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一文盤(pán)點(diǎn)2024年14個(gè)最值得關(guān)注的去中心化金融(DeFi)項(xiàng)目

2024-08-17 14:12:34 | 來(lái)源: | 作者:佚名
DeFi中文名稱為去中心化金融,英文全稱為DecentralizedFinance,它指的是一種基于區(qū)塊鏈技術(shù)的金融服務(wù)和應(yīng)用,旨在實(shí)現(xiàn)傳統(tǒng)金融系統(tǒng)中的各種功能,本文將為大家盤(pán)點(diǎn)2024年14個(gè)最值得關(guān)注的去中心化金融(DeFi)項(xiàng)目

去中心化金融(DeFi)是由構(gòu)建在區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)上的去中心化應(yīng)用程序(dApp)組成的金融生態(tài)系統(tǒng),其中以以太坊最為流行。

很難確切地指出DeFi誕生的確切時(shí)間,因?yàn)闆](méi)有一個(gè)公認(rèn)的日期標(biāo)志著DeFi領(lǐng)域的誕生。可以說(shuō),DeFi是隨著區(qū)塊鏈技術(shù)堆棧的不同組件和加密行業(yè)中的關(guān)鍵發(fā)展逐漸形成的,這些發(fā)展通過(guò)協(xié)同作用解決了特定問(wèn)題或在現(xiàn)有功能/服務(wù)上進(jìn)行了創(chuàng)新。

DeFi運(yùn)行在去中心化的網(wǎng)絡(luò)上,主要是區(qū)塊鏈技術(shù),這意味著沒(méi)有單一實(shí)體可以控制整個(gè)系統(tǒng)。這與傳統(tǒng)金融不同,后者由中心化機(jī)構(gòu)監(jiān)督和管理金融交易。DeFi則依賴智能合約——在特定條件滿足時(shí)自動(dòng)執(zhí)行的數(shù)字合約,而無(wú)需中介。

此外,在DeFi中,去中心化自治組織DAO)負(fù)責(zé)DeFi項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)和可持續(xù)性。每個(gè)DAO可以根據(jù)自身的規(guī)則和程序?qū)嵤┲卫斫Y(jié)構(gòu),包括投票機(jī)制、歸屬時(shí)間表、Token委托、協(xié)議開(kāi)發(fā)等。

以下是對(duì)最佳DeFi項(xiàng)目的深入指南,這些項(xiàng)目不僅在以太坊上存在,還包括在Solana、TRON、Base等其他流行鏈上的項(xiàng)目。

2024年值得關(guān)注的14個(gè)DeFi項(xiàng)目分別為:

1)Uniswap:以太坊頂級(jí)去中心化交易平臺(tái)

2)Aave:以太坊上最大的借代平臺(tái)

3)Lido:以太坊領(lǐng)先的質(zhì)押協(xié)議

4)EigenLayer:以太坊頂級(jí)再質(zhì)押協(xié)議

5)Ondo Finance:最大的RWA協(xié)議

6)PancakeSwap:BNB鏈上頂級(jí)去中心化交易平臺(tái)

7)Jito:Solana區(qū)塊鏈上的頂級(jí)dApp

8)MakerDAO:最大的去中心化穩(wěn)定幣(DAI)的創(chuàng)造者

9)Raydium:Solana上的領(lǐng)先去中心化交易平臺(tái)

10)1inch:以太坊資深去中心化交易平臺(tái)

11)Aerodrome:Base上的頂級(jí)借代協(xié)議

12)Just Lend:TRON上最大的借代協(xié)議

14)榮譽(yù)提名項(xiàng)目 Indigo Protocol、Benqi

以下項(xiàng)目是根據(jù)它們?cè)贒eFi市場(chǎng)中的受歡迎程度和影響力精選出來(lái)的。話不多說(shuō),讓我們來(lái)看看2024年一些最優(yōu)秀的DeFi項(xiàng)目。

1、2024年值得關(guān)注的14個(gè)DeFi項(xiàng)目

1)Uniswap:以太坊頂級(jí)去中心化交易平臺(tái)

簡(jiǎn)要概述:

  • 領(lǐng)先的去中心化交易平臺(tái)

  • 開(kāi)創(chuàng)并推廣了自動(dòng)做市商(AMM)模式

  • 備受支持的協(xié)議,擁有近1.8億美元的資金支持

Uniswap(UNI)是行業(yè)內(nèi)最優(yōu)秀的DeFi項(xiàng)目之一,這個(gè)去中心化交易平臺(tái)已經(jīng)積累了數(shù)十億美元的總鎖倉(cāng)價(jià)值。它允許用戶進(jìn)行Token交換、賺取收益。

Uniswap 完全開(kāi)源,并為開(kāi)發(fā)者提供了豐富的資源和工具,以便他們?cè)谄渖鷳B(tài)系統(tǒng)上構(gòu)建項(xiàng)目,包括入門(mén)指南、協(xié)議文檔、JavaScript SDK等。不僅如此,Uniswap 還為有巨大潛力的項(xiàng)目提供資助。

在DeFi行業(yè)中,這個(gè)去中心化交易平臺(tái)已經(jīng)是一個(gè)家喻戶曉的名字。它通過(guò)流動(dòng)性池來(lái)獲取流動(dòng)性,推廣了自動(dòng)做市商(AMM)的使用,區(qū)別于傳統(tǒng)的依賴市場(chǎng)做市商買(mǎi)賣(mài)訂單的訂單簿。

Uniswap引入了恒定乘積公式,這一公式是其AMM模型的基礎(chǔ)。簡(jiǎn)而言之,該公式表明,無(wú)論池中的兩種或多種Token價(jià)值上漲或下跌,池中的基礎(chǔ)流動(dòng)性都需要保持不變。

