歷史數(shù)據(jù)

• 昨天開盤價(jià)
  $5019.61
• 昨天最高
  $5068.26
• 30天最高
  $6041.12
• 歷史最高
  $93540.24
• 昨天收盤價(jià)
  $4856.53
• 昨天最低
  $4816.64
• 30天最低
  $4816.64
• 歷史最低
  $917.76
• 昨天成交額
  $8805967.57
• 7天最高
  $5273.17
• 90天最高
  $6591.43
• ATH跌幅
  -94.73%
• 昨天漲跌幅
  -3.25%
• 7天最低
  $4816.64
• 90天最低
  $4089.64

市場行情

• #
  交易平臺(tái)
  ExRank
  最新價(jià)（$）
  24H成交量
  24H額（$）
  占比
  更新時(shí)間
• 1
  

  HTXYFI/USDT

  4925.03
  688.2460
  338.96萬
  41.19%
  2025-06-21 18:04:01
• 2
  

  幣安網(wǎng)YFI/USDT

  4939
  192.1145
  94.89萬
  11.46%
  1分鐘前
• 3
  

  歐易OKXYFI/USDT

  4933
  74.2763
  36.64萬
  4.43%
  2分鐘前
• 4
  

  CoinbaseYFI/USD

  4944.23
  72.6364
  35.91萬
  4.34%
  11分鐘前
• 5
  

  幣安網(wǎng)YFI/BTC

  4925.49
  10.8390
  5.34萬
  0.65%
  19分鐘前
• 6
  

  CoinbaseYFI/BTC

  4933.97
  5.0549
  2.49萬
  0.3%
  6小時(shí)前
• 7
  

  歐易OKXYFI/USD

  4931
  0.4591
  2263.81
  0.03%
  40分鐘前
• 8
  

  BitfinexYFI/USD

  4940.6
  0.2174
  1073.95
  0.01%
  2025-06-21 18:04:01
• 9
  

  BitstampYFI/USD

  4981.86
  0.1623
  808.4300
  0.01%
  12小時(shí)前
• 10
  

  BitstampYFI/EUR

  4902.62
  0.004327
  21.2144
  0%
  43分鐘前
• 11
  

  BitfinexYFI/UST

  4911.1
  0.002950
  14.4877
  0%
  2025-06-21 18:04:01
• 12
  

  MEXCYFI/USDT

  4941.3
  143.9090
  71.11萬
  8.61%
  2025-06-21 18:04:01
• 13
  

  4EYFI/USDT

  4939
  95.0900
  46.96萬
  5.69%
  2025-06-21 18:04:01
• 14
  

  MBEXYFI/USDT

  4933
  74.2760
  36.64萬
  4.43%
  2分鐘前
• 15
  

  BitMartYFI/USDT

  4940.88
  64.5507
  31.89萬
  3.86%
  4分鐘前
• 16
  

  CoinW幣贏YFI/USDT

  4940.96
  55.7754
  27.56萬
  3.33%
  2025-06-21 18:04:01
• 17
  

  芝麻開門YFI/USDT

  4939.7
  46.3223
  22.88萬
  2.77%
  2025-06-21 18:04:01
• 18
  

  HitBTCYFI/USD

  4939.2
  42.3703
  20.93萬
  2.53%
  1分鐘前
• 19
  

  BithumbYFI/KRW

  4934.48
  28.5805
  14.10萬
  1.71%
  35分鐘前
• 20
  

  BybitYFI/USDT

  4938
  18.8800
  9.32萬
  1.13%
  1分鐘前
• 21
  

  DigiFinexYFI/USDT

  4935.83
  18.5472
  9.15萬
  1.11%
  1分鐘前
• 22
  

  BitgetYFI/USDT

  4938
  13.9640
  6.90萬
  0.83%
  2025-06-21 18:04:01
• 23
  

  KuCoinYFI/USDT

  4939.22
  10.6801
  5.28萬
  0.64%
  3分鐘前
• 24
  

  ExmoYFI/BTC

  5045.71
  7.8308
  3.95萬
  0.48%
  4分鐘前
• 25
  

  K網(wǎng)(Kraken)YFI/USD

  4928
  2.5443
  1.25萬
  0.15%
  1小時(shí)前
• 26
  

  K網(wǎng)(Kraken)YFI/EUR

  4931.28
  1.9448
  9590.51
  0.12%
  1小時(shí)前
• 27
  

  ExmoYFI/USDT

  4936.16
  1.6193
  7992.97
  0.1%
  2分鐘前
• 28
  

  CoinExYFI/USDT

  4943.09
  0.9626
  4758.33
  0.06%
  1分鐘前
• 29
  

  雙子星（Gemini）YFI/GUSD

  4942.14
  0.2599
  1284.25
  0.02%
  12分鐘前
• 30
  

  雙子星（Gemini）YFI/USD

  4937.2
  0.2599
  1282.97
  0.02%
  12分鐘前
• 31
  

  LBankYFI/USDT

  5005.01
  0.001800
  9.0090
  0%
  8小時(shí)前
• 32
  

  BIKA GlobalYFI/USDT

  4941.96
  3781.82
  1868.96萬
  0%
  2025-06-21 18:04:01
• 33
  

  幣星YFI/USDT

  4928
  319.5081
  157.45萬
  0%
  4小時(shí)前
• 34
  

  TruBit ProYFI/USDT

  4942
  92.9401
  45.93萬
  0%
  2025-06-21 18:04:01
• 35
  

  BYDFiYFI/USDT

  4938
  41.5245
  20.50萬
  0%
  3分鐘前
• 36
  

  8V.comYFI/USDT

  4941
  22.3300
  11.03萬
  0%
  2025-06-21 18:04:01
• 37
  

  優(yōu)易YFI/USDT

  4941
  9.6000
  4.74萬
  0%
  2025-06-21 18:04:01
• 38
  

  Crypto.comYFI/USD

  4918.55
  3.3060
  1.63萬
  0%
  25分鐘前
• 39
  

  BitsoYFI/USD

  4930.9
  1.4801
  7298.34
  0%
  17分鐘前
• 40
  

  IndodaxYFI/IDR

  5105.67
  0.5981
  3053.79
  0%
  12分鐘前
• 41
  

  Uniswap V2YFI/WETH

  1219.43
  1.4731
  1796.35
  0%
  1小時(shí)前
• 42
  

  KorbitYFI/KRW

  4923.63
  0.033432
  164.6100
  0%
  4小時(shí)前

YFI年度歷史最高 ($)

• 1月
  2月
  3月
  4月
  5月
  6月
  7月
  8月
  9月
  10月
  11月
  12月
• 2025
  9023.99
  7172.54
  6037.89
  6121.89
  6508.45
• 2024
  8245.07
  8694.28
  10820.21
  9033.78
  7376.60
  7089.17
  6563.96
  5692.32
  5561.29
  5343.52
  7634.76
  13965.26
• 2023
  7750.16
  9725.82
  10933.08
  9262.18
  8246.48
  6563.89
  --
  6686.01
  5548.51
  5910.68
  14492.09
  9322.48
• 2022
  41252.56
  26245.76
  23739.35
  23889.21
  17601.88
  8083.49
  11673.74
  11887.23
  10298.58
  8363.47
  8347.43
  7277.02
• 2021
  38120.39
  48770.24
  39484.11
  51329.54
  80250.75
  46508.53
  36620.96
  40440.06
  43152.84
  36405.14
  35516.08
  37175.09

YFI歷史數(shù)據(jù) ($)

• 日期
  開盤價(jià)($)
  最高價(jià)($)
  最低價(jià)($)
  收盤價(jià)($)
  24H額($)
  市值($)
• 2025-06-20
  5037.89
  5079.03
  4955.57
  5019.65
  667.76萬
  1.65億
• 2025-06-19
  5025.57
  5079.7
  4918.5
  5042.87
  1011.23萬
  1.65億
• 2025-06-18
  5114.02
  5168.57
  4987.98
  5025.97
  855.27萬
  1.65億
• 2025-06-17
  5065.76
  5273.17
  5038.47
  5112.4
  1052.79萬
  1.68億
• 2025-06-16
  5091.84
  5177.11
  5008.19
  5066.63
  801.31萬
  1.66億
• 2025-06-15
  5187.91
  5188.4
  5044.93
  5092.11
  734.57萬
  1.67億
• 2025-06-14
  5284.76
  5284.8
  5001.57
  5185.07
  2011.13萬
  1.70億

