去中心化金融（DeFi）是由構(gòu)建在區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)上的去中心化應(yīng)用程序（dApp）組成的金融生態(tài)系統(tǒng)，其中以以太坊最為流行。

很難確切地指出DeFi誕生的確切時(shí)間，因?yàn)闆]有一個(gè)公認(rèn)的日期標(biāo)志著DeFi領(lǐng)域的誕生。可以說，DeFi是隨著區(qū)塊鏈技術(shù)堆棧的不同組件和加密行業(yè)中的關(guān)鍵發(fā)展逐漸形成的，這些發(fā)展通過協(xié)同作用解決了特定問題或在現(xiàn)有功能/服務(wù)上進(jìn)行了創(chuàng)新。

DeFi運(yùn)行在去中心化的網(wǎng)絡(luò)上，主要是區(qū)塊鏈技術(shù)，這意味著沒有單一實(shí)體可以控制整個(gè)系統(tǒng)。這與傳統(tǒng)金融不同，后者由中心化機(jī)構(gòu)監(jiān)督和管理金融交易。DeFi則依賴智能合約——在特定條件滿足時(shí)自動(dòng)執(zhí)行的數(shù)字合約，而無需中介。

此外，在DeFi中，去中心化自治組織（DAO）負(fù)責(zé)DeFi項(xiàng)目的開發(fā)和可持續(xù)性。每個(gè)DAO可以根據(jù)自身的規(guī)則和程序?qū)嵤┲卫斫Y(jié)構(gòu)，包括投票機(jī)制、歸屬時(shí)間表、Token委托、協(xié)議開發(fā)等。

以下是對(duì)最佳DeFi項(xiàng)目的深入指南，這些項(xiàng)目不僅在以太坊上存在，還包括在Solana、TRON、Base等其他流行鏈上的項(xiàng)目。

2024年值得關(guān)注的14個(gè)DeFi項(xiàng)目分別為：

1）Uniswap：以太坊頂級(jí)去中心化交易平臺(tái)

2）Aave：以太坊上最大的借代平臺(tái)

3）Lido：以太坊領(lǐng)先的質(zhì)押協(xié)議

4）EigenLayer：以太坊頂級(jí)再質(zhì)押協(xié)議

5）Ondo Finance：最大的RWA協(xié)議

6）PancakeSwap：BNB鏈上頂級(jí)去中心化交易平臺(tái)

7）Jito：Solana區(qū)塊鏈上的頂級(jí)dApp

8）MakerDAO：最大的去中心化穩(wěn)定幣（DAI）的創(chuàng)造者

9）Raydium：Solana上的領(lǐng)先去中心化交易平臺(tái)

10）1inch：以太坊資深去中心化交易平臺(tái)

11）Aerodrome：Base上的頂級(jí)借代協(xié)議

12）Just Lend：TRON上最大的借代協(xié)議

14）榮譽(yù)提名項(xiàng)目 Indigo Protocol、Benqi

以下項(xiàng)目是根據(jù)它們?cè)贒eFi市場(chǎng)中的受歡迎程度和影響力精選出來的。話不多說，讓我們來看看2024年一些最優(yōu)秀的DeFi項(xiàng)目。

1、2024年值得關(guān)注的14個(gè)DeFi項(xiàng)目

1）Uniswap：以太坊頂級(jí)去中心化交易平臺(tái)

簡(jiǎn)要概述：

• 領(lǐng)先的去中心化交易平臺(tái)

• 開創(chuàng)并推廣了自動(dòng)做市商（AMM）模式

• 備受支持的協(xié)議，擁有近1.8億美元的資金支持

Uniswap（UNI）是行業(yè)內(nèi)最優(yōu)秀的DeFi項(xiàng)目之一，這個(gè)去中心化交易平臺(tái)已經(jīng)積累了數(shù)十億美元的總鎖倉價(jià)值。它允許用戶進(jìn)行Token交換、賺取收益。

Uniswap 完全開源，并為開發(fā)者提供了豐富的資源和工具，以便他們?cè)谄渖鷳B(tài)系統(tǒng)上構(gòu)建項(xiàng)目，包括入門指南、協(xié)議文檔、JavaScript SDK等。不僅如此，Uniswap 還為有巨大潛力的項(xiàng)目提供資助。

在DeFi行業(yè)中，這個(gè)去中心化交易平臺(tái)已經(jīng)是一個(gè)家喻戶曉的名字。它通過流動(dòng)性池來獲取流動(dòng)性，推廣了自動(dòng)做市商（AMM）的使用，區(qū)別于傳統(tǒng)的依賴市場(chǎng)做市商買賣訂單的訂單簿。

Uniswap引入了恒定乘積公式，這一公式是其AMM模型的基礎(chǔ)。簡(jiǎn)而言之，該公式表明，無論池中的兩種或多種Token價(jià)值上漲或下跌，池中的基礎(chǔ)流動(dòng)性都需要保持不變。

創(chuàng)始人

Uniswap最初名為Unipeg，由Hayden Adams創(chuàng)立。Adams于2017年7月從西門子公司被裁后，花了幾個(gè)月時(shí)間深入學(xué)習(xí)以太坊的相關(guān)知識(shí)，包括其編程語言Solidity和JavaScript。2018年11月，Uniswap正式推出，并在市場(chǎng)上取得了顯著成功。