創(chuàng)始人

Uniswap最初名為Unipeg,由Hayden Adams創(chuàng)立。Adams于2017年7月從西門(mén)子公司被裁后,花了幾個(gè)月時(shí)間深入學(xué)習(xí)以太坊的相關(guān)知識(shí),包括其編程語(yǔ)言Solidity和JavaScript。2018年11月,Uniswap正式推出,并在市場(chǎng)上取得了顯著成功。

該協(xié)議現(xiàn)已進(jìn)入第三版,即Uniswap V3,帶來(lái)了集中流動(dòng)性、更好的流動(dòng)性提供者(LP)風(fēng)險(xiǎn)管理功能,以及為套利交易者減少滑點(diǎn)事件等優(yōu)勢(shì)。

投資者和支持者

Uniswap已從17位投資者那里獲得了1.76億美元的資金支持,其中包括Andreessen Horowitz(a16z)、Polychain、Paradigm和Union Square Ventures等知名機(jī)構(gòu)。

2)Aave:以太坊上最大的借代平臺(tái)

簡(jiǎn)要概述:

  • 最受歡迎的穩(wěn)定幣質(zhì)押和借代平臺(tái)

  • 其擁有名為GHO的超額抵押穩(wěn)定幣,由Aave資產(chǎn)支持

  • 推廣了閃電貸在DeFi中的使用

Aave(AAVE)是DeFi行業(yè)中最受歡迎的加密貨幣借代平臺(tái)之一。2021年,它曾是最大的DeFi應(yīng)用,鎖倉(cāng)總價(jià)值超過(guò)180億美元。截至2024年7月,Aave仍保持強(qiáng)勁,鎖倉(cāng)總價(jià)值達(dá)130億美元,相比其歷史最低點(diǎn)3.64億美元增長(zhǎng)了255%。

Aave前身名為ETHLend,最初構(gòu)建在以太坊上,并支持多個(gè)鏈,如Polygon、BSC、Arbitrum、Avalanche、Harmony和Fantom。這使用戶能夠在多個(gè)生態(tài)系統(tǒng)中借代加密貨幣,無(wú)需中介。

在Aave上,你還可以進(jìn)行其他操作,如質(zhì)押加密貨幣和USDC等穩(wěn)定幣,或?yàn)閰f(xié)議的流動(dòng)性池(LPs)提供流動(dòng)性。此外,你還可以成為治理社區(qū)的一員,參與投票或提交稱為Aave改進(jìn)請(qǐng)求(AIP)的提案。

創(chuàng)始人

Aave由芬蘭企業(yè)家兼程序員Stani Kulechov于2017年創(chuàng)立。他擁有赫爾辛基大學(xué)的法律學(xué)位,但他12歲就開(kāi)始編程,并在之后對(duì)區(qū)塊鏈技術(shù)產(chǎn)生了興趣。

投資者和支持者

Aave通過(guò)四輪投資籌集了近5000萬(wàn)美元。值得注意的是,F(xiàn)antom Foundation是其最大的投資者之一,2024年5月向該協(xié)議投入了1000萬(wàn)美元。

3)Lido:以太坊領(lǐng)先的質(zhì)押協(xié)議

簡(jiǎn)要概述:

  • 以太坊及整個(gè)DeFi市場(chǎng)中最大的dApp

  • 鎖倉(cāng)總價(jià)值曾超過(guò)300億美元,創(chuàng)下DeFi歷史上最高記錄之一

  • 開(kāi)創(chuàng)了流動(dòng)性質(zhì)押的概念

Lido(LDO)是最大的去中心化金融(DeFi)協(xié)議,曾經(jīng)鎖倉(cāng)總價(jià)值超過(guò)300億美元。

Lido在以太坊及更廣泛的加密市場(chǎng)中開(kāi)創(chuàng)了流動(dòng)性質(zhì)押的概念,幾乎一夜之間便取得了成功。

該協(xié)議允許用戶質(zhì)押以太坊,并以流動(dòng)性TokenstETH(Staked Ethereum)作為交換。stETH可以在其他DeFi應(yīng)用中使用,以賺取額外的收益,同時(shí)繼續(xù)獲得質(zhì)押獎(jiǎng)勵(lì)并為以太坊Beacon Chain提供安全性。

值得一提的是,Lido已經(jīng)在安全措施上投入了超過(guò)400萬(wàn)美元,包括審計(jì)和漏洞賞金。

4)EigenLayer:以太坊頂級(jí)再質(zhì)押協(xié)議

簡(jiǎn)要概述:

  • 基于以太坊的重量級(jí)協(xié)議,憑借其再質(zhì)押功能在市場(chǎng)上占據(jù)了主導(dǎo)地位

  • 通過(guò)引入再質(zhì)押,改變了流動(dòng)性質(zhì)押的游戲規(guī)則,使用戶能夠進(jìn)一步最大化收益

EigenLayer是以太坊區(qū)塊鏈上最優(yōu)秀的DeFi項(xiàng)目之一,它引入了再質(zhì)押的概念,即將質(zhì)押的以太坊(stETH)或流動(dòng)性質(zhì)押Token(LSTs)存入?yún)f(xié)議的流動(dòng)性池中。

再質(zhì)押通過(guò)重新利用質(zhì)押的ETH來(lái)增強(qiáng)流動(dòng)池的安全性,有效地允許這些質(zhì)押Token借給其他協(xié)議。這個(gè)過(guò)程通過(guò)EigenLayer的自愿機(jī)制實(shí)現(xiàn),用戶需要同意兩個(gè)主要條款:1)授予EigenLayer訪問(wèn)質(zhì)押ETH的提取憑證的權(quán)限;2)接受驗(yàn)證者設(shè)定的削減條件。這個(gè)設(shè)置鼓勵(lì)參與,最重要的是促進(jìn)誠(chéng)實(shí)行為。

