什么是USDC（USDCoin）？如何運作？USDC用途、存儲及未來詳解
在不斷發(fā)展的加密貨幣世界中，穩(wěn)定性往往難以尋覓。盡管比特幣和以太坊因其價格波動而登上頭條，但像 USDC（美元硬幣）這樣的穩(wěn)定幣通過將區(qū)塊鏈技術與傳統(tǒng)貨幣的穩(wěn)定性相結合，提供了一種不同的方法。
本綜合指南將探討您需要了解關于 USDC 的一切——從其創(chuàng)建和支持到它在今天數字經濟中的使用。您將了解 USDC 的工作原理，它與其他穩(wěn)定幣（如 Tether（USDT））的比較，哪些區(qū)塊鏈網絡支持它，以及如何實際使用、購買和存儲這種數字美元的方式。無論您是想保護您的加密投資免受市場波動，快速進行跨境支付，還是通過去中心化金融賺取收益，本文將為您提供自信地在 USDC 和穩(wěn)定幣的世界中導航的知識。
2025 年最新動態(tài)
進入 2025 年后，USDC 在主流穩(wěn)定幣中的領先地位進一步鞏固，尤其在監(jiān)管友好型市場和高頻交易領域表現活躍。最新行業(yè)趨勢顯示：
- 機構全面采用： 隨著對穩(wěn)定幣合規(guī)性的重視加強，越來越多大型企業(yè)和金融科技公司開始集成并部署 USDC。
- DeFi 持續(xù)壯大： 在開發(fā)者與投資者眼中，相較于其他穩(wěn)定幣，USDC 更具可靠性和流動性優(yōu)勢，因此成為優(yōu)先選擇。
- 安全體驗升級： 整個生態(tài)系統(tǒng)正不斷完善用戶體驗，同時增強安全措施，以提升用戶信任度和使用便捷性。
什么是 USDC？
USDC（美元硬幣）是一種與美元以 1:1 比例掛鉤的數字穩(wěn)定幣。與價值波動的典型加密貨幣和山寨幣不同，USDC 旨在保持與一美元等值的穩(wěn)定價格。流通中的每個 USDC 代幣都由一美元的儲備及短期美國國債支持，確保其穩(wěn)定價值。
USDC 常被描述為“數字時代的數字貨幣”，它將傳統(tǒng)金融與區(qū)塊鏈技術的速度、效率和可及性相結合。作為一種受監(jiān)管的穩(wěn)定幣，USDC 提供了一種可靠的方式來持有、發(fā)送和接收加密貨幣生態(tài)系統(tǒng)中的價值，而無須擔心價格波動。
誰創(chuàng)建了 USDC？USDC 背后的故事
USDC 于 2018 年 5 月首次宣布，并于 2018 年 9 月正式推出。它是由 Centre Consortium 創(chuàng)建的，該聯盟由Circle（一家對等支付服務公司）和 Coinbase（最大的加密貨幣交易所之一）組成。其創(chuàng)始人包括 Circle 的聯合創(chuàng)始人 Jeremy Allaire 和 Sean Neville，旨在創(chuàng)建一個全球價值交換的開放網絡，類似于互聯網如何實現信息的開放共享。
自啟動以來，USDC 已發(fā)展成為全球最大的穩(wěn)定幣之一，在多個區(qū)塊鏈網絡中流通額達數十億美元。
USDC 如何運作？
鑄造與銷毀過程
與通過挖礦產生的比特幣等加密貨幣不同，USDC 通過一種稱為鑄造和銷毀的過程工作。當用戶或企業(yè)將美元存入他們的 Circle 賬戶時，Circle 會發(fā)行（或“鑄造”）等量的 USDC 代幣。這些代幣隨后被發(fā)送到用戶的數字錢包。
相反，當有人想將他們的 USDC 兌換為美元時，他們會將代幣發(fā)送回 Circle，Circle 隨后會“銷毀”（刪除）這些代幣，并向用戶返回等量的美元。這個過程確保流通中的 USDC 代幣數量始終與儲備中的美元數量相匹配。
USDC 是否由美元儲備資產支持？USDC 的支持資產
USDC 的可信之處在于其透明的儲備系統(tǒng)。每個 USDC 代幣都由高度流動的現金及現金等價物支持。根據 Circle 的說法，大部分 USDC 儲備投資于 Circle 儲備基金，這是一種由黑石集團管理的、注冊于 SEC 的政府貨幣市場基金。
儲備由存放在美國監(jiān)管的金融機構中的現金和短期美國國債組成。這一方法確保 USDC 維持與美元的 1:1 掛鉤，并且可以隨時贖回。
透明性和定期審計
