近幾年，人們?cè)絹?lái)越重視自己的財(cái)產(chǎn)所有權(quán)與隱私權(quán)，不希望自己的財(cái)產(chǎn)被中心化的機(jī)構(gòu)控制，更加反感資產(chǎn)信息泄露與濫用，因此開(kāi)始走進(jìn)去中心化網(wǎng)絡(luò)世界，慢慢地接受甚至擁抱『比特幣』、『加密貨幣』、『區(qū)塊鏈』。

比特幣（BTC）作為一個(gè)點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的新型支付系統(tǒng)，是對(duì)傳統(tǒng)中心化金融支付系統(tǒng)的一個(gè)挑戰(zhàn)。它希望創(chuàng)造一個(gè)不同的經(jīng)濟(jì)體系，不被寡頭或國(guó)家壟斷，而是成為全球共有，任何人都能夠獨(dú)立持有BTC。這是中本聰創(chuàng)造比特幣的初衷，目前正在實(shí)現(xiàn)，逐漸被全世界所接納與持有，而且不受任何中心化力量控制。

信仰比特幣的人都認(rèn)為，盡管比特幣價(jià)格波動(dòng)大，甚至沖破過(guò)12萬(wàn)美元高點(diǎn)，但其長(zhǎng)期價(jià)值依舊看漲。作為目前全世界范圍內(nèi)波動(dòng)幅度最大的市場(chǎng)，比特幣投資該怎樣操作？普通投資者是是否該購(gòu)買(mǎi)部分比特幣用來(lái)增加資產(chǎn)配置的多樣性？接下來(lái)筆者將為大家進(jìn)一步分析，以期能為大家解答相應(yīng)的困惑。

比特幣投資已成為趨勢(shì)

回顧比特幣從問(wèn)世至今的發(fā)展歷程，投資者可以清楚看到它如何從一個(gè)無(wú)人問(wèn)津的邊緣概念，逐步成長(zhǎng)為投資界的主流趨勢(shì)：

• 2009年，當(dāng)中本聰挖出第一個(gè)比特幣區(qū)塊「創(chuàng)世區(qū)塊」（Genesis Block）時(shí)，比特幣還只是少數(shù)技術(shù)極客才了解的概念。
• 2010年，美國(guó)軟體工程師Laszlo Hanyecz支付了10,000枚比特幣從Papa John's購(gòu)買(mǎi)了兩片披薩，當(dāng)時(shí)這1萬(wàn)枚比特幣的價(jià)值不過(guò)約40美元。不過(guò)在度過(guò)了早期默默無(wú)聞的階段后，比特幣的知名度就開(kāi)始如火箭般躥升。
• 2013年Silicon Valley著名投資人Peter Thiel開(kāi)始投資比特幣相關(guān)企業(yè)。
• 2014 年Coinbase獲得牌照，成為首個(gè)支持比特幣交易的交易所。
• 次年美國(guó)紐約州推出了BitLicense監(jiān)管框架。
• 2017年CBOE推出了第一批比特幣期貨合約，此舉也標(biāo)志著比特幣正式進(jìn)入主流金融市場(chǎng)。
• 接下來(lái)，我們看到越來(lái)越多企業(yè)積極投入。先是微軟、星巴克、特斯拉等公司宣布接受比特幣支付，后來(lái)更出現(xiàn)像MicroStrategy 這樣以比特幣等加密貨幣作為主要資產(chǎn)的企業(yè)成功上市。
• 2024年1月11日，美國(guó)證券交易委員會(huì)（SEC）批準(zhǔn)通過(guò)11只比特幣現(xiàn)貨ETF，允許散戶及機(jī)構(gòu)如同購(gòu)買(mǎi)股票一樣在各大證券交易所投資比特幣。 1月12日，美國(guó)比特幣現(xiàn)貨ETF正式開(kāi)始上市交易，當(dāng)天吸引大量投資者涌入，使得首日交易量飆升到46億美元，而后更是不斷創(chuàng)新高，2月29日當(dāng)天交易量超過(guò)75億美元。

根據(jù)權(quán)威資料網(wǎng)站MacroMicro數(shù)據(jù)顯示，持有0.1枚以上比特幣地址的數(shù)量（反映散戶的參與程度）已經(jīng)發(fā)生了指數(shù)級(jí)別增量，達(dá)到了445萬(wàn)個(gè)。此外，根據(jù)MacroMicro數(shù)據(jù)顯示，持有超過(guò)1000枚BTC的地址數(shù)量（反映機(jī)構(gòu)及大戶投資者的參與程度）也持續(xù)攀升，目前達(dá)到了2080個(gè)。