EigenLayer充當(dāng)中介,創(chuàng)建了一個(gè)自由開(kāi)放的市場(chǎng),允許驗(yàn)證者和協(xié)議以價(jià)格交換流動(dòng)池的安全性。協(xié)議可以選擇購(gòu)買(mǎi)質(zhì)押Token或stETH,從而控制供應(yīng),允許它們?cè)跓o(wú)需啟動(dòng)或投資于驗(yàn)證者服務(wù)的情況下,購(gòu)買(mǎi)額外的網(wǎng)絡(luò)安全。

驗(yàn)證者則可以評(píng)估和選擇他們認(rèn)為安全且有利可圖的協(xié)議進(jìn)行質(zhì)押(他們還可以調(diào)節(jié)提供給這些協(xié)議的Token數(shù)量以確保安全)??偟膩?lái)說(shuō),EigenLayer的過(guò)程既非自動(dòng)化也非隨機(jī),而是經(jīng)過(guò)精心管理的。

創(chuàng)始人

EigenLayer由Sreeram Kannan于2021年初創(chuàng)立,Kannan是一位在工程學(xué)、計(jì)算機(jī)科學(xué)和電信領(lǐng)域卓越的專(zhuān)家。他的學(xué)術(shù)背景包括在Guindy工程學(xué)院、印度科學(xué)研究所(IISc)和伊利諾伊大學(xué)厄爾巴納-香檳分校的學(xué)習(xí)經(jīng)歷。

Kannan還曾在加州大學(xué)伯克利分校擔(dān)任博士后研究員,隨后成為華 盛 頓大學(xué)的副教授,領(lǐng)導(dǎo)了華 盛 頓大學(xué)區(qū)塊鏈實(shí)驗(yàn)室。

投資者和支持者

根據(jù)Crunchbase的數(shù)據(jù),EigenLayer已獲得超過(guò)1.64億美元的資金支持。他們最新的融資輪次是在2024年2月22日完成的B輪融資。該協(xié)議的一些主要投資者包括區(qū)塊鏈資本(Blockchain Capital)、a16z、WAGMI Ventures和Ambush Capital。

5)Lido:以太坊領(lǐng)先的質(zhì)押協(xié)議

簡(jiǎn)要概述:

  • 以太坊及更廣泛 DeFi 市場(chǎng)中最大的大型應(yīng)用(dApp)。

  • 曾達(dá)到超過(guò) 300 億美元的總價(jià)值鎖定(TVL),這是 DeFi 歷史上的最高之一。

  • 開(kāi)創(chuàng)了流動(dòng)性質(zhì)押的概念。

創(chuàng)始人

Lido于2020年由三位知名的加密和科技企業(yè)家創(chuàng)立:

  • Konstantin Lomashuk:一位經(jīng)驗(yàn)豐富的企業(yè)家和區(qū)塊鏈專(zhuān)家,也是P2P Validator的聯(lián)合創(chuàng)始人,這是一家著名的質(zhì)押服務(wù)提供商。他自2012年起積極參與加密領(lǐng)域。

  • Vasiliy Shapovalov:一位區(qū)塊鏈開(kāi)發(fā)者和研究員,具有豐富的智能合約開(kāi)發(fā)和區(qū)塊鏈架構(gòu)經(jīng)驗(yàn)。在創(chuàng)辦Lido之前,Shapovalov參與了多個(gè)區(qū)塊鏈項(xiàng)目,并對(duì)去中心化系統(tǒng)的發(fā)展做出了貢獻(xiàn)。

  • Jordan Fish(也以化名“Cobie”聞名):在加密貨幣社區(qū)中是一位知名人物,參與了多個(gè)加密項(xiàng)目,并因?qū)eFi生態(tài)系統(tǒng)的洞察而受到認(rèn)可。他還以共同主持流行的加密貨幣播客“UpOnly”而聞名。

投資者和支持者

根據(jù)Crunchbase的數(shù)據(jù),Lido在兩輪私人融資中獲得了包括Quiet Capital、Pareto Holdings和NextView Ventures在內(nèi)的八位投資者的資金支持。

6)Ondo Finance:最大的RWA協(xié)議

簡(jiǎn)要概述:

  • 最大的RWA協(xié)議

  • 專(zhuān)注于Token化國(guó)庫(kù)券

  • 已擴(kuò)展到多個(gè)區(qū)塊鏈生態(tài)系統(tǒng),并在多個(gè)大洲開(kāi)設(shè)了辦事處

Ondo Finance致力于將真實(shí)世界資產(chǎn)(RWAs),如債券和國(guó)庫(kù)券,整合到區(qū)塊鏈上,主要集中在Solana網(wǎng)絡(luò)上。該計(jì)劃旨在通過(guò)Token化這些資產(chǎn)來(lái)提高流動(dòng)性和效率,使投資者能夠在二級(jí)市場(chǎng)上無(wú)縫交易,避免了通常的延遲和行政障礙。

此外,Ondo在6月在Cosmos平臺(tái)上推出了USDY,這是一種以短期美國(guó)國(guó)庫(kù)券為擔(dān)保的Token化票據(jù),年收益率為5.2%。這一整合使Ondo的Token產(chǎn)品能夠在通過(guò)Cosmos的跨鏈通信協(xié)議(IBC)互聯(lián)的90多個(gè)區(qū)塊鏈上進(jìn)行訪問(wèn)。

該協(xié)議在2024年初經(jīng)歷了顯著增長(zhǎng),這主要?dú)w因于對(duì)Token化資產(chǎn),特別是Token化國(guó)庫(kù)券的興趣上升,其中Ondo占據(jù)了市場(chǎng)份額的主導(dǎo)地位。

