加密貨幣被動(dòng)收入：2025 年加密貨幣質(zhì)押Staking與云端挖礦區(qū)別介紹
對(duì)于2025年的加密貨幣收入而言，質(zhì)押是長(zhǎng)期、ESG友好且監(jiān)管清晰的優(yōu)質(zhì)選擇。云端挖礦則是高風(fēng)險(xiǎn)、投機(jī)性的選擇。
2025年，云端挖礦和加密貨幣質(zhì)押是產(chǎn)生被動(dòng)加密貨幣收入的兩種主要方式。
云端挖礦提供了一個(gè)簡(jiǎn)單的切入點(diǎn)，即使沒有技術(shù)專業(yè)知識(shí)的用戶也能輕松上手。
然而，質(zhì)押作為一種更穩(wěn)健、更穩(wěn)定、更永續(xù)的長(zhǎng)期策略，越來越受到青睞。
這是因?yàn)榕c云端挖礦的高風(fēng)險(xiǎn)相比，質(zhì)押的營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)較低。
質(zhì)押也受益于更清楚的監(jiān)管，而云端挖礦則面臨巨大的不確定性。
云端挖礦 vs. 加密貨幣質(zhì)押：獲利能力對(duì)比
在評(píng)估潛在回報(bào)時(shí)，顯然質(zhì)押通常能提供更穩(wěn)定、更可預(yù)測(cè)的收益，而云端挖礦雖然能提供更高的回報(bào)，但投機(jī)性更強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)也更大。
| 云端挖礦收益 | 加密貨幣質(zhì)押收益率 |
| 標(biāo)準(zhǔn)合約：典型的比特幣云端挖礦合約提供的平均年利率 (APR) 為 5%-10%。 ZA Miner 等平臺(tái)的收益也在這個(gè)范圍內(nèi)。 | 盡管 Staking 提供的回報(bào)仍然會(huì)有所不同，但其回報(bào)更可預(yù)測(cè)，并且會(huì)根據(jù)具體網(wǎng)絡(luò)而有所不同。 |
潛在高風(fēng)險(xiǎn)騙 局： 云端挖礦產(chǎn)業(yè)也以投機(jī)性騙 局而聞名，尤其是涉及瑞波幣 (XRP) 的騙 局，這些騙 局承諾年利率高達(dá) 100% 至 800% 的不切實(shí)際的回報(bào)。 這些騙 局被廣泛認(rèn)為是不可持續(xù)的，并且通常與龐氏騙 局或徹頭徹尾的騙 局有關(guān)。 | 截至 2025 年年中，平均年收益率 (APY) 如下：
|
什么是云端挖礦？
云端挖礦是一種無需擁有實(shí)體硬件即可參與加密貨幣挖礦的方式。
它在比特幣等加密貨幣的挖礦中尤其流行。該過程涉及從營(yíng)運(yùn)大型礦場(chǎng)或數(shù)據(jù)中心的公司租用算力，即「哈希算力」。
在這種方式中，您需要從云端挖礦提供者購(gòu)買一份合同，這實(shí)際上是對(duì)其挖礦設(shè)備的租賃。
作為交換，您將根據(jù)租用的哈希算力獲得部分挖礦獎(jiǎng)勵(lì)，例如以 BTC 或 ETH 為單位的每日收益。這些收益是在提供者扣除服務(wù)和維護(hù)費(fèi)用后計(jì)算得出的。
這種方法使更廣泛的受眾能夠參與加密貨幣挖礦，尤其是那些技術(shù)知識(shí)有限或居住在硬件和能源成本難以承受的地區(qū)的人們。
什么是加密貨幣質(zhì)押？
加密貨幣質(zhì)押是權(quán)益證明 (PoS) 網(wǎng)絡(luò)中的基本活動(dòng)。它要求代幣持有者鎖定其加密貨幣資產(chǎn)，以幫助保護(hù)和驗(yàn)證網(wǎng)絡(luò)上的交易。
參與者有兩種主要的質(zhì)押方式：
- 運(yùn)行自己的驗(yàn)證器節(jié)點(diǎn)，這需要技術(shù)專業(yè)知識(shí)。
- 將代幣委托給成熟的驗(yàn)證器，這是更常見的方法。
通過為網(wǎng)絡(luò)安全做出貢獻(xiàn)，質(zhì)押者可以獲得獎(jiǎng)勵(lì)，通常以更多加密代幣的形式發(fā)放。驗(yàn)證器通常會(huì)從這些獎(jiǎng)勵(lì)中收取少量服務(wù)傭金。
該領(lǐng)域近期的一個(gè)重大發(fā)展是流動(dòng)性質(zhì)押，由 Lido 和 Marinade 等平臺(tái)提供。
這些服務(wù)發(fā)行衍生代幣（例如 stETH 或 mSOL），代表用戶的質(zhì)押資產(chǎn)。
