么，DeFi機(jī)槍池到…
2021-04-21 -
流動(dòng)性挖礦的無常損失是指的什么？為什么會(huì)產(chǎn)生無常損失？
這篇文章主要介紹了流動(dòng)性挖礦的無常損失是指的什么？為什么會(huì)產(chǎn)生無常損失？流動(dòng)性挖礦也是有風(fēng)險(xiǎn)的，其中最大的風(fēng)險(xiǎn)就是無常損失，不過大多數(shù)投資者對(duì)于無常損失不太熟悉…
2021-04-14 -
DeFi中聚合器是什么意思？DeFi 聚合器帶來什么好處？
這篇文章主要介紹了DeFi中聚合器是什么意思？DeFi 聚合器帶來什么好處？所謂DeFi，代表了整個(gè)去中心化金融領(lǐng)域，而DeFi的生態(tài)流量入口則是聚合器，那么，DeFi中聚合器是什…
2021-04-12
