DeFi幣有哪些？DeFi代幣未來如何？盤點10大熱門DeFi項目
去中心化金融（DeFi）是區(qū)塊鏈生態(tài)系統(tǒng)中快速成長且最活躍的領域之一，旨在徹底改變傳統(tǒng)銀行和借貸。在DeFi 平臺上，用戶只需有網路連線就可以使用區(qū)塊鏈技術提供的各種金融服務，而不受政府或公司等中央機構的控制。
隨著比特幣的成功卷土重來，DeFi 幣作為一種支付手段而聲名大噪。從很多方面來說，比特幣是第一個DeFi 應用程式。
在這篇文章中，我們將對DeFi 幣進行詳細介紹，并列出當前熱門的10 個DeFi 項目。
DeFi 是什么？
DeFi 是去中心化金融（Decentralized finance）的縮寫，它旨在利用智能合約和去中心化協(xié)議在區(qū)塊鏈上復制當前的金融產品和服務。
DeFi 指的是在區(qū)塊鏈網路（主要是以太坊）上獨立運行的開源金融軟體，允許任何有網路連線的人無需中間人即可獲得借貸和投資等基礎金融服務。
例如，加密貨幣所有者可以將錢存入去中心化借貸協(xié)議中以賺取利息，而不是將其存入銀行的儲蓄帳戶，且利率通常會比標準儲蓄帳戶的利率高得多。
獲得DeFi 貸款的首要先決條件通常是能夠以DeFi 幣或其他加密資產的形式提供抵押品。
DeFi 幣是什么？
DeFi 幣是指用來去中心化金融服務的一種貨幣。大多數(shù)DeFi 代幣都與DeFi 協(xié)議相關，在某些情況下，這些協(xié)議幾乎完全由其用戶社群管理。
此外，在加密世界中，DeFi 幣和代幣通?？梢曰Q使用，它就像法定貨幣的數(shù)位版本，可以在金融交易過程中轉移價值。
DeFi 幣建立在其獨特的本地區(qū)塊鏈網路之上，并通常以其獨特的本地區(qū)塊鏈網路命名。
DeFi 幣的類型
根據(jù)功能的不同，DeFi 平臺分為5 種不同的類型，分別為：質押、加密貨幣質押借貸、DeFi 利息挖礦、去中心化交易所（DEX）和債務抵押部位（CDP）。
接下來，我們將詳細進行介紹：
1、流動性質押
質押是加密貨幣行業(yè)中最受歡迎的金融活動之一，投資者可以將存款放至特定的加密錢包中，并獲得固定利息回報。一般來說，質押時間越長，所獲得的利息越高。
不過，在PoS（權益證明）共識演算法中，鎖倉期間質押的資產是無法使用的。而流動性質押是為了解決PoS 中質押資產的流動性限制而創(chuàng)建的。
在流動性質押中，代幣持有者可以將代幣用于DeFi 的同時，將代幣質押。也就是說，用戶可以在質押自己的加密貨幣以賺取利息的同時，保持資金流動性，從而實現(xiàn)資本效率的最大化。
質押后，用戶會獲得穩(wěn)定幣（例如USDC 或USDT幣）、特定加密貨幣或LP 代幣的補償，這些加密貨幣可以在任何DeFi 協(xié)議中自由使用。
此外，在流動性質押中，用戶無需等待漫長的鎖倉期，只要需要即可提取資金，并且不會受到處罰。
2、加密貨幣質押借貸
傳統(tǒng)金融提供的最具代表性的服務之一是借貸。不過，與Gemini 或Coinbase 等中心化交易所的借貸平臺不同，Aave、Compound和Maker等DeFi 平臺透過智能合約運作。
為了獲得DeFi 貸款，用戶必須存入一些抵押品。貸款人可以自由地將資金存入貸款平臺內的資金池，并從存款中獲得收益，但也有限制。由于驗證借款人信用評分的難度以及使用實體資產作為抵押品的可能性，大多數(shù)DeFi 借貸平臺只允許抵押貸款，并且只允許高流動性的代幣作為抵押品。
此外，可用的貸款百分比會根據(jù)您使用的平臺而有所不同，但通常平均為50%。
最重要的是，許多DeFi 借貸網站不僅允許你以加密貨幣的形式接收借來的資金，還可以以現(xiàn)金的形式接收借來的資金，因此，在接收貸款時無需單獨出售代幣。并且，如果在貸款期間作為抵押存入的資產增加，您還可以享受由此產生的利潤。
