加密貨幣在全球金融領(lǐng)域繼續(xù)擴(kuò)大影響力，其中一種備受關(guān)注的類別是穩(wěn)定幣。USD Coin (USDC) 因其穩(wěn)定性和可靠性而脫穎而出，成為那些希望投資數(shù)字資產(chǎn)但不想承受加密貨幣市場極端波動的人們的有吸引力的選擇。

USDC 幣最新新聞和價(jià)格動態(tài)

隨著加密貨幣市場的復(fù)蘇，市場對穩(wěn)定幣的需求迅速升溫。

根據(jù)USDC 幣發(fā)行商Circle發(fā)布的年度報(bào)告，USDC 幣在2024 年實(shí)現(xiàn)了快速增長，越來越多用戶的加入推動USDC 市值從年初的244 億美元增至年底的439 億美元。 USDC 流通量對比去年同期增長78%，該市值增長而言超越Tether 的USDT 幣。另外，USDC 年總交易量更是突破18 兆美元。

隨著USDC 幣的快速發(fā)展，發(fā)行商Circle 決定申請上市。該公司于5 月27 日宣布，正式啟動2,400 萬股A 類普通股的首次公開募股（IPO）。

公告指出，Circle 已申請?jiān)诩~約證券交易所（NYSE）以「CRCL」代碼上市其A 類普通股，IPO 的價(jià)格目前預(yù)計(jì)在每股24.00 美元至26.00 美元之間，預(yù)計(jì)募資額介于5.76 億美元至6.24 億美元，完全稀釋估值約在67.1 億美元。

什么是USD Coin (USDC)?

USD Coin，通常縮寫為USDC，是一種穩(wěn)定幣，旨在將其價(jià)值與美元以1:1的比例掛鉤。這意味著理論上1 USDC始終等于1美元。USDC于2018年9月由金融科技行業(yè)的兩大公司Circle和Coinbase合作推出。

USDC的創(chuàng)立是為了滿足提供一種既能擁有美元的穩(wěn)定性又具備區(qū)塊鏈技術(shù)優(yōu)勢的數(shù)字貨幣的需求。

其核心特點(diǎn)包括：

• 價(jià)值穩(wěn)定性：每 1 USDC 對應(yīng) 1 美元儲備，通過現(xiàn)金及短期美國國債支持，并由獨(dú)立機(jī)構(gòu)每月審計(jì)確保透明度。
• 合規(guī)性：USDC 發(fā)行方 Circle 在美國財(cái)政 部注冊為貨幣服務(wù)企業(yè)（MSB），并持有多個(gè)州的貨幣傳輸許可證，嚴(yán)格遵守反洗錢（AML）和客戶身份驗(yàn)證（KYC）要求。
• 應(yīng)用場景：廣泛用于跨境支付、DeFi 借貸、交易媒介等領(lǐng)域，2025 年 USDC 在 DeFi 中的市場份額已達(dá) 30%。

與 USDT 相比，USDC 以更高的透明度和監(jiān)管合規(guī)性著稱，例如其儲備構(gòu)成中 80% 為美國國債，20% 為現(xiàn)金，且審計(jì)報(bào)告公開可查。而 USDT 因儲備透明度爭議，長期面臨監(jiān)管壓力。

根據(jù)Circle的說法，“透明度和安全性是該項(xiàng)目的基石”，這一點(diǎn)通過獨(dú)立公司定期進(jìn)行的審計(jì)得到了強(qiáng)化，以確保每一枚發(fā)行的USDC都有相應(yīng)的美元儲備作為支撐。

USDC 開發(fā)團(tuán)隊(duì)

USDC 于2018 年5 月首次出現(xiàn)在公眾面前，并由Centre 于同年9 月推出。 Centre 是點(diǎn)對點(diǎn)支付提供商Circle 與世界上最大的加密貨幣交易所之一Coinbase 的合資企業(yè)。