這項(xiàng)創(chuàng)新允許質(zhì)押者在其資產(chǎn)保持流動(dòng)性的同時(shí)獲得收益，這意味著這些資產(chǎn)可以同時(shí)用于其他 DeFi 應(yīng)用。
云端挖礦和質(zhì)押的主要風(fēng)險(xiǎn)
這兩種策略都存在風(fēng)險(xiǎn)，但這些風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和嚴(yán)重程度差異很大。下表提供了直接的比較。
| 風(fēng)險(xiǎn)因素 | 云端挖礦 | 加密貨幣質(zhì)押 |
| 平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn) | 非常高。該行業(yè)「充斥著詐 騙和欺詐行為」。 主要風(fēng)險(xiǎn)包括平臺(tái)破產(chǎn)、缺乏透明度，以及可靠、經(jīng)過審計(jì)的服務(wù)提供者「稀缺」。 | 中等。質(zhì)押業(yè)已經(jīng)「成熟」。 主要風(fēng)險(xiǎn)包括驗(yàn)證者死機(jī)或不當(dāng)行為，這可能導(dǎo)致「大幅削減」懲罰，即部分質(zhì)押代幣損失。 |
| 市場(chǎng)波動(dòng) | 高。收益以加密貨幣支付，因此突然的市場(chǎng)低迷可能會(huì)「一夜之間抹去法幣收益」。 對(duì)于投機(jī)性高收益計(jì)劃尤其如此。 | 高。質(zhì)押收益也以加密貨幣支付，因此其法幣價(jià)值會(huì)受到代幣價(jià)格波動(dòng)的影響。 |
| 流動(dòng)性 | 低。初始投資通常會(huì)被鎖定，直到挖礦合約到期。 | 中等至高。 傳統(tǒng)的質(zhì)押可能會(huì)有幾天或幾周的「解綁」期。 然而，流動(dòng)性質(zhì)押代幣可以提供即時(shí)流動(dòng)性，從而有效消除這種風(fēng)險(xiǎn)。 |
| 操作風(fēng)險(xiǎn) | 高。回報(bào)取決于用戶無法控制的因素，例如硬件過時(shí)和能源價(jià)格波動(dòng)。 | 低至中等。對(duì)于委托人來說，主要的操作風(fēng)險(xiǎn)在于其所選驗(yàn)證器的性能和可靠性。 |
| 中心化 | 高。該行業(yè)由大型礦場(chǎng)主導(dǎo)，促進(jìn)了中心化，違背了加密貨幣去中心化的精神。 | 中等。雖然存在大型驗(yàn)證者，但 PoS 模型通常允許參與者網(wǎng)絡(luò)更加分散。 |
環(huán)境影響與持久性
對(duì)于許多現(xiàn)代投資者而言，投資的環(huán)境、社會(huì)和治理 (ESG) 影響至關(guān)重要，而這正是云端挖礦和質(zhì)押挖礦截然不同之處。
云端挖礦
這是一個(gè)能源密集的過程，與比特幣等工作量證明挖礦直接相關(guān)，后者每年消耗約 150 TWh 的電力，通常來自化石燃料。
雖然一些礦場(chǎng)正在采取措施，通過使用再生能源或遷往冰島等氣候較冷的地方以降低冷卻成本，從而提高可持續(xù)性，但該行業(yè)的整體環(huán)境影響仍然是一個(gè)「主要擔(dān)憂」。
質(zhì)押挖礦
相較之下，質(zhì)押挖礦采用「本質(zhì)上節(jié)能」的權(quán)益證明共識(shí)機(jī)制。
一個(gè)重要的里程碑是以太坊在 2022 年過渡到權(quán)益證明 (PoS)，這使其能耗降低了約 99.95%。這一顯著差異使得質(zhì)押挖礦成為「注重 ESG 的加密貨幣投資的明智之選」。
2025 年的監(jiān)理與投資者適宜性
這兩種策略的監(jiān)管環(huán)境也截然不同。
云端挖礦面臨相當(dāng)大的監(jiān)管不確定性和挑戰(zhàn)。有些國(guó)家，例如科威特，已經(jīng)禁止挖礦活動(dòng)，因?yàn)樗鼈儠?huì)對(duì)國(guó)家電網(wǎng)造成壓力。
在美國(guó)，寬松的環(huán)境政策促進(jìn)了挖礦業(yè)務(wù)的擴(kuò)張，但也招致了環(huán)保組織的批評(píng)。
另一方面，質(zhì)押則受益于更有利的監(jiān)管前景，「面臨的監(jiān)管障礙更少」。
