• 不是由中央銀行、政府機(jī)構(gòu)發(fā)行的貨幣。
• 只能使用電子(網(wǎng)路)方式進(jìn)行交易、轉(zhuǎn)移、儲(chǔ)存。
• 使用區(qū)塊鏈技術(shù)來(lái)記載交易資料，每筆資料有安全性高、匿名的特性，不會(huì)被竄改資料。

總之，加密貨幣是建立在區(qū)塊鏈技術(shù)的一種貨幣，其所有交易都是透過(guò)點(diǎn)對(duì)點(diǎn)、或是智能合約完成的，因此加密貨幣都是去中心化（DeFi），相比傳統(tǒng)有中央機(jī)構(gòu)監(jiān)督的金融模式（CeFi），加密貨幣擁有著能夠完全控制自身資產(chǎn)的巨大優(yōu)勢(shì)。

常見(jiàn)的加密貨幣有哪些？

根據(jù)撰文當(dāng)下，加密貨幣的交易量排名與討論度，以下是目前比較常聽(tīng)到的加密貨幣：

• 比特幣Bitcoin(BTC)
• 以太幣Ethereum (ETH)
• 幣安幣(BNB)
• Solana (SOL)
• 瑞波幣Ripple (XRP)
• 狗幣Doge(DOGE)
• 萊特幣Litecoin
• 比特幣現(xiàn)金B(yǎng)itcoin Cash (BCH)
• 柚子幣EOS

各種加密貨幣有各自不同的功能與特性，需要個(gè)別去詳細(xì)了解。
當(dāng)然加密貨幣有很多，遠(yuǎn)不只這些，這里只是列舉極小一部分。

虛擬貨幣值得投資嗎？我該投入嗎？

雖然我們知道虛擬貨幣并不等于加密貨幣，
但為了讓我們的虛擬貨幣投資教學(xué)更聚焦，接下來(lái)的討論都會(huì)以加密貨幣為主。

在決定投入加密貨幣投資之前，請(qǐng)確保自己清楚明了加密貨幣的優(yōu)點(diǎn)與缺點(diǎn)。

先評(píng)估自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

如果不愿意、或無(wú)法忍受波動(dòng)極高的投資，并且沒(méi)辦法承受可能帶來(lái)的的高回報(bào)或高損失，
那么市場(chǎng)先生建議還是不要以加密貨幣作為投資標(biāo)的。

市場(chǎng)先生提醒：加密貨幣市場(chǎng)的波動(dòng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于股票市場(chǎng)，并且比傳統(tǒng)金融市場(chǎng)的流動(dòng)性更低，且投機(jī)、被操縱的風(fēng)險(xiǎn)更高，就算是市值最大的比特幣都可能在一天內(nèi)上漲下跌超過(guò)30%。注意，是「一天內(nèi)」。

此外，加密貨幣市場(chǎng)1年365天、24小時(shí)都是開(kāi)放交易的狀態(tài)，并不像臺(tái)股或是美股納斯達(dá)克交易所那樣，有周末或晚間休市的情況。
因此隨時(shí)隨地都會(huì)感受到價(jià)格波動(dòng)，比其他金融商品都更加強(qiáng)烈。

是否應(yīng)該投資加密貨幣？有幾個(gè)問(wèn)題可以先思考：

• 你是否認(rèn)為加密貨幣是未來(lái)的發(fā)展方向，也可能會(huì)逐漸取代傳統(tǒng)法定貨幣的功能，也愿意持續(xù)接受這全新領(lǐng)域的新知。
• 你是否支持加密貨幣是去中心化、且由持有者完全控制的金融系統(tǒng)。
• 你是否了解區(qū)塊鏈技術(shù)重視的交易點(diǎn)對(duì)點(diǎn)機(jī)制，以及相信這項(xiàng)技術(shù)的安全性。

如果以上幾點(diǎn)你都認(rèn)同，那也許就可以考慮多花點(diǎn)時(shí)間精力在研究加密貨幣投資。

如何判斷一個(gè)加密貨幣價(jià)值？

盡管最具代表性的比特幣，整體市值已經(jīng)超過(guò)10000億美元（2024.07月），
但這不代表只有比特幣是有價(jià)值的加密貨幣。

整個(gè)加密貨幣市場(chǎng)還有像是以太幣、萊特幣等成千上萬(wàn)的加密貨幣，
他們有著各自的價(jià)格、需求、轉(zhuǎn)帳速度與手續(xù)費(fèi)，甚至用的是不同的區(qū)塊鏈技術(shù)，種種因素都可能會(huì)影響一個(gè)加密貨幣的價(jià)值與未來(lái)。

面對(duì)充滿(mǎn)雜訊的加密貨幣市場(chǎng)，想要適當(dāng)?shù)卦u(píng)估一個(gè)加密貨幣的價(jià)值，避免陷入詐騙或承擔(dān)過(guò)度風(fēng)險(xiǎn)，