為了保持信任，Circle 每月發(fā)布獨立會計師事務所的鑒證報告。這些報告驗證儲備中持有的美元數量與流通中的 USDC 代幣數量相匹配。最初，Grant Thornton LLP 自 2015 年以來擔任 Circle 的獨立審計師，自 2022 年起，德勤會計師事務所接替了這一角色。
每日報告關于支持 USDC 的投資組合的獨立第三方報告，通過黑石集團公開提供，與許多其他金融工具相比，提供了前所未有的透明度。
USDC 與其他穩(wěn)定幣的比較
USDC vs. USDT，USDC 比 USDT 更好嗎？
在穩(wěn)定幣市場上，USDC 和 USDT（Tether）是兩個主要玩家。雖然兩者都旨在保持與美元的 1:1 掛鉤，但它們之間存在重要差異：
- 透明性：USDC 提供每月的鑒證報告和實時儲備報告，而USDT因缺乏透明性而受到批評。
- 合規(guī)性：USDC 的儲備與受監(jiān)管的金融機構協(xié)同，并遵循嚴格的監(jiān)管標準。USDT 曾面臨監(jiān)管審查，包括 2021 年因誤導用戶關于其儲備而被罰款 4100 萬美元。
- 市場市值：USDT 具有更大的市場市值，但 USDC 正在穩(wěn)步增長，并且占據了顯著的市場份額。
- 交易量: 盡管市場總值較小，USDC在美國及機構投資者中卻擁有更高的交易量。
USDC的優(yōu)勢
USDC提供了幾個優(yōu)勢，推動了其日益增長的受歡迎程度：
- 合規(guī)性: Circle已經在FinCEN注冊為貨幣服務公司，并在全球多個地區(qū)持有許可證。
- 透明度: 定期的認證和每日報告讓用戶對USDC的支持有信心。
- 多鏈支持: USDC在超過15個區(qū)塊鏈網絡上可用，極易獲取。
- 與DeFi的集成: USDC已成為去中心化金融應用的基石。
- 速度與成本: 與傳統(tǒng)金融系統(tǒng)相比，USDC交易結算快速且費用低廉。
支持USDC的區(qū)塊鏈網絡
USDC可用的主要區(qū)塊鏈
USDC在19個區(qū)塊鏈網絡上原生支持，包括：
- 以太坊: USDC作為ERC-20代幣首次在這一原始區(qū)塊鏈上推出
- Solana: 以高速、低成本交易而聞名
- Polygon: 以太坊的二層擴展解決方案
- Avalanche: 一個用于啟動去中心化應用的平臺
- Algorand: 一個專注于安全性和可擴展性的區(qū)塊鏈
- Base: 一種較新的以太坊二層解決方案
- Arbitrum: 一個使用樂觀匯總的以太坊擴展解決方案
- Stellar: 一個旨在實現金融包容性的網絡
- NEAR: 一種采用分片技術的區(qū)塊鏈
- Noble: 連接到Cosmos生態(tài)系統(tǒng)的區(qū)塊鏈
這種多鏈方法允許用戶根據速度、成本和功能選擇最適合他們需求的網絡。
原生USDC與橋接USDC
區(qū)塊鏈網絡上可以存在兩種類型的USDC：
- 原生USDC: 由Circle在特定區(qū)塊鏈上直接發(fā)行的。原生USDC由Circle的儲備全額支持，可以以1:1的比例兌換美元。
- 橋接USDC: 當USDC在一個區(qū)塊鏈上被鎖定，而在另一個區(qū)塊鏈上通過第三方橋接應用鑄造合成版本時產生的。橋接USDC（有時稱為USDC.e）不是由Circle發(fā)行，存在額外風險。
了解與哪種類型的USDC互動是重要的，因為只有原生USDC是完全保留的，并且設計為可以直接從Circle授權的合作伙伴處兌換。
USDC的實際用途
在市場波動期間的價值儲存
USDC的主要用途之一是在加密貨幣市場波動期間作為避風港。 當比特幣、以太坊或其他加密貨幣的價格變得不穩(wěn)定時，交易者通常會將其持有的數字資產轉換為USDC以保持價值。由于USDC保持與美元掛鉤的穩(wěn)定價值，它在市場下跌時提供保護，同時允許用戶將資產保存在數字領域，以便在條件改善時重新進入市場。
低成本的全球交易
USDC使得跨境轉賬快速、低成本，而無需傳統(tǒng)銀行系統(tǒng)相關的延遲和高費用。傳統(tǒng)的國際轉賬可能需要幾天時間，并且產生可觀的費用，尤其是對于小額金額。使用USDC，用戶可以在幾分鐘內將資金發(fā)送到全球，無論金額大小，非常適合匯款和國際商務支付。
DeFi應用及收益賺取