YFI簡介

• 首次發(fā)行時(shí)間
  2020-07-21
• 首日開盤價(jià)
  $34
• 眾籌價(jià)格
  --
• 投資回報(bào)投資回報(bào)率=（當(dāng)前幣價(jià)-首日開盤價(jià)）/首日開盤價(jià)*100%,如該幣種有眾籌價(jià)格時(shí)，優(yōu)先計(jì)算：投資回報(bào)率=（當(dāng)前幣價(jià)-眾籌價(jià)格）/眾籌價(jià)格*100%
  +14410%
• 歷史最高
  $93,540.24（2021-05-12）
• 歷史最低
  $917.76（2020-07-21）
• 首次發(fā)行方式
  IUO
• 所屬公鏈
  Ethereum,BscScan,Hecochain,Ftmscan,Xdai
• 最大供應(yīng)量指該代幣在其生命周期內(nèi)可能存在的最大數(shù)量(包括被銷毀的)
  36,666.00 YFI
• 最大供應(yīng)市值最大供應(yīng)市值=最大供應(yīng)量 × 當(dāng)前幣種價(jià)格,該數(shù)據(jù)將跟隨幣種當(dāng)前價(jià)格波動(dòng)而變化
  $1.8090億
• 當(dāng)前供應(yīng)量指該代幣目前存在的所有代幣數(shù)量(包括被鎖定的)
  36,666.00 YFI
• 當(dāng)前供應(yīng)市值當(dāng)前供應(yīng)市值=當(dāng)前供應(yīng)量×當(dāng)前幣種價(jià)格，該數(shù)據(jù)將跟隨幣種當(dāng)前價(jià)格波動(dòng)而變化
  $1.8090億
• 流通量流通總量：指該代幣目前在市場上實(shí)際流通的代幣總量。
  32,788.00 YFI
• 流通市值流通市值=當(dāng)前流通量×當(dāng)前幣種價(jià)格，該數(shù)據(jù)將跟隨幣種當(dāng)前價(jià)格波動(dòng)而變化
  $1.62億
• 流通率流通率=（流通總量/最大供應(yīng)量 ）*100%
  89.42%
• 流通占全球總市值全球總市值占比=（該幣種的流通市值/已收錄到非小號(hào)上的所有幣種市值）*100%
  0%
• 上架交易所
  35家
• 持幣地址數(shù)指已記錄在該幣種的區(qū)塊鏈瀏覽器上的非零地址數(shù)(持幣地址里的幣種數(shù)量不為0),同一用戶可有多個(gè)持幣地址
  9,943.00
• 概念分類
  DeFi（-2.16%）流動(dòng)性挖礦（-1.46%）Andre Cronje系列（-3.28%）Coinbase Pro綜合（-2.51%）DeFi 藍(lán)籌股（-4.83%）DeFi指數(shù)基金（-3.93%）
• 支持錢包
  imTokenMetaMaskCoinbase Wallet幣信Ledger
• 代幣通脹 / 通縮設(shè)計(jì)指該幣種的總供應(yīng)量是否為恒定的，如非恒定的則會(huì)以什么機(jī)制進(jìn)行通脹或通縮
  總量固定，暫無通脹通縮計(jì)劃
• 簡介

  yearn.finance的目標(biāo)很簡單--它是為貸款平臺(tái)服務(wù)的針對(duì)不同產(chǎn)品利潤產(chǎn)出數(shù)據(jù)的聚合平臺(tái)，它通過重新平衡數(shù)據(jù)得出合同交易互動(dòng)中的最高利潤產(chǎn)出。

  什么是Yearn.Finance（YFI）？

  Yearn.finance是為分散式金融（DeFi）投資者提供的匯總服務(wù)，它使用自動(dòng)化使他們從收益農(nóng)業(yè)中獲得最大利潤。

  它的目標(biāo)是為不熟悉技術(shù)或希望以比認(rèn)真交易者更少投入的方式進(jìn)行互動(dòng)的投資者簡化不斷擴(kuò)大的DeFi空間。

  該服務(wù)于2020年2月推出，前身為iEarn，近幾個(gè)月來隨著新產(chǎn)品的首次亮相以及開發(fā)人員發(fā)布內(nèi)部代幣YFI的發(fā)展而取得了巨大的增長。

  誰是Yearn.Finance的創(chuàng)始人？

  Yearn.finance是Andre Cronje的創(chuàng)意。2020年2月離開iEarn項(xiàng)目后，Cronje返回監(jiān)督重生，出現(xiàn)了新工具，YFI于7月上線。

  從那時(shí)起，它的命運(yùn)開始扭轉(zhuǎn)，截至2020年9月，總資產(chǎn)鎖定價(jià)值略高于10億美元。

  Cronje在加密貨幣領(lǐng)域擁有很長的職業(yè)生涯，尤其已經(jīng)成為DeFi的代名詞。他還曾在智能合約生態(tài)系統(tǒng)Fantom和CryptoBriefing擔(dān)任職務(wù)，這是專門用于初始代幣發(fā)行（ICO）和加密媒體的資源。

  是什么讓Yearn.Finance獨(dú)樹一幟？

  Yearn.finance致力于為更廣泛的投資者部門簡化DeFi投資和諸如收益農(nóng)業(yè)的活動(dòng)。

  該平臺(tái)利用各種定制工具充當(dāng)DeFi協(xié)議（如Curve，Compound和Aave）的聚合器，從而使那些使用加密貨幣的人獲得了最高的收益。

  新功能將繼續(xù)推出，這些功能除其他外，旨在幫助保持平臺(tái)的長期價(jià)值。

  Yearn.finance通過收取提款費(fèi)獲利，目前提款費(fèi)為2020年9月底的0.5％，以及5％的天然氣補(bǔ)貼費(fèi)。由于其治理模型，可以在技術(shù)上隨時(shí)通過共識(shí)進(jìn)行更改。

  yearn.finance的目標(biāo)市場是沒有時(shí)間從頭研究日益復(fù)雜的DeFi現(xiàn)象或希望優(yōu)化回報(bào)的投資者。

