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為什么需要RWA？現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)代幣化(RWA)原理詳解

2024-05-27 19:14:05 | 來源：本站整理 | 作者：佚名
真實(shí)世界資產(chǎn)(RWA)在幣圈的用語中，是指將在現(xiàn)實(shí)世界中具有內(nèi)在價(jià)值的物理或有形資產(chǎn)，包括貸款、保險(xiǎn)合約以及商品和房地產(chǎn)等資產(chǎn)，通過區(qū)塊鏈技術(shù)進(jìn)行代幣化，關(guān)于RWA的優(yōu)點(diǎn)，請(qǐng)看下面小編整理的正文

為什么需要RWA？現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)代幣化(RWA)原理詳解

真實(shí)世界資產(chǎn)(RWA)在幣圈的用語中，是指將在現(xiàn)實(shí)世界中具有內(nèi)在價(jià)值的物理或有形資產(chǎn)，包括貸款、保險(xiǎn)合約以及商品和房地產(chǎn)等資產(chǎn)，通過區(qū)塊鏈技術(shù)進(jìn)行代幣化，每個(gè)Token代表對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)的份額、股份或所有權(quán)。

希望讓傳統(tǒng)資產(chǎn)能更方便于線上交易、投資、擁有區(qū)塊鏈的不可篡改特性與透明度，甚至能整合到DeFi生態(tài)系統(tǒng)中(更少的中介)，擁有更廣闊的交易市場。

為什么需要RWA？

如果以傳統(tǒng)金融舉例，RWA鏈上化也就相當(dāng)于將資本上鏈并進(jìn)行證券化。將20世紀(jì)90年代證券化的成功作為一個(gè)例子可以說明規(guī)范的改善是如何改變資本形成的。

證券化是一個(gè)創(chuàng)造、聚集、儲(chǔ)存和分散風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)。通過提出資產(chǎn)必須達(dá)到的基準(zhǔn)(期限、風(fēng)險(xiǎn)等方面)，我們大大增加了流動(dòng)性和資金來源。抵押貸款、企業(yè)貸款和消費(fèi)貸款被制度化，并通過證券化進(jìn)行部署，從而為消費(fèi)者、公司和購房者提供了更負(fù)擔(dān)得起的融資。

用白話來更好理解說就是，現(xiàn)在這房價(jià)要是全款買很多人都買不起，但是通過貸款，基本上大多數(shù)都能買得起了。

30年后的今天，鏈上證券化也可以說幾乎是一樣的；金融市場還沒有發(fā)展到能夠有效地適應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)。由于包括投資銀行、托管人、評(píng)級(jí)服務(wù)機(jī)構(gòu)、服務(wù)機(jī)構(gòu)等在內(nèi)的中間人網(wǎng)絡(luò)，借貸成本超出了應(yīng)有水平。大多數(shù)資產(chǎn)不能被證券化，大多數(shù)企業(yè)主仍然無法進(jìn)入國際融資市場。

如果加密行業(yè)想要對(duì)傳統(tǒng)商業(yè)運(yùn)作產(chǎn)生影響，就必須解決行業(yè)價(jià)值轉(zhuǎn)移的問題，而RWA就是重要的轉(zhuǎn)變過程。

可以代幣化的資產(chǎn)舉例

1.房地產(chǎn)

傳統(tǒng)房地產(chǎn)投資以其保值能力、和長期的投資回報(bào)備受全球喜愛;然而房地產(chǎn)市場也以其流動(dòng)性差而聞名。但通過RWA代幣化后，可望提升透明度與流動(dòng)性。

此外，未來還有望將整個(gè)房產(chǎn)切割為多個(gè)份額，更方便多人同時(shí)持有一份不動(dòng)產(chǎn)，降低投資門檻。另外通過智能合約的自動(dòng)化執(zhí)行，也能更方便分配租金收入或銷售收益的股息。(還有待法規(guī)進(jìn)一步完善)

