CoinGecko研報(bào)：2024年穩(wěn)定幣現(xiàn)狀
通過(guò)與特定法定貨幣、資產(chǎn)或商品保持掛鉤，大多數(shù)穩(wěn)定幣本質(zhì)上充當(dāng)了現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)與加密貨幣之間的橋梁，將它們表示為區(qū)塊鏈上的代幣。
自 2014 年以來(lái)，Tether 和 Circle 等公司已發(fā)行了以銀行存款和短期票據(jù)等現(xiàn)實(shí)世界金融資產(chǎn)為后盾的代幣化貨幣。用戶可以直接通過(guò)這些公司購(gòu)買加密貨幣，將現(xiàn)實(shí)世界存款轉(zhuǎn)換為新鑄造的穩(wěn)定幣。相反，他們也可以將穩(wěn)定幣兌換成法定貨幣。
然而，并非所有穩(wěn)定幣都完全由有形的現(xiàn)實(shí)世界資產(chǎn)支持。DAI 和 AMPL 等去中心化穩(wěn)定幣通過(guò)加密資產(chǎn)超額抵押或重新定基等機(jī)制維持其掛鉤，允許穩(wěn)定幣無(wú)需許可即可鑄造，同時(shí)無(wú)需中心化實(shí)體即可維持其掛鉤。
穩(wěn)定幣的真正價(jià)值在于它能夠始終保持掛鉤，即使在市場(chǎng)波動(dòng)期間也是如此。不幸的是，許多穩(wěn)定幣都沒有通過(guò)這一測(cè)試。在本報(bào)告中，我們涵蓋了從穩(wěn)定幣的類型和總市值、交易數(shù)量到新興穩(wěn)定幣模型的所有內(nèi)容。
CoinGecko 穩(wěn)定幣現(xiàn)狀的 5 大亮點(diǎn)：2024 年
2024 年法幣支持的穩(wěn)定幣市值飆升至 1612 億美元，但仍低于 2021 年 1817 億美元的峰值
2024 年，商品支持的穩(wěn)定幣增長(zhǎng) 18.1%，達(dá)到 13 億美元，僅占法幣支持的穩(wěn)定幣的 0.8%
穩(wěn)定幣占全球加密貨幣市值的 8.2%，在市場(chǎng)疲軟時(shí)期，其主導(dǎo)地位不斷增強(qiáng)
870 萬(wàn)個(gè)地址持有穩(wěn)定幣，其中 97.1％ 持有 USDT、USDC 或 DAI
穩(wěn)定幣仍難以維持其掛鉤穩(wěn)定性，尤其是在不確定時(shí)期
1. 2024 年法幣支持的穩(wěn)定幣市值飆升至 1612 億美元，但仍低于 2021 年 1817 億美元的峰值
自 2020 年以來(lái)，十大與法幣掛鉤的穩(wěn)定幣的總市值大幅增長(zhǎng)。在 2020-2021 年的牛市中，它從 2020 年初的 50 億美元增長(zhǎng)了 3,121.7% 至 2022 年 3 月的 1,817 億美元。在 Terra 及其 UST 穩(wěn)定幣崩盤后，穩(wěn)定幣市值下跌，然后在 2023 年 11 月出現(xiàn)逆轉(zhuǎn)。截至 2024 年 8 月，與法幣掛鉤的穩(wěn)定幣總市值已從 1,191 億美元增長(zhǎng) 35.4% 至 1,612 億美元。
排名前三的美元穩(wěn)定幣——Tether（USDT）（1144 億美元）、USDC（333 億美元）和 Dai（DAI）（53 億美元），占穩(wěn)定幣總市值的 94%。與此同時(shí)，USDT 繼續(xù)鞏固其 70.3% 的主導(dǎo)地位。與此同時(shí)，USDT 繼續(xù)鞏固其 70.3% 的主導(dǎo)地位，而 USDC 的份額在 2023 年 3 月美國(guó)銀行業(yè)危機(jī)后一直在穩(wěn)步下降。與歐元、日元和新加坡元等其他貨幣掛鉤的穩(wěn)定幣僅占 0.2% 的市場(chǎng)份額。
2. 2024 年，商品支持的穩(wěn)定幣增長(zhǎng) 18.1%，達(dá)到 13 億美元，僅占法幣支持的穩(wěn)定幣的 0.8%