Centre 致力于提供建構(gòu)數(shù)位金融生態(tài)系統(tǒng)所需的治理和標(biāo)準(zhǔn)。與當(dāng)今市場上的其他穩(wěn)定幣（泰達(dá)幣、TUSD）相比，USDC 的目標(biāo)是提高穩(wěn)定幣的監(jiān)管、透明度和許可標(biāo)準(zhǔn)。

由于創(chuàng)始機(jī)構(gòu)在行業(yè)內(nèi)的聲譽(yù)和經(jīng)驗(yàn)，USD Coin 獲得了金融領(lǐng)域其他大型參與者的關(guān)注。 USDC 最初獲得了高盛(Goldman Sachs) 和布雷耶資本(Breyer Capital) 等知名投資者1.1 億美元的支持。

USDC 的運(yùn)作原理

了解了USDC 是什么后，那么，USDC 是如何維持其錨定匯率的呢？

• 鑄造銷毀機(jī)制：用戶存入美元鑄造USDC，贖回時(shí)銷毀代幣
• 市場套利：當(dāng)USDC 價(jià)格偏離1 美元時(shí)，套利者會透過買賣恢復(fù)平衡
• 儲備強(qiáng)化：Circle 于2024 年將商業(yè)票據(jù)全部替換為政府債券，降低信用風(fēng)險(xiǎn)

與比特幣等加密貨幣不同，新的USDC 不會透過挖礦過程釋放到流通中。相反，當(dāng)用戶和企業(yè)將貨幣存入其Circle 帳戶時(shí)，就會鑄造新的USDC 代幣。該資產(chǎn)的1:1 掛鉤表示USDC 是由美元兌換成的，此外，其交易記錄是使用區(qū)塊鏈技術(shù)的效率來記錄和維護(hù)的。

相反，當(dāng)用戶存入U(xiǎn)SDC 以換取美元時(shí)，代幣將被銷毀，以確保流通數(shù)量始終與儲備的法定數(shù)量相符。

在發(fā)行時(shí)，Circle 以現(xiàn)金和短期美國國債形式持有等值美元，確保USDC 的價(jià)值與美元價(jià)值保持掛鉤。 USDC 的儲備資產(chǎn)存放在受監(jiān)管的美國金融機(jī)構(gòu)的獨(dú)立帳戶中。

這意味著，與大多數(shù)價(jià)值快速波動的加密貨幣不同，USDC 旨在以最小的波動來應(yīng)對金融衰退。

雖然USDC 先前持有少量商業(yè)票據(jù)（一種由公司發(fā)行的短期債務(wù)，用于償還更直接的負(fù)債），但該公司最近聲稱僅持有政府支持的資產(chǎn)。

Circle 有一個(gè)信任和透明度網(wǎng)站，您可以訪問該網(wǎng)站來追蹤USDC 的儲備和審計(jì)報(bào)告。

USDC 市值及價(jià)格走勢圖

如上文所述，USDC 是由美元儲備支持的，因此，其價(jià)格大多數(shù)時(shí)候都等同于1 美元。

然而，USDC 的價(jià)格全天仍波動多次（通常是每分鐘），與其他加密貨幣相比，這并不算多，但它表明，雖然該貨幣相對穩(wěn)定，但它并不是100% 的情況下都是1:1 美元的掛鉤的。

為什么以及何時(shí)出現(xiàn)了USDC?

