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GENIUS法案獲美參議院通過到底對(duì)加密行業(yè)有哪些影響

2025-06-20 09:15:36 | 來源： | 作者：佚名

美國參議院通過《GENIUS法案》,首次建立穩(wěn)定幣聯(lián)邦監(jiān)管框架,要求1:1抵押并禁止收益,那么改法案的通過到底對(duì)加密行業(yè)有哪些影響呢？有可能削弱Tether的地位嗎？今天為大家全面分析

當(dāng)?shù)貢r(shí)間周二，美國參議院通過了具有里程碑意義的《GENIUS法案》，推動(dòng)了美國聯(lián)邦政府對(duì)穩(wěn)定幣的監(jiān)管努力，并向眾議院施加壓力，要求其規(guī)劃國家對(duì)數(shù)字資產(chǎn)監(jiān)管努力的下一階段。

這是參議院首次通過重要的加密貨幣立法。《GENIUS法案》的發(fā)起人、共和黨參議員比爾·哈格蒂（Bill Hagerty）在正式投票前感謝了部分參議員同僚的支持。接下來，眾議院需要決定如何推進(jìn)。目前尚不清楚這項(xiàng)穩(wěn)定幣法案能否在眾議院獲得足夠的支持通過，因?yàn)楣埠忘h在眾議院的多數(shù)席位也略高于民主黨。

《GENIUS法案》的通過對(duì)加密行業(yè)有哪些深遠(yuǎn)影響？業(yè)內(nèi)人士如何看待本次法案通過？

什么是 GENIUS 法案？

GENIUS 是 “為美國穩(wěn)定幣引導(dǎo)與確立國家創(chuàng)新法案”（Guiding and Establishing National Innovation for U.S. Stablecoins）的縮寫，由田納西州參議員比爾·哈格蒂提出。

該法案將監(jiān)管支付類穩(wěn)定幣，即錨定貨幣單位（如美元），且發(fā)行方承諾以固定價(jià)值兌換、贖回或回購代幣的數(shù)字資產(chǎn)。

根據(jù)該法案，只有“許可的支付穩(wěn)定幣發(fā)行人”（即受保險(xiǎn)銀行的附屬機(jī)構(gòu)或合格發(fā)行人）以及某些在監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)等同于GENIUS法案的國家注冊(cè)的“外國支付穩(wěn)定幣發(fā)行人”，才可以在美國境內(nèi)發(fā)行支付穩(wěn)定幣。

值得注意的是，該法案禁止支付穩(wěn)定幣向持有者提供收益，因?yàn)檫@種收益可能使其被認(rèn)定為證券。此外，該法案不適用于國家法定貨幣（如美聯(lián)儲(chǔ)票據(jù)、儲(chǔ)備金等）、銀行存款或證券類資產(chǎn)（如代幣化股票、房地產(chǎn)等）。

所有支付穩(wěn)定幣發(fā)行人必須以至少 1:1 的比例，用以下資產(chǎn)為發(fā)行的代幣提供支持：

美元現(xiàn)金
美聯(lián)儲(chǔ)存款
活期銀行存款
距到期少于93天的美國國債
隔夜逆回購協(xié)議

此外，發(fā)行人不得挪用或再抵押儲(chǔ)備資產(chǎn)；必須每月公布由注冊(cè)公共會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的儲(chǔ)備證明；并遵守《銀行保密法》。

雖然支付穩(wěn)定幣由于其高質(zhì)量?jī)?chǔ)備資產(chǎn)，理論上遠(yuǎn)比銀行存款更安全，但 GENIUS 法案明確規(guī)定，這類穩(wěn)定幣不受 FDIC 存款保險(xiǎn)保障，且發(fā)行方不得虛假宣傳其代幣為“受保資產(chǎn)”。

在對(duì)點(diǎn)對(duì)點(diǎn)金融的一項(xiàng)重要?jiǎng)倮?，GENIUS 法案不禁止個(gè)人自行托管穩(wěn)定幣，也不適用于兩個(gè)個(gè)人之間的合法轉(zhuǎn)賬（無中介）或個(gè)人/機(jī)構(gòu)的美國與海外賬戶之間的內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移。