相關(guān)鏈接

• 官網(wǎng)地址
  網(wǎng)站1
• 白皮書
  --
• 區(qū)塊站指為用戶提供瀏覽與查詢?cè)搸欧N在區(qū)塊鏈上所有信息的工具，包括幣種的鏈上數(shù)據(jù)，交易記錄等。區(qū)塊站多為國外網(wǎng)站，國內(nèi)用戶可能無法正常打開
  區(qū)塊站1區(qū)塊站2區(qū)塊站3區(qū)塊站4區(qū)塊站5
• 社交網(wǎng)站
  GitHub
• 智能合約請(qǐng)勿直接向該智能合約地址轉(zhuǎn)賬，此操作可能將導(dǎo)致您無法找回資產(chǎn)，從而造成不必要的損失，用戶需自行負(fù)責(zé)。
  【ethereum合約】0x0bc529c00c6401aef6d220be8c6ea1667f6ad93e

  【bscscan合約】0x88f1a5ae2a3bf98aeaf342d26b30a79438c9142e

  【hecochain合約】0xb4f019beac758abbee2f906033aaa2f0f6dacb35

  【ftmscan合約】0x29b0Da86e484E1C0029B56e817912d778aC0EC69

代幣分配

• 分配情況
  數(shù)量（YFI）
  占比
  說明
• 流動(dòng)性提供者
  3.00萬
  100%
  無預(yù)挖、無公募、無團(tuán)隊(duì)獎(jiǎng)勵(lì)

核心要點(diǎn)

*以下信息僅供參考，不構(gòu)成投資建議

• 基本信息
  項(xiàng)目機(jī)制
  項(xiàng)目特點(diǎn)
  激勵(lì)措施
  項(xiàng)目歷程
  市場競爭
  價(jià)值判斷