USDC已成為去中心化金融（DeFi）應用的基石。用戶可以：
- 賺取收益: 將USDC存入借貸協(xié)議，賺取的利率通常高于傳統(tǒng)儲蓄賬戶
- 提供流動性: 向去中心化交易所提供USDC，并賺取一部分交易費用
- 以抵押品借貸: 使用USDC作為抵押品借入其他加密貨幣
- 交易: 將USDC用作與其他加密貨幣的交易對
這些DeFi應用允許用戶讓他們的USDC發(fā)揮作用，產生被動收入，同時保持與美元掛鉤資產的穩(wěn)定性。
最佳USDC儲存錢包
購買USDC后，您有兩種主要的存儲選擇：
- 交易所錢包: 您可以直接在MEXC或其他交易所錢包中存儲USDC，方便，尤其是如果您計劃頻繁交易。盡管方便，但這種方式意味著您將您的資產保管信任于交易所。
- 自我保管錢包: 為了更高的安全性和控制，您可以將USDC轉移到自我保管錢包：
軟件錢包: 例如MetaMask或Phantom的數字錢包，以應用或瀏覽器擴展的形式存在
硬件錢包: 例如Ledger或Trezor的物理設備，將您的私鑰離線存儲以獲得最大安全性
選擇錢包時，請考慮安全需求、您訪問USDC的頻率以及USDC所在的區(qū)塊鏈網絡，因為不同的錢包支持不同的網絡。
USDC安全嗎？
儲備透明度
USDC的安全性在很大程度上基于其透明的儲備系統(tǒng)。Circle每月發(fā)布獨立會計公司驗證的儲備證明報告。此外，大多數USDC儲備存放在Circle儲備基金中，BlackRock還提供每日報告。這種透明度在金融工具中并不常見，給用戶帶來了對其USDC得到完全支持的信心。
合規(guī)性
Circle在多個司法管轄區(qū)采取全面的合規(guī)性措施：
- 美國: Circle 在國家貨幣傳輸法律下運營，并被監(jiān)管為一種電子“儲值”工具。它作為貨幣服務業(yè)務在 FinCEN 注冊，并且是第一家獲得紐約州金融服務部頒發(fā)的 BitLicense 的公司。
- 歐洲: USDC 在歐洲經濟區(qū)的發(fā)行符合加密資產市場（MiCA）監(jiān)管框架。Circle France 擁有法國外匯監(jiān)管部門頒發(fā)的電子貨幣機構許可證。
- 新加坡: Circle 在新加坡金融管理局的監(jiān)督下運營，并持有主要支付機構許可證。
這種強大的監(jiān)管基礎使 USDC 成為市場上最合規(guī)的穩(wěn)定幣之一。
潛在風險
盡管 USDC 具有強大的安全特征，用戶仍應注意潛在風險：
- 銀行穩(wěn)定性風險: 2023年3月，USDC在硅谷銀行倒閉時暫時失去其錨定，因為它持有8%的USDC儲備。盡管幾天內恢復了錨定，但這一事件突顯了對傳統(tǒng)金融機構的依賴。
- 監(jiān)管變化: 穩(wěn)定幣監(jiān)管的未來變化可能會影響 USDC 的運營。
- 智能合約風險: 與所有基于區(qū)塊鏈的資產一樣，USDC 依賴于可能存在漏洞的 智能合約。
- 橋接 USDC 風險: 用戶應謹慎使用由非 Circle 直接發(fā)行的橋接形式 USDC（如 USDC.e），這些形式承載額外的第三方風險。
USDC 的未來
增長和采用趨勢
自 2018 年推出以來，USDC 經歷了顯著增長。盡管面臨挑戰(zhàn)，包括硅谷銀行倒閉期間的臨時失去錨定事件，但近期趨勢顯示市場資本化恢復并采用增加。研究表明，在某些市場，特別是在美國和機構用戶中，USDC 的采用速度正在超過 USDT。
隨著數字支付的不斷發(fā)展，USDC 在連接傳統(tǒng)金融與區(qū)塊鏈技術方面發(fā)揮著關鍵作用。其合規(guī)性和透明性使其對進入加密貨幣領域的機構具有吸引力。
與傳統(tǒng)金融的集成
USDC 正在與傳統(tǒng)金融系統(tǒng)日益集成：
- 支付網絡: 主要支付網絡如 Visa 已宣布支持 USDC 結算。
- 銀行合作: BNY Mellon，作為美國最古老的銀行，是 USDC 資產的主要保管人。
- 機構采用: 包括黑石在內的主要金融機構對 USDC 表現出了興趣，黑石作為 USDC 現金儲備的主要資產管理者。
這些合作伙伴關系表明傳統(tǒng)金融與數字資產之間的融合日益加深，USDC 成為這兩個世界之間的橋梁。
USDC在哪里購買？