Ondo還擴(kuò)展到了其他大洲,在亞太地區(qū)開(kāi)設(shè)了辦事處,以滿足對(duì)Token化資產(chǎn)的需求。

創(chuàng)始人

Ondo Finance由Nathan Allman于2021年創(chuàng)立,他曾在高盛數(shù)字資產(chǎn)團(tuán)隊(duì)工作。團(tuán)隊(duì)成員包括來(lái)自高盛、麥肯錫公司、黑石集團(tuán)和橋水基金的前高管。

投資者和支持者

Ondo Finance在三輪融資中籌集了約3400萬(wàn)美元。Wintermute Ventures和Pantera Capital是其中的一些主要投資者。

值得一提的是,Ondo Finance將9500萬(wàn)美元投入了BlackRock的Token化基金B(yǎng)UIDL,使Ondo Finance的OUSGToken能夠?qū)崿F(xiàn)即時(shí)結(jié)算,這些Token由短期政府國(guó)庫(kù)券支持。

該協(xié)議還與受監(jiān)管和合格的保管機(jī)構(gòu)合作,包括Ankura和StoneX。

7)PancakeSwap:BNB鏈上的頂級(jí)去中心化交易平臺(tái)

簡(jiǎn)要概述:

  • BN Smart Chain(BSC)上的最大dApp

  • 提供市場(chǎng)上最低的費(fèi)用之一

  • 與以太坊兼容

PancakeSwap(CAKE)是一個(gè)建立在BN Smart Chain上的去中心化交易平臺(tái)(DEX)。該協(xié)議以其低費(fèi)用和用戶友好的儀表板而聞名,使其成為BN Smart Chain上的一大亮點(diǎn)。

像其他DEX一樣,PancakeSwap允許用戶直接交易加密貨幣,無(wú)需中央機(jī)構(gòu)或訂單簿,這得益于其使用了自動(dòng)做市商(AMM)。簡(jiǎn)而言之,AMM是算法,通過(guò)從多個(gè)來(lái)源聚合流動(dòng)性,而不依賴做市商或交易者提供流動(dòng)性。

PancakeSwap因其龐大的流動(dòng)性池而受到歡迎,交易者可以通過(guò)質(zhì)押賺取收益。此外,它與MetaMask兼容,并支持從BSC到以太坊及反向的跨鏈轉(zhuǎn)賬。

PancakeSwap V4帶來(lái)了許多好處,包括支持原生燃?xì)釺oken、減少滑點(diǎn)和無(wú)常損失、原生ETH支持等。

創(chuàng)始人

PancakeSwap于2020年9月由一個(gè)匿名開(kāi)發(fā)者團(tuán)隊(duì)推出。盡管開(kāi)發(fā)者使用化名,并通常在社交媒體上活躍,但平臺(tái)在DeFi社區(qū)內(nèi)已獲得了廣泛的信任和采用。

投資者和支持者

PancakeSwap已獲得超過(guò)400萬(wàn)美元的資金支持,來(lái)自至少三位投資者,包括ICONIUM(在PancakeSwap的ICO期間)和Platinum(種子輪)。

PancakeSwap還得到了BN Labs的支持。該交易平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)投資和孵化部門(mén)向PancakeSwap的實(shí)用性和治理TokenCAKE投資了未披露的金額。

8)Jito:Solana區(qū)塊鏈上的頂級(jí)dApp

簡(jiǎn)要概述:

  • Solana區(qū)塊鏈上最大的dApp

  • 通過(guò)獨(dú)特的MEV(最大化可提取價(jià)值)和搶先交易方法鞏固了市場(chǎng)地位

  • 進(jìn)行過(guò)加密歷史上最大規(guī)模的空投之一

Jito(JTO)是Solana區(qū)塊鏈上最優(yōu)秀的DeFi項(xiàng)目之一,以其易用性和直觀的儀表板而廣受認(rèn)可。

它是一個(gè)流動(dòng)性質(zhì)押平臺(tái),類(lèi)似于以太坊的Lido。然而,Jito的成功在很大程度上源于其處理MEV(最大可提取價(jià)值)的創(chuàng)新方法,這是一種在DeFi交易中領(lǐng)先的策略。

Jito通過(guò)實(shí)施一個(gè)拍賣(mài)系統(tǒng)來(lái)解決MEV問(wèn)題,交易者在由第三方區(qū)塊引擎優(yōu)化的有利交易序列上競(jìng)標(biāo)。這種方法提高了質(zhì)押者的獎(jiǎng)勵(lì),并減輕了垃圾交易的好處。

MEV在加密領(lǐng)域?qū)⒗^續(xù)成為一個(gè)爭(zhēng)論的話題。一方面,有人認(rèn)為MEV礦工通過(guò)在去中心化交易平臺(tái)(DEX)上搶先交易或重新排序交易來(lái)利用系統(tǒng),從而獲得不公平的優(yōu)勢(shì),導(dǎo)致負(fù)面的用戶體驗(yàn)。

另一方面,支持者認(rèn)為MEV可以通過(guò)識(shí)別各個(gè)交易平臺(tái)的最佳Token價(jià)格并解決DeFi協(xié)議中的經(jīng)濟(jì)低效來(lái)提高市場(chǎng)效率。例如,MEV可以確保在借款人未滿足擔(dān)保要求時(shí),貸款方能夠獲得還款。

創(chuàng)始人

Jito由Jito Labs創(chuàng)立,Lucas Bruder(首席執(zhí)行官)和Zano Shermani(首席技術(shù)官)領(lǐng)導(dǎo)。