• 項(xiàng)目簡介
  一個(gè)運(yùn)行在以太坊區(qū)塊鏈上的DeFi收益率聚合器。
• 項(xiàng)目愿景
  Yearn 將降低 DeFi 的準(zhǔn)入門檻，讓用戶在無需承受波動(dòng)性資產(chǎn)敞口的前提下，無需進(jìn)行主動(dòng)資金管理也能獲取較高的回報(bào)。
• 市場需求
  隨著以太坊上去中心化交易所（DEX） 數(shù)量的增多，流動(dòng)性被分散到了各個(gè)協(xié)議或資金池中，導(dǎo)致用戶綜合交易成本提高 ，而聚合器的出現(xiàn)，不僅可以顯著優(yōu)化交易成本，還可以提升用戶體驗(yàn)。
• 項(xiàng)目解決方案
  起初，yearn V1 版本最開始只是用來作為一個(gè)借貸 LP，在資金池中移倉以幫助借出資金的一方獲取更高的收益。之后，yearn 協(xié)助 Curve 推出流動(dòng)池 y.curve.fi。當(dāng)用戶在 y.curve.fi 上進(jìn)行交易時(shí)，實(shí)際上是在交易 yToken （如 yDAI、yUSDT 等）。不過當(dāng) yToken 在轉(zhuǎn)換時(shí)該流動(dòng)池會(huì)自動(dòng)存入或提取出基礎(chǔ)代幣資產(chǎn)。 yearn 認(rèn)為，可以提供一種新的解決方案來簡化這種復(fù)雜的機(jī)制，而不是從這些本就復(fù)雜的選項(xiàng)中挑選。yearn V1版中的 Stable AMM 的流動(dòng)性提供系統(tǒng)可以實(shí)現(xiàn)一部分簡化方案。 yearn.finance V2 版在V1版的基礎(chǔ)上解決流動(dòng)性挖礦過于復(fù)雜的問題，并實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化的流程操作，實(shí)現(xiàn)為資產(chǎn)持有人總是尋求最優(yōu)的收益策略，并為小規(guī)模挖礦者提升 gas 費(fèi)利用效率。
• 項(xiàng)目實(shí)現(xiàn)機(jī)制
  早期 YFI famming 的流動(dòng)性挖礦流程如下（2020年7月18日-7月26日）： 提供 DAI/USDC/USDT/TUSD 去挖 yCurve 質(zhì)押 yCurve 去挖 YFI 質(zhì)押 98% yCurv + 2% YFI 到 Balancer 底子里面去挖額外的 YFI 質(zhì)押 BPT （Balancer 池子通證）和投票治理提案。 yearn.finance V2（2020年7月27日）推出，V2 版主要由3部分組件構(gòu)成，包括保險(xiǎn)庫（Vault）、控制人（Controller）和策略（Strategies）。 保管庫（Vault）主要用于匯集流動(dòng)資金，每一種加密資產(chǎn)都有自己的保險(xiǎn)庫。比如，USDC 會(huì)匯入至 yUSDC 保險(xiǎn)庫，LINK 會(huì)匯入至 yLINK 保險(xiǎn)庫等。每一個(gè)保險(xiǎn)庫都由一個(gè)控制器（Controller）管理。 控制器（Controller）是指控制機(jī)制，基于治理進(jìn)行管理。控制器有權(quán)訪問控制之下的流動(dòng)資金池，并有權(quán)限使用和配置這些資金參與 DeFi 流動(dòng)性挖礦?？刂破髦饕ㄟ^部署策略（Strategies）來進(jìn)行 DeFi 流動(dòng)性挖礦。 策略的目標(biāo)是以一種無損方式最大化為持有資產(chǎn)賺取最大化收益。系統(tǒng)會(huì)提供預(yù)定義的策略列表，這些策略默認(rèn)為是當(dāng)下市場中最優(yōu)的收益策略。不過，系統(tǒng)也允許其他人自行提供策略。策略提交者也可獲得額外的獎(jiǎng)勵(lì)。
• 代幣使用場景
  YFI 可用來更改生態(tài)系統(tǒng)項(xiàng)目的機(jī)制、費(fèi)用和規(guī)則。YFI 將允許持有者作出以下協(xié)議決定： 1. 添加新的貸方； 2. 廢除當(dāng)前的貸方； 3. 增加存款和取款費(fèi)用； 4. 更改貸方百分比的鏈上權(quán)重（以補(bǔ)償其他獎(jiǎng)勵(lì)，例如 COMP）； 5. 分配協(xié)議收益率的百分比來為獎(jiǎng)勵(lì)池提供資金（最高為所賺取利息的 3.5％）； 6. 如果啟用分配獎(jiǎng)勵(lì)，YFI 還將允許持有人從獎(jiǎng)勵(lì)池中申領(lǐng)其份額。
• 其他說明
