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如何構(gòu)建多元化的加密貨幣資產(chǎn)？6:3:1的投資組合合理嗎？

2024-07-24 11:30:50 | 來源： | 作者：佚名

為什么要建立加密貨幣資產(chǎn)而不是僅僅投資比特幣？加密貨幣是一項(xiàng)突破性技術(shù)，可用于多種用途,您可以使用加密貨幣創(chuàng)建新的貨幣資產(chǎn)（即數(shù)字黃金）；建立更高效的金融行業(yè)（即DeFi）；更有效地轉(zhuǎn)移美元支持的資產(chǎn)（即穩(wěn)定幣）；加快股票和債券的結(jié)算（即代幣化）

如何構(gòu)建多元化的加密貨幣資產(chǎn)？6：3：1的投資組合合理嗎？隨著比特幣、以太坊和加密股票以 ETP 的形式出現(xiàn)，投資者可以接觸到加密所能提供的大部分內(nèi)容。在過去 15 年里，建立加密投資組合對傳統(tǒng)投資者來說一直很困難。你必須使用不熟悉的應(yīng)用程序、私募基金或低效產(chǎn)品來拼湊投資機(jī)會，而且成本往往很高。

那些日子已經(jīng)一去不復(fù)返了。隨著今天推出現(xiàn)貨以太坊 ETP，投資者現(xiàn)在可以首次僅使用三種低成本、流動性強(qiáng)的 ETP 來抓住加密貨幣領(lǐng)域的最大機(jī)會。下面一起看看吧！

以下是我認(rèn)為投資者應(yīng)該作為起點(diǎn)的投資組合：

比特幣 ETP：60% 的配置
以太坊 ETP：30% 的配置
加密貨幣股票 ETP：10% 的配置

下面我將解釋為什么我認(rèn)為這是大多數(shù)投資者的“基本投資組合”。我還將介紹如何增加或減少這三個領(lǐng)域的投資以構(gòu)建符合您需求的定制投資組合，以及如何用其他戰(zhàn)略投資進(jìn)行補(bǔ)充。

為什么要在加密貨幣領(lǐng)域進(jìn)行多元化投資

首先，讓我們從“為什么”開始。為什么要建立加密貨幣資產(chǎn)而不是僅僅投資比特幣？

簡而言之：加密貨幣不是一回事。它是一項(xiàng)突破性技術(shù)，可用于多種用途。您可以使用加密貨幣創(chuàng)建新的貨幣資產(chǎn)（即數(shù)字黃金）；建立更高效的金融行業(yè)（即 DeFi）；更有效地轉(zhuǎn)移美元支持的資產(chǎn)（即穩(wěn)定幣）；加快股票和債券的結(jié)算（即代幣化）；還有更多（去中心化基礎(chǔ)設(shè)施、NFT、預(yù)測市場、去中心化社交媒體等）。

這些都是價值數(shù)萬億美元的市場。作為投資者，我希望接觸所有這些市場。不幸的是，沒有一個加密貨幣 ETP 能夠完成這項(xiàng)工作。

以比特幣為例，它是加密貨幣領(lǐng)域最大、最知名的資產(chǎn)。它是加密貨幣領(lǐng)域領(lǐng)先的貨幣資產(chǎn)，并且正在攻克一個龐大的市場。但比特幣僅占整個加密貨幣市場的一半多一點(diǎn)。重要的是，它不是 DeFi、代幣化或其他智能合約應(yīng)用的領(lǐng)先平臺。以太坊是加密貨幣領(lǐng)域第二大資產(chǎn)，在智能合約領(lǐng)域占據(jù)主導(dǎo)地位。

比特幣和以太坊都令人興奮，并且是各自類別的領(lǐng)導(dǎo)者。但如果你只買一個，你就會錯過很大一部分市場。

同樣，加密貨幣的某些應(yīng)用最好通過公司而不是加密資產(chǎn)來實(shí)現(xiàn)。例如，穩(wěn)定幣是加密貨幣最令人興奮的應(yīng)用之一——區(qū)塊鏈上的數(shù)字美元，全球可用！——但創(chuàng)建穩(wěn)定幣的大部分價值都?xì)w于創(chuàng)建它們的公司，而不是它們交易的區(qū)塊鏈。