《GENIUS法案》七大關(guān)鍵點(diǎn)回顧

2025年2月4日，參議員比爾·哈格蒂（Bill Hagerty，共和黨-田納西州）提出了《指導(dǎo)和建立美國穩(wěn)定幣國家創(chuàng)新法案》（“GENIUS”）。該法案由參議院銀行委員會(huì)主席蒂姆·斯科特（Tim Scott，共和黨-南卡羅來納州）以及參議員克爾斯滕·吉利布蘭德（Kirsten Gillibrand，民主黨-紐約州）和辛西婭·盧米斯（Cynthia Lummis，共和黨-懷俄明州）共同發(fā)起，以哈格蒂參議員于2024年10月發(fā)布的討論稿為基礎(chǔ)。該立法為支付穩(wěn)定幣及其發(fā)行人建立了聯(lián)邦許可和監(jiān)管框架。

以下是《GENIUS法案》七大關(guān)鍵點(diǎn)：
該法案禁止任何非“獲準(zhǔn)的支付穩(wěn)定幣發(fā)行人”在美國發(fā)行支付穩(wěn)定幣。
該法案將“支付穩(wěn)定幣”定義為通過法定貨幣或其他安全儲(chǔ)備支持來維持固定價(jià)值的數(shù)字資產(chǎn)。
該法案對(duì)獲準(zhǔn)發(fā)行支付穩(wěn)定幣的機(jī)構(gòu)施加了聯(lián)邦標(biāo)準(zhǔn)，包括全額支持儲(chǔ)備金的要求、儲(chǔ)備金隔離、每月認(rèn)證以及資本和流動(dòng)性要求，以及禁止再抵押。
該法案允許受國家監(jiān)管的支付穩(wěn)定幣發(fā)行人發(fā)行穩(wěn)定幣，但前提是適用的監(jiān)管制度與聯(lián)邦制度基本相似。
該法案賦予聯(lián)邦銀行機(jī)構(gòu)對(duì)獲準(zhǔn)發(fā)行支付穩(wěn)定幣的執(zhí)法權(quán)，類似于《聯(lián)邦存款保險(xiǎn)法》第 8 條對(duì)受保存款機(jī)構(gòu)及其控股公司和機(jī)構(gòu)附屬方的權(quán)力。
該法案對(duì)為獲準(zhǔn)支付的穩(wěn)定幣提供托管服務(wù)的人員規(guī)定了客戶保護(hù)標(biāo)準(zhǔn)，包括監(jiān)督和監(jiān)管、資金隔離、混合禁止標(biāo)準(zhǔn)以及法定儲(chǔ)備的月度審計(jì)報(bào)告。
該法案禁止聯(lián)邦銀行機(jī)構(gòu)、NCUA和SEC要求將托管資產(chǎn)視為負(fù)債。該法案還修訂了聯(lián)邦證券法，明確規(guī)定支付類穩(wěn)定幣并非證券。

《GENIUS法案》代表了聯(lián)邦政府通過制定明確的許可和監(jiān)管要求來規(guī)范美國支付穩(wěn)定幣行業(yè)的一項(xiàng)里程碑式舉措。該法案平衡了聯(lián)邦和州的監(jiān)管權(quán)力，通過審計(jì)和報(bào)告確保了透明度，并建立了清晰的執(zhí)行機(jī)制。

如果支付穩(wěn)定幣在美國監(jiān)管框架中得到認(rèn)可，這可能會(huì)為企業(yè)發(fā)行自己的代幣打開大門。據(jù)報(bào)道，在《GENIUS法案》的辯論中，蘋果、谷歌、社交媒體平臺(tái)X和Airbnb正在研究此事，兩位美國參議員質(zhì)疑，如果該法案獲得通過，Meta是否也會(huì)有同樣的計(jì)劃。

《GENIUS法案》具體意義探究

1.提供監(jiān)管明確性

《GENIUS法案》結(jié)束了美聯(lián)儲(chǔ)和美國證券交易委員會(huì)之間多年來凍結(jié)產(chǎn)品開發(fā)的惡性地盤之爭(zhēng)。通過為任何持有 100 億美元或以上資產(chǎn)的發(fā)行人提供類似銀行的牌照，該法案提供了監(jiān)管上的明確性，讓我們能夠真正規(guī)劃未來，而不是等待執(zhí)法行動(dòng)來制定規(guī)則。法定贖回權(quán)和經(jīng)美國上市公司會(huì)計(jì)監(jiān)督委員會(huì) (PCAOB) 審計(jì)的儲(chǔ)備金使穩(wěn)定幣與貨幣市場(chǎng)基金享有同等的法律地位。這不僅對(duì)消費(fèi)者有利，對(duì)需要可靠結(jié)算渠道的支付服務(wù)提供商也至關(guān)重要。