建議新手先做完以下4件功課：

• 閱讀區(qū)塊鏈計(jì)畫(huà)白皮書(shū)
• 研究區(qū)塊鏈計(jì)畫(huà)能帶來(lái)什么創(chuàng)新
• 評(píng)估計(jì)畫(huà)里的加密貨幣價(jià)值
• 認(rèn)識(shí)并避開(kāi)加密貨幣詐騙

更詳細(xì)的內(nèi)容請(qǐng)閱讀：哪個(gè)加密貨幣值得投資？購(gòu)買(mǎi)加密貨幣前該做的4個(gè)功課

如何購(gòu)買(mǎi)/交易加密貨幣？

想要交易加密貨幣，最快的方法就是從加密貨幣交易所購(gòu)買(mǎi)。

加密貨幣交易所依運(yùn)作模式不同，
可區(qū)分為中心化交易所（CeFi）、去中心化（DeFi）交易所這兩種。

不清楚DeFi、CeFi差別的請(qǐng)閱讀：去中心化金融DeFi跟CeFi差別在哪？

貨幣必須要具有流動(dòng)性，而交易所(幣所)就是為了提高加密貨幣的流動(dòng)性而存在，可以說(shuō)是提供一個(gè)讓虛擬貨幣安心買(mǎi)賣(mài)的場(chǎng)所。

中心化交易所(CeFi, Centralized Exchange)：

投資人的貨幣在交易時(shí)，會(huì)統(tǒng)一放在交易所里面保管，日常交易是在交易所內(nèi)的資料庫(kù)買(mǎi)賣(mài)，而非在區(qū)塊鏈上完成，因此只有投資人提領(lǐng)后才會(huì)拿走這個(gè)虛擬貨幣。

風(fēng)險(xiǎn)是因?yàn)榻灰姿Y料庫(kù)必須存放大量的虛擬貨幣，也較容易受到駭客覬覦。

去中心化交易所(DeFi, Decentralized Exchange)：

去中心化交易所的買(mǎi)賣(mài)行為，都是直接發(fā)生在區(qū)塊鏈上，而非交易所的資料庫(kù)中，好處是交易所沒(méi)有持有大量的虛擬貨幣，資訊也相當(dāng)公開(kāi)透明。

對(duì)投資人的好處是，交易所沒(méi)有直接控管自己的資產(chǎn)，但因?yàn)槟壳斑€是非主流的交易管道，因此貨幣流動(dòng)率、交易量、用戶(hù)量都很低，操作起來(lái)可能不是這么方便。

不想透過(guò)交易所，也能投資加密貨幣嗎？

我們?cè)谏戏接懻摿薈eFi或是DeFi交易所購(gòu)買(mǎi)比特幣，顯然是最直接持有加密貨幣的方式，但這種方式若是超出自己的風(fēng)險(xiǎn)耐受能力，其實(shí)也可以透過(guò)其他方式，來(lái)間接投資加密貨幣。

除了直接透過(guò)交易所買(mǎi)基金，目前常見(jiàn)參與加密貨幣投資的方式有幾種：

• 投資加密貨幣基金
• 加密貨幣ETF（如比特幣ETF）
• 投資于持有大量加密貨幣的企業(yè)股票(新聞常聽(tīng)到這些公司被炒作，但我不建議用此方式投資)

這些管道通常都相對(duì)復(fù)雜，且有些成本較高，
建議如果真的想投資的話(huà)，透過(guò)加密貨幣交易所去買(mǎi)賣(mài)相對(duì)會(huì)比較單純、持有成本也比較低。

透過(guò)老牌外匯或差價(jià)合約交易所，交易加密貨幣差價(jià)合約

如果沒(méi)有要持有這些加密貨幣的現(xiàn)貨，單純是為了買(mǎi)低賣(mài)高賺價(jià)差，
也可以運(yùn)用金融市場(chǎng)主流的外匯或差價(jià)合約交易所，
例如透過(guò)海外交易商當(dāng)媒介，交易加密貨幣的差價(jià)合約CFD，
有些交易商平臺(tái)成立都有超過(guò)十年以上、有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管，歷史比較久，交易安全性相對(duì)較高。

但合約交易只能做交易賺取價(jià)差，實(shí)際上并不是在區(qū)塊鏈上交易，因此不能提領(lǐng)出貨幣、長(zhǎng)期持有成本也較高，這點(diǎn)須留意。

如何儲(chǔ)存加密貨幣？

當(dāng)買(mǎi)進(jìn)了屬于自己的加密貨幣之后，接著得找個(gè)地方將他們安全存放。

如今的「中心化交易所」因?yàn)橐?guī)模越來(lái)越大，大多數(shù)的散戶(hù)投資者都會(huì)將在CeFi交易所里購(gòu)買(mǎi)來(lái)的加密貨幣，直接存放在該交易所的錢(qián)包來(lái)保管它們的資產(chǎn)（舉例如Binance幣安）。

我們稱(chēng)為交易所錢(qián)包，也就是交易所都有內(nèi)建錢(qián)包的功能。這也是目前在方便性、效率上都比較好的方式。

不過(guò)，如果你對(duì)交易所錢(qián)包，也就是CeFi這種集中式托管的保存方法仍有些擔(dān)心，
也可以考慮其他類(lèi)型加密貨幣錢(qián)包，如果還不清楚加密貨幣錢(qián)包是什么，請(qǐng)閱讀：虛擬貨幣錢(qián)包是什么？為什么分成冷錢(qián)包、熱錢(qián)包？