【持有1000枚BTC以上的地址數(shù)量，圖源：MacroMicro】

而企業(yè)界以外，包括退休基金和主 權(quán)投資基金在內(nèi)的具有半官方性質(zhì)的投資實(shí)體的背書(shū)，更是確認(rèn)了比特幣已經(jīng)成為主流金融投資產(chǎn)品的趨勢(shì)。

首先是美國(guó)威斯康辛州退休金計(jì)畫(huà)在2024年成為美國(guó)第一個(gè)投資比特幣的州一級(jí)退休金項(xiàng)目，然后是英國(guó)一家規(guī)模達(dá)5000萬(wàn)英鎊的退休基金將3%的資本金用于購(gòu)買(mǎi)比特幣。而同一時(shí)間澳洲AMP養(yǎng)老基金也投資了約2,700萬(wàn)美元于比特幣，成為首個(gè)擁抱數(shù)位資產(chǎn)的大型澳洲養(yǎng)老基金。

退休基金擁抱比特幣的背后當(dāng)然少不了官方的認(rèn)可，這一點(diǎn)在美國(guó)總統(tǒng)川普身上體現(xiàn)地尤為明顯。川普曾經(jīng)是比特幣的懷疑論者，認(rèn)為比特幣一文不值?？删驮谒诙热胫靼讓m之后，對(duì)比特幣的態(tài)度卻發(fā)生了180度大轉(zhuǎn)彎。 2025年3月川普就宣布美國(guó)將成立「戰(zhàn)略加密貨幣儲(chǔ)備」（Crypto Strategic Reserve），并點(diǎn)名將納入包括比特幣在內(nèi)的五個(gè)加密貨幣作為儲(chǔ)備資產(chǎn)。

透過(guò)梳理過(guò)去10年以來(lái)比特幣的發(fā)展歷程，想必讀者可以清晰地觀察出比特幣不僅為許多散戶青睞，而且已經(jīng)得到華爾街投資機(jī)構(gòu)、上市公司所認(rèn)可與持有，可以看出比特幣已經(jīng)擺脫被歧視、拋棄乃至打壓的窘境，逐步成為主流投資趨勢(shì)，這就是一個(gè)最大的利好！而如果把比特幣作為一家上市公司的話，其超過(guò)2兆美元的市值也足以讓它穩(wěn)穩(wěn)躋身于全球十大之列。

新手比特幣投資教學(xué)

投資比特幣的渠道有哪些

從線上線下的角度看，比特幣投資渠道可以分為兩大類(lèi)，一是線上交易，包括臺(tái)灣本土交易所、海外交易所、差價(jià)合約平臺(tái)交易；二是線下交易，包括全家便利店、比特幣ATM。

臺(tái)灣本土交易所

在臺(tái)灣可以選擇本土交易所（EXchanges）比如BitoPro進(jìn)行買(mǎi)賣(mài) BTC，交易方式門(mén)檻低，手續(xù)簡(jiǎn)便，可以使用新臺(tái)幣，而且支援中文。

海外交易所

選擇海外聲譽(yù)較好的第三方交易所比如Binance、Coinbase，也是一種比較不錯(cuò)的途徑，因?yàn)榇祟?lèi)交易所的成交量一般較大，流動(dòng)性好，有利于快速成交，但是交易所通常需要實(shí)名認(rèn)證和以及外幣帳戶，操作起來(lái)比較復(fù)雜。

差價(jià)合約平臺(tái)

最近幾年，一些差價(jià)合約平臺(tái)比如Mitrade提供BTC差價(jià)合約（CFD），即交易者交易比特幣的價(jià)格走勢(shì)，不涉及實(shí)物交易。實(shí)質(zhì)上，差價(jià)合約是買(mǎi)賣(mài)雙方針對(duì)投資標(biāo)的物的未來(lái)價(jià)格做出判斷，繼而建立的一個(gè)合約，通常搭配杠桿和保證金。

證券交易所

比特幣現(xiàn)貨ETF不僅已經(jīng)在巴西、加拿大上市，而且也在美國(guó)納斯達(dá)克、紐交所上司，因此如果有投資買(mǎi)賣(mài)美股的權(quán)限，也可以到這些交易所投資買(mǎi)賣(mài) 比特幣現(xiàn)貨ETF。需要注意的，美國(guó)現(xiàn)貨比特幣ETF總共有11只，每一只收取的手續(xù)費(fèi)并不一樣。

比特幣ATM

類(lèi)似銀行設(shè)置的法幣ATM，目前也有比特幣ATM。通過(guò)比特幣ATM，大家可以買(mǎi)入或賣(mài)出BTC，操作類(lèi)似存取款，比較簡(jiǎn)單，不過(guò)手續(xù)費(fèi)一般會(huì)比較高。根據(jù)谷歌地圖顯示，臺(tái)灣目前有30臺(tái)比特幣ATM。