例如，如果您提供以太坊作為抵押品，您就可以根據(jù)以太坊當前的價格獲得Dai 幣。您必須依照借款期限償還利息，償還全部本金后即可索取抵押物。
3、 DeFi 利息挖礦
流動性挖礦透過向交易對出借資金來提供流動性并賺取利息作為回報。換句話說，如果您質押比特幣，您就可以賺取比特幣，您還將獲得額外的退款。另一方面，流動性挖礦可以讓您獲得另一種代幣，作為向市場提供流動性的回報。
4、去中心化交易所（DEX）
去中心化交易所（DEX）位居DeFi 服務的榜首。 DEX 是投資者無需中介即可透過智能合約交易數(shù)位資產的地方。換句話說，您可以在用代碼創(chuàng)建的智能合約中自動交換或交易資產，而不是透過中心化交易所進行交易。
去中心化交易所不會透過連接熱錢包等個人錢包來將用戶的資料和資產儲存在交易所上。另一個優(yōu)點是無需KYC 驗證即可使用。
代表性的DEX 包括Curve、Uniswap、PancakeSwap、Balancer和SUN。
5、債務抵押部位（CDP）
CDP 是一種使用數(shù)位資產作為抵押品來創(chuàng)建、維護和管理穩(wěn)定幣的貸款。
最具代表性的CDP 是MakerDAO，它創(chuàng)建并維護了基于以太坊的穩(wěn)定幣DAI 。當用戶將以太坊委托給MakerDAO 智能合約時，DAI 將根據(jù)抵押品發(fā)行，并維持在1 美元。
除了MakerDAO 的DAI 之外，還有JustStables 發(fā)行的USDJ。
DeFi 幣有哪些？ 10 大熱門DeFi 幣推薦
了解了DeFi 幣的類型后，接下來，我們將列出不同類型中最熱門的DeFi 幣。
- DEX 幣： Uniswap (UNI)、Curve (CRV)、PancakeSwap (CAKE)、Balancer (BAL)
- 質押幣種： Lido (Lido)
- 借出/借入硬幣：Aave (AAVE)、Compound (COMP)、Just (JST)
- 衍生幣：GMX (GMX) 、 dYdX (DYDX)
1、Uniswap（UNI）
Uniswap是現(xiàn)有最大的去中心化加密貨幣交易所(DEX)協(xié)議。這種點對點加密貨幣交易所透過使用自動化做市商為數(shù)百種不同的ERC-20 加密貨幣提供流動性。
Uniswap 于2018 年推出，是第一個獲得廣泛采用的DEX。由于Uniswap 協(xié)議是去中心化的，因此不會涉及上架過程。基本上，只要有交易者可用的流動資金池，就可以推出任何 ERC-20 代幣。 Uniswap 也不會收取任何上架手續(xù)費。從某種意義上說，Uniswap 是一種公共產品。
根據(jù)DefiLlama的數(shù)據(jù)，以鎖定總價值衡量，UNI 目前是第七大去中心化金融（DeFi）協(xié)議。
UNI 幣是該協(xié)議的治理代幣，擁有UNI 的用戶可以針對Uniswap 現(xiàn)有的提案進行投票，也能針對未來發(fā)展方向進行提案。
2、Curve (CRV)
Curve Finance于2020 年推出，是一個去中心化交易所（DEX），專注在提供高效的穩(wěn)定幣兌換服務。
Curve 與市場上其他DEX 不同的地方在于：Curve 主要專注在提供不同穩(wěn)定幣（如：Usdt、Usdc、Dai）之間低滑點的交易服務，讓用戶在匯兌的過程中，可以減少代幣的換匯損失。
另外，用戶也能透過在Curve 上提供流動性，來賺取平臺上的交易手續(xù)費與其他 DeFi 協(xié)議的收益。
Curve Finance 背后是由去中心化自治組織CurveDAO 運行，而CRV 則是CurveDAO 的治理代幣，持有CRV 就意味著你能夠發(fā)起提案和投票，決定Curve Finance 的未來走向。
