什么是Helio Protocol以及去中心化穩(wěn)定幣HAY?
Helio Protocol 是建構(gòu)在BNB Chain 上的開(kāi)源流動(dòng)性協(xié)議，采用雙代幣模型，包含超額抵押去中心化穩(wěn)定幣HAY，以及目前尚未發(fā)行的治理代幣HELIO。用戶(hù)可以透過(guò)Helio Protocol 完成抵押貸款（Borrow HAY）、質(zhì)押（Stake HAY）、流動(dòng)性挖礦（Farm HAY）等功能。
Helio Protocol介紹
Helio Protocol主要作為$HAY 的超額抵押借貸協(xié)議，用戶(hù)可以透過(guò)提供$BNB 或$BUSD 作為抵押品來(lái)鑄造和借出$HAY 代幣，并且使用$HAY 來(lái)進(jìn)行質(zhì)押或流動(dòng)性挖礦以賺取收益。Helio Protocol 則會(huì)將部分抵押品和其他協(xié)議互動(dòng)，進(jìn)行流動(dòng)性挖礦來(lái)提高資產(chǎn)使用效率，并賺取收益。除了去中心化穩(wěn)定幣$HAY，在未來(lái)治理代幣$HELIO 推出后，Helio Protocol 將會(huì)以DAO 的形式運(yùn)作，由DAO 社群來(lái)共同管理協(xié)議的財(cái)務(wù)、收入池，并決定未來(lái)發(fā)展方向。
為了讓用戶(hù)能更容易取得去中心化穩(wěn)定幣$HAY，Helio Protocol 最近宣布將$HAY 的最低借款金額從100 $HAY 降低至50 $HAY，用戶(hù)可以在「Borrow」頁(yè)面中「My collateral」區(qū)塊新增想進(jìn)行抵押的$BNB 或$BUSD 后，再到「My Borrowed Funds」輸入想借出的$HAY 數(shù)量，即可完成$HAY 的借款。
Helio Protocol 的LTV（貸款價(jià)值比率）最高為66%，為用戶(hù)及協(xié)議提供高達(dá)34% 的緩沖空間，將價(jià)格波動(dòng)所造成的風(fēng)險(xiǎn)降至最低。此外，Helio Protocol 的清算警報(bào)系統(tǒng)（Liquidation Alert System）讓用戶(hù)在其倉(cāng)位面臨清算風(fēng)險(xiǎn)之前能及時(shí)收到通知，并設(shè)有緊急關(guān)閉機(jī)制（Emergency Shut Down Mechanism），作為Helio Protocol 遭受攻擊時(shí)的最后防線(xiàn)。
Helio Protocol 與$HAY 以及去中心化穩(wěn)定幣的重要性
穩(wěn)定幣主要分為四大種類(lèi)：
- 法幣擔(dān)保穩(wěn)定幣：如$USDT、$USDC、$BUSD
- 加密貨幣擔(dān)保穩(wěn)定幣：如$DAI
- 商品穩(wěn)定幣：如$PAXG
- 演算法穩(wěn)定幣：$USDD
其中最主流的法幣擔(dān)保穩(wěn)定幣是由中心化機(jī)構(gòu)發(fā)行，透過(guò)法定貨幣（如美元）作為擔(dān)保發(fā)行。雖然法幣擔(dān)保穩(wěn)定幣和美元價(jià)格掛鉤的特性使其廣受幣圈用戶(hù)喜愛(ài)，但其中心化的特性以及過(guò)去幾次價(jià)格脫鉤事件，都為加密貨幣產(chǎn)業(yè)增添了不少信任危機(jī)，也降低了去中心化的程度。因此，加密貨幣擔(dān)保穩(wěn)定幣和演算法穩(wěn)定幣在過(guò)去幾年開(kāi)始漸受關(guān)注，作為加密貨幣擔(dān)保穩(wěn)定幣的代表，$DAI 一直在DeFi 領(lǐng)域扮演著重要的角色，在穩(wěn)定幣的市值排名也僅落后$USDT、$USDC 及$BUSD。然而，演算法穩(wěn)定幣在2022 年LUNA 和UST 死亡螺旋的崩盤(pán)后，則逐漸失去大眾的信任及期待。
$HAY 是以BNB 和BUSD 作為抵押品所鑄造的去中心化穩(wěn)定幣（Destablecoin），使用和加密貨幣擔(dān)保穩(wěn)定幣（如$DAI）一樣的模式，并以更為分散的去中心化加密貨幣作為抵押品，強(qiáng)調(diào)其去中心化的理念。同時(shí)，Helio Protocol 也在初期制定了$HAY 的代幣鑄造上限，希望能更高程度地確保$HAY 的價(jià)值錨定，避免價(jià)格脫鉤的風(fēng)險(xiǎn)。
$HAY 和$DAI 一樣使用超額抵押的機(jī)制來(lái)確保Helio Protocol 始終擁有足夠的抵押品作為價(jià)值支撐，即使抵押品的價(jià)格波動(dòng)，仍可以藉由Helio Protocol 的清算機(jī)制來(lái)確保$HAY 的足額償付能力。由此可見(jiàn)，和演算法穩(wěn)定幣相比，擁有超額抵押和清算機(jī)制的超額抵押穩(wěn)定幣是更值得信賴(lài)的去中心化穩(wěn)定幣。
Helio Protocol 透過(guò)$HAY 協(xié)助用戶(hù)釋放鎖定在$BNB 中的價(jià)值，提高資金使用效率。而$HAY 的Destablecoin 特性，例如高度去中心化、無(wú)需信任、價(jià)格相對(duì)穩(wěn)定、高可靠性，除了能夠持續(xù)推動(dòng)BNB Chain 生態(tài)的蓬勃發(fā)展，也為Web3 領(lǐng)域的發(fā)展打造不可或缺的基礎(chǔ)建設(shè)。
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