便利店買(mǎi)幣

比特幣交易所bitoex與全家便利店合作，為投資者提供了一種購(gòu)買(mǎi)比特幣的新型方案。類(lèi)似比特幣ATM操作，用戶通過(guò)全家便利店的自助繳費(fèi)機(jī)器生成比特幣訂單，然后再通過(guò)手機(jī)付費(fèi)，并將購(gòu)買(mǎi)的BTC存入錢(qián)包（Wallet），這一過(guò)程中將收取25臺(tái)幣的手續(xù)費(fèi)。

如何交易比特幣

我們用Mitrade差價(jià)合約平臺(tái)演示一下交易比特幣的基礎(chǔ)步驟，因?yàn)槭切氯擞押闷脚_(tái)，在確保各類(lèi)技術(shù)分析工具齊全的前提下，平臺(tái)在研發(fā)的過(guò)程中簡(jiǎn)化了復(fù)雜的傳統(tǒng)交易界面，操作下單更方便，因此新人也能很快上手。

• 第一步：創(chuàng)建賬號(hào)
• 第二步：將賬戶切換到「真實(shí)交易」按照提示完成KYC身份驗(yàn)證，并注入資金。
• 第三步：在左上角的搜索框輸入【BTC】，點(diǎn)擊后進(jìn)入【比特幣】報(bào)價(jià)頁(yè)面。
• 第四步：根據(jù)自己需求填寫(xiě)參數(shù)，包括：買(mǎi)入、類(lèi)型、數(shù)量、杠桿、止損止盈，然后點(diǎn)擊下方的【買(mǎi)入】按鈕即可。

短線投資比特幣的人主要是想基于價(jià)格波動(dòng)來(lái)獲利，只要有價(jià)格波動(dòng)就有無(wú)限的交易機(jī)會(huì)，適合積極性投資者。

對(duì)于初學(xué)者來(lái)說(shuō)，波段交易可能是最方便的主動(dòng)策略，它的關(guān)鍵點(diǎn)在于每次交易的具體切入點(diǎn)以及設(shè)置的止損止盈線。如果你技術(shù)分析非常棒，也懂如何控制倉(cāng)位和風(fēng)險(xiǎn)，那么可以嘗試。

在Mitrade，您可以使用1-100倍的杠桿雙向交易比特幣，最小交易數(shù)量為0.01手，可以自己調(diào)節(jié)交易條件，靈活配置。 Mitrade由ASIC（一類(lèi)）金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管，因此您可以放心交易。

如果您打算長(zhǎng)期購(gòu)買(mǎi)和持有比特幣，以使您的投資多樣化或在長(zhǎng)期之后獲利，最好的方法是購(gòu)買(mǎi)比特幣并將其存儲(chǔ)在冷錢(qián)包中。 這種交易策略幾乎完全基于基本面分析，更不需要頻繁的關(guān)注比特幣價(jià)格。您可以使用Binance， Max等交易所購(gòu)買(mǎi)。線上交易平臺(tái)的購(gòu)買(mǎi)流程都大同小異，參考上面的投資教學(xué)步驟即可。

比特幣投資的優(yōu)勢(shì)有哪些

解密比特幣投資的高收益潛力

對(duì)于許多摩拳擦掌準(zhǔn)備在虛擬貨幣領(lǐng)域大顯身手的投資者特別是年輕一代投資者來(lái)說(shuō)，比特幣的收益特性是他們尤其關(guān)注的。

由于新聞中常常爆出幣圈一夜暴富的新聞，年輕世代的投資者往往比傳統(tǒng)投資者更缺乏耐心，對(duì)高收益的渴望也更加強(qiáng)烈，那么比特幣是否具備高收益潛力呢？

Fidelity（富達(dá)資產(chǎn)管理公司）曾經(jīng)根據(jù)Bloomberg（彭博社）的資料對(duì)比特幣的收益特性進(jìn)行過(guò)研究，結(jié)果顯示在長(zhǎng)達(dá)5年的觀察時(shí)間內(nèi)，比特幣的夏普率（ Sharpe Ratio ）要顯著的高于S&P 500。

夏普率的計(jì)算公式是(報(bào)酬率–無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率) ÷ 標(biāo)準(zhǔn)差，簡(jiǎn)單地理解就是每承受一單位風(fēng)險(xiǎn)所獲得的超過(guò)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率的額外報(bào)酬。

比特幣的夏普率是0.96，而S&P 500在同一時(shí)期只有0.65，證明在承擔(dān)同樣波動(dòng)性的基礎(chǔ)上，比特幣的收益潛力明顯更高。

