DAI是什么幣？值得投資嗎？一文詳解DAI幣
DAI 是第一種去中心化、由抵押品支持的加密貨幣，它是一種加密資產(chǎn)，試圖通過將其他加密資產(chǎn)鎖定在合約中，以維持 1 DAI 兌 1 美元的價格。
這意味著，與其他可能由營利性公司發(fā)行的由資產(chǎn)支持的加密貨幣不同，DAI 是一款名為 Maker 協(xié)議的開源軟件產(chǎn)品，是一個運營在以太坊區(qū)塊鏈上的去中心化應(yīng)用。
因此，DAI 通過使用以太坊’的加密貨幣以太幣 （ETH） 計價的抵押債務(wù)保持其價值，而不是由公司托管的美元。
若您’不熟悉，抵押貸款為貸方提供一種使用資產(chǎn)獲得貸款的方法。從歷史角度來說，這些貸款與無抵押貸款相比的利息較低，因為允許貸方在借款人無法償還貸款時，扣押資產(chǎn)并且出售。
Maker 協(xié)議通過以太坊運營的智能合約讓借款人能夠鎖定 ETH 及其他加密資產(chǎn)，從而對其進(jìn)行抵押，便能以貸款的方式生成新的 DAI 代幣。
若借款人希望收回鎖定的ETH，必須將DAI歸還給協(xié)議并且支付費用。在發(fā)生清算時， Maker協(xié)議將使用市場內(nèi)的內(nèi)部拍賣獲取抵押品并出售。
由于其設(shè)計，DAI的供應(yīng)不能被網(wǎng)絡(luò)的任何一方更改。反之，DAI是通過一組智能合約系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)，這系統(tǒng)能在資產(chǎn)的市場價格變動時產(chǎn)生相應(yīng)的反應(yīng)。
誰創(chuàng)建了DAI?
Maker基金會由Rune Christensen于2014年創(chuàng)立，創(chuàng)建了Maker協(xié)議。這是一個開源項目，其目的是運營一個信用系統(tǒng)可讓用戶獲得以加密貨幣作為抵押的貨款。
DAI于2017年在Maker協(xié)議上正式啟動，為生意和個人提供非易失性借貸資產(chǎn)。
Maker基金會最終將軟件的控制權(quán)給了MakerDAO——一個治理著協(xié)議的分布式自治組織。
DAI如何運作？
DAI 是一種被其他加密貨幣抵押的加密資產(chǎn)。
如果用戶想獲取DAI，可在交易平臺花費ETH購買等值的DAI，或使用Maker協(xié)議抵押ETH和其他資產(chǎn)D。
后一種方式允許不希望出售ETH的用戶任獲得DAI。
抵押債務(wù)頭寸
抵押債務(wù)頭寸(CDPs) 是Maker協(xié)議上的智能合約，用戶可利用其合約說定抵押資產(chǎn)（ETH或BAT）并生成DAI。
CDP 可被認(rèn)為是存儲上述抵押品的保險庫?？紤]到加密貨幣抵押品的波動性，DAI經(jīng)常被超額抵押，這意味著所需的存入金額通常高于DAI的價值。
例如，用戶需鎖定價值 200 美元的 ETH 才能收到價值 100 美元的 DAI，這是因為考量了 ETH 值的潛在下跌。因此，若ETH貶值25%，$100的DAI仍可安全地被$150ETH抵押。
為了恢復(fù)存入的ETH，用戶需歸還DAI并支付穩(wěn)定費用。
DAI穩(wěn)定幣的特點
DAI穩(wěn)定幣提供了一系列特點，包括：