Bruder擁有機(jī)器人技術(shù)和固件的背景,曾在Ouster和Tesla工作。同時(shí),Shermani曾在Parsec擔(dān)任軟件工程師,并且是喬治·梅森大學(xué)的校友。首席運(yùn) 營(yíng) 官Brian Smith也是Jito Network的重要貢獻(xiàn)者。

投資者和支持者

在2022年,Jito Labs在由Mult1C0in Capital和Framework Ventures主導(dǎo)的A輪融資中籌集了1200萬(wàn)美元。從那時(shí)起,Jito在Solana生態(tài)系統(tǒng)中的影響力不斷上升,在2024年第一季度經(jīng)歷了總鎖倉(cāng)價(jià)值的顯著增長(zhǎng)。

此外,Jito在2023年12月7日進(jìn)行了大規(guī)模的Token空投,進(jìn)一步鞏固了其在市場(chǎng)中的地位。

9)最大的去中心化穩(wěn)定幣(DAI)的創(chuàng)始者

簡(jiǎn)要概述:

  • 以太坊生態(tài)系統(tǒng)中的老牌協(xié)議,成立于2014年

  • 創(chuàng)建了DAI,市場(chǎng)資本化最大的穩(wěn)定幣之一

  • 設(shè)立了Maker RWA,以投資鏈下資產(chǎn)

MakerDAO是一個(gè)建立在以太坊區(qū)塊鏈上的去中心化自治組織(DAO)。它最著名的成就是創(chuàng)建了Dai穩(wěn)定幣,并推動(dòng)了在以太坊網(wǎng)絡(luò)中現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)(RWAs)的崛起。

成立于2014年,MakerDAO通過(guò)智能合約運(yùn)作,允許用戶使用其他資產(chǎn)作為抵押來(lái)借入和借出加密貨幣,特別是Dai(DAI)。DAI被行業(yè)內(nèi)幾乎所有的dApp所支持,可用于質(zhì)押、借代以及作為實(shí)用和治理Token。

MKRToken持有者負(fù)責(zé)治理,參與有關(guān)協(xié)議參數(shù)和風(fēng)險(xiǎn)管理的決策。

創(chuàng)始人

Rune Christensen是MakerDAO的聯(lián)合創(chuàng)始人兼首席執(zhí)行官。在此之前,他在中國(guó)共同創(chuàng)辦了一家招聘公司,并在哥本哈根大學(xué)學(xué)習(xí)生物化學(xué)。

Christensen在2011年發(fā)現(xiàn)比特幣并經(jīng)歷了Mt. Gox黑客事件后,對(duì)穩(wěn)定幣產(chǎn)生了興趣,這些經(jīng)歷影響了他通過(guò)MakerDAO創(chuàng)建更穩(wěn)定金融解決方案的愿景。

另一位聯(lián)合創(chuàng)始人是Nikolai Mushegian,他在加密社區(qū)中以其在去中心化金融領(lǐng)域的工作而聞名。他具有計(jì)算機(jī)科學(xué)和軟件工程背景,并在項(xiàng)目發(fā)展中做出了重大貢獻(xiàn),直到2022年去世。

投資者和支持者

MakerDAO已獲得了來(lái)自領(lǐng)先風(fēng)險(xiǎn)投資公司的大量投資,包括a16z和Polychain Capital。根據(jù)Crunchbase的數(shù)據(jù),該協(xié)議已籌集了近8000萬(wàn)美元的資金,最新一輪融資于2021年12月1日完成。

10)Raydium:Solana上的領(lǐng)先去中心化交易平臺(tái)

簡(jiǎn)要概述:

  • Solana上按總鎖倉(cāng)價(jià)值計(jì)算最大的去中心化交易平臺(tái)

  • 集成了眾多功能,使平臺(tái)上的交易更加順暢和快速

Raydium(RAY)是去中心化交易平臺(tái)(DEX)領(lǐng)域的一個(gè)重要玩家,經(jīng)常與Jupiter在日交易量方面進(jìn)行激烈競(jìng)爭(zhēng)。它以其流暢、用戶友好的界面、低交易費(fèi)用和對(duì)多種加密貨幣的支持而聞名。

該協(xié)議擁有一個(gè)易于使用的儀表板,允許任何人創(chuàng)建一個(gè)Token對(duì)的流動(dòng)性池,促進(jìn)無(wú)許可參與并增強(qiáng)生態(tài)系統(tǒng)內(nèi)的流動(dòng)性。

Raydium的一個(gè)亮點(diǎn)是其與OpenBook中央限價(jià)單簿的集成,使Raydium用戶和流動(dòng)性池能夠訪問(wèn)整個(gè)OpenBook生態(tài)系統(tǒng)的更廣泛流動(dòng)性和訂單流,反之亦然。

創(chuàng)始人

Raydium的創(chuàng)始人使用化名,其中主要人物是AlphaRay。他負(fù)責(zé)協(xié)議的整體戰(zhàn)略、運(yùn)營(yíng)、產(chǎn)品方向和業(yè)務(wù)發(fā)展。他有著商品市場(chǎng)算法交易的背景,并于2017年轉(zhuǎn)向加密貨幣領(lǐng)域的做市和流動(dòng)性提供。

投資者和支持者

盡管關(guān)于Raydium的投資者或支持者沒(méi)有公開(kāi)的信息,但該協(xié)議在DeFi生態(tài)系統(tǒng)中進(jìn)行了重要投資。其最新的投資發(fā)生在2022年6月9日,當(dāng)時(shí)Orderly Network籌集了2000萬(wàn)美元。

11)1inch:資深以太坊去中心化交易平臺(tái)

簡(jiǎn)要概述:

  • 市場(chǎng)上最優(yōu)秀的去中心化交易平臺(tái)聚合器之一,為用戶提供交易訂單的最佳價(jià)格

  • 已獲得近1.9億美元的融資

  • 獲得了包括Platinum Capital在內(nèi)的知名投資者的支持

1inch是一個(gè)知名的DeFi協(xié)議,作為去中心化交易平臺(tái)(DEX)聚合器,幫助用戶在不同的去中心化交易平臺(tái)中找到最佳價(jià)格和最低費(fèi)用。它通過(guò)整合多個(gè)流動(dòng)性來(lái)源,優(yōu)化交易,以實(shí)現(xiàn)高效的交易執(zhí)行。

1inch的核心是其聚合協(xié)議(Aggregation Protocol),該協(xié)議通過(guò)使用Pathfinder算法,從多個(gè)來(lái)源匯集流動(dòng)性,以實(shí)現(xiàn)成本效益高且安全的交易。Pathfinder算法優(yōu)化了不同市場(chǎng)之間的交易路徑,并考慮了燃料費(fèi)用,以達(dá)到最大的效率。

1inch的另一個(gè)重要組成部分是1inch流動(dòng)性協(xié)議(Liquidity Protocol),這是一個(gè)先進(jìn)的自動(dòng)化市場(chǎng)做市商(AMM),通過(guò)提升流動(dòng)性提供者的資本效率,同時(shí)保護(hù)用戶免受前跑攻擊。用戶可以通過(guò)質(zhì)押資產(chǎn)賺取年化百分比收益(APY),并參與流動(dòng)性挖礦項(xiàng)目以獲得額外的1INCHToken。

創(chuàng)始人

1inch于2019年5月由俄羅斯開(kāi)發(fā)者Serjez Kunz和Anton Bukov共同創(chuàng)立,兩人都擁有豐富的智能合約安全和區(qū)塊鏈開(kāi)發(fā)經(jīng)驗(yàn)。Kunz在工程和網(wǎng)絡(luò)安全領(lǐng)域擁有約13年的經(jīng)驗(yàn),而B(niǎo)ukov自2002年以來(lái)一直從事軟件開(kāi)發(fā)工作。

投資者和支持者

1inch在六輪融資中籌集了超過(guò)1.89億美元,最新一輪融資于2022年6月1日完成。該協(xié)議的一些主要投資者包括Platinum Capital和Wave Digital Assets。

Aerodrome:Base上的頂級(jí)借代協(xié)議

簡(jiǎn)要概述:

  • Base上領(lǐng)先的流動(dòng)性市場(chǎng)

  • 由Coinbase Ventures支持

Aerodrome Finance 是一個(gè)在 Base 網(wǎng)絡(luò)上運(yùn)行的去中心化金融協(xié)議,它作為自動(dòng)化做市商(AMM)和流動(dòng)性中心運(yùn)作,Base 是由 Coinbase 構(gòu)建的以太坊第二層網(wǎng)絡(luò)。

Aerodrome 于2023年8月28日正式上線,旨在促進(jìn)高效的Token交換,并在 Base 生態(tài)系統(tǒng)中吸引流動(dòng)性。它結(jié)合了 Velodrome V2 的先進(jìn)功能,Velodrome V2 是另一個(gè)基于 Optimism 的去中心化交易平臺(tái)(DEX)。

作為交易者,你可以以最小的滑點(diǎn)交換Token,并向 AERO 鎖定者支付低費(fèi)用。流動(dòng)性提供者存入交易Token,并獲得 AERO 發(fā)行的獎(jiǎng)勵(lì)。

值得注意的是,Aerodrome 使用多Token系統(tǒng),其中 AERO 是一種 ERC-20 Token,用于支付費(fèi)用、下單和與流動(dòng)性池互動(dòng)。同時(shí),veAERO 是一種 ERC-721 Token,通過(guò)鎖定 AERO 獲得。這使得你可以投票決定發(fā)行分配,并獲得交易費(fèi)用和其他激勵(lì)。

創(chuàng)始人Aerodrome Finance 由 Alex Cutler 創(chuàng)立。他的背景涵蓋了政治、技術(shù)和咨詢領(lǐng)域。Cutler 還是 Velodrome Finance 的核心團(tuán)隊(duì)成員,Velodrome Finance 是 Optimism 網(wǎng)絡(luò)上的領(lǐng)先去中心化交易平臺(tái)。

投資者和支持者Aerodrome 的融資金額或最新估值尚未公開(kāi)。已知的是,Coinbase Ventures 對(duì) Aerodrome 的原生Token AERO 進(jìn)行了未公開(kāi)的戰(zhàn)略投資。

12)Just Lend: TRON 網(wǎng)絡(luò)最大借代協(xié)議

簡(jiǎn)要概述:

  • TRON 網(wǎng)絡(luò)上最受歡迎的借代協(xié)議

  • 由 Justin Sun 創(chuàng)立并支持

JustLend是一個(gè)在TRON區(qū)塊鏈上運(yùn)行的DeFi協(xié)議,旨在無(wú)需傳統(tǒng)金融中介就能實(shí)現(xiàn)數(shù)字資產(chǎn)的借代。它由Justin Sun創(chuàng)建,目的是根據(jù)TRX和TRC20Token的供需情況建立借代池。

用戶可以借出加密貨幣以賺取利息,也可以通過(guò)提供抵押品來(lái)借入資產(chǎn)。利率根據(jù)TRON基礎(chǔ)資產(chǎn)的供需情況通過(guò)算法確定。然而,借款人必須提供超過(guò)貸款金額的抵押品以降低違約風(fēng)險(xiǎn)。換句話說(shuō),所有貸款都必須超額抵押。

JustLend是更廣泛的JUST生態(tài)系統(tǒng)的一部分,該生態(tài)系統(tǒng)還包括JustSwap、JustLink和JustStable。

