欧美bbbwbbbw肥妇,免费乱码人妻系列日韩,一级黄片

當前位置：主頁 > 區(qū)塊鏈 > 區(qū)塊鏈技術 > 銀行卡凍結處理方法

關于銀行卡凍結和解凍方案總結(實操性超強)

2023-03-14 22:25:14 | 來源： | 作者：哥不是幣神
因為網(wǎng)賭，炒幣被凍卡的現(xiàn)象也時有發(fā)生。向我咨詢關于銀行卡被凍結的問題的人也非常多，根據(jù)我之前300+的銀行卡解凍經(jīng)驗，歸總了下面的小長文。字字都是經(jīng)驗，跟大家分享

 近幾年涉嫌幫信罪的年輕人群體持續(xù)上升，因為網(wǎng)賭，炒幣被凍卡的現(xiàn)象也時有發(fā)生。向我咨詢關于銀行卡被凍結的問題的人也非常多，根據(jù)我之前300+的銀行卡解凍經(jīng)驗，歸總了下面的小長文。字字都是經(jīng)驗，跟大家分享。

銀行卡被凍結，第一時間要做的，是找到被凍結的原因，才能對癥下藥。

銀行卡被凍結的狀態(tài)無非有幾種：

止付，只收不付，不收不付，暫停非柜。

如果遇到止付和只收不付的情況，一般是銀行進行的緊急止付，不著急，先等3天，3天內(nèi)很多會自動解除，當然，如果同一個銀行不是第一次被止付或者只收不付，就得小心了。

如果是不收不付和暫停非柜業(yè)務，建議去銀行卡開戶行了解具體凍結的原因和提交凍結和風控的機關單位。

常見執(zhí)行卡凍結的單位有：銀行、公安、法院。

A、如果只是銀行系統(tǒng)風控你的銀行卡，很大可能是在斷卡行動中排查異常交易涉及到你的卡，你反思一下是不是近期銀行卡流水比平時大很多，小額多筆的次數(shù)很多，夜里甚至半夜也有頻繁交易的情況。這些情況一般3天或者7天凍結便會自動解除。如果沒有解凍，本人攜帶身份證銀行卡，到銀行提交相關流水證明，

B、公安司法凍結，很可能你的卡里面的資金流水涉及刑事案件了。自己回想一下，之前有沒有把卡出借、出售給他人，而他人可能利用你的卡從事犯罪活動了，收黑錢了。這種情況比較棘手，情節(jié)嚴重甚至可能會讓你面臨涉嫌幫信罪的局面，處理不好還很可能會進入金融懲戒名單，5年內(nèi)限制名下所有卡的線上使用，不得開立新卡。

C、法院凍結。

一般發(fā)生在民事糾紛或者涉及財產(chǎn)刑的刑事案件中發(fā)生。當?shù)貓?zhí)行局會對被執(zhí)行人名下的財產(chǎn)和資金進行凍結。這個情況跟起訴你的人溝通協(xié)商，能和解就行。

然后，搞清楚凍結卡的原因和來龍去脈了，下一步要怎么做呢？

下面重點講一下，萬一得知自己被金融懲戒了，（名下所有的卡被凍結，開不了新卡，被公安拉入涉案一級黑名單）時該如何應對，以及申請解除金融懲戒的一整套流程。只要把這個流程搞明白了，面對其他的凍卡情況都能迎刃而解。

下面都是經(jīng)驗之談，實操性超強。

解除凍卡和金融懲戒的過程，其實也是幾個機構之間互相踢皮球的過程。

第一步，第一時間去銀行開戶網(wǎng)點了解凍卡的情況（有條件一定要去開戶行網(wǎng)點，其他網(wǎng)點可能解決不了問題）因為卡很可能涉案了，去開戶行可以查詢到涉案情況和涉案地公安的聯(lián)系方式。

第二步，聯(lián)系異地涉案公安，并提供證據(jù)證明自己并未參與違法行動。此時，異地GA會讓你帶上相關證據(jù)資料（包括但不僅限于銀行流水，聊天記錄，進貨收貨單據(jù)，客戶轉賬回執(zhí)等等）過去做筆錄。

第三步，GA搜集好資料后，會移交開戶行反詐中心，此時你就要去開戶行的FZ中心再次做筆錄，F(xiàn)Z的辦事效率普遍比較高，幾天時間審核通過，便會讓你回開戶行再次確認解除名單的操作。

到了此時，是不是就解決完問題了呢？現(xiàn)實情況是未必。

GA已經(jīng)把你列入了一級涉案賬戶黑名單了，這個記錄，不光在開戶行，在整個人行系統(tǒng)都能看到，只是開戶行給你解除限制不夠，別的銀行還是會拒絕你。