  起初，yearn V1 版本最開始只是用來作為一個(gè)借貸 LP，在資金池中移倉以幫助借出資金的一方獲取更高的收益。之后，yearn 協(xié)助 Curve 推出流動(dòng)池 y.curve.fi。當(dāng)用戶在 y.curve.fi 上進(jìn)行交易時(shí)，實(shí)際上是在交易 yToken （如 yDAI、yUSDT 等）。不過當(dāng) yToken 在轉(zhuǎn)換時(shí)該流動(dòng)池會(huì)自動(dòng)存入或提取出基礎(chǔ)代幣資產(chǎn)。 隨后，Synthetix 推出一項(xiàng)激勵(lì)計(jì)劃，旨在為 Curve 的 sUSD 流動(dòng)性提供方提供 SNX 獎(jiǎng)勵(lì)。該計(jì)劃是在 yearn 創(chuàng)始人 Andre Cronje 的幫助下才得以實(shí)現(xiàn)的。參與的方式為先去 yearn 的 Pool 功能中進(jìn)行充值，在獲得 Curve 的「sUSD/y.curve.fi」流動(dòng)性代幣后，再訪問 Synthetix 網(wǎng)站進(jìn)行質(zhì)押來獲得 SNX 獎(jiǎng)勵(lì)。 此時(shí)，在 DeFi 中獲取收益的方法有： 1.向 uniswap 中提供流動(dòng)性（注入資產(chǎn)）來獲得交易手續(xù)費(fèi)； 2.通過向 sETH/ETH 池中提供流動(dòng)性來獲取 SNX； 3.通過向 Curve 注入 USDT 和 DAI 成為做市商來獲得交易池中的交易手續(xù)費(fèi)分成； 4.成為 Aave、Compound、Fulcrum 或者 DyDx 的流動(dòng)性提供者，獲得借貸收益。 在6月16日 Compound 推出借貸即挖礦機(jī)制后快速掀起流動(dòng)性挖礦熱潮，緊接著，Balancer 發(fā)布 BAL、mStable 發(fā)布 MTA、Fulcrum 發(fā)布 bZx、Curve 發(fā)布 CRV 代幣。至此，DeFi 領(lǐng)域中獲取收益的方法變得更加復(fù)雜，主要有以下幾種方式： 1.將 Dai 存入 Compound，獲得 cDai，并將 cDai 存入 Balancer。這樣一來，不僅可以基于 Dai 在 Compound 上賺取 COMP，還可基于 cDAI 賺取 BAL，并且還可獲得借出 DAI 的利息和 Balancer 池的交易費(fèi)用分成。 2.將 Dai 存入 Curve，并將 Curve 代幣存入 Synthetix Mintr 頁面來管理質(zhì)押收益。即，用戶可基于 Dai 在 Curve 上賺取 CRV，基于 Curve 代幣在 Synthetix 上賺取 SNX，還可在 curve 池中賺取交易費(fèi)分成。 3.將 Dai 存入 mStable 換取穩(wěn)定幣 mUSD，再將 mUSD 存入 Balancer 資金池中。用戶不僅可得到借出 Dai 的利息，還可獲得 BAL 獎(jiǎng)勵(lì)以及 Balancer 池中的交易費(fèi)用分成。 4.通過向 Maker 存入 USDC 鑄造 DAI，然后重復(fù)前三個(gè)選項(xiàng)。 此時(shí)，流動(dòng)性挖礦已經(jīng)變得非常復(fù)雜。yearn 認(rèn)為，可以提供一種新的解決方案來簡化這種復(fù)雜的機(jī)制，而不是從這些本就復(fù)雜的選項(xiàng)中挑選。yearn V1版中的 Stable AMM 的流動(dòng)性提供系統(tǒng)可以實(shí)現(xiàn)一部分簡化方案。 yearn.finance V2 版在V1版的基礎(chǔ)上解決流動(dòng)性挖礦過于復(fù)雜的問題，并實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化的流程操作，實(shí)現(xiàn)為資產(chǎn)持有人總是尋求最優(yōu)的收益策略，并為小規(guī)模挖礦者提升 gas 費(fèi)利用效率。
• 技術(shù)特點(diǎn)
  Yearn 目前主要圍繞四個(gè)關(guān)鍵產(chǎn)品運(yùn)營： Earn, Zap, APR, 和 Vault （或稱 yVault ）。 Earn 是 Yearn 的收益聚合器，可通過貸款協(xié)議為用戶收益進(jìn)行優(yōu)化。用戶可以將資產(chǎn)存入 Yearn，它的智能合約在 Aave、Compound 和 dYdX 等 DeFi 協(xié)議中搜索最高的回報(bào)率，并借給該協(xié)議。該協(xié)議在智能合約交互上進(jìn)行了再平衡——這意味著每次用戶存入或提取資產(chǎn)時(shí)，該協(xié)議都會(huì)重新評(píng)估可以找到最高回報(bào)率的位置，并相應(yīng)地轉(zhuǎn)移資產(chǎn)。這通常聽起來很棘手，因?yàn)檫@不僅需要了解哪種協(xié)議可以提供最高的 APR，還需要了解 APR 的波動(dòng)和可能的變化。Yearn 具有內(nèi)置策略來評(píng)估、最小化和消除風(fēng)險(xiǎn)。 Zap 是精簡的協(xié)議，可在不同的 DeFi 資產(chǎn)之間進(jìn)行轉(zhuǎn)換。DeFi 中當(dāng)前并非支持所有資產(chǎn) 1：1 轉(zhuǎn)換。