該協(xié)議現(xiàn)已進(jìn)入第三版，即Uniswap V3，帶來了集中流動(dòng)性、更好的流動(dòng)性提供者（LP）風(fēng)險(xiǎn)管理功能，以及為套利交易者減少滑點(diǎn)事件等優(yōu)勢(shì)。

投資者和支持者

Uniswap已從17位投資者那里獲得了1.76億美元的資金支持，其中包括Andreessen Horowitz（a16z）、Polychain、Paradigm和Union Square Ventures等知名機(jī)構(gòu)。

2）Aave：以太坊上最大的借代平臺(tái)

簡(jiǎn)要概述：

• 最受歡迎的穩(wěn)定幣質(zhì)押和借代平臺(tái)

• 其擁有名為GHO的超額抵押穩(wěn)定幣，由Aave資產(chǎn)支持

• 推廣了閃電貸在DeFi中的使用

Aave（AAVE）是DeFi行業(yè)中最受歡迎的加密貨幣借代平臺(tái)之一。2021年，它曾是最大的DeFi應(yīng)用，鎖倉總價(jià)值超過180億美元。截至2024年7月，Aave仍保持強(qiáng)勁，鎖倉總價(jià)值達(dá)130億美元，相比其歷史最低點(diǎn)3.64億美元增長(zhǎng)了255%。

Aave前身名為ETHLend，最初構(gòu)建在以太坊上，并支持多個(gè)鏈，如Polygon、BSC、Arbitrum、Avalanche、Harmony和Fantom。這使用戶能夠在多個(gè)生態(tài)系統(tǒng)中借代加密貨幣，無需中介。

在Aave上，你還可以進(jìn)行其他操作，如質(zhì)押加密貨幣和USDC等穩(wěn)定幣，或?yàn)閰f(xié)議的流動(dòng)性池（LPs）提供流動(dòng)性。此外，你還可以成為治理社區(qū)的一員，參與投票或提交稱為Aave改進(jìn)請(qǐng)求（AIP）的提案。

創(chuàng)始人

Aave由芬蘭企業(yè)家兼程序員Stani Kulechov于2017年創(chuàng)立。他擁有赫爾辛基大學(xué)的法律學(xué)位，但他12歲就開始編程，并在之后對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)產(chǎn)生了興趣。

投資者和支持者

Aave通過四輪投資籌集了近5000萬美元。值得注意的是，F(xiàn)antom Foundation是其最大的投資者之一，2024年5月向該協(xié)議投入了1000萬美元。

3）Lido：以太坊領(lǐng)先的質(zhì)押協(xié)議

簡(jiǎn)要概述：

• 以太坊及整個(gè)DeFi市場(chǎng)中最大的dApp

• 鎖倉總價(jià)值曾超過300億美元，創(chuàng)下DeFi歷史上最高記錄之一

• 開創(chuàng)了流動(dòng)性質(zhì)押的概念

Lido（LDO）是最大的去中心化金融（DeFi）協(xié)議，曾經(jīng)鎖倉總價(jià)值超過300億美元。

Lido在以太坊及更廣泛的加密市場(chǎng)中開創(chuàng)了流動(dòng)性質(zhì)押的概念，幾乎一夜之間便取得了成功。

該協(xié)議允許用戶質(zhì)押以太坊，并以流動(dòng)性TokenstETH（Staked Ethereum）作為交換。stETH可以在其他DeFi應(yīng)用中使用，以賺取額外的收益，同時(shí)繼續(xù)獲得質(zhì)押獎(jiǎng)勵(lì)并為以太坊Beacon Chain提供安全性。

值得一提的是，Lido已經(jīng)在安全措施上投入了超過400萬美元，包括審計(jì)和漏洞賞金。

4）EigenLayer：以太坊頂級(jí)再質(zhì)押協(xié)議

簡(jiǎn)要概述：

• 基于以太坊的重量級(jí)協(xié)議，憑借其再質(zhì)押功能在市場(chǎng)上占據(jù)了主導(dǎo)地位

• 通過引入再質(zhì)押，改變了流動(dòng)性質(zhì)押的游戲規(guī)則，使用戶能夠進(jìn)一步最大化收益

EigenLayer是以太坊區(qū)塊鏈上最優(yōu)秀的DeFi項(xiàng)目之一，它引入了再質(zhì)押的概念，即將質(zhì)押的以太坊（stETH）或流動(dòng)性質(zhì)押Token（LSTs）存入?yún)f(xié)議的流動(dòng)性池中。

再質(zhì)押通過重新利用質(zhì)押的ETH來增強(qiáng)流動(dòng)池的安全性，有效地允許這些質(zhì)押Token借給其他協(xié)議。這個(gè)過程通過EigenLayer的自愿機(jī)制實(shí)現(xiàn)，用戶需要同意兩個(gè)主要條款：1）授予EigenLayer訪問質(zhì)押ETH的提取憑證的權(quán)限；2）接受驗(yàn)證者設(shè)定的削減條件。這個(gè)設(shè)置鼓勵(lì)參與，最重要的是促進(jìn)誠實(shí)行為。

EigenLayer充當(dāng)中介，創(chuàng)建了一個(gè)自由開放的市場(chǎng)，允許驗(yàn)證者和協(xié)議以價(jià)格交換流動(dòng)池的安全性。協(xié)議可以選擇購買質(zhì)押Token或stETH，從而控制供應(yīng)，允許它們?cè)跓o需啟動(dòng)或投資于驗(yàn)證者服務(wù)的情況下，購買額外的網(wǎng)絡(luò)安全。

