您或許已經(jīng)聽過AI (人工智慧)和DeFi (去中心化金融)。現(xiàn)在，讓DeFAI這個融合了AI與DeFi的新概念，來建構(gòu)下一層的鏈上金融生態(tài)。截至2025年8月，CoinGecko追蹤了近150個DeFAI專案，總市值約為16.2億美元。盡管仍處于早期且波動性大，但隨著AI代理、預(yù)言機和可驗證的自動化框架開始重塑去中心化金融的運作方式，其發(fā)展勢頭正不斷增強。

在本文中，您將會了解七個值得關(guān)注的頂級DeFAI專案、它們的突出特點、獨特之處。

什么是DeFAI，以及它是如何運作的？

按市值排名的頂級DeFAI代幣| 來源：CoinGecko

DeFAI是「去中心化金融+ 人工智慧」的縮寫。其核心是利用人工智慧工具，讓DeFi對普通使用者來說更簡單、更智慧、更安全。

通常，DeFi可能令人望而卻步；您需要比較多個應(yīng)用程式的收益率、計算Gas費、監(jiān)控價格波動并手動執(zhí)行交易。而DeFAI通過使用AI代理（自主機器人）來簡化這些操作，這些代理可以分析即時數(shù)據(jù)、推薦策略，甚至代表您執(zhí)行任務(wù)。

以下是它在實踐中的運作方式：

1. 自然語言指令：您不再需要學(xué)習(xí)復(fù)雜的介面，只需輸入「將1個ETH換成USDC并進(jìn)行質(zhì)押以獲得收益」。 DeFAI代理會掃描流動性池、跨鏈橋和質(zhì)押平臺，以最少的費用找到最佳路徑，然后向您顯示推薦的方案。

2. AI指導(dǎo)的決策： DeFAI代理會處理海量數(shù)據(jù)集、鏈上活動、價格源、流動性深度，甚至社群媒體情緒。例如，它們可以每秒分析數(shù)百萬筆交易，比任何人類交易者更快地發(fā)現(xiàn)機會或風(fēng)險。

3. 策略自動化：想要保護(hù)自己免受市場下跌影響嗎？您可以設(shè)定一個目標(biāo)，例如「如果ETH價格跌至3,500美元以下，賣出我50%的ETH?！笰I代理會24/7監(jiān)控價格并自動執(zhí)行，從交易中排除情緒偏見。

4. 信任與透明：與「黑盒子」機器人不同，許多DeFAI專案（如Newton Protocol）使用零知識證明或安全飛地來證明代理商正確執(zhí)行了您的指令。這讓初學(xué)者可以放心地相信他們的資金得到了公平的處理。

5. 個人化金融：隨著時間的推移，AI代理會學(xué)習(xí)您的投資組合歷史、風(fēng)險承受能力和交易模式。如果您經(jīng)常使用穩(wěn)定幣，代理可能會建議高收益穩(wěn)定幣質(zhì)押或針對您的低波動性策略。

DeFAI與DeFi有何不同？

DeFAI vs. DeFi | 來源：IQ.wiki

DeFi需要使用者手動執(zhí)行交易、管理流動性和監(jiān)控協(xié)定，而DeFAI則將自動化和智慧引入了這個過程。通過整合AI代理、自然語言介面和可驗證的自動化功能，DeFAI可以在無需使用者持續(xù)輸入的情況下，分析市場狀況、執(zhí)行策略并最佳化收益。

這使得DeFi 更具可及性、效率和適應(yīng)性，降低了新手的進(jìn)入門檻，同時為經(jīng)驗豐富的交易者提供進(jìn)階工具。然而，與傳統(tǒng)DeFi 不同的是，DeFAI 也帶來了與AI 可靠性和系統(tǒng)復(fù)雜性相關(guān)的新風(fēng)險，因此審慎監(jiān)控和風(fēng)險管理至關(guān)重要。

2025 年DeFAI 領(lǐng)域為何如此重要

DeFAI（去中心化金融+ AI）旨在讓加密貨幣變得更簡單、更智能。與手動在各個DeFi 應(yīng)用程式之間切換、比較收益率并擔(dān)心復(fù)雜合約不同，DeFAI 專案利用人工智慧來處理繁重工作。你可以輸入自然語言指令，例如「將我的ETH 換成USDC 并質(zhì)押以獲得收益」，而AI 代理會找出最佳且最安全的方式來執(zhí)行。