USDC可以在交易所購買，目前上架交易所有Binance、OKX、Gate.io、Huobi、Coinbase等等49家交易所，以下是一些交易所的詳細介紹：
1、Binance
幣安(點擊注冊)是世界上受監(jiān)管最全面的加密貨幣交易平臺，擁有多個司法管轄區(qū)的牌照、注冊和批準。所有用戶資金以1∶1的比例存放在用戶資產安全基金(SAFU)中，價值10億美元。我們的系統(tǒng)采用最先進的安全措施進行保護，包括實時風險監(jiān)控、嚴格的身份認證協(xié)議和先進的端到端數據加密。
2、OKX
歐易OKX(點此注冊)是全球領先的加密生態(tài)建設者，成立于2017.5.31。擁有全球頂尖的加密資產交易平臺、Web3.0入口-Web3 Wallet及旨在為下一代Web3 應用提供安全可編程的智能合約平臺的OKC，創(chuàng)立了統(tǒng)一交易賬戶等全球領先的Crypto交易系統(tǒng)。歐易OKX面向全球用戶提供比特幣、以太坊等多種加密數字資產的現貨、衍生品交易及金融產品等服務。
3、Gate.io
Gate.io芝麻開門國際站，是一家有態(tài)度的全球區(qū)塊鏈資產國際站，從13年創(chuàng)辦至今，已為來自全球超過224個國家的數百萬用戶，提供了近五百種優(yōu)質區(qū)塊鏈資產品類的交易和投資服務，gate.io致力于做一家值得信賴的安全、穩(wěn)定、有信譽的區(qū)塊鏈資產國際站，不僅為用戶提供安全、便捷、公平的區(qū)塊鏈資產交易服務，同時全面保障用戶的交易信息安全和資產安全。
4、Huobi
火必(點擊注冊)全球專業(yè)站，是火必集團旗下服務于全球專業(yè)交易用戶的創(chuàng)新數字資產國際站，致力于發(fā)現優(yōu)質的創(chuàng)新數字資產投資機會，目前提供四十多種數字資產品類的交易及投資服務，總部位于新加坡，由火必全球專業(yè)站團隊負責運營。火必集團是一家具有全球競爭力與影響力的數字資產綜合服務商，為超過130個國家百萬級用戶提供優(yōu)質服務。在新加坡、香港、韓國、日本等多個國家和地區(qū)均有獨立的交易業(yè)務和運營中心。
5、Coinbase
Coinbase總部設立在美國，為用戶提供安全的平臺，方便用戶進行各種數字資產投資。CoinbasePro平臺界面簡潔易用，包括實時訂單查詢、圖表工具、交易歷史記錄和簡單的訂單流程。
USDC怎么購買？
USDC購買可以在上線交易所內購買，以下是在幣安交易所購買USDC的教程詳解：
1、打開幣安官網(點擊注冊)，點擊左側的【使用郵箱/手機號注冊】
2、幣安已全面開放大陸用戶進行手機號注冊，輸入郵箱/手機號，點擊下一步即可
3、向右滑動拼圖進行安全驗證，及時查看手機收到的6位數字驗證碼，驗證碼有效時間為30分鐘，請及時填寫，填寫后點擊“提交”即可
4、賬號創(chuàng)建后，點擊【去認證】
5、在這里，您可以看到相應的驗證類型：證件簽發(fā)國家/地區(qū)、拍攝政府頒發(fā)身份證正反兩面的照片。不同國家或地區(qū)的限額各不相同。點擊【證件簽發(fā)國家/地區(qū)】的按鈕，可以選擇您的居住國或地區(qū)。
6、點擊上方導航欄的【交易】——【現貨交易】
7、搜索幣種簡稱【USDC】，選擇【USDC/USDT】交易對
8、填寫買入數量，點擊【買入USDC】即可完成USDC幣購買交易
結論
USDC代表了加密貨幣世界中一個穩(wěn)定且安全的選擇。它與美元掛鉤，確保其價值保持穩(wěn)定，為交易和投資提供了可靠的數字資產。無論是在DeFi應用中使用、作為支付工具，還是作為對抗加密市場波動的避險工具，USDC都是參與區(qū)塊鏈生態(tài)系統(tǒng)中任何一方的寶貴工具。隨著加密貨幣生態(tài)系統(tǒng)的持續(xù)發(fā)展，USDC很可能會成為那些尋求穩(wěn)定性和透明度的數字金融交易者的內核資產。
到此這篇關于什么是USDC？如何運作？USDC用途、存儲及未來詳解的文章就介紹到這了,更多相關USDC全面介紹內容請搜索腳本之家以前的文章或繼續(xù)瀏覽下面的相關文章，希望大家以后多多支持腳本之家！
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