驗(yàn)證者則可以評(píng)估和選擇他們認(rèn)為安全且有利可圖的協(xié)議進(jìn)行質(zhì)押（他們還可以調(diào)節(jié)提供給這些協(xié)議的Token數(shù)量以確保安全）。總的來說，EigenLayer的過程既非自動(dòng)化也非隨機(jī)，而是經(jīng)過精心管理的。

創(chuàng)始人

EigenLayer由Sreeram Kannan于2021年初創(chuàng)立，Kannan是一位在工程學(xué)、計(jì)算機(jī)科學(xué)和電信領(lǐng)域卓越的專家。他的學(xué)術(shù)背景包括在Guindy工程學(xué)院、印度科學(xué)研究所（IISc）和伊利諾伊大學(xué)厄爾巴納-香檳分校的學(xué)習(xí)經(jīng)歷。

Kannan還曾在加州大學(xué)伯克利分校擔(dān)任博士后研究員，隨后成為華 盛 頓大學(xué)的副教授，領(lǐng)導(dǎo)了華 盛 頓大學(xué)區(qū)塊鏈實(shí)驗(yàn)室。

投資者和支持者

根據(jù)Crunchbase的數(shù)據(jù)，EigenLayer已獲得超過1.64億美元的資金支持。他們最新的融資輪次是在2024年2月22日完成的B輪融資。該協(xié)議的一些主要投資者包括區(qū)塊鏈資本（Blockchain Capital）、a16z、WAGMI Ventures和Ambush Capital。

5）Lido：以太坊領(lǐng)先的質(zhì)押協(xié)議

簡(jiǎn)要概述：

• 以太坊及更廣泛 DeFi 市場(chǎng)中最大的大型應(yīng)用（dApp）。

• 曾達(dá)到超過 300 億美元的總價(jià)值鎖定（TVL），這是 DeFi 歷史上的最高之一。

• 開創(chuàng)了流動(dòng)性質(zhì)押的概念。

創(chuàng)始人

Lido于2020年由三位知名的加密和科技企業(yè)家創(chuàng)立：

• Konstantin Lomashuk：一位經(jīng)驗(yàn)豐富的企業(yè)家和區(qū)塊鏈專家，也是P2P Validator的聯(lián)合創(chuàng)始人，這是一家著名的質(zhì)押服務(wù)提供商。他自2012年起積極參與加密領(lǐng)域。

• Vasiliy Shapovalov：一位區(qū)塊鏈開發(fā)者和研究員，具有豐富的智能合約開發(fā)和區(qū)塊鏈架構(gòu)經(jīng)驗(yàn)。在創(chuàng)辦Lido之前，Shapovalov參與了多個(gè)區(qū)塊鏈項(xiàng)目，并對(duì)去中心化系統(tǒng)的發(fā)展做出了貢獻(xiàn)。

• Jordan Fish（也以化名“Cobie”聞名）：在加密貨幣社區(qū)中是一位知名人物，參與了多個(gè)加密項(xiàng)目，并因?qū)eFi生態(tài)系統(tǒng)的洞察而受到認(rèn)可。他還以共同主持流行的加密貨幣播客“UpOnly”而聞名。

投資者和支持者

根據(jù)Crunchbase的數(shù)據(jù)，Lido在兩輪私人融資中獲得了包括Quiet Capital、Pareto Holdings和NextView Ventures在內(nèi)的八位投資者的資金支持。

6）Ondo Finance：最大的RWA協(xié)議

簡(jiǎn)要概述：

• 最大的RWA協(xié)議

• 專注于Token化國庫券

• 已擴(kuò)展到多個(gè)區(qū)塊鏈生態(tài)系統(tǒng)，并在多個(gè)大洲開設(shè)了辦事處

Ondo Finance致力于將真實(shí)世界資產(chǎn)（RWAs），如債券和國庫券，整合到區(qū)塊鏈上，主要集中在Solana網(wǎng)絡(luò)上。該計(jì)劃旨在通過Token化這些資產(chǎn)來提高流動(dòng)性和效率，使投資者能夠在二級(jí)市場(chǎng)上無縫交易，避免了通常的延遲和行政障礙。

此外，Ondo在6月在Cosmos平臺(tái)上推出了USDY，這是一種以短期美國國庫券為擔(dān)保的Token化票據(jù)，年收益率為5.2%。這一整合使Ondo的Token產(chǎn)品能夠在通過Cosmos的跨鏈通信協(xié)議（IBC）互聯(lián)的90多個(gè)區(qū)塊鏈上進(jìn)行訪問。

該協(xié)議在2024年初經(jīng)歷了顯著增長(zhǎng)，這主要?dú)w因于對(duì)Token化資產(chǎn)，特別是Token化國庫券的興趣上升，其中Ondo占據(jù)了市場(chǎng)份額的主導(dǎo)地位。

Ondo還擴(kuò)展到了其他大洲，在亞太地區(qū)開設(shè)了辦事處，以滿足對(duì)Token化資產(chǎn)的需求。

創(chuàng)始人

Ondo Finance由Nathan Allman于2021年創(chuàng)立，他曾在高盛數(shù)字資產(chǎn)團(tuán)隊(duì)工作。團(tuán)隊(duì)成員包括來自高盛、麥肯錫公司、黑石集團(tuán)和橋水基金的前高管。

