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你的加密貨幣交易所安全嗎？各大交易所安全機(jī)制總整理

2023-09-20 14:34:09 | 來源：鏈圈子 | 作者：佚名

許多剛接觸、準(zhǔn)備開始投資加密貨幣的新朋友都會(huì)遇到一個(gè)問題:加密貨幣交易所這么多，到底該怎么選，本文我們將用五個(gè)步驟:交易所綜合評(píng)分、ROR 資產(chǎn)儲(chǔ)備證明、用戶安全基金、各地合規(guī)牌照、用戶帳號(hào)安全機(jī)制，來教你如何自行評(píng)估、驗(yàn)證加密貨幣交易所的安全性

你的加密貨幣交易所安全嗎?選擇交易所不能只看感覺!

許多剛接觸、準(zhǔn)備開始投資加密貨幣的新朋友都會(huì)遇到一個(gè)問題:加密貨幣交易所這么多，到底該怎么選?

除了考量社群活動(dòng)、注冊優(yōu)惠、幣種多寡和出入金方便性外，其實(shí)投資加密貨幣最重要的是確保你的本金安全，以免還沒開始賺錢就先賠錢。在加密貨幣尚未接受明確監(jiān)管以前，投資人一定要多花一分心思，盡可能確保你的資產(chǎn)安全性。除了必讀的詐騙自救指南，你知道有哪些依據(jù)可以協(xié)助你判斷交易所是否安全嗎?

網(wǎng)絡(luò)上的資訊讓人眼花撩亂又常常過時(shí)，如何確認(rèn)幣安、Bybit、OKX或者你新發(fā)現(xiàn)的交易所是否安全，不是詐騙?這篇文章，我們將用五個(gè)步驟:交易所綜合評(píng)分、ROR 資產(chǎn)儲(chǔ)備證明、用戶安全基金、各地合規(guī)牌照、用戶帳號(hào)安全機(jī)制，來教你如何自行評(píng)估、驗(yàn)證加密貨幣交易所的安全性，保護(hù)資產(chǎn)安全不求人!

加密貨幣交易所安全性檢查第一步:CoinMarketCap、CoinGecko交易所排名評(píng)分查詢

在沒有明確法律管轄的幣圈，假交易所真詐騙的事件層出不窮，即使不是詐騙，過去也有許多小交易所因?yàn)橘Y產(chǎn)儲(chǔ)備不透明或資金控管不良，導(dǎo)致交易所倒閉或者卷款跑路的新聞。

為了快速這些識(shí)別這些交易所的可靠程度，第一步最簡單、也最粗淺的方式就是利用兩大加密貨幣數(shù)據(jù)網(wǎng)站CoinMarketCap和CoinGecko的交易所排行來快速查詢，你想使用的交易所排名第幾名，整體而言可不可靠。

CoinMarketCap和CoinGecko 會(huì)根據(jù)交易所的網(wǎng)站流量、幣種的流通性、交易量，以及觀察下來交易所回報(bào)的交易量真實(shí)性來做綜合的排名和評(píng)分，給予現(xiàn)貨交易所從0.0到10.0的分?jǐn)?shù)。目前兩個(gè)網(wǎng)站皆有上榜排行前十名的加密貨幣交易所分別是:幣安、Bybit、Coinbase、Kraken、Kucoin、OKX、Bitfinex和Gate.io。

需要注意的是，上架的幣種交易對多寡和交易量也會(huì)影響分?jǐn)?shù)，所以這個(gè)排行不能完全反映安全性。但如果你只是想快速選—家相對可靠的交易所，那么選擇分?jǐn)?shù)高的就對了。

加密貨幣交易所安全性檢查第二步:資產(chǎn)儲(chǔ)備證明(POR)

2022年，曾經(jīng)是排行前五的交易所FTX暴雷事件弄得整個(gè)加密貨幣圈人心惶惶，有許多人因?yàn)閷灰姿男湃危瑢?dǎo)致錯(cuò)過了最后的提款的窗口，導(dǎo)致資產(chǎn)卡在FTX領(lǐng)不出來，只能訴諸法律途徑等待賠償。

最后事實(shí)證明，該間交易所的資金存量根本不足以讓用戶大量提款，進(jìn)而出現(xiàn)大量的資金缺口，造成了擠兌效應(yīng)。自此之后，有許多大型交易所為了安撫用戶和證明自己的安全性，紛紛建立機(jī)制,引入資產(chǎn)儲(chǔ)備證明(Proof of Reserves)。

簡單來說，PoR代表了機(jī)構(gòu)或交易所能夠讓用戶從平臺(tái)提款兌現(xiàn)的能力，資產(chǎn)儲(chǔ)備證明讓用戶可以驗(yàn)證交易所或任何其他托管金融平臺(tái)，是否公正地托管用戶存入的資產(chǎn)，而不是任意挪用資金讓用戶蒙受風(fēng)險(xiǎn)。PoR通常由兩個(gè)部分組成:用戶存入代幣的金額記錄(視為負(fù)債)，以及一組交易地址中持有的代幣量(視為資產(chǎn)），作為托管金融機(jī)構(gòu)，因此負(fù)債和資產(chǎn)應(yīng)該要可以互相核對匹配。