這些DeFAI 專案之所以脫穎而出，是因為它們各自解決了將AI 引入去中心化金融的不同挑戰(zhàn)。ChainGPT (CGPT)和Solidus Ai Tech (AITECH)提供端到端的基礎(chǔ)設(shè)施，從智能合約工具到GPU 計算市場。Newton Protocol (NEWT)則透過零知識證明和安全執(zhí)行環(huán)境來強調(diào)安全性，確保AI 代理以透明的方式執(zhí)行指令。 Supra (SUPRA) 將自動化直接嵌入其區(qū)塊鏈，實現(xiàn)鏈上清算和投資組合再平衡等功能。同時，Hey Anon (ANON) 和GRIFFAIN (GRIFFAIN)則透過自然語言介面簡化了使用者體驗，讓DeFi 變得像聊天一樣簡單。最后，投資者對CGPT、SUPRA 和ANON 等代幣的濃厚興趣凸顯了DeFAI 敘事背后不斷增長的市場動能。

簡而言之，DeFAI 透過將AI 的智慧與區(qū)塊鏈的透明度相結(jié)合，降低了DeFi 的門檻。它幫助新手在無需學(xué)習(xí)每一個技術(shù)細(xì)節(jié)的情況下參與其中，同時也為進(jìn)階使用者提供了更智能、更快的工具來管理他們的投資組合。

最值得關(guān)注的7 個最佳DeFAI 加密貨幣專案

如果您希望探索推動這波AI 驅(qū)動金融新浪潮的領(lǐng)先代幣，這里有2025 年七個杰出的DeFAI 專案以及它們各自的獨特之處。

1. ChainGPT (CGPT) — 適用于Web3 的AI 堆疊

ChainGPT 正在Web3 中建立最完整的AI 生態(tài)系統(tǒng)之一。其平臺已包含AI 聊天機器人用于加密貨幣研究、智能合約生成器和審計器、AI 交易助理以及多鏈NFT 生成器等工具。其核心是AI 虛擬機（AIVM），它將允許AI 代理直接在鏈上運行。這意味著開發(fā)人員可以部署智能機器人，安全地自動化DeFi 策略、管理流動性并執(zhí)行交易，而無需依賴中心化平臺。憑借超過75 萬名Telegram 成員和60 萬名Twitter 追蹤者組成的龐大社群，ChainGPT 已將自己定位為AI + 區(qū)塊鏈創(chuàng)新的首選中心。

該專案持續(xù)透過重大更新進(jìn)行擴展：AIVM 測試網(wǎng)（預(yù)計于2025 年第三季推出）、用于預(yù)測性分析的Crypto AI Hub V2，以及經(jīng)過改進(jìn)的ChainGPT Pad 啟動板，其特色是「Buzzdrops」和跨鏈IDO 存取。其代幣CGPT 交易價格約為0.09-0.10 美元，流通量約為8.6 億枚，市值超過8,000 萬美元。除了投機之外，CGPT 持有者還可以存取AI 服務(wù)、質(zhì)押獎勵和早期專案發(fā)布。透過結(jié)合AI 基礎(chǔ)設(shè)施、真實世界的實用性以及活躍的社群支持，ChainGPT 正在成為不斷成長的DeFAI 領(lǐng)域的基石。

2. Supra (SUPRA) — AutoFi 動力核心L1

Supra 是專為AutoFi（自動化去中心化金融）打造的高速Layer-1 區(qū)塊鏈。與使用者必須手動執(zhí)行交易、領(lǐng)取獎勵或管理清算的傳統(tǒng)DeFi 平臺不同，Supra 將自動化直接嵌入到鏈中。其功能包括用于即時價格動態(tài)的原生預(yù)言機、跨鏈訊息傳遞以及內(nèi)建的MEV（最大可提取價值）攻擊保護(hù)。這使得Supra 成為第一個在每個區(qū)塊上運行系統(tǒng)級自動套利和自動清算的區(qū)塊鏈之一，每秒可執(zhí)行多次策略而無需人工干預(yù)。

即將推出的Supra 2.0 升級（2025 年中），在Permissionless IV 大會上宣布，將這些自動化原語帶到主網(wǎng)。與外部機器人以犧牲使用者為代價提取價值不同，Supra 的內(nèi)置自動化將套利和清算所產(chǎn)生的利潤重新分配給其去中心化金庫、節(jié)點營運商和dApp。這創(chuàng)造了一個更公平、更可持續(xù)的經(jīng)濟模型，零售使用者獲得透明的執(zhí)行，而生態(tài)系統(tǒng)則產(chǎn)生持續(xù)的收入。在Coinbase Ventures、Animoca 和Hashed 等頂級投資者的支持以及不斷增長的生態(tài)系統(tǒng)合作伙伴名單下，Supra 正將自己定位為新時代自給自足DeFi 基礎(chǔ)設(shè)施的基石。