投資者和支持者

Ondo Finance在三輪融資中籌集了約3400萬美元。Wintermute Ventures和Pantera Capital是其中的一些主要投資者。

值得一提的是，Ondo Finance將9500萬美元投入了BlackRock的Token化基金B(yǎng)UIDL，使Ondo Finance的OUSGToken能夠?qū)崿F(xiàn)即時(shí)結(jié)算，這些Token由短期政府國庫券支持。

該協(xié)議還與受監(jiān)管和合格的保管機(jī)構(gòu)合作，包括Ankura和StoneX。

7）PancakeSwap：BNB鏈上的頂級(jí)去中心化交易平臺(tái)

簡(jiǎn)要概述：

• BN Smart Chain（BSC）上的最大dApp

• 提供市場(chǎng)上最低的費(fèi)用之一

• 與以太坊兼容

PancakeSwap（CAKE）是一個(gè)建立在BN Smart Chain上的去中心化交易平臺(tái)（DEX）。該協(xié)議以其低費(fèi)用和用戶友好的儀表板而聞名，使其成為BN Smart Chain上的一大亮點(diǎn)。

像其他DEX一樣，PancakeSwap允許用戶直接交易加密貨幣，無需中央機(jī)構(gòu)或訂單簿，這得益于其使用了自動(dòng)做市商（AMM）。簡(jiǎn)而言之，AMM是算法，通過從多個(gè)來源聚合流動(dòng)性，而不依賴做市商或交易者提供流動(dòng)性。

PancakeSwap因其龐大的流動(dòng)性池而受到歡迎，交易者可以通過質(zhì)押賺取收益。此外，它與MetaMask兼容，并支持從BSC到以太坊及反向的跨鏈轉(zhuǎn)賬。

PancakeSwap V4帶來了許多好處，包括支持原生燃?xì)釺oken、減少滑點(diǎn)和無常損失、原生ETH支持等。

創(chuàng)始人

PancakeSwap于2020年9月由一個(gè)匿名開發(fā)者團(tuán)隊(duì)推出。盡管開發(fā)者使用化名，并通常在社交媒體上活躍，但平臺(tái)在DeFi社區(qū)內(nèi)已獲得了廣泛的信任和采用。

投資者和支持者

PancakeSwap已獲得超過400萬美元的資金支持，來自至少三位投資者，包括ICONIUM（在PancakeSwap的ICO期間）和Platinum（種子輪）。

PancakeSwap還得到了BN Labs的支持。該交易平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)投資和孵化部門向PancakeSwap的實(shí)用性和治理TokenCAKE投資了未披露的金額。

8）Jito：Solana區(qū)塊鏈上的頂級(jí)dApp

簡(jiǎn)要概述：

• Solana區(qū)塊鏈上最大的dApp

• 通過獨(dú)特的MEV（最大化可提取價(jià)值）和搶先交易方法鞏固了市場(chǎng)地位

• 進(jìn)行過加密歷史上最大規(guī)模的空投之一

Jito（JTO）是Solana區(qū)塊鏈上最優(yōu)秀的DeFi項(xiàng)目之一，以其易用性和直觀的儀表板而廣受認(rèn)可。

它是一個(gè)流動(dòng)性質(zhì)押平臺(tái)，類似于以太坊的Lido。然而，Jito的成功在很大程度上源于其處理MEV（最大可提取價(jià)值）的創(chuàng)新方法，這是一種在DeFi交易中領(lǐng)先的策略。

Jito通過實(shí)施一個(gè)拍賣系統(tǒng)來解決MEV問題，交易者在由第三方區(qū)塊引擎優(yōu)化的有利交易序列上競(jìng)標(biāo)。這種方法提高了質(zhì)押者的獎(jiǎng)勵(lì)，并減輕了垃圾交易的好處。

MEV在加密領(lǐng)域?qū)⒗^續(xù)成為一個(gè)爭(zhēng)論的話題。一方面，有人認(rèn)為MEV礦工通過在去中心化交易平臺(tái)（DEX）上搶先交易或重新排序交易來利用系統(tǒng)，從而獲得不公平的優(yōu)勢(shì)，導(dǎo)致負(fù)面的用戶體驗(yàn)。

另一方面，支持者認(rèn)為MEV可以通過識(shí)別各個(gè)交易平臺(tái)的最佳Token價(jià)格并解決DeFi協(xié)議中的經(jīng)濟(jì)低效來提高市場(chǎng)效率。例如，MEV可以確保在借款人未滿足擔(dān)保要求時(shí)，貸款方能夠獲得還款。

創(chuàng)始人

Jito由Jito Labs創(chuàng)立，Lucas Bruder（首席執(zhí)行官）和Zano Shermani（首席技術(shù)官）領(lǐng)導(dǎo)。

Bruder擁有機(jī)器人技術(shù)和固件的背景，曾在Ouster和Tesla工作。同時(shí)，Shermani曾在Parsec擔(dān)任軟件工程師，并且是喬治·梅森大學(xué)的校友。首席運(yùn) 營 官Brian Smith也是Jito Network的重要貢獻(xiàn)者。

