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玩虛擬幣銀行卡被凍結(jié)怎么辦?還能解凍嗎?

2023-01-17 11:50:27 | 來源： | 作者：佚名

這篇文章主要介紹了玩虛擬幣銀行卡被凍結(jié)怎么辦?還能解凍嗎?的相關(guān)資料,需要的朋友可以參考下本文詳細(xì)內(nèi)容介紹

在幣圈，相信已經(jīng)有很多的投資者賺到了錢，幣圈的賺錢機(jī)會(huì)還是很多的，但是還有一部分人，他們不僅沒有賺到錢，自己的銀行卡還被凍結(jié)了。其實(shí)我們國內(nèi)對(duì)于虛擬貨幣的監(jiān)管一直以來都是比較嚴(yán)格的，去年的6月份，我國的各大銀行禁止了虛擬貨幣的資金流動(dòng)，所以現(xiàn)在我們并不能直接把比特幣等數(shù)字貨幣換成人民幣，一般來說，投資者們都會(huì)通過OTC的方式來賣出數(shù)字貨幣，這個(gè)時(shí)候我們的銀行卡就可能被凍結(jié)，那么玩虛擬幣銀行卡被凍結(jié)怎么辦？投資者們很擔(dān)心自己的銀行卡還能解凍嗎？下面就讓小編說一說。

玩虛擬幣銀行卡被凍結(jié)怎么辦？

這種只能和銀行申報(bào)解凍，具體申報(bào)方式各行不一，也有可能申報(bào)后也無法恢復(fù)正常使用，但至少有一點(diǎn)可以確認(rèn)的是，在銀行內(nèi)的存款還是可以取出的。

如果您虛擬貨幣交易量大的話，被認(rèn)為存在洗錢等違法行為的，刑偵攝入進(jìn)來了，那你不僅需要盡可能的向公安機(jī)關(guān)提供相關(guān)證據(jù)雖然是虛擬貨幣金錢，但是您是正規(guī)操作的，然后再去和銀行申請(qǐng)解凍，銀行也會(huì)讓你寫一份聲明書，具體以銀行要求為準(zhǔn)。

先找銀行聯(lián)系，直接電話聯(lián)系的銀行可能不怎么搭理，建議最好去開戶行去咨詢，然后態(tài)度好點(diǎn)咨詢解凍辦法。您只能積極配合警察調(diào)查流水，需要盡可能的向公安機(jī)關(guān)提供相關(guān)證據(jù)，然后向他們解釋您這個(gè)虛擬貨幣之前可以操作的合理性，后期也是可以解凍的。

銀行卡被凍結(jié)是什么情況？

銀行卡凍結(jié)一般分為兩種，一種是銀行凍結(jié)，一種是司法凍結(jié)。

當(dāng)你銀行卡被凍結(jié)之后，你可能會(huì)收到被凍結(jié)的短信，也可以在登陸網(wǎng)銀的時(shí)候，提醒你被凍結(jié)，有的銀行卡需要你轉(zhuǎn)賬的時(shí)候，才提醒你凍結(jié)。凍結(jié)之后，你需要打電話給銀行，很多銀行也需要你去線下的銀行詢問，到底是因?yàn)槭裁磧鼋Y(jié)的銀行卡。

一般來說，如果是銀行凍結(jié)的話就不太嚴(yán)重，可能是你的一些異常行為導(dǎo)致了銀行的風(fēng)控，比如異常大額交易，頻繁多人多次交易等等。這種凍結(jié)問題不大，一般只是凍結(jié)網(wǎng)銀的一些操作，但是柜臺(tái)的業(yè)務(wù)是沒有影響，通過溝通，提供交易證明就可以解凍。

第二種司法凍結(jié)就比較麻煩，大概率是因?yàn)槟闶盏搅穗娦旁p 騙的資金，被詐騙的受害者報(bào)警后，司法會(huì)根據(jù)電信詐騙資金的流動(dòng)，把相關(guān)的銀行卡全部?jī)鼋Y(jié)，舉例，比如這筆錢經(jīng)手了5個(gè)銀行卡，那么這5個(gè)銀行卡可能都會(huì)受到牽連。凍結(jié)的時(shí)候，一般開始的時(shí)候是3天，接著如果沒有解凍，會(huì)繼續(xù)凍結(jié)半年，半年如果案子還沒有解決的話，就可能繼續(xù)凍結(jié)。

其實(shí)自從前年的新稅法頒布之后，銀行就對(duì)于所有企業(yè)和個(gè)人賬戶進(jìn)行了監(jiān)控，在這種新的監(jiān)控機(jī)制下，只要我們的每天賬戶進(jìn)出資金超過了銀行設(shè)定的閾值，就會(huì)進(jìn)行監(jiān)控升級(jí)，其中有很多個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，如果我們達(dá)到了某個(gè)級(jí)別的標(biāo)準(zhǔn)，銀行就會(huì)相應(yīng)的監(jiān)控我們更多的信息。銀行的這種制度其實(shí)也是為了防止一些非法分子鉆空子，在這一機(jī)制中具體的額度也是隨著經(jīng)濟(jì)走勢(shì)在變化的。

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