USDC出現(xiàn)的時(shí)間正值加密貨幣市場蓬勃發(fā)展，但同時(shí)也面臨著比特幣和以太幣等資產(chǎn)的極端波動帶來的挑戰(zhàn)。希望利用區(qū)塊鏈交易優(yōu)勢但又不想冒價(jià)格大幅波動風(fēng)險(xiǎn)的投資者和企業(yè)，發(fā)現(xiàn)穩(wěn)定幣是理想的解決方案。

USDC的目標(biāo)很明確：在加密貨幣世界和傳統(tǒng)金融系統(tǒng)之間架起一座“橋梁”，提供快速且低成本的交易，同時(shí)確保其價(jià)值不會受到大幅波動的影響。

USD Coin (USDC) 與Tether（USDT）的差異

USDC 和USDT 是當(dāng)前市值前兩大的穩(wěn)定幣，但很多投資者可能想知道，這兩種穩(wěn)定幣到底有何區(qū)別？我應(yīng)該選哪一種？

由于USDC 和USDT 都為穩(wěn)定幣，因此它們的價(jià)值通常為1 美元，然而，這兩種加密貨幣都有各自的優(yōu)缺點(diǎn)。

由于其透明度，USDC 被廣泛認(rèn)為是更安全的選擇。自推出以來，其管理層已提供報(bào)告，以核實(shí)其儲備。而另一方面，USDT 的開發(fā)商Tether Limited 多年來沒有提供其儲備資訊。 USDT 還面臨與缺乏透明度相關(guān)的法律麻煩，一項(xiàng)訴訟指控?zé)o支持的Tether 發(fā)行給加密市場造成了1.4 兆美元的損失。

不過，Tether 的優(yōu)勢在于它的大小。它的市值比USDC 大得多，交易量比任何穩(wěn)定幣都高。由于其交易量，用Tether 交換其他加密貨幣通常會更容易一些。

對于投資者而言，USDC 還具有受到更多監(jiān)管的優(yōu)勢，因?yàn)樗诿绹蠖鄶?shù)州被視為儲值工具。 Tether 尚未經(jīng)過獨(dú)立審計(jì)。

投資建議：短期交易選擇USDT（高流動性），長期持有推薦USDC（合規(guī)性與透明度領(lǐng)先）。

2025年投資USDC是否安全?

與其他波動較大的加密貨幣相比，投資USDC被認(rèn)為是安全的。USDC因其透明度和監(jiān)管而聞名，定期的審計(jì)確保每一枚貨幣都有適當(dāng)?shù)拿涝獌?。此外，USDC被廣泛應(yīng)用于各種場景，從數(shù)字支付到金融領(lǐng)域的大規(guī)模交易。

然而，與任何投資一樣，重要的是要意識到風(fēng)險(xiǎn)。盡管USDC是一種穩(wěn)定幣，但它仍然與整個(gè)加密貨幣市場相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)，如監(jiān)管變化或技術(shù)故障。因此，投資者在投資前必須自行研究并考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。 如果您正在考慮多元化您的投資組合，探索其他加密貨幣選項(xiàng)可能是一個(gè)好主意。

美國《GENIUS 法案》：重塑穩(wěn)定幣市場規(guī)則

2025 年 5 月，美國參議院通過《GENIUS 法案》（Guiding and Establishing National Innovation for U.S. Stablecoins Act），標(biāo)志著穩(wěn)定幣監(jiān)管進(jìn)入新階段。法案核心內(nèi)容包括：

• 嚴(yán)格儲備要求：穩(wěn)定幣需 100% 由現(xiàn)金、國債等高流動性資產(chǎn)支持，禁止再抵押或挪用儲備。
• 分級監(jiān)管機(jī)制：市值超 100 億美元的發(fā)行方（如 USDC、USDT）需接受聯(lián)邦直接監(jiān)管，小型機(jī)構(gòu)由州級監(jiān)管。
• 透明度與合規(guī)：強(qiáng)制月度披露儲備構(gòu)成，并引入第三方審計(jì)；禁止支付利息型穩(wěn)定幣，限制算法穩(wěn)定幣。
• 鞏固美元地位：法案明確支持美元穩(wěn)定幣，以應(yīng)對數(shù)字人民幣、歐盟 MiCA 法規(guī)的競爭。