投資者和支持者

在2022年，Jito Labs在由Mult1C0in Capital和Framework Ventures主導(dǎo)的A輪融資中籌集了1200萬美元。從那時(shí)起，Jito在Solana生態(tài)系統(tǒng)中的影響力不斷上升，在2024年第一季度經(jīng)歷了總鎖倉價(jià)值的顯著增長(zhǎng)。

此外，Jito在2023年12月7日進(jìn)行了大規(guī)模的Token空投，進(jìn)一步鞏固了其在市場(chǎng)中的地位。

9）最大的去中心化穩(wěn)定幣（DAI）的創(chuàng)始者

簡(jiǎn)要概述：

• 以太坊生態(tài)系統(tǒng)中的老牌協(xié)議，成立于2014年

• 創(chuàng)建了DAI，市場(chǎng)資本化最大的穩(wěn)定幣之一

• 設(shè)立了Maker RWA，以投資鏈下資產(chǎn)

MakerDAO是一個(gè)建立在以太坊區(qū)塊鏈上的去中心化自治組織（DAO）。它最著名的成就是創(chuàng)建了Dai穩(wěn)定幣，并推動(dòng)了在以太坊網(wǎng)絡(luò)中現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)（RWAs）的崛起。

成立于2014年，MakerDAO通過智能合約運(yùn)作，允許用戶使用其他資產(chǎn)作為抵押來借入和借出加密貨幣，特別是Dai（DAI）。DAI被行業(yè)內(nèi)幾乎所有的dApp所支持，可用于質(zhì)押、借代以及作為實(shí)用和治理Token。

MKRToken持有者負(fù)責(zé)治理，參與有關(guān)協(xié)議參數(shù)和風(fēng)險(xiǎn)管理的決策。

創(chuàng)始人

Rune Christensen是MakerDAO的聯(lián)合創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行官。在此之前，他在中國共同創(chuàng)辦了一家招聘公司，并在哥本哈根大學(xué)學(xué)習(xí)生物化學(xué)。

Christensen在2011年發(fā)現(xiàn)比特幣并經(jīng)歷了Mt. Gox黑客事件后，對(duì)穩(wěn)定幣產(chǎn)生了興趣，這些經(jīng)歷影響了他通過MakerDAO創(chuàng)建更穩(wěn)定金融解決方案的愿景。

另一位聯(lián)合創(chuàng)始人是Nikolai Mushegian，他在加密社區(qū)中以其在去中心化金融領(lǐng)域的工作而聞名。他具有計(jì)算機(jī)科學(xué)和軟件工程背景，并在項(xiàng)目發(fā)展中做出了重大貢獻(xiàn)，直到2022年去世。

投資者和支持者

MakerDAO已獲得了來自領(lǐng)先風(fēng)險(xiǎn)投資公司的大量投資，包括a16z和Polychain Capital。根據(jù)Crunchbase的數(shù)據(jù)，該協(xié)議已籌集了近8000萬美元的資金，最新一輪融資于2021年12月1日完成。

10）Raydium：Solana上的領(lǐng)先去中心化交易平臺(tái)

簡(jiǎn)要概述：

• Solana上按總鎖倉價(jià)值計(jì)算最大的去中心化交易平臺(tái)

• 集成了眾多功能，使平臺(tái)上的交易更加順暢和快速

Raydium（RAY）是去中心化交易平臺(tái)（DEX）領(lǐng)域的一個(gè)重要玩家，經(jīng)常與Jupiter在日交易量方面進(jìn)行激烈競(jìng)爭(zhēng)。它以其流暢、用戶友好的界面、低交易費(fèi)用和對(duì)多種加密貨幣的支持而聞名。

該協(xié)議擁有一個(gè)易于使用的儀表板，允許任何人創(chuàng)建一個(gè)Token對(duì)的流動(dòng)性池，促進(jìn)無許可參與并增強(qiáng)生態(tài)系統(tǒng)內(nèi)的流動(dòng)性。

Raydium的一個(gè)亮點(diǎn)是其與OpenBook中央限價(jià)單簿的集成，使Raydium用戶和流動(dòng)性池能夠訪問整個(gè)OpenBook生態(tài)系統(tǒng)的更廣泛流動(dòng)性和訂單流，反之亦然。

創(chuàng)始人

Raydium的創(chuàng)始人使用化名，其中主要人物是AlphaRay。他負(fù)責(zé)協(xié)議的整體戰(zhàn)略、運(yùn)營、產(chǎn)品方向和業(yè)務(wù)發(fā)展。他有著商品市場(chǎng)算法交易的背景，并于2017年轉(zhuǎn)向加密貨幣領(lǐng)域的做市和流動(dòng)性提供。

投資者和支持者

盡管關(guān)于Raydium的投資者或支持者沒有公開的信息，但該協(xié)議在DeFi生態(tài)系統(tǒng)中進(jìn)行了重要投資。其最新的投資發(fā)生在2022年6月9日，當(dāng)時(shí)Orderly Network籌集了2000萬美元。

11）1inch：資深以太坊去中心化交易平臺(tái)

簡(jiǎn)要概述：

• 市場(chǎng)上最優(yōu)秀的去中心化交易平臺(tái)聚合器之一，為用戶提供交易訂單的最佳價(jià)格

• 已獲得近1.9億美元的融資

• 獲得了包括Platinum Capital在內(nèi)的知名投資者的支持

1inch是一個(gè)知名的DeFi協(xié)議，作為去中心化交易平臺(tái)（DEX）聚合器，幫助用戶在不同的去中心化交易平臺(tái)中找到最佳價(jià)格和最低費(fèi)用。它通過整合多個(gè)流動(dòng)性來源，優(yōu)化交易，以實(shí)現(xiàn)高效的交易執(zhí)行。

