USD1 是什么？安全嗎？川普家族推出的美元穩(wěn)定幣
USD1 是什么？安全嗎？川普家族推出的美元穩(wěn)定幣
USD1 是什么？
USD1 是由具川普家族背景的新創(chuàng)團隊World Liberty Financial（WLFI）所發(fā)行的美元穩(wěn)定幣。
自2025 年3 月問世后，至截稿前（2025 年6 月）總流通市值已達21 億美元，超越了幣安力推的FDUSD以及Paypal 支持的PYUSD，在穩(wěn)定幣市值排名第7。
美元穩(wěn)定幣是什么？
穩(wěn)定幣（Stablecoin）是一種與特定資產(chǎn)（如美元、歐元或黃金）掛鉤的加密貨幣，簡單來說，就是把實體資產(chǎn)包裝成可以在區(qū)塊鏈交易的加密貨幣。
由于穩(wěn)定幣以美元穩(wěn)定幣為最大宗，因此通?！阜€(wěn)定幣」指的都是美元穩(wěn)定幣，而USD1 也屬于美元穩(wěn)定幣之一，與美元維持在1：1 的價格
USD1 是誰發(fā)行的？ World Liberty Financial 是什么來頭？
World Liberty Financial（WLFI）于2024 年成立，是一個具有濃烈川普家族色彩的新創(chuàng)DeFi 團隊。
雖然川普家族成員大多不直接參與營運，但川普家族以控股公司間接持有這個團隊60%的股份，而川普總統(tǒng)的次子Eric Trump 更是這間控股公司的董事之一。
配合著川普當選對加密貨幣友善的政策，World Liberty Financial 企圖打造出一整套金融服務(wù)生態(tài)，包括：
- WLFI 治理代幣
- USD1 穩(wěn)定幣
- 去中心化交易所、借貸平臺與自有錢包
WLFI 幣持有者獲得47 USD1 空投
2025 年6 月4 日，World Liberty Financial 向WLFI 代幣持有者空投最高47 枚USD1 穩(wěn)定幣，這項空投是根據(jù)2025 年5 月的社群提案，僅限已完成KYC 的錢包地址參與。
根據(jù)社群提案，此舉目的是：
- 在實際環(huán)境中測試智能合約的空投功能
- 拓展USD1 的市場能見度
- 回饋早期WLFI 支持者
至于為何會空投47 USD1？社群普遍解釋為紀念川普擔任美國第47 屆總統(tǒng)。
USD1 安全嗎？ USD1 儲備機制
USD1 與主流穩(wěn)定幣（USDT、USDC）相同，皆采用真實資產(chǎn)儲備的機制：
- 儲備資產(chǎn)：以短天期美債、美元現(xiàn)金與等值現(xiàn)金工具為主
- 托管伙伴：由美國合規(guī)數(shù)位資產(chǎn)托管商BitGo提供托管服務(wù)
- 穩(wěn)定機制：1:1 兌美元，可兌回美金
不過至截稿前（2025 年6 月），USD1 尚未有任何公開正式的審計報告，在BitGo 頁面上也沒有即時的資產(chǎn)儲備狀態(tài)，因此USD1 不透明性相對高，持有者應(yīng)多加留意。
USD1 重要事件與市場擴展
USD1 在短時間內(nèi)快速擴張，主要靠幾個關(guān)鍵行動拉抬聲量：
- 阿布達比基金MGX 合作
MGX 入股幣安Binance 投資案，使用USD1 作為20 億美元的結(jié)算工具，增加市場對USD1 的信心。
2025 年5 月，Binance 開放USD1/USDT 交易對，并支援ListaDao 上借貸BNB，進一步擴大USD1 的流動性與應(yīng)用場景。
- 穩(wěn)定幣法案Genius Act
Genius Act 是川普政府主導(dǎo)的穩(wěn)定幣監(jiān)管法案草案，主張簡化注冊程序并明確儲備資產(chǎn)規(guī)范，對穩(wěn)定幣構(gòu)成制度紅利。
穩(wěn)定幣法案Genius Act樂觀預(yù)估8 月將完成立法，對于穩(wěn)定幣推動與合規(guī)化是利好。
然而，民主 黨質(zhì)疑川普家族透過旗下穩(wěn)定幣USD1 獲利，要求增訂「官員禁止從穩(wěn)定幣獲利」條款，可能成卡關(guān)關(guān)鍵。
線上收聽：幣安X 川普聯(lián)手進擊穩(wěn)定幣！下一波川普紅利受惠3 族群，不藏私分享！
- USD1 空投
2025 年6 月，$WLFI 持有者獲得空投47 枚USD1，象征川普再次當選第47 任總統(tǒng)。
USD1 有什么風險？三大穩(wěn)定幣投資警訊一次看懂
雖然USD1 穩(wěn)定幣以美債儲備與BitGo 托管作為號召，但實際上仍存在多項結(jié)構(gòu)性風險。以下是投資人應(yīng)特別留意的三大風險面向：
儲備透明度不足，缺乏第三方審計
WLFI 表示將提供USD1 的定期儲備資產(chǎn)報告，只是截至目前，并未有任何報告公布，更遑論有四大會計事務(wù)所的審計背書。
相較于USDC 每月公布完整儲備審核報告，USD1 的透明度顯得不足。
政治連結(jié)極端化，增添不確定性
USD1 的發(fā)行方World Liberty Financial 與川普家族高度綁定，從品牌設(shè)計、空投策略到募資話術(shù)，處處可見政治符號。
這種連結(jié)雖有助炒作聲量，但同樣可能導(dǎo)致系統(tǒng)性風險： 一旦川普在政治方面支持度下滑，使有可能會波及USD1 的流通需求。
流動性集中
鏈上數(shù)據(jù)分析機構(gòu)Kaiko指出，USD1 在DEX（去中心化交易所）的部分交易對中，超過50% 流動性僅集中于3 個地址中。
流動性過度集中最大隱憂為一旦大戶撤資或轉(zhuǎn)移，可能對幣價造成沖擊性的影響。
USD1 與主流穩(wěn)定幣比較
| USD1 | USDC | USDT | |
| 發(fā)行機構(gòu) | WLFI（川普家族背景） | Circle | Tether Ltd. |
| 儲備資產(chǎn) | 美債、現(xiàn)金 | 美債、現(xiàn)金 | 多元資產(chǎn)組合 |
| 托管機構(gòu) | BitGo | 多家合規(guī)銀行 | 自管/ 第三方托管（未完整公開） |
| 透明度 | 最低 | 最高 | 次之 |
| 潛在風險 | 政治風險、透明度、監(jiān)管壓力 | 合規(guī)需求最高、監(jiān)管壓力 | 儲備組成復(fù)雜、透明度、監(jiān)管壓力 |
USD1 vs USDC vs USDT
結(jié)語
USD1 是新興快速崛起的穩(wěn)定幣，雖然儲備機制與USDC 相近，但在儲備透明度、流動性設(shè)計與品牌話題性卻完全不同。
對于持有USD1 的讀者來說，持有USD1 可能會間接承受川普個人的政治風險，并且應(yīng)多加留意USD1 的儲備狀況，才能確保USD1 能穩(wěn)定兌付、維持信任，不成為政經(jīng)博弈下的犧牲品。
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