加密貨幣被動收入：2025 年加密貨幣質押Staking與云端挖礦區(qū)別介紹
對于2025年的加密貨幣收入而言，質押是長期、ESG友好且監(jiān)管清晰的優(yōu)質選擇。云端挖礦則是高風險、投機性的選擇。
2025年，云端挖礦和加密貨幣質押是產(chǎn)生被動加密貨幣收入的兩種主要方式。
云端挖礦提供了一個簡單的切入點，即使沒有技術專業(yè)知識的用戶也能輕松上手。
然而，質押作為一種更穩(wěn)健、更穩(wěn)定、更永續(xù)的長期策略，越來越受到青睞。
這是因為與云端挖礦的高風險相比，質押的營運風險較低。
質押也受益于更清楚的監(jiān)管，而云端挖礦則面臨巨大的不確定性。
云端挖礦 vs. 加密貨幣質押：獲利能力對比
在評估潛在回報時，顯然質押通常能提供更穩(wěn)定、更可預測的收益，而云端挖礦雖然能提供更高的回報，但投機性更強，風險也更大。
| 云端挖礦收益 | 加密貨幣質押收益率 |
| 標準合約：典型的比特幣云端挖礦合約提供的平均年利率 (APR) 為 5%-10%。 ZA Miner 等平臺的收益也在這個范圍內。 | 盡管 Staking 提供的回報仍然會有所不同，但其回報更可預測，并且會根據(jù)具體網(wǎng)絡而有所不同。 |
潛在高風險騙 局： 云端挖礦產(chǎn)業(yè)也以投機性騙 局而聞名，尤其是涉及瑞波幣 (XRP) 的騙 局，這些騙 局承諾年利率高達 100% 至 800% 的不切實際的回報。 這些騙 局被廣泛認為是不可持續(xù)的，并且通常與龐氏騙 局或徹頭徹尾的騙 局有關。 | 截至 2025 年年中，平均年收益率 (APY) 如下：
|
什么是云端挖礦？
云端挖礦是一種無需擁有實體硬件即可參與加密貨幣挖礦的方式。
它在比特幣等加密貨幣的挖礦中尤其流行。該過程涉及從營運大型礦場或數(shù)據(jù)中心的公司租用算力，即「哈希算力」。
在這種方式中，您需要從云端挖礦提供者購買一份合同，這實際上是對其挖礦設備的租賃。
作為交換，您將根據(jù)租用的哈希算力獲得部分挖礦獎勵，例如以 BTC 或 ETH 為單位的每日收益。這些收益是在提供者扣除服務和維護費用后計算得出的。
這種方法使更廣泛的受眾能夠參與加密貨幣挖礦，尤其是那些技術知識有限或居住在硬件和能源成本難以承受的地區(qū)的人們。
什么是加密貨幣質押？
加密貨幣質押是權益證明 (PoS) 網(wǎng)絡中的基本活動。它要求代幣持有者鎖定其加密貨幣資產(chǎn)，以幫助保護和驗證網(wǎng)絡上的交易。
參與者有兩種主要的質押方式：
- 運行自己的驗證器節(jié)點，這需要技術專業(yè)知識。
- 將代幣委托給成熟的驗證器，這是更常見的方法。
通過為網(wǎng)絡安全做出貢獻，質押者可以獲得獎勵，通常以更多加密代幣的形式發(fā)放。驗證器通常會從這些獎勵中收取少量服務傭金。
該領域近期的一個重大發(fā)展是流動性質押，由 Lido 和 Marinade 等平臺提供。
這些服務發(fā)行衍生代幣（例如 stETH 或 mSOL），代表用戶的質押資產(chǎn)。
這項創(chuàng)新允許質押者在其資產(chǎn)保持流動性的同時獲得收益，這意味著這些資產(chǎn)可以同時用于其他 DeFi 應用。
云端挖礦和質押的主要風險
這兩種策略都存在風險，但這些風險的性質和嚴重程度差異很大。下表提供了直接的比較。
| 風險因素 | 云端挖礦 | 加密貨幣質押 |
| 平臺風險 | 非常高。該行業(yè)「充斥著詐 騙和欺詐行為」。 主要風險包括平臺破產(chǎn)、缺乏透明度，以及可靠、經(jīng)過審計的服務提供者「稀缺」。 | 中等。質押業(yè)已經(jīng)「成熟」。 主要風險包括驗證者死機或不當行為，這可能導致「大幅削減」懲罰，即部分質押代幣損失。 |
| 市場波動 | 高。收益以加密貨幣支付，因此突然的市場低迷可能會「一夜之間抹去法幣收益」。 對于投機性高收益計劃尤其如此。 | 高。質押收益也以加密貨幣支付，因此其法幣價值會受到代幣價格波動的影響。 |
| 流動性 | 低。初始投資通常會被鎖定，直到挖礦合約到期。 | 中等至高。 傳統(tǒng)的質押可能會有幾天或幾周的「解綁」期。 然而，流動性質押代幣可以提供即時流動性，從而有效消除這種風險。 |