1inch的核心是其聚合協(xié)議（Aggregation Protocol），該協(xié)議通過使用Pathfinder算法，從多個(gè)來源匯集流動(dòng)性，以實(shí)現(xiàn)成本效益高且安全的交易。Pathfinder算法優(yōu)化了不同市場(chǎng)之間的交易路徑，并考慮了燃料費(fèi)用，以達(dá)到最大的效率。

1inch的另一個(gè)重要組成部分是1inch流動(dòng)性協(xié)議（Liquidity Protocol），這是一個(gè)先進(jìn)的自動(dòng)化市場(chǎng)做市商（AMM），通過提升流動(dòng)性提供者的資本效率，同時(shí)保護(hù)用戶免受前跑攻擊。用戶可以通過質(zhì)押資產(chǎn)賺取年化百分比收益（APY），并參與流動(dòng)性挖礦項(xiàng)目以獲得額外的1INCHToken。

創(chuàng)始人

1inch于2019年5月由俄羅斯開發(fā)者Serjez Kunz和Anton Bukov共同創(chuàng)立，兩人都擁有豐富的智能合約安全和區(qū)塊鏈開發(fā)經(jīng)驗(yàn)。Kunz在工程和網(wǎng)絡(luò)安全領(lǐng)域擁有約13年的經(jīng)驗(yàn)，而Bukov自2002年以來一直從事軟件開發(fā)工作。

投資者和支持者

1inch在六輪融資中籌集了超過1.89億美元，最新一輪融資于2022年6月1日完成。該協(xié)議的一些主要投資者包括Platinum Capital和Wave Digital Assets。

Aerodrome：Base上的頂級(jí)借代協(xié)議

簡(jiǎn)要概述：

• Base上領(lǐng)先的流動(dòng)性市場(chǎng)

• 由Coinbase Ventures支持

Aerodrome Finance 是一個(gè)在 Base 網(wǎng)絡(luò)上運(yùn)行的去中心化金融協(xié)議，它作為自動(dòng)化做市商（AMM）和流動(dòng)性中心運(yùn)作，Base 是由 Coinbase 構(gòu)建的以太坊第二層網(wǎng)絡(luò)。

Aerodrome 于2023年8月28日正式上線，旨在促進(jìn)高效的Token交換，并在 Base 生態(tài)系統(tǒng)中吸引流動(dòng)性。它結(jié)合了 Velodrome V2 的先進(jìn)功能，Velodrome V2 是另一個(gè)基于 Optimism 的去中心化交易平臺(tái)（DEX）。

作為交易者，你可以以最小的滑點(diǎn)交換Token，并向 AERO 鎖定者支付低費(fèi)用。流動(dòng)性提供者存入交易Token，并獲得 AERO 發(fā)行的獎(jiǎng)勵(lì)。

值得注意的是，Aerodrome 使用多Token系統(tǒng)，其中 AERO 是一種 ERC-20 Token，用于支付費(fèi)用、下單和與流動(dòng)性池互動(dòng)。同時(shí)，veAERO 是一種 ERC-721 Token，通過鎖定 AERO 獲得。這使得你可以投票決定發(fā)行分配，并獲得交易費(fèi)用和其他激勵(lì)。

創(chuàng)始人Aerodrome Finance 由 Alex Cutler 創(chuàng)立。他的背景涵蓋了政治、技術(shù)和咨詢領(lǐng)域。Cutler 還是 Velodrome Finance 的核心團(tuán)隊(duì)成員，Velodrome Finance 是 Optimism 網(wǎng)絡(luò)上的領(lǐng)先去中心化交易平臺(tái)。

投資者和支持者Aerodrome 的融資金額或最新估值尚未公開。已知的是，Coinbase Ventures 對(duì) Aerodrome 的原生Token AERO 進(jìn)行了未公開的戰(zhàn)略投資。

12）Just Lend: TRON 網(wǎng)絡(luò)最大借代協(xié)議

簡(jiǎn)要概述：

• TRON 網(wǎng)絡(luò)上最受歡迎的借代協(xié)議

• 由 Justin Sun 創(chuàng)立并支持

JustLend是一個(gè)在TRON區(qū)塊鏈上運(yùn)行的DeFi協(xié)議，旨在無需傳統(tǒng)金融中介就能實(shí)現(xiàn)數(shù)字資產(chǎn)的借代。它由Justin Sun創(chuàng)建，目的是根據(jù)TRX和TRC20Token的供需情況建立借代池。

用戶可以借出加密貨幣以賺取利息，也可以通過提供抵押品來借入資產(chǎn)。利率根據(jù)TRON基礎(chǔ)資產(chǎn)的供需情況通過算法確定。然而，借款人必須提供超過貸款金額的抵押品以降低違約風(fēng)險(xiǎn)。換句話說，所有貸款都必須超額抵押。

JustLend是更廣泛的JUST生態(tài)系統(tǒng)的一部分，該生態(tài)系統(tǒng)還包括JustSwap、JustLink和JustStable。