法案對 USDC 的直接影響：

• 合規(guī)優(yōu)勢凸顯：USDC 的儲備結(jié)構(gòu)已符合法案要求，可能成為機(jī)構(gòu)首選穩(wěn)定幣，進(jìn)一步擴(kuò)大市場份額。
• 市場競爭加?。悍ò赶拗拼笮涂萍脊荆ㄈ?Meta、亞馬遜）發(fā)行穩(wěn)定幣，同時(shí)提高外國發(fā)行商（如 Tether）的合規(guī)成本，為 USDC 創(chuàng)造擴(kuò)張空間。
• 創(chuàng)新壓力增加：去中心化穩(wěn)定幣（如 DAI）需調(diào)整儲備模式，轉(zhuǎn)向更多美債支持，而 USDC 因中心化屬性更易適應(yīng)新規(guī)。

USDC 的風(fēng)險(xiǎn)與挑戰(zhàn)

盡管USD Coin 具有許多優(yōu)勢，但它也面臨著一定的風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)。

1、監(jiān)管政策風(fēng)險(xiǎn)

與任何其他穩(wěn)定幣一樣，與USDC 相關(guān)的主要風(fēng)險(xiǎn)之一是監(jiān)管變化的可能性。鑒于USDC 與美元掛鉤并由受監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)持有的儲備支持，這些機(jī)構(gòu)的法規(guī)或政策決定的任何變化都可能影響USDC 的穩(wěn)定性和價(jià)值。

2、儲備質(zhì)疑

此外，雖然Circle 表示會定期進(jìn)行審計(jì)以確保透明度和信任，但這些審計(jì)中存在差異或不準(zhǔn)確的風(fēng)險(xiǎn)可能會影響使用者對USDC 的信心。

盡管目前USDC 儲備計(jì)報(bào)告顯示100% 覆蓋，仍有學(xué)者質(zhì)疑：

• 國債流動性是否足以應(yīng)對大規(guī)模贖回
• 美元貶值對抵押資產(chǎn)的影響

3、智能合約漏洞

雖然用于制作穩(wěn)定幣的智能合約旨在自動化和保護(hù)USDC 的發(fā)行和贖回過程，但它們并不能完全免受可能被惡意行為者利用的錯(cuò)誤或安全漏洞的影響。

2023 年Solana 鏈上USDC 曾因合約錯(cuò)誤暫停轉(zhuǎn)賬，雖未造成資產(chǎn)損失，但暴露多鏈部署風(fēng)險(xiǎn)。

4、第三方服務(wù)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)

此外，USDC 也存在與依賴第三方服務(wù)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。例如，如果用于支付USDC 交易相關(guān)費(fèi)用的第三方服務(wù)遇到停機(jī)或技術(shù)困難，這可能會擾亂USDC 交易的順利運(yùn)作。

5、市場操縱風(fēng)險(xiǎn)

2024 年3 月曾出現(xiàn)單日超10 億美元拋售，導(dǎo)致USDC 短暫跌至0.995 美元，凸顯穩(wěn)定幣對市場情緒的敏感。

6、未被廣泛接受

最后，雖然USDC 已經(jīng)受到歡迎并被廣泛接受，但它仍然面臨著實(shí)現(xiàn)大規(guī)模采用的挑戰(zhàn)，特別是在數(shù)位金融服務(wù)機(jī)會有限或加密貨幣未被廣泛接受的地區(qū)。

同時(shí)，USDC 的價(jià)值也取決于支持它們的資產(chǎn)。 Circle 的目標(biāo)是使其儲備金達(dá)到其所說的「遠(yuǎn)離破產(chǎn)」，這意味著它們與Circle 的營運(yùn)資金分開持有。

關(guān)于USD Coin (USDC)的常見問題解答

1. 什么是USD Coin (USDC)?