第四步：再次聯(lián)系異地GA，說明情況。配合提供資料，GA會把材料移交給市行，由市人行解除管控。如果市行已經(jīng)同意解除管控還是用不了卡，去找FZ中心，可能FZ這邊沒有及時處理到位。

第五步，這個步驟也很關鍵?？ń鈨隽?，能正常使用了，也不代表高枕無憂了。此時還要回開戶行，要求他們把涉案名單記錄徹底移除。這樣才能確保在銀行內(nèi)部和征信上面查不到你的涉案和風控的痕跡。不再影響以后辦信用卡，貸款，按揭買車買房等業(yè)務。

其實整個流程就是在：開戶銀行--異地GA--FZ中心--市行， 這幾個單位之間來回周旋?？赡芴幚淼倪^程中，會遇到一些特殊情況無法解決可以跟我溝通。

幣圈玩幣的朋友很多，在此提醒一下，出幣凍結卡的風險很高，如何從容應對，需要一定的實操經(jīng)驗作支持，玩幣盈利了還不是真正的賺錢，最終進口袋了才算真正的勝利。

關于銀行卡凍結以及處理方法

凍結主要分為2個類型，銀行凍結和司法凍結。

第一種，銀行凍結。

銀行凍結主要有2種：

某些國家和地區(qū)的銀行，不允許銀行賬戶參與數(shù)字資產(chǎn)交易（例如由于轉賬時備注了BTC、ETH、USDT等，導致銀行的風控系統(tǒng)監(jiān)測到），所以當出現(xiàn)賬戶涉及數(shù)字資產(chǎn)交易時，則會被銀行凍結或者暫停部分交易權限；

也有可能是因為此賬戶的行為，觸發(fā)了該銀行的反洗錢系統(tǒng)（例如深夜大額轉賬、頻繁與多人交易、卡里長時間沒有余額等）。

一般而言，銀行不會直接凍結銀行卡，而只是會限制您的非柜臺業(yè)務或者是“只付不收”，也就是暫停您的部分交易權限。

這種情況怎么處理呢？

直接聯(lián)系您的開戶銀行，按照銀行的要求提供您的相關信息（一般是解釋資金往來的原因）即可。

這種情況怎么來防止呢？

第一，注意交易時間，盡量不要在深夜進行不相符的金額交易。

第二，主要交易金額，不要頻繁交易大額資金。

第三，不要僅使用一張銀行卡，可以多準備幾張，并且過一段時間換一下。

第二種類型，是大家最關注，最頭疼的司法凍結。

司法凍結的邏輯，按照各國的司法程序不同，有所不同。但是大致都是類似的。

受害者在被詐騙以后，向警方報案，警方按照受害者的錢所走過的銀行賬號，把相關資金線上的銀行賬號都凍結。例如，受害者的錢，打給了銀行賬號A，A又打給了銀行賬號B，B又打給了銀行賬號C，往后又延伸到了D，E，F(xiàn)；那么有可能A、B、C、D，E，F(xiàn)都會被凍結，而B、C、D、E、F有可能對這筆資金的來源，都是不知情的。

凍結，一般不是您收到了有問題的資金，就立馬被凍結。您可能會因為1個月前的交易被凍結。不過一般而言，是因為幾天之前的某筆交易，被凍結。

這種情況怎么處理呢？

如果你的銀行卡被司法凍結了，您需要通過開戶行或者銀行電話熱線，去查下您的凍結期限是多久？被什么地方凍結的？這兩個信息很重要，銀行后臺一定會顯示，最好是要拿到這兩個信息。然后通過114或者網(wǎng)頁查詢到該地方的電話。

大部分的司法凍結，都只是暫時凍結，配合警方調(diào)查而已，在兩三個工作日內(nèi)，就會自動解凍。這種不用管，到期自動解凍。但是也要注意到期時，把錢轉走，因為有可能這個被牽連的案子不只是一個地方有受害人，那么可能就會被不止一個地方凍結，以后可能還會發(fā)生再次凍結的情況。另外，這個48或者72小時，并不是準點解凍，有的會延后幾個小時，甚至半天。

第二種，顯示凍結半年。一般情況，是您直接收到了有問題的資金，或者是離有問題資金的源頭比較近，可能會被凍結半年。當然，由于各個地方司法機關處理的方法不同，有的地區(qū)，直接就是凍結半年。

這種情況怎么來處理呢？

盡快和當?shù)鼐铰?lián)系，請警方提供您的哪筆收款，導致了您被牽連。如果他們提供了，那么就按照當?shù)鼐降囊?，提供相關信息。相關信息,一般都是用于解釋您為什么會發(fā)生這筆資金的轉賬。提供相關的交易流水證明就行。