- 去中心化： DAI是一種去中心化穩(wěn)定幣，意味著它在沒有中央權(quán)威的情況下在區(qū)塊鏈上運作。管理DAI的Maker協(xié)議創(chuàng)建在以太坊區(qū)塊鏈上，關(guān)于協(xié)議的決策通過MKR代幣持有者的去中心化治理進(jìn)行。
- 抵押支持的穩(wěn)定性： DAI的價值通過區(qū)塊鏈上資產(chǎn)的全額抵押擔(dān)保來維持。用戶可以通過利用去中心化治理過程批準(zhǔn)的抵押資產(chǎn)來生成DAI。
- 應(yīng)用多樣性： DAI旨在多功能，在去中心化金融（DeFi）生態(tài)系統(tǒng)中的各種金融領(lǐng)域都有應(yīng)用。它可用于抵押貸款、保證金交易、國際轉(zhuǎn)賬和供應(yīng)鏈金融。
- 價值儲存： DAI是一種穩(wěn)定的價值儲存，為在波動市場中尋求資產(chǎn)保值的個人和企業(yè)提供可靠的選擇。
- 交換媒介： DAI在全球范圍內(nèi)作為交換媒介，促進(jìn)商品和服務(wù)的銷售、購買和交換。
- 記賬單位和延期支付標(biāo)準(zhǔn)： DAI在Maker協(xié)議和區(qū)塊鏈上的特定去中心化應(yīng)用中作為記賬單位。它簡化了生態(tài)系統(tǒng)內(nèi)的會計和定價流程。
這些特點共同促進(jìn)了DAI作為去中心化金融領(lǐng)域穩(wěn)定幣的吸引力和可靠性。
為什么 DAI 有用？
DAI 可為交易者提供一個強(qiáng)大的工具，避免許多價格由公開市場決定的加密貨幣出現(xiàn)極端波動。
例如，當(dāng)您把投資轉(zhuǎn)向到DAI，交易用戶可以在比特幣或萊特幣價格突然下跌時降低他們面臨的風(fēng)險。然而，這樣做的代價可能是錯失價值突然增加的機(jī)會。
DAI的另一個優(yōu)勢是，當(dāng)使用傳統(tǒng)法定貨幣時，可去除交易費用及消除加密貨幣市場交易執(zhí)行的延遲，用戶可能需要轉(zhuǎn)款到不同銀行，導(dǎo)致錯失最佳執(zhí)行。
DAI還為用戶提供了獲得貸款的方式，這方式比現(xiàn)有選項帶來更多優(yōu)勢。與銀行或金融機(jī)構(gòu)對用戶的信用進(jìn)行評估的過程不同，DAI 用戶可投入以太幣并接收 DAI。
當(dāng)他們決定償還貸款時，他們需要支付一筆額外費用。
為什么要使用 DAI？
用戶可能有興趣購買 DAI，這是因為 DAI 不僅具有加密貨幣的效率和透明度優(yōu)勢，而且還能提供一個方便的替代地點，以便用戶在覺得其他加密資產(chǎn)可能更不穩(wěn)定時在此處存放資金。
此外，與其他加密貨幣一樣，DAI 也具有無國界、可編程以及易于以低成本轉(zhuǎn)移的特性。這令 DAI 成為了傳統(tǒng)銀行機(jī)構(gòu)的重要替代品。
Kraken用戶可將DAI快速存入賬戶，并將DAI兌換成其他加密貨幣。
1 個 Dai 總是價值 1 美元嗎?
不是。Dai 并不是硬錨定的貨幣。因此，它可能不會完完全全與現(xiàn)有法定貨幣價值保持一致。當(dāng)然，與其它加密貨幣相比，Dai 維持了一種低波動性的軟掛鉤。值得注意的是，在緊急清算情況下，Dai 可以依據(jù)緊急清算時預(yù)言機(jī)的價格贖回價值正好等于 1 美元的抵押品。
Dai 如何產(chǎn)生?