3. Newton Protocol (NEWT) — 最小化信任代理層

Newton Protocol 正在為安全的DeFi 自動化建立基礎(chǔ)設(shè)施層，其中AI 代理可以在嚴(yán)格的加密保護(hù)下執(zhí)行金融任務(wù)。 Newton 不依賴需要私鑰存取的中心化機器人，而是結(jié)合了可信執(zhí)行環(huán)境(TEE) 和零知識證明(ZKP)，以提供所謂的「可驗證自動化」。這意味著AI 代理執(zhí)行的每一項操作，無論是再平衡投資組合、管理抵押品還是執(zhí)行交易，都可以在鏈上被證明是遵循使用者定義的規(guī)則。在發(fā)布后短短30 天內(nèi)，該協(xié)議就記錄了100 萬次注冊、46.3 萬次經(jīng)過驗證的代理交易和28 萬個活躍代理，凸顯其快速采用。

原生代幣NEWT 為生態(tài)系統(tǒng)提供動力，用于支付計算服務(wù)、Gas、質(zhì)押和治理。除了DeFi 之外，Newton 的計算服務(wù)注冊表還可以為AI 分析、批次處理和保護(hù)隱私的任務(wù)組合工作流程，在鏈上創(chuàng)建一個公共「云端計算」公用事業(yè)。其在2025 年年中DeFAI 領(lǐng)域興趣排名第二，尤其是在其幣安HODLer 空投和主要交易所上市之后，顯示出強勁的動能。透過讓使用者相信自動化是透明、有規(guī)則且防竄改的，Newton Protocol 將自己定位為下一代AI 驅(qū)動去中心化金融的值得信賴的基礎(chǔ)。

4. Solidus Ai Tech (AITECH) — AI 計算與DeFAI 的結(jié)合

Solidus Ai Tech 透過其在歐洲占地8,000 平方英尺、環(huán)保的高效能計算(HPC) 資料中心，連接了AI 基礎(chǔ)設(shè)施和去中心化金融。該平臺提供隨需GPU 存取、AI 市場和無程式碼工具，例如Agent Forge，讓任何人都可以在無需編寫程式碼的情況下建立和部署AI 代理。其生態(tài)系統(tǒng)還設(shè)有AITECH Pad，這是一個用于早期AI 和Web3 專案的啟動板，為代幣持有者提供新機會的優(yōu)先存取權(quán)。透過結(jié)合計算資源、AI 開發(fā)工具和區(qū)塊鏈支付軌道，Solidus 將自己定位為AI 驅(qū)動創(chuàng)新的一站式商店。

AITECH 代幣作為一種通縮型實用資產(chǎn)，為該生態(tài)系統(tǒng)提供動力。它用于支付服務(wù)費用、質(zhì)押以進(jìn)行治理以及存取高級啟動板層級，每次使用時都會銷毀5-10% 的代幣，從而創(chuàng)造長期的稀缺性。 AITECH 交易價格約為0.037 美元，市值為5,700 萬至6,000 萬美元，反映了投資者對去中心化計算日益增長的信心。憑借超過780 萬的社群成員、100 多個合作伙伴以及其平臺上每月超過30 萬的訪客，Solidus Ai Tech 正在同時建立基礎(chǔ)設(shè)施和使用者群，以成為去中心化AI 計算領(lǐng)域的領(lǐng)導(dǎo)者。

5. Hey Anon (ANON) — 多鏈DeFAI介面

Hey Anon 是一款由AI 驅(qū)動的DeFi 助理，旨在讓加密貨幣像與朋友聊天一樣簡單。該平臺建構(gòu)于Solana、Sonic、Base 和Arbitrum之上，用戶可以輸入自然語言指令，例如「將我的USDC橋接到Arbitrum」或「質(zhì)押2 ETH 以獲取收益」，并由AI 代理自動執(zhí)行任務(wù)。除了交易之外，Hey Anon 還聚合來自Twitter、Telegram、GitHub 和Gitbook 等多個來源的數(shù)據(jù)，提供關(guān)于專案更新、情緒轉(zhuǎn)變和開發(fā)者活動的即時洞見。這使其不僅是一個交易助理，也是一個資訊伙伴，協(xié)助用戶駕馭瞬息萬變的DeFi 領(lǐng)域。

Hey Anon 獲得DWF Labs 的策略性合作與價值2000 萬美元的AI 代理基金支持，正擴展為一個全球性的DeFAI 解決方案。其生態(tài)系統(tǒng)結(jié)合了對話式AI 與自主DeFi 代理，能夠管理錢包、執(zhí)行多步驟策略并即時分析風(fēng)險。透過簡化復(fù)雜操作并提供可驗證的洞察，Hey Anon 降低了新手的進(jìn)入門檻，同時賦予資深用戶在跨鏈策略中占據(jù)優(yōu)勢。 ANON 代幣是其核心，該專案正發(fā)展成為AI 驅(qū)動去中心化金融最用戶友好的門戶之一。