創(chuàng)始人

JustLend由TRON網(wǎng)絡(luò)的創(chuàng)始人Justin Sun創(chuàng)立并支持。

投資者和支持者

關(guān)于JustLend的投資者信息較少,僅有來(lái)自百萬(wàn)富翁Steven Barlett的小額投資,金額為10萬(wàn)英鎊。

以下是其他一些知名區(qū)塊鏈協(xié)議的榮譽(yù)提名:

13)Indigo Protocol

Indigo Protocol 是一個(gè)基于 Cardano 區(qū)塊鏈的 DeFi 平臺(tái),允許用戶創(chuàng)建和交易合成資產(chǎn)(iAssets)。這些合成資產(chǎn)提供了對(duì)現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)的敞口,而無(wú)需直接擁有,從而增強(qiáng)了 DeFi 領(lǐng)域的靈活性和可訪問(wèn)性。

Indigo 通過(guò)智能合約允許用戶鑄造合成資產(chǎn)。這些 iAssets 可以在各種自動(dòng)化做市商(AMMs)上交易,并用于收益農(nóng)業(yè)。

該協(xié)議具有一個(gè)自主預(yù)言機(jī),用于更新現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)的價(jià)格,確保合成資產(chǎn)與其實(shí)際對(duì)應(yīng)物保持一致。

創(chuàng)始人 Indigo Protocol 的創(chuàng)始人是 Eric Coley 和 Dewayne Cameron。他們于 2022 年 11 月推出了該平臺(tái),并在 2024 年 3 月達(dá)到了 1.25 億美元的總鎖倉(cāng)價(jià)值。Coley 是一位區(qū)塊鏈和加密貨幣企業(yè)家,在科技行業(yè)擁有超過(guò) 15 年的經(jīng)驗(yàn)。

Cameron 是 Indigo 的首席信息官(CIO),擁有達(dá)勒姆大學(xué)商學(xué)院的金融碩士學(xué)位。

投資者和支持者

目前沒(méi)有關(guān)于 Indigo 支持者的公開(kāi)信息。不過(guò),Cardano 的創(chuàng)始人 Charles Hoskinson 已將其認(rèn)可為 Cardano 網(wǎng)絡(luò)上增長(zhǎng)最快的協(xié)議之一。

14)Benqi

BENQI 是一個(gè)去中心化金融(DeFi)和 Web3 協(xié)議,提供多種金融服務(wù),包括借代和流動(dòng)性質(zhì)押。

該協(xié)議提供了一個(gè)用戶友好且無(wú)需許可的金融服務(wù)平臺(tái),涵蓋了借代、借款和流動(dòng)性質(zhì)押等功能。

具體而言,BENQI 由三個(gè)主要組成部分構(gòu)成:

  • BENQI Markets:用戶可以在這里進(jìn)行數(shù)字資產(chǎn)的借代并賺取利息。這個(gè)組件提供了一個(gè)共享的流動(dòng)性市場(chǎng),用戶可以提供和提取流動(dòng)性,將其提供的資產(chǎn)作為抵押,并根據(jù)市場(chǎng)動(dòng)態(tài)查看實(shí)時(shí)利率。

  • BENQI Liquid Staking:該服務(wù)將質(zhì)押的 AVAX 進(jìn)行Token化,使用戶能夠在其他 DeFi 應(yīng)用中使用、交換或抵押這種收益資產(chǎn)。它為質(zhì)押資產(chǎn)增加了實(shí)用性,使鎖定的資本可以進(jìn)行轉(zhuǎn)移。

  • Ignite:Ignite 旨在啟動(dòng) Avalanche 驗(yàn)證者和子網(wǎng),使機(jī)構(gòu)、個(gè)人開(kāi)發(fā)者和 Web3 原住民能夠以較少的資本啟動(dòng)驗(yàn)證者和區(qū)塊鏈。

創(chuàng)始人 Dan Mgbor 是 BENQI 的創(chuàng)始人。他在分布式賬本技術(shù)和去中心化應(yīng)用方面有豐富的背景,曾在 Plan International UK、DXC Technology 和威斯康星州兒童醫(yī)院等組織管理項(xiàng)目并提供技術(shù)咨詢。

他擁有南安普頓大學(xué)的碩士學(xué)位和諾丁漢大學(xué)的學(xué)士學(xué)位。

投資者和支持者 BENQI 于 2021 年 4 月在一次籌得輪次中籌集了 600 萬(wàn)美元。其部分投資者包括 Arrington XRP Capital、Morningstar Ventures、Rarestone Capital 和 The Spartan Group。

2、DeFi 的安全性如何?

DeFi 是一個(gè)高度不受監(jiān)管的行業(yè)。以下是一些你應(yīng)該了解的主要風(fēng)險(xiǎn):

  • 智能合約漏洞:智能合約是 DeFi 的核心,但如果編碼不正確,它們可能存在安全隱患。黑客可以利用這些漏洞竊取資金。為了降低風(fēng)險(xiǎn),許多 DeFi 項(xiàng)目會(huì)聘請(qǐng)專(zhuān)業(yè)審計(jì)人員對(duì)其代碼進(jìn)行徹底審查和測(cè)試,然后再公開(kāi)發(fā)布。

  • 閃電貸攻擊:閃電貸必須在同一交易中償還。雖然它們可以用于合法目的,但也可能被用作詐 騙;例如,惡意行為者可以操縱Token價(jià)格,抽走流動(dòng)性池中的資金,影響提供流動(dòng)性的人。

  • 重入攻擊:這種攻擊發(fā)生在攻擊者在合約的初始執(zhí)行未完成之前重復(fù)調(diào)用一個(gè)函數(shù),從而在過(guò)程中抽走資金。這是一種常見(jiàn)的漏洞,需要特別注意防范。