所有的 Dai 都是通過鏈上抵押數(shù)字資產(chǎn)創(chuàng)建的。
假設(shè)你有一些加密數(shù)字資產(chǎn)，比如以太坊。你需要一筆流動性現(xiàn)金，但是不希望賣掉以太坊，就可以抵押以太坊生成 Dai，使用 Dai 作為流動資金的同時保留以太坊的收益權(quán)。
當(dāng) CDP 所有者鎖定抵押品借出 Dai 時，新的 Dai 就生成了。CDP 持有者想要拿回他們的抵押品必須在公開市場上購買 Dai，歸還到抵押債倉，相當(dāng)于銷毀 Dai。這種生成和銷毀機(jī)制確保了所有流通的 Dai 都有充足的抵押品支撐。
舉個例子，
- 你將 150 美元的以太坊鎖入 CDP 智能合約之中，作為擔(dān)保物。
- 根據(jù)該擔(dān)保物的風(fēng)險參數(shù) (? 的折扣)，可生成 100 個 Dai，即 100 美元 。
- 用 Dai 換成美元或投資其他的資產(chǎn)。
- 當(dāng)需要取回?fù)?dān)保物以太坊時，償還 100 個 Dai 和利息，拿回以太并保留獲取的收益(來自以太的上漲或用 Dai 投資的收益)。
一套專門為應(yīng)對市場壓力而設(shè)計的自主智能合約體系持續(xù)保證資產(chǎn)的基本穩(wěn)定性。沒有人可以修改 Dai 的內(nèi)核機(jī)制，讓 Dai 成為一種可靠可預(yù)測的貨幣形式。
值得注意的是，普通使用 Dai 的用戶并不需要了解系統(tǒng)的詳細(xì)機(jī)制，只需要查看公開市場的信息，以 1 美元的價格購買或出售 Dai。
除了我，還有誰控制 Dai？
沒有，你擁有絕對的控制權(quán)。
Dai 是一個完全價值同質(zhì)的 ERC20 代幣，可以保存在任何標(biāo)準(zhǔn)的以太坊錢包中?？梢宰杂蓛稉Q，無需觸及復(fù)雜的高級功能。
Dai 的所有權(quán)歸其持有人所有，不受任何第三方控制。
Dai 的價格怎樣保持穩(wěn)定?
Dai 并不是一種硬錨定貨幣，因此，它無需與當(dāng)前法定貨幣價值保持一致。相反，它維持了一種自由軟錨定，與其他加密貨幣相比，這種錨定波動性更低。
它通過外部市場力量、互補(bǔ)的內(nèi)部經(jīng)濟(jì)激勵和政策工具的組合來實現(xiàn)這種穩(wěn)定。許多不同的市場參與者為了自身的利益而行動，同時又協(xié)同合作，這有助于市場的穩(wěn)定。這些參與者包括 MKR 持有者、套利者、CDP 所有者和普通做市商。
如果 Dai 的需求持續(xù)超過供給，這就是 MKR 持有者需要調(diào)整穩(wěn)定費的信號，反之亦然。穩(wěn)定費的增加導(dǎo)致 CDP 用戶借貸成本增加，通過降低使用 CDP 的吸引力，從而抑制了 Dai 的供應(yīng)。相反，穩(wěn)定費(借貸成本)的降低將刺激 Dai 的額外生成，作為調(diào)整供應(yīng)增長的政策工具。
套利者通過利用各種 Dai 市場的機(jī)會也有助于 Dai 的短期錨定。
當(dāng)需求刺激推動 Dai 的價格高于匯率時，CDP 持有者能夠利用機(jī)會參與維持匯率穩(wěn)定。這允許 CDP 用戶發(fā)行 Dai，用于購買具有額外可變購買力的資產(chǎn)。相反，當(dāng) Dai 的價格低于 1 美元，CDP 用戶可以更便宜的價格出售 Dai，以可變折扣償還他們的 CDP 債務(wù)。
最后，第三方網(wǎng)絡(luò)參與者，也就是看護(hù)機(jī)幫助維持 Dai 的價格。看護(hù)機(jī)是人或自動進(jìn)程通過利用套利機(jī)會幫助 Dai 維持錨定。
DAI 風(fēng)險
投資加密資產(chǎn)是有風(fēng)險的，每種代幣都有自己的風(fēng)險。盡管一般的加密資產(chǎn)風(fēng)險可能仍然適用于 DAI，但與 DAI 相關(guān)的特定風(fēng)險也有可能會影響其價值。
這些用戶包括了：
- 算法穩(wěn)定幣：DAI 與 USDC 等其他穩(wěn)定幣不同，后者試圖通過持有等值的以美元計價的資產(chǎn)作為儲備來保持穩(wěn)定的價值。DAI 是一種算法穩(wěn)定幣，這意味著 DAI 試圖通過使用一種算法來保持穩(wěn)定的價值，該算法將智能合約中的各種加密資產(chǎn)鎖定為抵押品，并對該投資組合進(jìn)行動態(tài)調(diào)整。