2.搭建傳統(tǒng)支付與區(qū)塊鏈的橋梁

《GENIUS法案》將建立穩(wěn)定幣的監(jiān)管體系，允許發(fā)行人在美國政府注冊(cè)。此外，發(fā)行人必須為其穩(wěn)定幣提供1:1的擔(dān)保，接受定期審計(jì)，并遵守反洗錢法規(guī)。

OKX US 首席執(zhí)行官 Roshan Robert 表示，《GENIUS 法案》是一個(gè)“強(qiáng)烈信號(hào)”，表明美國政府正在對(duì)數(shù)字資產(chǎn)創(chuàng)新采取務(wù)實(shí)態(tài)度。該法案“為傳統(tǒng)金融探索區(qū)塊鏈支付和結(jié)算搭建了一座重要的橋梁”。“《GENIUS法案》不僅支持許可創(chuàng)新，還為中心化和去中心化系統(tǒng)之間的互操作性奠定了基礎(chǔ)——我們認(rèn)為這是不可避免的未來。”

穩(wěn)定幣通常被視為連接傳統(tǒng)金融和數(shù)字資產(chǎn)的關(guān)鍵橋梁。這些與法幣掛鉤的代幣（大部分與美元掛鉤）可以讓世界各地的人們以更低的費(fèi)用輕松跨境匯款，并在各種商家處支付商品。

3.引領(lǐng)下一代全球金融體系規(guī)則的制定

《GENIUS法案》可能為去中心化、可編程貨幣的監(jiān)管奠定基礎(chǔ)，這可能會(huì)對(duì)美國中央銀行數(shù)字貨幣（CBDC）的前景造成打擊。

Douro Labs 首席執(zhí)行官 Mike Cahill 表示：“穩(wěn)定幣法案同樣重要。各大金融機(jī)構(gòu)已開始探索發(fā)行穩(wěn)定幣，明確的聯(lián)邦監(jiān)管措施將使穩(wěn)定幣合法化，使其成為一種新型可編程貨幣——融入支付、結(jié)算，甚至資金管理。如果美國能夠做到這一點(diǎn)，它不僅會(huì)引領(lǐng)加密貨幣市場(chǎng)，還將為下一個(gè)全球金融體系制定規(guī)則。”

4.強(qiáng)化美元的全球金融地位

自特朗普對(duì)貿(mào)易伙伴加征關(guān)稅以來，圍繞“去美元化”（即全球可能擺脫對(duì)美元作為全球儲(chǔ)備貨幣的依賴）的討論日益升溫。該法案的支持者表示，鑒于大多數(shù)穩(wěn)定幣都與美元掛鉤，該法案可能會(huì)強(qiáng)化美元的地位，從而可能增強(qiáng)其在數(shù)字經(jīng)濟(jì)中的影響力。

據(jù) DefiLlama 稱，加密貨幣領(lǐng)域最大的兩種穩(wěn)定幣與美元掛鉤——Tether 的 USDt 以及 Circle 的 USDC 這些代幣的總市值為 2175 億美元，占穩(wěn)定幣總市值 2517 億美元的 86.4%。

XDC 基金會(huì)執(zhí)行董事比爾·塞貝爾 (Bill Sebell) 表示：“去美元化的討論忽略了更重要的一點(diǎn)：美元支持的穩(wěn)定幣是 21 世紀(jì)新的金融利器。” 如果《GENIUS 法案》獲得通過，那么現(xiàn)在“任何擁有智能手機(jī)的人都可以持有合規(guī)的數(shù)字美元，這將在批評(píng)人士預(yù)測(cè)美元將貶值之際，提升美元的覆蓋面和相關(guān)性。”