當以上材料提供給警方，按照各地公安系統(tǒng)處理方式的不同，按照案子的不同，他們會給出一些反饋。例如有的會嚴格要求破案或者撤案，才能解凍，有的可以只凍結涉案資金，而有的地方可以直接解凍。如果在您做了筆錄后，警方不肯直接解凍，則可以問下涉案資金，如果涉案資金遠遠小于被凍結的資金，那么你們可以申請解凍非涉案資金。在法律意義上，如果您真的沒有參與電信詐騙或者洗錢，而只是因為交易敏感被凍結，那么您應該是屬于被牽連的善意受害人，這樣的話一般不會出什么很麻煩的事情。

————本文摘選自微博 黃子文淺談

聲明：文章內(nèi)容不代表本站觀點及立場，不構成本平臺任何投資建議。本文內(nèi)容僅供參考，風險自擔！
Tag：解凍   凍結   銀行卡  

你可能感興趣的文章

幣圈快訊

  • 伊朗總統(tǒng)：美國允許以色列攻擊伊朗

    2025-06-16 12:48
    金色財經(jīng)報道，伊朗總統(tǒng)佩澤希齊揚：美國允許以色列攻擊伊朗。(金十)

  • 分析：數(shù)字金融改革或為澳大利亞年增1%GDP?

    2025-06-16 12:48
    ChainCatcher消息，據(jù)Decrypt報道，澳大利亞數(shù)字經(jīng)濟會議最新研究顯示，數(shù)字金融創(chuàng)新與資產(chǎn)代幣化每年可為該國帶來數(shù)十億美元經(jīng)濟收益。其中外匯市場潛力達48億美元，跨境支付領域達76億美元，私人信貸（13.4億美元）、公共債務（10.7億美元）等細分市場均存在顯著機會。 數(shù)字金融合作研究中心指出，若維持當前發(fā)展速度，至2030年僅能實現(xiàn)約18億美元年收益，不足潛在價值一半。OKX澳大利亞CEO凱特·庫珀強調(diào)，監(jiān)管明確性與銀行渠道暢通是釋放190億美元市場潛力的關鍵，需加快財政部數(shù)字資產(chǎn)制度落地。

  • 美檢察官提出動議擬阻止TornadoCash聯(lián)創(chuàng)RomanStorm專家證人出庭

    2025-06-16 12:40
    ChainCatcher消息，據(jù)Protos披露，美國檢察官已提出動議阻止TornadoCash創(chuàng)始人RomanStorm的專家證人出庭，檢察官稱他們是“特洛伊木馬”，會浪費陪審團時間并混淆陪審員對隱私、代幣經(jīng)濟學和KYC的理解，這意味著RomanStorm的辯護團隊需要更多時間來回應試圖消除八項辯護論點的大量文件，檢察官甚至反對延長兩天時間。 此外，有消息稱美國司法部撤銷了對RomanStorm的“無牌匯款”指控，也不再將TornadoCash稱為“金融機構”，但保留洗錢指控。據(jù)悉，RomanStorm的審判預計于7月14日在紐約開始，Vitalik和以太坊基金會對其表達了支持。

  • 以太坊聯(lián)創(chuàng)JosephRubin：全球經(jīng)濟體系正加速去中心化范式轉變

    2025-06-16 12:22
    ChainCatcher消息，Consensys創(chuàng)始人、以太坊聯(lián)創(chuàng)JosephRubin在X平臺發(fā)文表示，如今越來越傳統(tǒng)公司開始采用ETH和BTC（以及一些其他數(shù)字資產(chǎn)）財務策略，表明TradFi正在大規(guī)模引入DeFi，在這樣的背景下，華爾街會有動力去深入研究并學習這些策略的原理，深入了解比特幣和以太坊的細節(jié)。 當華爾街感到興奮之后，DeFi就會逐漸正常化并發(fā)展壯大，消費者和企業(yè)接下來會構建超越DeFi的終端用戶應用，企業(yè)可以使用和發(fā)行代幣并參與DeFi且不再擔心被制裁，全球經(jīng)濟體系中的去中心化范式轉變正在加速。

  • 數(shù)據(jù)：某LABUBU鯨魚地址持有238天，獲得約33倍回報

    2025-06-16 12:09
    ChainCatcher消息，據(jù)TheDataNerd監(jiān)測，238天前，地址6FPzq使用95枚SOL（約1.55萬美元）買入11.27萬枚LABUBU。 隨后該代幣價格已經(jīng)跌至其價值的十分之一，但他仍沒有出售任何代幣。剛剛，他的投資變成了53萬美元，投資回報率為33倍。
    • 查看更多