如果你想要充分了解加密貨幣提供的一切，你需要這三個維度：比特幣、以太坊和加密貨幣公司。

構(gòu)建和定制加密貨幣投資組合

如前所述，我認(rèn)為結(jié)合這三種資產(chǎn)的正確起點(diǎn)如下：

比特幣 ETP：60% 分配
以太坊 ETP：30% 分配
加密股票 ETP：10% 分配

我之所以選擇這些權(quán)重，是因?yàn)?60-30-10 大致反映了每項(xiàng)資產(chǎn)的市值。為什么不從市場告訴你的每項(xiàng)資產(chǎn)的相對重要性開始呢？

不過，我懷疑許多投資者可能希望通過增加或減少某些部分的權(quán)重來定制他們的敞口。例如：

增持比特幣：比特幣目前的主要用途是作為價值存儲和新興貨幣資產(chǎn)。如果您擔(dān)心對沖投資組合以防通脹，或擔(dān)心全球貨幣貶值，您將需要增持比特幣。
增持以太坊：以太坊目前的主要用途是作為支持 DeFi 和代幣化等應(yīng)用程序的智能合約平臺。如果您想押注這些應(yīng)用程序的增長（例如，華爾街擁抱代幣化），您將需要增持以太坊。
增持加密貨幣公司：加密貨幣公司在過去一年中的表現(xiàn)不及加密資產(chǎn)：Bitwise Crypto Innovators 30 指數(shù)在過去 12 個月中“僅”上漲了 68%，而比特幣上漲了 128%。經(jīng)增長調(diào)整后，加密貨幣公司的估值具有吸引力。機(jī)會主義投資者可能希望增持這些股票。

除此之外，一些成熟的投資者可能希望通過在其他加密貨幣投資中持有其他的附屬頭寸來增強(qiáng)其核心加密貨幣投資組合。例如，加密貨幣指數(shù)基金提供更廣泛的加密資產(chǎn)投資。（披露：Bitwise 管理著世界上第一個也是最大的加密貨幣指數(shù)基金。）或者，投資者可能對主動和對沖投資感興趣，這些投資的風(fēng)險狀況與多頭投資截然不同。其他人可能想研究風(fēng)險投資，這些投資專注于私營公司和下一代代幣。

但三 ETP 投資組合是一個很好的起點(diǎn)。它提供了對絕大多數(shù)市場和加密貨幣主要應(yīng)用的投資。而且它具有傳統(tǒng) ETP 的舒適性、熟悉性和成本效益。

幾年前，即使是世界上最大的機(jī)構(gòu)也很難以如此低的成本組建這種全面的加密貨幣投資組合。今天，每個投資者都可以。

在我看來，這聽起來像是進(jìn)步。

初學(xué)者的加密貨幣投資策略

作為初學(xué)者，最好從更簡單的被動投資策略開始。這可以增強(qiáng)您的知識，而無需在早期承擔(dān)太多風(fēng)險。

對于大多數(shù)新手投資者來說，先進(jìn)的主動交易方法往往會失敗。在嘗試跑步之前先走會更明智！

以下是一些最重要的入門方法

1、買入并持有（HODL）

這個簡單的策略涉及

購買比特幣和以太坊等成熟的加密貨幣
長期持有它們作為一種買了就忘記的投資

“HODL”的口號告訴投資者在市場波動中要堅(jiān)持下去，不要驚慌。

這個做法的好處

簡單性——對于初學(xué)者來說很容易實(shí)現(xiàn)
交易費(fèi)用低——不頻繁的買賣可以最大限度的減少交易費(fèi)用。
稅收效率——降低資本利得稅，因?yàn)槟銢]有積極進(jìn)行進(jìn)出交易。