6. GRIFFAIN (GRIFFAIN) — Solana 上的自然語言DeFi

GRIFFAIN 是一個基于Solana 的DeFAI 專案，能將復(fù)雜的DeFi 操作轉(zhuǎn)化為簡單的對話。 「代理引擎」讓用戶可以建立AI 驅(qū)動的代理，透過自然語言指令處理從代幣交易、在pump.fun 上啟動迷因幣到自動化多步驟DeFi 策略等所有任務(wù)。用戶只需與委托的錢包互動、添加「能量」（點數(shù)），然后用純文字指示他們的代理，使DeFi 執(zhí)行就像與助理聊天一樣簡單。這種直觀的方法降低了初學(xué)者的門檻，同時為資深用戶提供了高階功能。

自作為一個駭客松實驗啟動以來，GRIFFAIN 迅速成長為Solana 上最受討論的專案之一，甚至在數(shù)月內(nèi)就獲得幣安合約上市。其生態(tài)系統(tǒng)已具備專業(yè)代理，例如Agent Pump（迷因幣交易）、Agent Warhol（NFT 創(chuàng)作）和Agent Moby Dick（巨鯨追蹤與跟單交易）。隨著@ Store（一個AI 代理應(yīng)用商店）的推出，用戶現(xiàn)在可以從不斷增長的工具目錄中進(jìn)行選擇，以自動化DeFi、NFT、交易等更多功能。透過將多代理協(xié)調(diào)與易于使用的介面相結(jié)合，GRIFFAIN 正在重新定義用戶與去中心化金融的互動方式。

7. Hive AI (BUZZ) — 基于意圖的DeFi 代理

Hive AI 是一個基于Solana 的DeFAI 平臺，利用模組化AI 代理將用戶意圖轉(zhuǎn)化為自動化的DeFi 策略。用戶無需手動管理交易、質(zhì)押或流動性，只需輸入簡單的指令，例如「將100 USDC 分配給收益最高的資金池」，Hive AI 的協(xié)調(diào)代理便會選擇并協(xié)調(diào)適當(dāng)?shù)墓ぞ邅韴?zhí)行。每個代理都專精于交易、借貸或分析等任務(wù)，而整個系統(tǒng)就像一個加密貨幣禮賓服務(wù)，代表用戶管理復(fù)雜的金融工作流程。這使得Hive AI 對于想要自動化但又不放棄控制權(quán)的新手來說特別強大。

該專案在2025 年初贏得Solana AI 駭客松第一名，獲得6 萬美元獎金，信譽大增。其路線圖包括基于意圖的執(zhí)行、社交分析、多代理擴展以及Bubblemaps V2，允許即時洞察（如Twitter 情緒）來影響DeFi 操作。 BUZZ 代幣為此生態(tài)系統(tǒng)提供動力，用于支付費用、治理和激勵，總供應(yīng)量接近10 億枚。在2025 年1 月高峰期已突破1 億美元市值，Hive AI 正在崛起為一個快速成長的專案，將自動化、透明度和社交驅(qū)動的智慧融入DeFAI 領(lǐng)域。

總結(jié)

DeFAI（去中心化金融+ AI）的興起正在重塑鏈上金融的運作方式。 ChainGPT 和Solidus AI Tech 等專案正在建構(gòu)基礎(chǔ)設(shè)施，Newton Protocol 專注于安全自動化，Supra 帶來了原生AutoFi 執(zhí)行，而Hey Anon、GRIFFAIN 和Hive AI 則透過自然語言和基于意圖的代理，讓DeFi 更加平易近人。它們共同展示了向更智慧、更高效和更友好的DeFi 系統(tǒng)的轉(zhuǎn)變。

盡管如此，這個領(lǐng)域仍處于早期階段。應(yīng)密切監(jiān)控路線圖、部署和代幣實用性，因為采用和交付將決定其長期價值。 DeFAI 代幣可能具有高度波動性，且技術(shù)仍在實驗中。始終要DYOR（自己做研究），從小額開始，并進(jìn)行多元化投資以有效管理風(fēng)險。

到此這篇關(guān)于2025 年必看7 大DeFAI（AI+DeFi）項目，一文匯總的文章就介紹到這了,更多相關(guān)潛力AI+DeFi項目盤點內(nèi)容請搜索腳本之家以前的文章或繼續(xù)瀏覽下面的相關(guān)文章，希望大家以后多多支持腳本之家！

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