這意味著用戶可能必須進(jìn)行一系列代幣交換，將其初始代幣交換為一種甚至幾種中間代幣，然后才能最終拿到其目標(biāo)代幣。 Zap 簡化了該過程，為用戶在后端處理所有中間交換，使其成為無縫的代幣交換。 APR 是一個(gè)信息儀表盤，Yearn 在其中跟蹤各種 DeFi 代幣在不同借貸協(xié)議的當(dāng)前 APR。這樣做的目的是為了提供信息，使用戶以上帝視角了解最佳套利策略。 Vault 是用戶在 Yearn 上賺取收益的另一種方式，類似于 Earn 產(chǎn)品，不同的是 Vault 采用非傳統(tǒng)的方法（不是嚴(yán)格地投資于產(chǎn)生最高 APY 的協(xié)議）來產(chǎn)生收益，而是類似于流動(dòng)性挖礦。 yVault （其前身是 yTokens，概念類似）本質(zhì)上是流動(dòng)性資金池。用戶可以將加密資產(chǎn)存儲(chǔ)在這些資金池中，隨著 Yearn 協(xié)議以最有利可圖的方式分配該流動(dòng)性，資金池將增長壯大。該協(xié)議會(huì)跟蹤每個(gè)用戶在整個(gè) Vault 中所占的份額，用戶的個(gè)人收益與 Vault 的收益及其個(gè)人特定份額相對(duì)應(yīng)。 yVault 的一項(xiàng)新進(jìn)步是委托 Vault 的概念。在委派 Vault 中，用戶可以存放 LINK 代幣，Yearn 將這些 LINK 代幣分配作為 Aave 協(xié)議的抵押品。作為交換，Aave 用諸如 USDC 之類的穩(wěn)定幣返還于 Yearn，這種穩(wěn)定幣可以在流動(dòng)性池中增多。最后 Yearn 可以將增加的 USDC 金額換回 LINK，從而增加用戶的 LINK 金額。
• 激勵(lì)機(jī)制
  在 yearn.finance 生態(tài)系統(tǒng)能夠獲取的收益非常多樣化，包括但不限于： 1. yearn.finance 利息； 2. 從 Compound 中獲取 COMP； 3. 從 curve.fi 中獲取 CRV； 4. curve.fi/y 交易費(fèi)用分成； 5. ytrade.finance 杠桿交易費(fèi)和清算津貼； 6. yswap.exchange 基本系統(tǒng)費(fèi)用； 7. iliquidate.finance 清算津貼； 8. 未分配的利息或費(fèi)用。 這些費(fèi)用將按日或周收取，并可由治理合約發(fā)送請(qǐng)求。一經(jīng)聲明，將被分發(fā)到「保險(xiǎn)庫」（vault）合約。vault 合約會(huì)通過 1split.eth （1inch.exchange 的鏈上 Dex）將獎(jiǎng)勵(lì)歸為 aDAI （Aave 的計(jì)息 DAI 代幣），然后再將這些資金發(fā)送至獎(jiǎng)勵(lì)合約（0xcc9EFea3ac5Df6AD6A656235Ef955fBfEF65B862）。 yearn 已經(jīng)啟動(dòng)其獎(jiǎng)勵(lì)分配系統(tǒng)，滿足以下三個(gè)條件即可賺取平臺(tái)費(fèi)等收益： 1.在治理系統(tǒng)中 Balancer Pool Token （BPT）余額大于 1000 個(gè)； 2.針對(duì)生態(tài)系統(tǒng)中的提案進(jìn)行過投票； 3.質(zhì)押 YFI。 最初供應(yīng)的 3 萬枚 YFI 被平均分配到 3 個(gè)不同的池子里，每個(gè)池子的機(jī)制和目標(biāo)均有差異： 1.Yearn 協(xié)議的實(shí)際用戶。Curve.fi 收益池上所有的流動(dòng)性提供者，他們質(zhì)押自己的 yCRV，根據(jù)他們一周內(nèi)在該池中的份額賺取 1 萬代幣中的相應(yīng)部分。 2.流動(dòng)性激勵(lì)。通過在 Balancer 上提供 98% 的 DAI 和 2% YFI 的流動(dòng)性，流動(dòng)性提供者將根據(jù)其一周內(nèi)在池中的份額賺取 1 萬代幣中的相應(yīng)部分。 3.治理參與。通過在 Balancer 上提供 98% yCRV 和 2% YFI 的流動(dòng)性，然后質(zhì)押 Balancer 資金池代幣 BPT，不僅可以根據(jù)其一周內(nèi)在池中的份額賺取 1 萬代幣中的相應(yīng)部分，還可以根據(jù)質(zhì)押的 BPT 數(shù)量按比例分配投票權(quán)份額。投票權(quán)也是參與收費(fèi)獎(jiǎng)勵(lì)池的先決條件，獎(jiǎng)勵(lì)池會(huì)向獎(jiǎng)勵(lì)合約中 YFI 的合格質(zhì)押者發(fā)放協(xié)議費(fèi)。
• 項(xiàng)目事件