審計(jì)員或?qū)徲?jì)公司會(huì)透過區(qū)塊鏈的默克爾樹(Merkle Tree)系統(tǒng)檢查交易所余額的狀況，來整理機(jī)構(gòu)持有的總資產(chǎn)，并確認(rèn)其中哪些是用戶的資產(chǎn)。

目前，除了交易所自己定期提供的儲(chǔ)備審計(jì)報(bào)告，用戶可以使用Nansen或是Gecko Terminal等工具免費(fèi)查詢交易所的資產(chǎn)存量狀況。以Bybit為例，我們可以看到目前交易所持有的資產(chǎn)總額、幣種比例、持倉量等數(shù)據(jù)。常見有提供POR 的交易所如下:幣安、Bybit、Coinbase、Huobi、Kraken、Kucoi和OKX等。

雖然目前有能力提供POR的多半是大型交易所，但有POR 的交易所，能夠一定程度的減少黑箱作業(yè)和突然暴雷的可能性。

加密貨幣交易所安全性檢查第三步:用戶/投資者保障基金(SAFU)

加密貨幣的行情波動(dòng)大，偶爾會(huì)出現(xiàn)喂價(jià)格的預(yù)言機(jī)出問題，或者黑天鵝等瞬間交易量暴增的事件，導(dǎo)致因?yàn)橄到y(tǒng)當(dāng)機(jī)等等原因造成用戶的資產(chǎn)受損的狀況。這種非用戶本身操作失誤所造成的損失，理論上都應(yīng)該要受到賠償，因此部分交易所會(huì)成立緊急保險(xiǎn)基金，投入一定比例的交易手續(xù)費(fèi)和交易所利潤，來提升基金規(guī)模保障用戶。

其中，最知名的用戶資產(chǎn)保障基金是幣安在2018年創(chuàng)辦的SAFU。通常這類基金會(huì)放在鏈上使用多簽錢包管理，并公布地址讓用戶隨時(shí)能夠查看。需要注意的是，這類保障基金和交易所管理資產(chǎn)是否有成比例，以免出現(xiàn)保障基金規(guī)模過小，不到管理資產(chǎn)十分之一甚至二十分之一，導(dǎo)致即使SAFU全額投入賠償也不夠補(bǔ)足損失的情況。

目前，有公開保障基金金額，并提供SAFU查詢的知名交易所有:幣安、Bitget。

加密貨幣交易所安全性檢查第四步:各地區(qū)合規(guī)牌照

隨著各國監(jiān)管政策越來越明確，2023出現(xiàn)不少交易所因?yàn)楸划?dāng)?shù)夭块T提告而突然關(guān)閉出入金管道，或者因?yàn)椴缓闲乱?guī)而無法繼續(xù)在該地營業(yè)的新聞。

如果你人在特定區(qū)域，在購買加密貨幣之前，最好檢查一下當(dāng)?shù)夭块T對于加密貨幣的政策法規(guī)，以及是否有取得相關(guān)營業(yè)和監(jiān)管牌照，以免出現(xiàn)出入金困難或卷入法律案件的狀況。

不過因?yàn)楦鲊O(jiān)管單位和牌照不一，像是美國的NMLS MTL金融匯款許可牌照、歐盟的VASP虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商牌照、日本的FSA數(shù)字貨幣牌照等等。如果你使用的交易所有配合當(dāng)?shù)豄YC、或針對提現(xiàn)開發(fā)票，也可以成為一個(gè)是否有意合規(guī)的部分判斷依據(jù)。

加密貨幣交易所安全性檢查第五步:用戶帳號(hào)安全性

過去有不少交易所因?yàn)閮?nèi)部資料流出，或者因?yàn)橛脩魝€(gè)人的保管不慎，而出現(xiàn)因?yàn)閹ぬ?hào)密碼被破解而盜領(lǐng)資產(chǎn)的案件。雖然不把交易所帳號(hào)與個(gè)人身份綁定在某種層面上

保護(hù)了隱私性，但也同時(shí)犧牲了部分的安全性。

用戶在選擇交易所時(shí)，可以觀察交易所是否需要KYC，以及在帳號(hào)登入、轉(zhuǎn)帳與提現(xiàn)的階段，是否需要手機(jī)、信箱和2FA的雙重驗(yàn)證，為自己的資產(chǎn)多添一層保障。

各大交易所安全機(jī)制總整理

幣安交易所安全嗎?幣安安全性機(jī)制整理

POR:幣安提供公開且定時(shí)更新的POR資產(chǎn)儲(chǔ)備證明

多簽錢包:以離線存儲(chǔ)與多重簽名和閾值簽名(TSS）確保交易所資產(chǎn)安全

安全基金:以超過10億的用戶安全基金(SAFU）來保障用戶資產(chǎn)安全性

登錄安全:有KYC、信箱/手機(jī)驗(yàn)證器2FA驗(yàn)證、設(shè)備綁定等安全登錄程序