該行業(yè)已經(jīng)成熟，質(zhì)押即服務(wù)提供者現(xiàn)在提供受監(jiān)管的基礎(chǔ)設(shè)施，并配備審計(jì)、保險(xiǎn)和托管解決方案。
這些發(fā)展使得質(zhì)押成為機(jī)構(gòu)投資者和注重合規(guī)的投資者的「可靠選擇」。
選擇適合您的策略
最終，在 2025 年，選擇云端挖礦還是質(zhì)押取決于您的投資者狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和長(zhǎng)期目標(biāo)。
對(duì)于初學(xué)者和低技術(shù)水平用戶來說
云端挖礦提供了一種簡(jiǎn)單的「即插即用」模式，潛在年利率為 5%-10%。然而，通過交易所或流動(dòng)性質(zhì)押平臺(tái)進(jìn)行質(zhì)押也是一種同樣簡(jiǎn)單且通常更安全的替代方案。
對(duì)于追求高風(fēng)險(xiǎn)高收益的用戶來說
雖然投機(jī)性的 XRP 云端挖礦方案可能宣傳年利率為 100%-800%，但它們風(fēng)險(xiǎn)極高且缺乏透明度。
更安全的高收益策略可能是在 Cosmos 或 NEAR 等新興網(wǎng)絡(luò)上進(jìn)行質(zhì)押，對(duì)于愿意管理稍微復(fù)雜一些流程的人來說，這些網(wǎng)絡(luò)的收益率可達(dá) 15%-20%。
對(duì)于機(jī)構(gòu)投資人和注重合規(guī)的投資人來說
質(zhì)押顯然已經(jīng)「領(lǐng)先」了。其受監(jiān)管的基礎(chǔ)設(shè)施、審計(jì)的可用性以及保險(xiǎn)托管解決方案是云端挖礦行業(yè)通常無法提供的關(guān)鍵特性。
對(duì)于長(zhǎng)期且注重 ESG 的投資者來說
質(zhì)押是「更優(yōu)策略」。它兼具監(jiān)管彈性、低波動(dòng)性和顯著的環(huán)境效益，與永續(xù)投資和 DeFi 的現(xiàn)代趨勢(shì)完美契合。
由于存在多種風(fēng)險(xiǎn)，云端挖礦更適合投機(jī)交易者
常見問題
云端挖礦和權(quán)益質(zhì)押哪個(gè)比較收益更高？
云端挖礦可以提供 100%-800% 的年化收益率，但標(biāo)準(zhǔn)合約的收益率僅為 5%-10%。權(quán)益質(zhì)押的收益更穩(wěn)定、更可預(yù)測(cè)，年化報(bào)酬率通常在 3% 到 18% 之間。
哪一個(gè)對(duì)環(huán)境比較好？
質(zhì)押是“注重 ESG 的加密貨幣投資的明智之選”，因?yàn)槠錂?quán)益證明機(jī)制節(jié)能高效。云端挖礦對(duì)環(huán)境的影響仍然是一個(gè)「主要擔(dān)憂」。
云端挖礦的主要風(fēng)險(xiǎn)有哪些？
云端挖礦的平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)非常高，因?yàn)檫@個(gè)領(lǐng)域「充斥著騙 局」。此外，云端挖礦還存在營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)高、流動(dòng)性低、中心化程度高等問題。
對(duì)于初學(xué)者來說哪個(gè)比較好？
云端挖礦的「即插即用」模式對(duì)于初學(xué)者來說很簡(jiǎn)單。然而，通過交易所或流動(dòng)性質(zhì)押平臺(tái)進(jìn)行質(zhì)押也是一種同樣簡(jiǎn)單且通常更安全的替代方案。
這些賺幣方法是如何受到監(jiān)管的？
權(quán)益質(zhì)押面臨的監(jiān)管障礙較少，并且為機(jī)構(gòu)投資者提供了成熟且受監(jiān)管的基礎(chǔ)設(shè)施。而云端挖礦則面臨巨大的監(jiān)管不確定性和挑戰(zhàn)。
到此這篇關(guān)于加密貨幣被動(dòng)收入：2025 年加密貨幣質(zhì)押Staking與云端挖礦區(qū)別介紹的文章就介紹到這了,更多相關(guān)云端挖礦與加密貨幣介紹內(nèi)容請(qǐng)搜索腳本之家以前的文章或繼續(xù)瀏覽下面的相關(guān)文章，希望大家以后多多支持腳本之家！
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