  2020年7月18日，iearn.finance 創(chuàng)始人 Andre Cronje 宣布推出治理代幣 YFI，并更名為yearn.finance。 2020年7月26日，總量為3萬枚的治理代幣 YFI已全部分發(fā)完畢。 2020年7月27日，yearn.finance 推出可自定義收益礦場策略的 V2 版本。 2020年7月27日，yearn.finance 首個(gè)硬分叉項(xiàng)目 YFII 上線。 2020年8月10日，幣安上線 yearn.finance（YFI）。 2020年8月18日，yearn.finance 代幣 YFI 價(jià)格突破 1萬美元。 2020年8月20日，yearn.finance 公布YFI新增vault。 2020年8月29日，yearn.finance 代幣 YFI 價(jià)格突破 2萬美元，超過比特幣當(dāng)前歷史最高價(jià)。 2020年8月30日，yearn.finance 代幣 YFI 價(jià)格突破 3萬美元。 2020年9月2日，yearn.finance 新增以太坊機(jī)槍池。 2020年9月7日，yearn 首次公開團(tuán)隊(duì)，包括 Andre Cronje 共10名成員。 2020年9月12日，yearn.finance 代幣 YFI 價(jià)格突破 4萬美元。 2020年9月16日，Coinbase Pro 開啟YFI交易。 2020年9月24日，Chainlink宣布提供 YFI/ETH 實(shí)時(shí)價(jià)格流服務(wù)。
• 項(xiàng)目計(jì)劃
  New UI / 新的前端設(shè)計(jì)（社區(qū)成員作品，需要投票通過可以啟用）； YEarn funding DAO vault / YEarn社區(qū)風(fēng)投池( 尚未正式發(fā)布）； yYFI Vault New Strategy / yYFI Vault新收益策略； yCRV Vault ROI Boost / yCRV Vault 收益加速。
• 市場觀點(diǎn)
  yearn.finance 引入一種新的”挖礦“機(jī)制，將 yield farming (收益耕作)帶入到一個(gè)新的時(shí)代，即 farmer farming (農(nóng)夫耕作) 。Yearn 就像是一臺(tái)高層次的金融路由器，在審視不同 DeFi 協(xié)議各類指標(biāo)的過程中，找到最佳投資方法，利用智能合約交互自動(dòng)將用戶資金移倉至相應(yīng)的去中心化金融平臺(tái)，以最大程度地提高用戶的理財(cái)收益；而當(dāng)前除了借貸協(xié)議之外，Yearn 的獲利范圍還逐漸擴(kuò)展至流動(dòng)性挖礦等領(lǐng)域。
• 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)
  智能合約漏洞風(fēng)險(xiǎn)、defi組合性風(fēng)險(xiǎn)、治理提案惡意攻擊風(fēng)險(xiǎn)等。
• 價(jià)值判斷
  Yearn 生態(tài)系統(tǒng)非常復(fù)雜，YFI 在其中的作用仍未確定。Yearn生態(tài)系統(tǒng)構(gòu)建的不斷增長的產(chǎn)品組合，例如 ytrade、yliquidate、yinsure 等仍在持續(xù)發(fā)展。如果創(chuàng)始人 Andre 不斷創(chuàng)新，社區(qū)保持強(qiáng)大活躍，Yearn 就有潛力通過功能強(qiáng)大且可組合的產(chǎn)品套件，構(gòu)建強(qiáng)大的 DeFi 生態(tài)系統(tǒng)。
• 投資機(jī)會(huì)判斷
  yearn.finance的開創(chuàng)性在于： 1.改變代幣分發(fā)模式（無預(yù)挖、無預(yù)售、團(tuán)隊(duì)無保留、完全公平分發(fā)） 2.創(chuàng)造“多池”流動(dòng)性挖礦模型（構(gòu)建DeFi流動(dòng)性挖礦組合） 3.開創(chuàng)機(jī)槍池（保險(xiǎn)庫），即通過一系列投資策略在不同的協(xié)議上獲取“交易費(fèi)分紅/借貸利率+協(xié)議流動(dòng)性激勵(lì)+質(zhì)押激勵(lì)”等最高收益的機(jī)制 4.開啟DeFi領(lǐng)域的新玩法，即在衍生品、保險(xiǎn)、信用委托、清算、聚合、NFT、DAO等領(lǐng)域的模式設(shè)計(jì)與組合的創(chuàng)新浪潮。 其代幣價(jià)值在于協(xié)議賦予的治理權(quán)和機(jī)槍池交易費(fèi)的分紅權(quán)，目前yearn.finance協(xié)議仍在不斷進(jìn)化，平臺(tái)的創(chuàng)新性對(duì)DeFi市場具有較高影響，但風(fēng)險(xiǎn)在于社區(qū)提案或有被惡意攻擊的風(fēng)險(xiǎn)，以及機(jī)槍池組合收益率受到其他合約漏洞的影響。目前看YFI仍是市場中最活躍的實(shí)驗(yàn)性去中心化金融方案，值得長期跟蹤其發(fā)展。 （以上內(nèi)容均來源于網(wǎng)絡(luò)，不代表非小號(hào)觀點(diǎn)，僅作研究參考，不構(gòu)成投資建議。）