5.對(duì)加密市場(chǎng)的影響

美國財(cái)政部長斯科特·貝森特（Scott Bessent）表示： “最近的報(bào)告預(yù)測(cè)，到2020年，穩(wěn)定幣市場(chǎng)規(guī)?？赡苓_(dá)到3.7萬億美元。隨著《GENIUS法案》通過，這種情況更有可能實(shí)現(xiàn)。”

1confirmation 創(chuàng)始人 Nick Tomaino 在 X 平臺(tái)發(fā)文表示，GENIUS 法案對(duì)加密貨幣非常有利，穩(wěn)定幣的市值將因此快速增長 10 倍。

特朗普的加密持倉

盡管民主黨試圖推動(dòng)修正案，禁止總統(tǒng)從加密項(xiàng)目中獲利，最終立法僅禁止國會(huì)議員及其家庭成員從中牟利。

特朗普上周五公布的首份總統(tǒng)任內(nèi)財(cái)務(wù)披露文件顯示，他在 2024 年通過代幣銷售至少獲得 5700 萬美元收入，這些代幣來自與其政治品牌緊密綁定的加密平臺(tái) World Liberty Financial。

他持有近 160 億枚 WLFI 治理代幣（相當(dāng)于加密領(lǐng)域的“投票股”），按照此前的私募銷售估值，理論市值接近 10 億美元。

而這僅是特朗普加密版圖的一部分。

其家族涉足的加密項(xiàng)目還包括：

有爭(zhēng)議的 $TRUMP Meme 幣
一項(xiàng)規(guī)模 25 億美元的比特幣儲(chǔ)備金
計(jì)劃推出的 比特幣和以太坊 ETF（通過平臺(tái) Truth.Fi）
新成立的挖礦公司 American Bitcoin

這些都表明其在數(shù)字金融領(lǐng)域的激進(jìn)布局。《福布斯》近期估算，特朗普的加密資產(chǎn)總值接近 10 億美元，將其整體凈資產(chǎn)推高至約 56 億美元。

Tether 地位動(dòng)搖

盡管 GENIUS 法案是美國穩(wěn)定幣采用的一大里程碑，但并非所有既有參與者都能從中受益。該法案的通過，幾乎可以肯定地削弱了 Tether 在穩(wěn)定幣領(lǐng)域長期以來的主導(dǎo)地位。

根據(jù) Tether 最新季度儲(chǔ)備報(bào)告（截至 2025 年 3 月 31 日），USDT 的儲(chǔ)備中最多只有 85% 符合 GENIUS 法案的合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)，未達(dá)到支付穩(wěn)定幣所要求的 1:1 完全抵押比例。

此外，Tether 的審計(jì)機(jī)構(gòu) BDO Italia 并非美國注冊(cè)會(huì)計(jì)師事務(wù)所，其儲(chǔ)備報(bào)告也不符合美國上市公司會(huì)計(jì)監(jiān)督委員會(huì)（PCAOB）規(guī)定的審計(jì)標(biāo)準(zhǔn)。

即使 Tether 每月發(fā)布報(bào)告，其格式也無法滿足 GENIUS 法案要求。一旦 GENIUS 成為法律，USDT 將被排除在現(xiàn)實(shí)世界金融體系之外：

無法被視為會(huì)計(jì)準(zhǔn)則中的“現(xiàn)金等價(jià)物”
無資格作為金融交易抵押品
不得用作銀行間結(jié)算工具

更嚴(yán)厲的是，在法案通過三年后，所有中心化數(shù)字資產(chǎn)服務(wù)提供商必須停止向美國用戶提供 USDT。

雖然 Tether 可能推出一個(gè)符合 GENIUS 法案的新合規(guī)穩(wěn)定幣版本（其 CEO Paolo Ardoino 在接受彭博社采訪時(shí)對(duì)此持開放態(tài)度），但該代幣將無法使用“保證金貸款”作為發(fā)行手段——而這是 USDT 當(dāng)前重要的發(fā)行方式之一。

穩(wěn)定幣監(jiān)管即將在美國全面落地，盡管 Tether 顯然意識(shí)到其未來業(yè)務(wù)面臨的監(jiān)管沖擊，但該公司并未表現(xiàn)出讓 USDT 主體合規(guī)的意愿。