3、PancakeSwap (CAKE)
PancakeSwap是幣安智能鏈之上最受歡迎的自動化做市商（AMM）協(xié)議，也是整個DeFi 行業(yè)中使用最廣泛的解決方案之一。
作為一個去中心化交易所（DEX），PancakeSwap 建立在幣安智能鏈上，允許投資者交換BEP-20代幣。
CAKE 是PancakeSwap 平臺的原生數(shù)字貨幣，該幣種同樣是建置于BSC（幣安智能鏈）上的BEP-20 的一種同質化代幣。 cake 幣是PancakeSwap 生態(tài)的重要內容，投資人可以透過認購代幣，進而參與像是流動性挖礦、資金池的質押功能、購買平臺中的彩票等項目，平臺未來也將逐步推出新的應用場景，提供持有者有更多不同的參與管道。
4、Balancer (BAL)
Balancer是一種基于以太坊的自動做市商(AMM)協(xié)議，允許用戶以任意比例創(chuàng)建最多八種不同代幣的流動性池。 Balancer 礦池可以被認為是自動重新平衡投資組合，其中任何人都可以創(chuàng)建或加入去中心化指數(shù)基金，費用將支付給流動性提供者而不是中介基金經理。
Balancer 協(xié)議由Balancer ( BAL ) 代幣管理，可以通過將加密貨幣存入Balancer 的流動性池來通過流動性挖礦來賺取該代幣。
5、Lido (Lido)
Lido于2020 年12 月推出，即ETH 2.0 推出幾周后，是ETH 2.0 上提供的流動性質押解決方案，該協(xié)議旨在解決ETH、Polygon、Solana 等權益證明（PoS）區(qū)塊鏈流動性不足的問題。 Lido 通過其流動性質押解決方案提供了傳統(tǒng)PoS 質押的替代方案，有效增強了質押代幣的流動性，并使用戶更容易進行質押。
LDO 是一種 ERC-20 代幣，是Lido DAO 的治理代幣。該代幣賦予持有人治理權以及對改進提案、升級和網路參數(shù)進行投票的能力。用戶投票合約中鎖定的LDO 越多，投票者獲得的決策權就越大。
6、Aave (AAVE)
Aave其前身為ETHLend，于2017 年11 月推出。 ETHLend 是一個點對點借貸系統(tǒng)，但在當時并沒有取得成功，在意識到點對點借貸效率低下后，Aave 團隊決定放棄發(fā)它，并在2018 年改用P2C 借貸平臺，這項突破性的創(chuàng)舉也讓DeFi的應用變得更加多元，也是2020 年DeFi 大爆發(fā)的推手之一。
如今，Aave 是最大的加密貨幣貸方之一，它是一個去中心化加密貨幣借貸系統(tǒng)，容許用戶在系統(tǒng)中存入或借出加密貨幣，作用類似傳統(tǒng)銀行的角色，但不需要第三方介入借貸過程。存款人透過為市場提供流動性，來賺取被動收入；借貸人則能夠以抵押方式借款。
AAVE 代幣是Aave 的原生代幣，用于管理Aave 協(xié)議。 AAVE 代幣的持有者可以對Aave 的方向以及如何管理協(xié)議資金進行投票。
7、Compound (COMP)
Compound是一種在以太坊上運行的軟體，旨在激勵分布式計算機網路來運營傳統(tǒng)的貨幣市場。
作為新興的去中心化金融( DeFi )協(xié)議之一，Compound 使用多種加密資產來提供這項服務，無需銀行等金融中介即可實現(xiàn)所需的借貸。
簡而言之，Compound 允許用戶將加密貨幣存入貸款池以供借款人使用。然后，貸方可以從他們存入的資產中賺取利息。
COMP 代幣是Compound 的主要和原生加密貨幣。作為ERC-20標準代幣，COMP的主要功能是治理。它不僅為用戶的忠誠度提供額外價值，而且還充當治理代幣。這激勵用戶不僅參與協(xié)議，而且還持有他們的代幣，以便對未來的決策進行投票，這些決策將影響利率和其他可能影響其未來收入的因素。