常見(jiàn)的加密貨幣錢(qián)包能區(qū)分集中在網(wǎng)路、不需硬體的「熱錢(qián)包」，以及需要USB硬體的「冷錢(qián)包」。

以下簡(jiǎn)單列出2種類(lèi)型的錢(qián)包優(yōu)缺點(diǎn)：

熱錢(qián)包(Hot Wallet、Online Wallet）

• 優(yōu)點(diǎn)：方便、操作好上手
• 缺點(diǎn)：有被駭客入侵的危險(xiǎn)(可能性不高，但機(jī)率不是零)
• 熱錢(qián)包：手機(jī)錢(qián)包imToken 、 Trust 、 Cipher

冷錢(qián)包(Cold Wallet)、硬體錢(qián)包

• 優(yōu)點(diǎn)：安全，不會(huì)有入侵風(fēng)險(xiǎn)
• 缺點(diǎn)：要花錢(qián)買(mǎi)USB、每次交易都要插USB、可能弄丟密碼
• 冷錢(qián)包： Ledger 、 Trezor 、 CoolWallet S

儲(chǔ)存加密貨幣方法，使用冷錢(qián)包類(lèi)型里的紙錢(qián)包，目前被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)低

紙錢(qián)包就是將自己的私人錢(qián)包的私鑰，列印出來(lái)在一張紙上。
只要不要丟失這張紙本，就沒(méi)有其他人能夠存取的錢(qián)包，
當(dāng)然，這風(fēng)險(xiǎn)就是你可能遺失私鑰。

如果還不知道紙錢(qián)包是什么，可閱讀紙錢(qián)包詳解。

至于一般投資人會(huì)需要紙錢(qián)包嗎？
如果你對(duì)于加密貨幣的投資屬于長(zhǎng)期投資HODL的心態(tài)，并且不需頻繁地存取這筆加密貨幣，那么使用紙錢(qián)包是可以考慮的選擇。

• 比特幣、萊特比、狗狗幣等加密貨幣紙錢(qián)包，國(guó)外許多人用：Wallet Generator
• 以太坊或ERC20等加密貨幣紙錢(qián)包，國(guó)外許多人用：My Ethereum Wallet.

市場(chǎng)先生提示：實(shí)務(wù)上的做法

方便性和安全性其實(shí)同樣重要，畢竟加密貨幣如果時(shí)常在不同錢(qián)包之間移轉(zhuǎn)，也會(huì)產(chǎn)生不少摩擦成本。

金額不大時(shí)，也許可以?xún)?yōu)先考量方便性即可，使用一兩家交易所的內(nèi)建錢(qián)包，可能就很夠了。

開(kāi)始有一定資產(chǎn)規(guī)模后，考量方便性和安全性，實(shí)務(wù)上的做法，會(huì)是把資金分散在多個(gè)錢(qián)包中。
例如：2~3家交易所錢(qián)包、1~2個(gè)熱錢(qián)包或冷錢(qián)包。

需要時(shí)常交易的加密貨幣，大多還是都會(huì)放在交易所錢(qián)包中，確定要長(zhǎng)期持有的則可以轉(zhuǎn)移到冷錢(qián)包中。

我目前并不特別建議哪個(gè)錢(qián)包比較好，因?yàn)槊總€(gè)人對(duì)于方便性的標(biāo)準(zhǔn)都不大一樣，大家可以自行多方比較后再判斷。

如何防止虛擬貨幣詐騙？

任何投資或投機(jī)，投入之前都需要對(duì)它至少有基本的了解，做過(guò)一些功課，真的不懂就不要碰，或至少不要大額投入。

其次則是需要了解一些常見(jiàn)的詐騙模式、避免陷入其中，虛擬貨幣投資也不例外。而常見(jiàn)的虛擬貨幣詐騙手法，有以下3種：

• ICO詐騙、龐氏騙局常見(jiàn)的虛擬貨幣詐騙
• OTC場(chǎng)外交易詐騙
• 假交易所詐騙

市場(chǎng)先生建議先閱讀完：4個(gè)避開(kāi)加密貨幣詐騙的方法

以上，就是這次市場(chǎng)先生帶給各位投資人的虛擬貨幣投資基礎(chǔ)懶人包，
投資的功課是永遠(yuǎn)都做不完的，
目前加密貨幣市場(chǎng)也沒(méi)有太多有效經(jīng)驗(yàn)可循，
市場(chǎng)先生提醒你，盡可能多做功課，并記得做好風(fēng)險(xiǎn)控管。

到此這篇關(guān)于如何投資虛擬貨幣？最完整的虛擬貨幣新手入門(mén)學(xué)習(xí)資料的文章就介紹到這了,更多相關(guān)虛擬貨幣新手入門(mén)內(nèi)容請(qǐng)搜索腳本之家以前的文章或繼續(xù)瀏覽下面的相關(guān)文章，希望大家以后多多支持腳本之家！