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什么是RWA？RWA如何代幣化現(xiàn)實資產？

2024-12-05 15:06:30 | 來源： | 作者：佚名
現(xiàn)實世界資產 (Real World Assets，簡稱 RWA) 指真實世界中存在的有形與無形資產，包括房地產、債券、大宗商品、現(xiàn)金、證券、藝術品及知識產權等,RWA價值區(qū)塊鏈的新敘事

什么是RWA？

現(xiàn)實世界資產 (Real World Assets，簡稱 RWA) 指真實世界中存在的有形與無形資產，包括房地產、債券、大宗商品、現(xiàn)金、證券、藝術品及知識產權等。區(qū)塊鏈中，這些資產通過區(qū)塊鏈技術進行代幣化轉化（Tokenization），從鏈下資產轉移到鏈上，從而實現(xiàn)更高效的交易、透明的管理以及更加廣泛的潛在應用場景。

RWA Vs 現(xiàn)實資產

  • 高流動性
    通過RWA的代幣化，資產的數(shù)字所有權可以在區(qū)塊鏈上實現(xiàn)轉移，更加便捷和高效。傳統(tǒng)金融市場中的資產交易通常受制于中心化中介機構和結算周期，而代幣化資產可以通過智能合約實現(xiàn)24/7的即時交易，提升了市場的流動性，避免了傳統(tǒng)金融中高成本和長周期的結算過程。
  • 高資本效率
    代幣化資產支持T+0的即時結算，與傳統(tǒng)金融市場的T+2結算周期相比，大大提高了資本的使用效率。例如，BlackRock與Securitize合作推出的代幣化基金B(yǎng)UIDL，通過區(qū)塊鏈實現(xiàn)了基金的實時申購和贖回，降低了交易成本，提高了資金效率。
  • 高透明度
    區(qū)塊鏈技術的去中心化和不可篡改特性使得RWA資產的交易記錄公開透明，所有的交易過程都可以追溯和審計。這不僅為投資者提供了更高的信任度，也增強了市場的透明性，降低了信息不對稱的風險。
  • 增強資產管理效率
    智能合約使得資產管理過程自動化，減少了人為干預的需求。代幣化資產不僅使得所有權轉移變得更加快捷，還能自動執(zhí)行相關的資產管理操作，如利息支付、贖回等。
  • 民主化投資機會
    代幣化資產的碎片化特性能夠降低投資門檻，讓更多小額投資者也能參與其中。傳統(tǒng)資產如私募基金通常要求較高的投資金額，而代幣化后，普通投資者也能以更低的金額參與，擴大了投資者的范圍。

如何代幣化現(xiàn)實資產

將現(xiàn)實世界資產（RWA）代幣化的過程涉及多個步驟，但可以簡化為以下幾個核心環(huán)節(jié)：

  • 資產選擇與評估
    選擇需要代幣化的現(xiàn)實世界資產，如房地產、藝術品、股票或債券等。接著，通過可靠的預言機（如Chainlink）獲取資產的實時市場估值，確保代幣反映其準確的鏈下價值。
  • 定義通證規(guī)格與標準
    確定代幣的基本屬性，包括通證類型（如ERC20、ERC721等）、交易標準和其他技術要求。這些規(guī)格決定了代幣的可用性和跨平臺兼容性。
  • 選擇區(qū)塊鏈與部署
    根據資產類型和目標，選擇合適的區(qū)塊鏈平臺進行發(fā)行。可以選擇公鏈或私鏈，或通過集成Chainlink跨鏈互操作性協(xié)議（CCIP）實現(xiàn)跨鏈發(fā)行，確保不同鏈之間的互操作性。
  • 法律合規(guī)性與接入鏈下資源
    確保代幣化過程符合法規(guī)要求，避免法律風險。同時，使用預言機和驗證服務（如Chainlink PoR）連接鏈下資源，為代幣提供實時的市場數(shù)據和透明的資產支持。
  • 發(fā)行與管理通證
    在選擇的區(qū)塊鏈網絡上部署智能合約，鑄造代幣。代幣發(fā)行后，投資者可以參與交易、借貸或其他鏈上活動。同時，通過智能合約管理資產的所有權轉移、收益分配及贖回功能。