發(fā)展歷程和路線

• 2021年2月5日
  Yearn Finance：官方發(fā)布了Yearn v1y DAI保險(xiǎn)庫攻擊事件漏洞披露報(bào)告。根據(jù)報(bào)告，保險(xiǎn)庫損失了1100萬DAI，攻擊者獲利估計(jì)為270萬DAI，約270萬美元（此前披露為280萬美元）。

• #
  名稱
  去中心化
  支持類型
  密鑰存放本地保存：個(gè)人掌控密鑰，安全性更高。
  第三方保存：密鑰由第三方保存，個(gè)人對(duì)密鑰進(jìn)行加密。
  額外服務(wù)
  綜合評(píng)分主要根據(jù)錢包的以下維度進(jìn)行綜合評(píng)分：
  安全性、易用性、用戶熱度、市場表現(xiàn)。
• 1
  

  imToken

  ?
  硬件IOSAndroid
  本地保存
  交易理財(cái)DAPP
  75.2
• 2
  

  MetaMask

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  WebIOSAndroid
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  72.8
• 3
  

  Trust Wallet

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  WebIOSAndroid
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  交易理財(cái)DAPP
  56.8
• 4
  

  Cobo

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  硬件IOSAndroid
  本地保存
  交易理財(cái)DAPP
  73.2
• 5
  

  imKey

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  硬件
  本地保存
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  70.3
• 6
  

  Coinbase Wallet

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  IOSAndroid
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  交易DAPP
  69.9
• 7
  

  HyperPay

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  硬件IOSAndroid
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  交易理財(cái)DAPP
  65.2
• 8
  

  Ledger

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  硬件IOSAndroid
  本地保存
  交易理財(cái)
  81.2
• 9
  

  HashKey Me

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  IOSAndroid
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  --
  0
• 10
  

  OKX Web3 Wallet

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  WebIOSAndroid
  --
  交易理財(cái)DAPP
  69.3
• 11
  

  Math Wallet

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  硬件WebIOSAndroidPC
  本地保存
  交易理財(cái)DAPP
  54.7
• 12
  

  Bixin（幣信）

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  WebIOSAndroid
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  交易理財(cái)
  50.8
• 13
  

  TokenPocket

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  硬件WebIOSAndroidPC
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  DAPP
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  BitKeep

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  IOSAndroid
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  交易理財(cái)DAPP
  49.9
• 15
  

  BitPie（比特派）

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  硬件IOSAndroid
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  交易理財(cái)DAPP
  48.2
• 16
  

  Coldlar

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  硬件IOSAndroid
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  交易
  37.2
• 17
  

  iToken

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  IOSAndroid
  本地保存
  DAPP
  36.9
• 18
  

  O3

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  WebIOSAndroidPC
  本地保存
  交易理財(cái)
  36.7
• 19
  

  Coin98

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  WebIOSAndroid
  本地保存
  交易理財(cái)DAPP
  33.8
• 20
  

  OpenBlock

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  Web
  本地保存
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  27.9
• 21
  

  Hope Seed Wallet

  ?
  WebIOSAndroid
  --
  交易
  27.3

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