截至 2024 年 8 月 1 日，商品支持的穩(wěn)定幣的市值達(dá)到 13 億美元。盡管有 Kinesis 和 VeraOne 等新進(jìn)入者，但 Tether Gold ( XAUT ) 和 PAX Gold ( PAXG ) 仍占市值的 78%。盡管商品支持的穩(wěn)定幣自 2020 年以來(lái)上漲了 212 倍，2024 年上漲了 18.1%，但它們僅占法幣支持的穩(wěn)定幣市值的 0.8%。
貴金屬是這些穩(wěn)定幣的首選商品，但最近也推出了其他商品。Uranium308 項(xiàng)目推出了自己的穩(wěn)定幣，與每磅 U308 鈾化合物的價(jià)格掛鉤。然而，它后來(lái)不再活躍。
3. 穩(wěn)定幣占全球加密貨幣市值的 8.2%，在市場(chǎng)疲軟時(shí)期，其主導(dǎo)地位不斷增強(qiáng)
截至 2024 年 8 月 1 日，穩(wěn)定幣占加密貨幣總市值的 8.2%。2020 年初，穩(wěn)定幣在該行業(yè)中所占的比例要小得多。2020 年初，它們僅占全球市值的約 2%，但在 DeFi 崛起之初達(dá)到了 6% 的峰值。
2021 年 11 月至 2022 年 5 月期間，由于Terra 的 UST穩(wěn)定幣呈指數(shù)級(jí)增長(zhǎng)，穩(wěn)定幣的主導(dǎo)地位有所提升，從 4.8% 上升至 15.6%。在其崩盤之后，穩(wěn)定幣的市場(chǎng)份額暴跌，隨后在隨后的熊市中，隨著投資者紛紛尋求穩(wěn)定，穩(wěn)定幣的市場(chǎng)份額飆升至 18.4% 的高位。
4. 870 萬(wàn)地址持有穩(wěn)定幣，其中 97.1% 持有 USDT、USDC 或 DAI
排名前十的穩(wěn)定幣共有 870 萬(wàn)名持有者，其中排名前三的穩(wěn)定幣 USDT、USDC 和 DAI 占比 97.1%。USDT 的持有者數(shù)量最多，擁有超過(guò) 580 萬(wàn)個(gè)錢包，是其最接近的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手 USDC 的 2.6 倍。其他八種穩(wěn)定幣的持有者數(shù)量均不足一百萬(wàn)，而 DAI 的持有者數(shù)量略高于 50.5 萬(wàn)個(gè)錢包。
這些穩(wěn)定幣在 2020 年的增長(zhǎng)速度要快得多，但由于 Terra 倒閉后破產(chǎn)擔(dān)憂蔓延到其他穩(wěn)定幣，2022 年的增長(zhǎng)速度急劇放緩。
5. 穩(wěn)定幣仍難以維持其掛鉤穩(wěn)定性，尤其是在不確定時(shí)期
過(guò)去，穩(wěn)定幣很難維持掛鉤，尤其是在波動(dòng)時(shí)期。然而，USDT、USDC 和 DAI 等成熟的穩(wěn)定幣現(xiàn)在能夠更好地維持與 1 美元的掛鉤。由于 Silvergate 和 Signature Bank 存款的不確定性，穩(wěn)定幣往往會(huì)在 2023 年 3 月銀行業(yè)危機(jī)等波動(dòng)時(shí)期脫鉤。
較新的穩(wěn)定幣，尤其是部分算法穩(wěn)定幣，如USDD、 DAI 和FRAX，往往波動(dòng)性更大，并依賴市場(chǎng)套利來(lái)維持掛鉤。然而，也有相當(dāng)多的穩(wěn)定幣失敗，例如 Iron Finance 和 Basis Cash，它們都未能維持掛鉤。
以上就是CoinGecko研報(bào)：2024年穩(wěn)定幣現(xiàn)狀的詳細(xì)內(nèi)容，更多關(guān)于穩(wěn)定幣仍難以維持其掛鉤穩(wěn)定性的資料請(qǐng)關(guān)注腳本之家其它相關(guān)文章！
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