潛力項目

在RWA領域，許多項目已經展現(xiàn)出強大的市場潛力，并通過區(qū)塊鏈技術為傳統(tǒng)資產提供更高效、更透明的解決方案。以下是幾個具有潛力的RWA項目，按其核心業(yè)務方向分類：

鏈上借貸與債券

  • MakerDAO
    MakerDAO是以Dai穩(wěn)定幣為核心的去中心化金融平臺，其通過債務合約代幣化債券資產，推動了去中心化的債務管理和信用增級。MakerDAO的生態(tài)系統(tǒng)結合了去中心化穩(wěn)定幣和RWA，為穩(wěn)定幣的價值提供支持，推動RWA在債券領域的應用。
  • Ondo
    Ondo專注于傳統(tǒng)金融債券市場的區(qū)塊鏈化，通過發(fā)行鏈上債券產品，使傳統(tǒng)債券投資者能夠在去中心化平臺上進行流動性 交易。Ondo的創(chuàng)新點在于其通過區(qū)塊鏈技術解決了債券市場的低流動性和長時間結算問題。
  • AAVE
    作為老牌領先的去中心化借貸平臺，AAVE也開始逐步支持RWA資產（如債務、票據等）的代幣化和交易，提升了傳統(tǒng)金融產品的流動性。它們在提供去中心化借貸服務的同時，也推動了鏈上債務市場的發(fā)展。
  • Pendle
    Pendle致力于為加密貨幣和RWA提供流動性解決方案，尤其在數(shù)字資產的借貸方面展現(xiàn)了巨大潛力。Pendle通過將資產的收益和所有權分離，創(chuàng)新性地為傳統(tǒng)金融和加密市場的資產提供了高效的交易和借貸方式。
  • CFG
    CFG是一個去中心化信貸平臺，專注于為不依賴傳統(tǒng)銀行體系的企業(yè)和個人提供鏈上借貸服務。其通過代幣化RWA資產，降低借貸門檻，為更多中小型企業(yè)提供了融資渠道，推動了去中心化金融的發(fā)展。

合成資產

  • Synthetix
    Synthetix平臺允許用戶創(chuàng)建和交易與現(xiàn)實世界資產（如股票、商品、外匯等）掛鉤的合成資產。通過利用合成資產，Synthetix將鏈下的RWA資產映射到區(qū)塊鏈上，從而為用戶提供跨鏈交易和風險管理的機會。
  • HZB
    HZB（Horizon Blockchain）通過構建去中心化的合成資產平臺，將股票、黃金、原油等傳統(tǒng)資產的價格直接鏈上，用戶可以通過智能合約進行合成資產的交易和投資。HZB平臺解決了資產價格的實時反映和透明度問題，推動了RWA在合成資產領域的創(chuàng)新應用。

RWA 公鏈

  • RIO
    Realio (RIO)是一個可互操作的第 1 層多鏈系統(tǒng)，致力于將房地產及其他RWA資產數(shù)字化。RIO通過區(qū)塊鏈技術為不動產資產提供更高效、更透明的投資管理方式，旨在通過 DeFi 投資、交易和利用數(shù)字 RE、PE 和其他方式消除現(xiàn)實世界資產的障礙。
  • POLYX
    Polymesh (POLYX)是專為證券型代幣構建的Layer 1公共許可區(qū)塊鏈。證券型代幣是部分具有實際價值資產的數(shù)字合約。在該鏈中，節(jié)點運營商與質押者協(xié)作保障Layer 1區(qū)塊鏈安全及驗證區(qū)塊。Polymesh希望通過攻克治理、身份、合規(guī)性、機密性和結算方面的挑戰(zhàn)來完善證券型代幣行業(yè)。

結語

盡管加密市場波動，真實世界資產的代幣化將持續(xù)發(fā)展，推動去中心化與傳統(tǒng)金融的融合。穩(wěn)定幣、代幣化黃金和國債等已經成功進入區(qū)塊鏈，未來潛力更大。貝萊德CEO拉里·芬克提出的“世界代幣化”愿景，指引著這一進程的未來。他通過比特幣ETF的成功推動RWA的應用，而這一切僅僅是開始。RWA代幣化將成為連接傳統(tǒng)金融與去中心化金融的關鍵橋梁。

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Tag：RWA  

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