  • Rug Pull:這種騙 局發(fā)生在新Token的開(kāi)發(fā)者突然從流動(dòng)性池中提取所有資金,導(dǎo)致投資者手中的Token變得一文不值。由于創(chuàng)建和推廣新Token相對(duì)容易,這種情況在 DeFi 中尤為常見(jiàn)。

  • 監(jiān)管不確定性:DeFi 的法律環(huán)境仍在發(fā)展中。監(jiān)管行動(dòng),例如 SEC 對(duì) LBRY 的案件,可能會(huì)對(duì) DeFi 項(xiàng)目及其用戶產(chǎn)生重大影響。

  • 用戶錯(cuò)誤:許多 DeFi 損失發(fā)生在用戶不完全理解系統(tǒng)運(yùn)作的情況下。教育和謹(jǐn)慎對(duì)于任何希望參與 DeFi 的人都是至關(guān)重要的。

3、DeFi 適合初學(xué)者嗎?

DeFi 作為傳統(tǒng)金融(在加密行業(yè)中稱為 TradFi)的對(duì)應(yīng)物,建立并創(chuàng)新了傳統(tǒng)金融機(jī)制和服務(wù)。但 DeFi 對(duì)初學(xué)者來(lái)說(shuō)并不完全友好。

事實(shí)上,DeFi 可能與 TradFi 一樣復(fù)雜,甚至更復(fù)雜,因?yàn)樗婕爸悄芎霞s的復(fù)雜性、設(shè)置和連接加密貨幣錢(qián)包、理解區(qū)塊鏈技術(shù)等問(wèn)題。

盡管 DeFi 是一個(gè)數(shù)十億美元的行業(yè),但它仍是一個(gè)新興且未受監(jiān)管的領(lǐng)域,許多方面仍需改進(jìn)。存在智能合約漏洞、程序錯(cuò)誤,以及黑客和網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)詐 騙泛濫的風(fēng)險(xiǎn)。

4、DeFi 解決了哪些問(wèn)題?

盡管存在這些風(fēng)險(xiǎn),DeFi 仍然提供了顯著的潛在好處:

  • 可訪問(wèn)性:DeFi 平臺(tái)對(duì)任何有互聯(lián)網(wǎng)連接的人開(kāi)放,使全球范圍內(nèi)的金融服務(wù)都可以獲取,不受地理限制。

  • 消除中介:通過(guò)促進(jìn)直接的點(diǎn)對(duì)點(diǎn)交易,DeFi 消除了銀行等中介的需要,從而可能降低成本并提高效率。

  • 透明度:DeFi 交易記錄在公共區(qū)塊鏈上,相較于傳統(tǒng)金融系統(tǒng)的隱蔽性,提供了更高的透明度和問(wèn)責(zé)制。

  • 金融自由:用戶對(duì)自己的資產(chǎn)擁有更大的控制權(quán),允許他們直接談判借代條款,而不依賴于中心化的機(jī)構(gòu)。

  • 金融產(chǎn)品創(chuàng)新:DeFi 使得創(chuàng)造新的金融工具和服務(wù)成為可能,例如閃電貸和收益耕作,這在傳統(tǒng)金融中是不可能的。

  • 效率:DeFi 交易可以比傳統(tǒng)金融服務(wù)更快、更具成本效益,尤其是在跨境交易方面。

  • 互操作性:許多 DeFi 協(xié)議設(shè)計(jì)為能夠協(xié)同工作,創(chuàng)建一個(gè)更為集成和靈活的金融生態(tài)系統(tǒng)。

5、比特幣有 DeFi 嗎?

比特幣本身并沒(méi)有內(nèi)置 DeFi 生態(tài)系統(tǒng),但通過(guò)像 Wrapped Bitcoin (wBTC) 這樣的包裹Token,將 DeFi 整合到比特幣中變得可能。

此外,近年來(lái),比特幣的第2層(L2)技術(shù)被設(shè)計(jì)并上線于原始比特幣區(qū)塊鏈之上,以提升其可擴(kuò)展性和吞吐量。這些發(fā)展促使了各種比特幣原生 DeFi 協(xié)議的興起,包括借代、質(zhì)押和 NFT 交易平臺(tái)。

比特幣 DeFi 的興起在很大程度上要?dú)w功于像 Ordinals 這樣的協(xié)議,它通過(guò)將數(shù)據(jù)附加到單個(gè) satoshi 上,實(shí)現(xiàn)了比特幣網(wǎng)絡(luò)上的 NFT 創(chuàng)作。類(lèi)似地,BRC-20 標(biāo)準(zhǔn)是為 BTC 區(qū)塊鏈設(shè)計(jì)的實(shí)驗(yàn)性可替代Token,基于 Ordinals 協(xié)議構(gòu)建。

6、總結(jié)

本文介紹了一些 2024 年的最佳 DeFi 項(xiàng)目。這些項(xiàng)目涵蓋了 DeFi 的不同子領(lǐng)域,包括真實(shí)世界資產(chǎn)(RWAs)、借代、去中心化交易平臺(tái)(DEXs)等。

此外,我們不僅限于以太坊,因?yàn)樵S多去中心化應(yīng)用(dApps)來(lái)自多個(gè)區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò),包括卡爾達(dá)諾(Cardano)、雪崩(Avalanche)、索拉納(Solana)、Base 等。

聲明:文章內(nèi)容不代表本站觀點(diǎn)及立場(chǎng),不構(gòu)成本平臺(tái)任何投資建議。本文內(nèi)容僅供參考,風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)!
Tag:項(xiàng)目   DeFi  

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