創(chuàng)始人

JustLend由TRON網(wǎng)絡(luò)的創(chuàng)始人Justin Sun創(chuàng)立并支持。

投資者和支持者

關(guān)于JustLend的投資者信息較少，僅有來自百萬富翁Steven Barlett的小額投資，金額為10萬英鎊。

以下是其他一些知名區(qū)塊鏈協(xié)議的榮譽(yù)提名：

13）Indigo Protocol

Indigo Protocol 是一個(gè)基于 Cardano 區(qū)塊鏈的 DeFi 平臺(tái)，允許用戶創(chuàng)建和交易合成資產(chǎn)（iAssets）。這些合成資產(chǎn)提供了對(duì)現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)的敞口，而無需直接擁有，從而增強(qiáng)了 DeFi 領(lǐng)域的靈活性和可訪問性。

Indigo 通過智能合約允許用戶鑄造合成資產(chǎn)。這些 iAssets 可以在各種自動(dòng)化做市商（AMMs）上交易，并用于收益農(nóng)業(yè)。

該協(xié)議具有一個(gè)自主預(yù)言機(jī)，用于更新現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)的價(jià)格，確保合成資產(chǎn)與其實(shí)際對(duì)應(yīng)物保持一致。

創(chuàng)始人 Indigo Protocol 的創(chuàng)始人是 Eric Coley 和 Dewayne Cameron。他們于 2022 年 11 月推出了該平臺(tái)，并在 2024 年 3 月達(dá)到了 1.25 億美元的總鎖倉價(jià)值。Coley 是一位區(qū)塊鏈和加密貨幣企業(yè)家，在科技行業(yè)擁有超過 15 年的經(jīng)驗(yàn)。

Cameron 是 Indigo 的首席信息官（CIO），擁有達(dá)勒姆大學(xué)商學(xué)院的金融碩士學(xué)位。

投資者和支持者

目前沒有關(guān)于 Indigo 支持者的公開信息。不過，Cardano 的創(chuàng)始人 Charles Hoskinson 已將其認(rèn)可為 Cardano 網(wǎng)絡(luò)上增長(zhǎng)最快的協(xié)議之一。

14）Benqi

BENQI 是一個(gè)去中心化金融（DeFi）和 Web3 協(xié)議，提供多種金融服務(wù)，包括借代和流動(dòng)性質(zhì)押。

該協(xié)議提供了一個(gè)用戶友好且無需許可的金融服務(wù)平臺(tái)，涵蓋了借代、借款和流動(dòng)性質(zhì)押等功能。

具體而言，BENQI 由三個(gè)主要組成部分構(gòu)成：

• BENQI Markets：用戶可以在這里進(jìn)行數(shù)字資產(chǎn)的借代并賺取利息。這個(gè)組件提供了一個(gè)共享的流動(dòng)性市場(chǎng)，用戶可以提供和提取流動(dòng)性，將其提供的資產(chǎn)作為抵押，并根據(jù)市場(chǎng)動(dòng)態(tài)查看實(shí)時(shí)利率。

• BENQI Liquid Staking：該服務(wù)將質(zhì)押的 AVAX 進(jìn)行Token化，使用戶能夠在其他 DeFi 應(yīng)用中使用、交換或抵押這種收益資產(chǎn)。它為質(zhì)押資產(chǎn)增加了實(shí)用性，使鎖定的資本可以進(jìn)行轉(zhuǎn)移。

• Ignite：Ignite 旨在啟動(dòng) Avalanche 驗(yàn)證者和子網(wǎng)，使機(jī)構(gòu)、個(gè)人開發(fā)者和 Web3 原住民能夠以較少的資本啟動(dòng)驗(yàn)證者和區(qū)塊鏈。

創(chuàng)始人 Dan Mgbor 是 BENQI 的創(chuàng)始人。他在分布式賬本技術(shù)和去中心化應(yīng)用方面有豐富的背景，曾在 Plan International UK、DXC Technology 和威斯康星州兒童醫(yī)院等組織管理項(xiàng)目并提供技術(shù)咨詢。

他擁有南安普頓大學(xué)的碩士學(xué)位和諾丁漢大學(xué)的學(xué)士學(xué)位。

投資者和支持者 BENQI 于 2021 年 4 月在一次籌得輪次中籌集了 600 萬美元。其部分投資者包括 Arrington XRP Capital、Morningstar Ventures、Rarestone Capital 和 The Spartan Group。

2、DeFi 的安全性如何？

DeFi 是一個(gè)高度不受監(jiān)管的行業(yè)。以下是一些你應(yīng)該了解的主要風(fēng)險(xiǎn)：

• 智能合約漏洞：智能合約是 DeFi 的核心，但如果編碼不正確，它們可能存在安全隱患。黑客可以利用這些漏洞竊取資金。為了降低風(fēng)險(xiǎn)，許多 DeFi 項(xiàng)目會(huì)聘請(qǐng)專業(yè)審計(jì)人員對(duì)其代碼進(jìn)行徹底審查和測(cè)試，然后再公開發(fā)布。

• 閃電貸攻擊：閃電貸必須在同一交易中償還。雖然它們可以用于合法目的，但也可能被用作詐 騙；例如，惡意行為者可以操縱Token價(jià)格，抽走流動(dòng)性池中的資金，影響提供流動(dòng)性的人。