現(xiàn)實(shí)世界的廣泛采用一直是加密領(lǐng)域的“終極難題”。而一旦合規(guī)競(jìng)爭(zhēng)者獲得批準(zhǔn)，能夠用于金融和銀行體系中的關(guān)鍵場(chǎng)景，USDT 將被迅速取代。

根據(jù) GENIUS 法案，美國個(gè)人仍可以持有 USDT，但其使用場(chǎng)景將受到嚴(yán)格限制，而合規(guī)替代品所提供的功能和合法性優(yōu)勢(shì)將遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出 USDT 所能提供的空間。

批評(píng)還是贊同？業(yè)內(nèi)人士怎么看待這一歷史性時(shí)刻？

批評(píng)：

一方面，批評(píng)人士認(rèn)為，《GENIUS法案》缺乏足夠的保障措施，尤其是在授權(quán)發(fā)行穩(wěn)定幣的實(shí)體可能進(jìn)行自我交易方面。

參議員伊麗莎白·沃倫一直是最直言不諱的反對(duì)者之一，她警告稱，該法案可能會(huì)“積極助長”與特朗普加密貨幣業(yè)務(wù)相關(guān)的濫用行為。
“Better Markets”政策主管兼首席運(yùn)營官 (COO) 阿曼達(dá)·菲舍爾 (Amanda Fischer) 認(rèn)為：參議院通過的《GENIUS法案》將消費(fèi)者、投資者和經(jīng)濟(jì)置于風(fēng)險(xiǎn)之中。穩(wěn)定幣并非“支付的未來”。相反，它們代表著一個(gè)不穩(wěn)定的未來，幾乎不顧毫無戒心的美國普通民眾以及他們所依賴的經(jīng)濟(jì)護(hù)欄。《GENIUS法案》提倡穩(wěn)定幣的使用，但未能解決幾個(gè)月中加密市場(chǎng)的問題，例如穩(wěn)定幣公司容易遭遇擠兌、破產(chǎn)以及需要納稅人資助的救助。該法案還鼓勵(lì)使用穩(wěn)定幣購買商品和服務(wù)，但卻未適用任何在支付領(lǐng)域提供消費(fèi)者保護(hù)的法律。根據(jù)擬議的法律，大型科技公司和非金融公司可能會(huì)發(fā)行自己的貨幣，從而引發(fā)對(duì)公平競(jìng)爭(zhēng)、數(shù)據(jù)隱私和監(jiān)控的擔(dān)憂。《GENIUS法案》及其支持者也未能解決加密貨幣特有的無數(shù)國家安全風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)還為Tether等不透明的外國穩(wěn)定幣提供了漏洞。眾議院應(yīng)該否決這項(xiàng)立法。

另一方面，《GENIUS 法案》的批評(píng)者認(rèn)為，該法案損害了加密貨幣的去中心化，并可能導(dǎo)致腐敗，例如官員在新法規(guī)下偏袒特定的穩(wěn)定幣。

反對(duì)現(xiàn)行法案的參議員杰夫·默克利 (D-Ore) 表示：“我們需要制定護(hù)欄，確保政府官員不會(huì)公開要求人們購買他們的硬幣來增加個(gè)人或家庭的利潤。這項(xiàng)法案中的護(hù)欄在哪里？它們完全不存在。”

一些批評(píng)人士還表示，該法案賦予太多實(shí)體創(chuàng)建新穩(wěn)定幣的能力，這可能會(huì)使監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的執(zhí)行更加困難。

贊同：

支持者表示，這將有助于保護(hù)投資者并規(guī)范穩(wěn)定幣市場(chǎng)，確保發(fā)行人擁有賦予穩(wěn)定幣價(jià)值所需的儲(chǔ)備。

美國財(cái)政部長貝森特在社交媒體發(fā)文表示，“ 一個(gè)蓬勃發(fā)展的穩(wěn)定幣生態(tài)系統(tǒng)將帶動(dòng)私營部門對(duì)美國國債的需求——而國債正是穩(wěn)定幣的資產(chǎn)支撐來源。這種新增需求可能降低政府借款成本，并有助于控制國家債務(wù)。同時(shí)，還可能為全球數(shù)以百萬計(jì)的用戶打開通往基于美元的數(shù)字資產(chǎn)經(jīng)濟(jì)的大門。這對(duì)所有相關(guān)方而言，都是三贏局面：私營部門受益；美國財(cái)政部受益；消費(fèi)者受益。這正是明智、支持創(chuàng)新的立法所帶來的成果。”