| 操作風險 | 高。回報取決于用戶無法控制的因素，例如硬件過時和能源價格波動。 | 低至中等。對于委托人來說，主要的操作風險在于其所選驗證器的性能和可靠性。 |
| 中心化 | 高。該行業(yè)由大型礦場主導，促進了中心化，違背了加密貨幣去中心化的精神。 | 中等。雖然存在大型驗證者，但 PoS 模型通常允許參與者網(wǎng)絡更加分散。 |
環(huán)境影響與持久性
對于許多現(xiàn)代投資者而言，投資的環(huán)境、社會和治理 (ESG) 影響至關重要，而這正是云端挖礦和質押挖礦截然不同之處。
云端挖礦
這是一個能源密集的過程，與比特幣等工作量證明挖礦直接相關，后者每年消耗約 150 TWh 的電力，通常來自化石燃料。
雖然一些礦場正在采取措施，通過使用再生能源或遷往冰島等氣候較冷的地方以降低冷卻成本，從而提高可持續(xù)性，但該行業(yè)的整體環(huán)境影響仍然是一個「主要擔憂」。
質押挖礦
相較之下，質押挖礦采用「本質上節(jié)能」的權益證明共識機制。
一個重要的里程碑是以太坊在 2022 年過渡到權益證明 (PoS)，這使其能耗降低了約 99.95%。這一顯著差異使得質押挖礦成為「注重 ESG 的加密貨幣投資的明智之選」。
2025 年的監(jiān)理與投資者適宜性
這兩種策略的監(jiān)管環(huán)境也截然不同。
云端挖礦面臨相當大的監(jiān)管不確定性和挑戰(zhàn)。有些國家，例如科威特，已經(jīng)禁止挖礦活動，因為它們會對國家電網(wǎng)造成壓力。
在美國，寬松的環(huán)境政策促進了挖礦業(yè)務的擴張，但也招致了環(huán)保組織的批評。
另一方面，質押則受益于更有利的監(jiān)管前景，「面臨的監(jiān)管障礙更少」。
該行業(yè)已經(jīng)成熟，質押即服務提供者現(xiàn)在提供受監(jiān)管的基礎設施，并配備審計、保險和托管解決方案。
這些發(fā)展使得質押成為機構投資者和注重合規(guī)的投資者的「可靠選擇」。
選擇適合您的策略
最終，在 2025 年，選擇云端挖礦還是質押取決于您的投資者狀況、風險承受能力和長期目標。
對于初學者和低技術水平用戶來說
云端挖礦提供了一種簡單的「即插即用」模式，潛在年利率為 5%-10%。然而，通過交易所或流動性質押平臺進行質押也是一種同樣簡單且通常更安全的替代方案。
對于追求高風險高收益的用戶來說
雖然投機性的 XRP 云端挖礦方案可能宣傳年利率為 100%-800%，但它們風險極高且缺乏透明度。
更安全的高收益策略可能是在 Cosmos 或 NEAR 等新興網(wǎng)絡上進行質押，對于愿意管理稍微復雜一些流程的人來說，這些網(wǎng)絡的收益率可達 15%-20%。
對于機構投資人和注重合規(guī)的投資人來說
質押顯然已經(jīng)「領先」了。其受監(jiān)管的基礎設施、審計的可用性以及保險托管解決方案是云端挖礦行業(yè)通常無法提供的關鍵特性。
對于長期且注重 ESG 的投資者來說
質押是「更優(yōu)策略」。它兼具監(jiān)管彈性、低波動性和顯著的環(huán)境效益，與永續(xù)投資和 DeFi 的現(xiàn)代趨勢完美契合。
由于存在多種風險，云端挖礦更適合投機交易者
常見問題
云端挖礦和權益質押哪個比較收益更高？
云端挖礦可以提供 100%-800% 的年化收益率，但標準合約的收益率僅為 5%-10%。權益質押的收益更穩(wěn)定、更可預測，年化報酬率通常在 3% 到 18% 之間。
哪一個對環(huán)境比較好？
質押是“注重 ESG 的加密貨幣投資的明智之選”，因為其權益證明機制節(jié)能高效。云端挖礦對環(huán)境的影響仍然是一個「主要擔憂」。
云端挖礦的主要風險有哪些？
云端挖礦的平臺風險非常高，因為這個領域「充斥著騙 局」。此外，云端挖礦還存在營運風險高、流動性低、中心化程度高等問題。
對于初學者來說哪個比較好？
云端挖礦的「即插即用」模式對于初學者來說很簡單。然而，通過交易所或流動性質押平臺進行質押也是一種同樣簡單且通常更安全的替代方案。
這些賺幣方法是如何受到監(jiān)管的？
權益質押面臨的監(jiān)管障礙較少，并且為機構投資者提供了成熟且受監(jiān)管的基礎設施。而云端挖礦則面臨巨大的監(jiān)管不確定性和挑戰(zhàn)。
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