• 重入攻擊：這種攻擊發(fā)生在攻擊者在合約的初始執(zhí)行未完成之前重復(fù)調(diào)用一個(gè)函數(shù)，從而在過程中抽走資金。這是一種常見的漏洞，需要特別注意防范。

• Rug Pull：這種騙 局發(fā)生在新Token的開發(fā)者突然從流動(dòng)性池中提取所有資金，導(dǎo)致投資者手中的Token變得一文不值。由于創(chuàng)建和推廣新Token相對(duì)容易，這種情況在 DeFi 中尤為常見。

• 監(jiān)管不確定性：DeFi 的法律環(huán)境仍在發(fā)展中。監(jiān)管行動(dòng)，例如 SEC 對(duì) LBRY 的案件，可能會(huì)對(duì) DeFi 項(xiàng)目及其用戶產(chǎn)生重大影響。

• 用戶錯(cuò)誤：許多 DeFi 損失發(fā)生在用戶不完全理解系統(tǒng)運(yùn)作的情況下。教育和謹(jǐn)慎對(duì)于任何希望參與 DeFi 的人都是至關(guān)重要的。

3、DeFi 適合初學(xué)者嗎？

DeFi 作為傳統(tǒng)金融（在加密行業(yè)中稱為 TradFi）的對(duì)應(yīng)物，建立并創(chuàng)新了傳統(tǒng)金融機(jī)制和服務(wù)。但 DeFi 對(duì)初學(xué)者來說并不完全友好。

事實(shí)上，DeFi 可能與 TradFi 一樣復(fù)雜，甚至更復(fù)雜，因?yàn)樗婕爸悄芎霞s的復(fù)雜性、設(shè)置和連接加密貨幣錢包、理解區(qū)塊鏈技術(shù)等問題。

盡管 DeFi 是一個(gè)數(shù)十億美元的行業(yè)，但它仍是一個(gè)新興且未受監(jiān)管的領(lǐng)域，許多方面仍需改進(jìn)。存在智能合約漏洞、程序錯(cuò)誤，以及黑客和網(wǎng)絡(luò)釣魚詐 騙泛濫的風(fēng)險(xiǎn)。

4、DeFi 解決了哪些問題？

盡管存在這些風(fēng)險(xiǎn)，DeFi 仍然提供了顯著的潛在好處：

• 可訪問性：DeFi 平臺(tái)對(duì)任何有互聯(lián)網(wǎng)連接的人開放，使全球范圍內(nèi)的金融服務(wù)都可以獲取，不受地理限制。

• 消除中介：通過促進(jìn)直接的點(diǎn)對(duì)點(diǎn)交易，DeFi 消除了銀行等中介的需要，從而可能降低成本并提高效率。

• 透明度：DeFi 交易記錄在公共區(qū)塊鏈上，相較于傳統(tǒng)金融系統(tǒng)的隱蔽性，提供了更高的透明度和問責(zé)制。

• 金融自由：用戶對(duì)自己的資產(chǎn)擁有更大的控制權(quán)，允許他們直接談判借代條款，而不依賴于中心化的機(jī)構(gòu)。

• 金融產(chǎn)品創(chuàng)新：DeFi 使得創(chuàng)造新的金融工具和服務(wù)成為可能，例如閃電貸和收益耕作，這在傳統(tǒng)金融中是不可能的。

• 效率：DeFi 交易可以比傳統(tǒng)金融服務(wù)更快、更具成本效益，尤其是在跨境交易方面。

• 互操作性：許多 DeFi 協(xié)議設(shè)計(jì)為能夠協(xié)同工作，創(chuàng)建一個(gè)更為集成和靈活的金融生態(tài)系統(tǒng)。

5、比特幣有 DeFi 嗎？

比特幣本身并沒有內(nèi)置 DeFi 生態(tài)系統(tǒng)，但通過像 Wrapped Bitcoin (wBTC) 這樣的包裹Token，將 DeFi 整合到比特幣中變得可能。

此外，近年來，比特幣的第2層（L2）技術(shù)被設(shè)計(jì)并上線于原始比特幣區(qū)塊鏈之上，以提升其可擴(kuò)展性和吞吐量。這些發(fā)展促使了各種比特幣原生 DeFi 協(xié)議的興起，包括借代、質(zhì)押和 NFT 交易平臺(tái)。

比特幣 DeFi 的興起在很大程度上要?dú)w功于像 Ordinals 這樣的協(xié)議，它通過將數(shù)據(jù)附加到單個(gè) satoshi 上，實(shí)現(xiàn)了比特幣網(wǎng)絡(luò)上的 NFT 創(chuàng)作。類似地，BRC-20 標(biāo)準(zhǔn)是為 BTC 區(qū)塊鏈設(shè)計(jì)的實(shí)驗(yàn)性可替代Token，基于 Ordinals 協(xié)議構(gòu)建。

6、總結(jié)

本文介紹了一些 2024 年的最佳 DeFi 項(xiàng)目。這些項(xiàng)目涵蓋了 DeFi 的不同子領(lǐng)域，包括真實(shí)世界資產(chǎn)（RWAs）、借代、去中心化交易平臺(tái)（DEXs）等。

此外，我們不僅限于以太坊，因?yàn)樵S多去中心化應(yīng)用（dApps）來自多個(gè)區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)，包括卡爾達(dá)諾（Cardano）、雪崩（Avalanche）、索拉納（Solana）、Base 等。

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