提出該法案的田納西州共和黨參議員比爾·哈格蒂表示：“如果我們現(xiàn)在不采取行動(dòng)，這些好處不僅會(huì)消失，我們?cè)谌蚋?jìng)爭(zhēng)力方面也會(huì)落后。如果沒有監(jiān)管框架，穩(wěn)定幣創(chuàng)新將會(huì)在海外蓬勃發(fā)展，而不是在美國！”
共和黨參議員哈格蒂表示：“這項(xiàng)法案的通過，使美國距離成為加密貨幣領(lǐng)域的全球領(lǐng)導(dǎo)者又近了一步?！禛ENIUS法案》為支付穩(wěn)定幣建立了一個(gè)有利于增長的監(jiān)管框架。這項(xiàng)法案將鞏固美元的主導(dǎo)地位，保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益，并推動(dòng)對(duì)美國國債的需求。”
Coinbase 首席法務(wù)官 Paul Grewal表示： “一年前，我甚至覺得這不過是一場(chǎng)狂熱的幻想。想想我們已經(jīng)走了多遠(yuǎn)。”
Telcoin 銀行業(yè)務(wù)總裁帕特里克·格哈特 (Patrick Gerhart) 在一封電子郵件中表示，GENIUS 法案將是穩(wěn)定幣格局的重大轉(zhuǎn)變。“不一定是數(shù)量，而是質(zhì)量。監(jiān)管為新發(fā)行機(jī)構(gòu)的涌現(xiàn)打開了大門，但合規(guī)性、互操作性和實(shí)用性最終將決定最終的贏家。這不僅關(guān)乎誰擁有最雄厚的資金或最響亮的品牌，還關(guān)乎誰能夠與現(xiàn)有的金融基礎(chǔ)設(shè)施整合，滿足監(jiān)管預(yù)期，并服務(wù)于當(dāng)?shù)孛癖姟?rdquo;格哈特表示，雖然銀行和大型科技平臺(tái)可能一開始就擁有巨大的優(yōu)勢(shì)，但“真正的長期價(jià)值將來自于能夠?qū)崿F(xiàn)可編程、低成本和移動(dòng)優(yōu)先金融服務(wù)的穩(wěn)定幣。”
DeFi 教育基金執(zhí)行董事兼首席法律官阿曼達(dá)·圖米內(nèi)利 (Amanda Tuminelli) 在類似聲明中表示：“這是美國的勝利，是創(chuàng)新的勝利，也是美國朝著對(duì)數(shù)字資產(chǎn)進(jìn)行適當(dāng)監(jiān)管邁出的重要一步。”
新奧爾良杜蘭大學(xué)弗里曼商學(xué)院的助理教授瑞安·彼得斯指出：GENIUS 是邁向成熟穩(wěn)定幣基礎(chǔ)設(shè)施的必要第一步。穩(wěn)定幣能否成為一種具有韌性的支付媒介，還是在首次真正的壓力測(cè)試中遭遇挫折，完全取決于政策制定者對(duì)后續(xù)行動(dòng)的重視程度。
PayFi 網(wǎng)絡(luò) Huma Finance 聯(lián)合創(chuàng)始人埃爾比勒·卡拉曼 (Erbil Karaman) 認(rèn)為，參議院通過《GENIUS 法案》將是一個(gè)“關(guān)鍵轉(zhuǎn)折點(diǎn)”，并預(yù)測(cè)穩(wěn)定幣將“超越投機(jī)交易，成為重要的金融基礎(chǔ)設(shè)施”。他在一封電子郵件中表示，DeFi 的夏天即將到來，它將與過去的夏天截然不同。
區(qū)塊鏈安全公司 Lionsgate Network 的首席執(zhí)行官 Bezalel Eithan Raviv 表示：“總體來看，該法案的效果將比目前的任何法案都要好。”

資料來源：金色財(cái)經(jīng)、路透社、金十?dāng)?shù)據(jù)、CoinTelegraph、CNBC、Covington、CoinDesk、Payments Dive、The Block、Better Markets等

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Tag：Genius 加密行業(yè) 影響

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