來(lái)源: Bloomberg, period stadied 1/31/20 through 2/29/24

【比特幣波動(dòng)性與S&P 500進(jìn)行比較，表格源：Fidelity】

這一點(diǎn)從投資資訊網(wǎng)站curvo統(tǒng)計(jì)的資料上也可以得到體現(xiàn)。在大多年份，比特幣的收益率都顯著高于S&P 500。當(dāng)然在市場(chǎng)下跌的大環(huán)境中比特幣的跌幅也明顯地高于后者。這凸顯了比特幣為投資者賺取超額收益的潛力，前提是投資者做好風(fēng)險(xiǎn)管理。

我們以2024年兩者的表現(xiàn)為例。假設(shè)杰森在2024年初投入1萬(wàn)元買(mǎi)入比特幣，在2024年結(jié)束的時(shí)候他的本金加獲利達(dá)到了2.35萬(wàn)元（1 + 1 x 135%）；而如果杰森將1萬(wàn)元買(mǎi)入S&P 500指數(shù)（例如SPY基金），則1年后其本金加獲利只有1.33萬(wàn)元（1+ 1 x 33%） 。

從curvo的統(tǒng)計(jì)結(jié)果中可以看到從2012年開(kāi)始，在大多數(shù)的年份比特幣的表現(xiàn)都遠(yuǎn)遠(yuǎn)好于S&P 500，也就是說(shuō)多數(shù)情況下比特幣都具備優(yōu)于市場(chǎng)的高收益潛力。

【比特幣及S&P 500歷年回報(bào)率統(tǒng)計(jì)，圖源：curvo.eu】

短短十余年的時(shí)間，比特幣迅猛發(fā)展，在價(jià)格、認(rèn)可度等方面取得令人驚訝的成績(jī)，都離不開(kāi)BTC自身的優(yōu)點(diǎn)。

比特幣VS 外匯

比特幣作為一種虛擬貨幣，與外匯交易中的各國(guó)貨幣有所區(qū)別：

比特幣VS 黃金

比特幣被稱(chēng)作數(shù)字黃金相對(duì)于黃金投資有以下優(yōu)勢(shì)：

比特幣VS股票

相對(duì)于股票交易，比特幣具有以下優(yōu)勢(shì)：

現(xiàn)在是投資比特幣的好時(shí)機(jī)嗎

這個(gè)問(wèn)題其實(shí)我們可以從投資界大佬對(duì)比特幣的看法以及企業(yè)、政府的比特幣持倉(cāng)情形窺得答案。

Bridgewater的傳奇投資經(jīng)理Ray Dalio曾經(jīng)把比特幣叫做泡沫（Bubble），但如今他則稱(chēng)贊比特幣是「天才的發(fā)明」。 Larry Fink是黑石集團(tuán)的CEO，他也曾經(jīng)戲稱(chēng)比特幣代表的是洗錢(qián)指數(shù)，但和Ray Dalio一樣，F(xiàn)ink先生現(xiàn)在對(duì)比特幣的定義是「合法有效的金融工具」。

比特幣前十大公共持有人（企業(yè)法人及國(guó)家）中，美國(guó)、中國(guó)等大國(guó)赫然在列，這表明連主要國(guó)家的政府也將比特幣視作了公共儲(chǔ)備的重要組成部分。

因此作為散戶，只要跟隨這一波潮流便不難抓住機(jī)會(huì)，在我看來(lái)，只要機(jī)構(gòu)還在買(mǎi)入比特幣那么長(zhǎng)期來(lái)看現(xiàn)在就仍是入市良機(jī)。

【政府及機(jī)構(gòu)的比特幣持倉(cāng)情況，圖源：coingecko】

而從短期交易擇時(shí)的角度來(lái)看，許多比特幣交易者都會(huì)采取趨勢(shì)、動(dòng)能以及成交量的指標(biāo)來(lái)綜合判斷買(mǎi)入點(diǎn)。其中200日均線（趨勢(shì)）、RSI強(qiáng)弱指標(biāo)（動(dòng)能）和OBV（成交量）更是常常被用來(lái)對(duì)比特幣的短期價(jià)格走勢(shì)進(jìn)行分析。各位不妨積極追蹤上面三個(gè)指標(biāo)來(lái)輔助判斷短期買(mǎi)入比特幣的合適價(jià)位。

但如果你并不看好比特幣的未來(lái)，或者短期看跌，也可以對(duì)其進(jìn)行做空交易，同樣能賺到錢(qián)。

到此這篇關(guān)于比特幣投資已成為趨勢(shì)?新手如何參與?比特幣投資教學(xué)指南的文章就介紹到這了,更多相關(guān)比特幣內(nèi)容請(qǐng)搜索腳本之家以前的文章或繼續(xù)瀏覽下面的相關(guān)文章，希望大家以后多多支持腳本之家！

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