購買并持有加密貨幣投資是明智的，因?yàn)樗饲榫w因素。您承諾長期投資，而不必?fù)?dān)心每日價格變化。

只需確保您預(yù)先進(jìn)行適當(dāng)?shù)难芯浚赃x擇具有長期潛力的基本面強(qiáng)大的加密資產(chǎn)。然后讓時間和復(fù)利發(fā)揮作用！

然而，如果您過于頻繁地檢查您的投資組合，加密貨幣價格的高波動性可能會造成重大壓力。這就是為什么普通的“買入并持有”本身還不夠......

2、平均成本法（DCA）

平均成本法 (DCA) 通過發(fā)揮波動性的作用來增強(qiáng)買入并持有策略。

平均成本意味著定期向您選擇的加密貨幣投資固定的美元金額，例如每周日 100 美元。

無論市場走勢如何，您都堅(jiān)持這個固定投資金額。

因此，您可以每周投資 200 美元，持續(xù) 50 周，而不是一次性投資 10,000 美元到比特幣。這意味著：

- 幾周后，您會在比特幣價格上漲時購買
- 其他幾周你會在價格下跌時購買

隨著時間的推移，峰值和谷值應(yīng)該趨于平均。通過逐步進(jìn)行固定購買，您的總平均成本基礎(chǔ)往往會低于價格高峰期間一次性購買的成本。

除了較低的平均入場價格外，DCA 還有助于減少對您的持股進(jìn)行微觀管理的沖動。無需猜測——您只需每周或每月投資預(yù)設(shè)金額即可。

定期復(fù)利與平均成本法相結(jié)合的力量是巨大的。對于長期持有者來說，這是一個簡單而可靠的策略。

平均成本法的要點(diǎn)

無論價格如何，定期投資固定金額
有助于減少波動對入場價格的影響
在沒有市場時機(jī)的情況下強(qiáng)制投資紀(jì)律

3、投資組合多元化

“不要把所有雞蛋放在同一個籃子里”這個永恒的建議也適用于加密貨幣投資。

投資組合多元化包括

投資多種加密貨幣
添加一些非加密資產(chǎn)，例如股票

目標(biāo)是避免單個項(xiàng)目崩潰時遭到破壞。有些代幣會在不同時間飆升，而另一些則會下跌。擁有一籃子資產(chǎn)可以消除波動性。

菜鳥常犯的一個錯誤是，全力投入投機(jī)性山寨幣，希望能獲得 100 倍的收益，但當(dāng)價格暴跌 95% 時，卻會損失慘重。

雖然拋物線回報的誘惑很誘人，但您必須用更安全的選擇來抵消它，以降低風(fēng)險。

所以有了以下結(jié)論：

每個投資者都有不同的風(fēng)險承受能力。只是不要投資任何您無法承受完全損失的資金！但即使是激進(jìn)的交易者也應(yīng)該考慮加密貨幣配置的多樣化。

假設(shè)價值20，000美元的加密貨幣投資組合多元化的示例：

50%比特幣 + 25%以太坊：大量配置兩種藍(lán)籌幣，構(gòu)成穩(wěn)定的核心。
15% 頂級山寨幣：Solana 和 Polkadot 等領(lǐng)先山寨幣中的中等規(guī)模。
5% 微型股：具有登月潛力的高風(fēng)險微型股中的微小位置。
5% NFT 代幣：部分接觸 NFT 和 Metaverse 類型的加密貨幣。

根據(jù)您自己的風(fēng)險偏好調(diào)整組合。但擁有多樣性可以保護(hù)你免受任何單一加密貨幣波動的影響。

聲明：文章內(nèi)容不代表本站觀點(diǎn)及立場，不構(gòu)成本平臺任何投資建議。本文內(nèi)容僅供參考，風(fēng)險自擔(dān)！

Tag：加密貨幣資產(chǎn) 投資

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