- USDC 依賴性：USDC 占 DAI ’抵押品的很大一部分。如果 USDC 解除掛鉤，或者 USDC 發(fā)行方凍結(jié) USDC，這可能會導(dǎo)致 DAI 解除掛鉤。
- 運營和技術(shù)風(fēng)險：DAI’ 的算法可能會遭遇故障、漏洞、利用或其他問題，致使其無法允許代幣兌換任何基礎(chǔ)抵押品，從而導(dǎo)致 DAI 解除掛鉤。
DAI價格預(yù)測
Dai2025價格預(yù)測
至于對Dai在2025的價格預(yù)測，專家們意見不一致。WalletInvestor專家預(yù)計價格將下跌至$0.8499，而TradingBeast則認(rèn)為年底價格將達(dá)到~$0.8。其他專家，例如，PricePrediction.net的專家對Dai的未來價格預(yù)測較為樂觀，并認(rèn)為12月會高于$0.8。
Dai2026價格預(yù)測
根據(jù)TradingBeast的說法，在2025，Dai 投資者應(yīng)該預(yù)期價格會上升至$1.389916，這似乎是將Dai視為投資選擇的很好理由。反過來，WalletInvestor預(yù)測價格將上漲至$1.069935，而PricePrediction.net也同意，預(yù)測價格將上升至$1.199928。
Dai2027價格預(yù)測
市場對Dai在2025的價格預(yù)測仍然以負(fù)面為主，一些分析師預(yù)計價格將在$0.79–$0.9119范圍內(nèi)（WalletInvestor、PricePrediction.net），而TradingBeast則持不同觀點，并指出價格有機(jī)會在202512月達(dá)到$1.409915。
Dai2028價格預(yù)測
PricePrediction.net對2025的Dai價格預(yù)測持悲觀態(tài)度，認(rèn)為Dai到 2025年底的估值為$0.7934。TradingBeast同意負(fù)面預(yù)測，并預(yù)測同一時期的估值為$0.79。另一方面，WalletInvestor的團(tuán)隊則較為樂觀，對今年12月Dai價格的預(yù)測僅為 $1.039937。
Dai2030價格預(yù)測
談到對2030年Dai價格的長期預(yù)測，專家們提出了兩種截然相反的觀點。TradingBeast認(rèn)為Dai價格不會進(jìn)一步上漲，相反，下跌至 $0.8799。PricePrediction.net 對Dai的價格預(yù)測與下降趨勢預(yù)測相呼應(yīng)，預(yù)測價格下跌至$0.8331。盡管如此，WalletInvestor對未來的看法仍然樂觀，有望上升至 $1.419914。
DAI 是一項好的投資嗎？
讓 Dai 成為一種盡可能具有競爭力的穩(wěn)定幣一直是 MakerDAO 的首要任務(wù)?？梢钥隙ǖ卣f，Dai 自 2017 年在以太坊區(qū)塊鏈上誕生以來取得了巨大的成功。
MakerDAO 甚至將 Dai 的標(biāo)志設(shè)計成一種更容易讓人一眼就認(rèn)出是貨幣的方式，因為 Dai 的目標(biāo)是成為一種“無偏見的貨幣”。類似于歐元和美元等法定貨幣標(biāo)志的東西。
Maker 必須努力并專注于代幣的品牌推廣，教育人們關(guān)于代幣以及如果他們決定使用代幣將獲得的好處，如果它要在未來繁榮并實現(xiàn)其被數(shù)百萬人接受和使用的目標(biāo)人。
另一方面，Dai 在很多方面都與其他穩(wěn)定幣不同，所以看起來這樣的事情并非不可能，Dai 的未來可期。由于預(yù)計加密貨幣將在金融世界中發(fā)揮重要作用，因此總體而言，加密貨幣的未來似乎非常光明。
總結(jié)
相信“什么是 DAI？”已經(jīng)不在會讓你疑惑了，這種創(chuàng)建在以太坊上的穩(wěn)定幣（ERC-20 代幣），旨在將其價值保持在一美元不變。有許多可用的穩(wěn)定幣。然而，Dai 真正與眾不同，因為它是一種創(chuàng)建在以太坊平臺上的 ERC-20 代幣。由于其民主的政府制度，確保是獨一無二的。
到此這篇關(guān)于DAI是什么幣？值得投資嗎？一文了解DAI幣的文章就介紹到這了,更多相關(guān)DAI幣全面介紹內(nèi)容請搜索腳本之家以前的文章或繼續(xù)瀏覽下面的相關(guān)文章，希望大家以后多多支持腳本之家！
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