USD Coin (USDC)是一種穩(wěn)定的加密貨幣，稱為穩(wěn)定幣，與美元按1:1的比例掛鉤。這意味著理論上1 USDC始終等于1美元。它由Circle和Coinbase于2018年合作創(chuàng)建，旨在為金融交易提供一種安全穩(wěn)定的數(shù)字貨幣。

2. USDC如何保持與美元的平價(jià)?

USDC通過在受監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)中持有等額的美元儲備來保持與美元的平價(jià)。這些儲備由獨(dú)立公司定期審計(jì)，以確保每個(gè)發(fā)行的USDC都有真實(shí)的美元作為支撐。

3. 使用USDC而非其他加密貨幣的優(yōu)勢是什么?

USDC的主要優(yōu)勢在于其價(jià)格穩(wěn)定性，使其與比特幣等加密貨幣相比波動性較小。此外，USDC具有高度的透明性，定期的審計(jì)增強(qiáng)了用戶的信任。它還在全球交易中廣泛接受，使國際轉(zhuǎn)賬快速而安全。

4. USDC與USDT (Tether) 的區(qū)別是什么?

雖然兩者都是與美元掛鉤的穩(wěn)定幣，但USDC因其更高的透明度、定期的審計(jì)和嚴(yán)格遵守美國法規(guī)而聞名。USDT雖然使用更廣泛且流動性更高，但因其儲備透明度不足而受到批評。

5. 2025年投資USDC安全嗎?

是的，由于其穩(wěn)定性和透明性，投資USDC被認(rèn)為是安全的。然而，像任何投資一樣，它也存在風(fēng)險(xiǎn)，特別是在加密貨幣市場。投資者應(yīng)考慮自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并在投資前了解市場動態(tài)。

6. 我可以使用USDC保護(hù)我的資金免受通貨膨脹的影響嗎?

是的，USDC經(jīng)常被用作資產(chǎn)美元化的一種方式，提供對抗通貨膨脹和本地貨幣貶值的保護(hù)。由于它與美元掛鉤，USDC可以作為比其他加密貨幣或經(jīng)濟(jì)不穩(wěn)定國家的法幣更穩(wěn)定的價(jià)值儲存手段。

7. 如何安全地存儲USDC?

USDC可以存儲在支持以太坊ERC-20代幣的數(shù)字錢包中。您可以選擇將其存儲在在線、移動、桌面或硬件錢包（離線）中，甚至可以存儲在受信任的交易所中，盡管最后一種選項(xiàng)需要信任平臺的安全性。

8. 投資USDC存在哪些風(fēng)險(xiǎn)?

盡管USDC是一種穩(wěn)定幣，但仍存在一些風(fēng)險(xiǎn)，例如監(jiān)管變化的可能性、儲備問題或區(qū)塊鏈技術(shù)故障。此外，像任何加密貨幣一樣，它屬于一個(gè)波動性收入市場，這意味著其固有的風(fēng)險(xiǎn)。

9. USDC除了以太坊之外，還兼容其他區(qū)塊鏈嗎?

是的，盡管USDC最初是在以太坊區(qū)塊鏈上推出的，但它現(xiàn)在也在多個(gè)其他區(qū)塊鏈上可用，如Solana、Algorand、Stellar和Polkadot。這增加了該貨幣在不同區(qū)塊鏈生態(tài)系統(tǒng)中的靈活性和使用選擇。

結(jié)論

USDC作為加密貨幣市場上最可靠和安全的穩(wěn)定幣之一脫穎而出，提供了一種高效的方式來投資和進(jìn)行以美元為基礎(chǔ)的交易。無論您是為了保護(hù)資產(chǎn)免受波動、促進(jìn)國際交易，還是以更安全的方式探索加密貨幣世界，USDC都提供了一個(gè)有吸引力的解決方案。

到此這篇關(guān)于什么是USDC?值得在2025年投資嗎?美國穩(wěn)定幣法案對其有什么影響?的文章就介紹到這了,更多相關(guān)USDC幣內(nèi)容請搜索腳本之家以前的文章或繼續(xù)瀏覽下面的相關(guān)文章，希望大家以后多多支持腳本之家！

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