2.大眾投資商品

包括黃金、石油、農(nóng)產(chǎn)品等實(shí)體商品的代幣化。能使得投資者可以更方便地交易和持有這些資產(chǎn)，而無需實(shí)際持有實(shí)物資產(chǎn)。(傳統(tǒng)金融本就有優(yōu)化這方面交易，但RWA有望更進(jìn)一步優(yōu)化)

3.智能財(cái)產(chǎn)權(quán)

包括軟件代碼、版權(quán)和專利。代幣化可以更方便促進(jìn)智能財(cái)產(chǎn)權(quán)的許可和商業(yè)化。藝術(shù)家可以選擇出售作品的部分權(quán)益，以籌集資金，同時(shí)保留對(duì)其創(chuàng)作的一定控制權(quán)。

4.貸款和抵押品

將實(shí)體資產(chǎn)作為抵押品進(jìn)行借貸。例如，將汽車或機(jī)器設(shè)備代幣化，用于擔(dān)保貸款，提高資產(chǎn)的流動(dòng)性。

RWA的優(yōu)點(diǎn)

  • 提高流動(dòng)性、交易效率：通過代幣化，過往「流動(dòng)性」不足的資產(chǎn)(如房地產(chǎn))可轉(zhuǎn)化為可分割且易于交易的代幣，有助于提升市場流動(dòng)性。

  • 增加透明度、安全性：區(qū)塊鏈提供了一個(gè)防篡改的所有權(quán)和交易歷史分類賬，使資產(chǎn)管理更加安全和透明。

  • 更容易獲得投資機(jī)會(huì)：區(qū)塊鏈上的RWA通過降低最低投資額和準(zhǔn)入門檻，使更多人能夠投資于高價(jià)值資產(chǎn)。

  • 金融產(chǎn)品創(chuàng)新：RWA為前端金融產(chǎn)品打開了大門，如部分所有權(quán)和資產(chǎn)支持貸款，這可以帶來更具活力的金融市場。

總的來說，RWA并不是一個(gè)非常獨(dú)特的新發(fā)明，但是有望將傳統(tǒng)金融的交易效率、透明度通過區(qū)塊鏈再次提升，創(chuàng)造更有效率的市場。

RWA的運(yùn)作原理

根據(jù)幣安提出的RWA研究報(bào)告，一套完整的RWA系統(tǒng)分別需要：鏈下標(biāo)準(zhǔn)化、資產(chǎn)信息接軌、為RWA設(shè)計(jì)的DeFi協(xié)議。

  • 鏈下標(biāo)準(zhǔn)化

在將現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)整合到數(shù)字分類賬之前，必須在實(shí)體世界中確定其資產(chǎn)價(jià)值、所有權(quán)歸屬和法律地位。而在估算RWA的價(jià)值時(shí)，則需要考慮市場價(jià)格、績效歷史記錄和資產(chǎn)的實(shí)體狀況等因素。此外，該資產(chǎn)必須擁有無爭議的合法所有權(quán)，并通過契約或發(fā)票等文件加以證明。

  • 資產(chǎn)信息接軌

在這一階段，會(huì)進(jìn)行Token化的過程，將資產(chǎn)信息轉(zhuǎn)換為數(shù)字代幣。資產(chǎn)的價(jià)值和合法所有權(quán)信息會(huì)被嵌入代幣的中繼資料中。由于區(qū)塊鏈的透明性，任何人皆可通過中繼資料，來驗(yàn)證代幣的真實(shí)性。

  • 設(shè)計(jì)RWA專屬的DeFi協(xié)議

專門為RWA金融模式設(shè)計(jì)的DeFi協(xié)議，不僅有助于用戶進(jìn)行交易，還能方便取得與鏈下資產(chǎn)相關(guān)的訊息，如此一來，能吸引更多投資者。

以上就是為什么需要RWA？現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)代幣化(RWA)原理詳解的詳細(xì)內(nèi)容，更多關(guān)于一文了解RWA的優(yōu)點(diǎn)的資料請(qǐng)關(guān)注腳本之家其它相關(guān)文章！

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Tag：代幣  

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