8、Just (JST)
JUST（JST）由孫宇晨創(chuàng)立，于2020 年第三季度上線，是一個建立在TRON 網路上的專案，旨在為全球使用者提供去中心化的、公平的金融體系，以及穩(wěn)定的治理和借貸機制。
JUST 提供一系列去中心化金融解決方案，即：JustStable、JustLend、JustSwap、JustLink和跨鏈代幣。 JUST 生態(tài)系統(tǒng)由其鑄造的兩種代幣（JST 和USDJ）運行，其中JST 充當治理代幣，USDJ 充當該平臺的主要產品。
9、GMX (GMX)
GMX是一個去中心化的現(xiàn)貨和永續(xù)合約交易平臺，該協(xié)議于2021 年9 月首次在Arbitrum上上線，然后于2022 年初在Avalanche上發(fā)布。
GMX 協(xié)議支持直接從用戶錢包以0% 的滑點、10bps 的費用和高達30 倍的杠桿率在快速和便宜的網路上交易BTC、ETH、AVAX、UNI 和LINK 等，沒有KYC 或地域限制。
該平臺上的交易由獨特的多資產流動性池GLP 支持，該池通過做市、掉期費用、杠桿交易（利差、融資費用和清算）和資產再平衡產生獎勵，這些獎勵被引導回流動性提供者。
GMX是該平臺的實用和治理代幣，它允許權益持有者獲得從整個平臺收取的費用的30% 。它可在Arbitrum 和Avalanche 上使用，并且可以使用Synapse 協(xié)議進行橋接。
10、dYdX (DYDX)
dYdX 是一家去中心化的衍生品交易所，由加州企業(yè)家、前coinbase 工程師Antoni Juliano 于2017 年創(chuàng)建。它為用戶提供廣泛的金融工具，例如永續(xù)合約、保證金、現(xiàn)貨交易、借貸以及對流行加密貨幣的未來價格進行押注。它使用戶能夠交易超過35 種不同的加密貨幣。
DYDX 是dYdX 的治理代幣，于2021 年推出，總流通數(shù)量為10 億枚，計畫在五年內發(fā)給所有dYdX 生態(tài)參與方。用戶可以透過在DEX 上的交易活動賺取DYDX 代幣，并支付所有費用和未結利息，也可以透過抵押現(xiàn)有的加密代幣來獲得DYDX 的收益。
如何投資DeFi 幣？
DeFi 幣利用與比特幣相同的區(qū)塊鏈系統(tǒng)，但投資方式存在一些差異。它不僅可以像比特幣一樣透過買賣幣來賺取市場利潤，還有可以透過質押收取利息。
不同類型的DeFi 幣獲得的收益不同，其中，年利率有超過100%的，也有超過300%的。另外，如果市場價格上漲，您可以享受高達300%的市場利潤，讓您享受高額的投資回報。
以下為投資DeFi 幣的具體方法：
- 1. 在交易所購買DeFi 幣；
- 2. 將DeFi幣導入加密貨幣錢包；
- 3. 存入DeFi 平臺，為代幣提供流動性并獲得利息回報；
- 4. 出售作為利息支付的代幣以賺取利潤或再投資于DeFi 平臺中。
DeFi 幣未來前景分析
不可否認，DeFi 將在未來的金融服務中發(fā)揮重要作用。而隨著整個產業(yè)數(shù)位化進程的加速，其發(fā)展?jié)摿σ矊⒆兊脽o窮無盡。
由于不受各種金融監(jiān)管，如果DeFi 真正活躍起來，它會立即蔓延到全球并擁有更多的流動性。此外，如果安全漏洞得到解決，金融世界很有可能發(fā)生翻天覆地的變化。
此外，投資DeFi 金融還有另一個巨大的優(yōu)點。與現(xiàn)在已經擁有大市值的成功項目相比，DeFi 幣預計未來將具有巨大的上升潛力。
因此，DeFi幣仍然是一個利基市場，考慮到這個利基市場的巨大潛力，它們絕對是一項不錯的投資。
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