如何挑選可靠的加密貨幣交易所？新手必學(xué)的四大評(píng)估方法
交易所JPEX爆出無法提現(xiàn)、謊稱持牌事件，對(duì)新手小白來說，挑選一家好的加密貨幣交易所是大挑戰(zhàn)。本文將介紹四種評(píng)估方式，幫助投資者避開下一個(gè)JPEX。
避免碰上下一個(gè)JPEX，安全交易所怎么選？
交易所JPEX爆出無法提現(xiàn)、謊稱持牌事件，被港媒稱為「史上最大金融詐騙案」！直到現(xiàn)在，JEPX用戶仍然無法正常提領(lǐng)加密貨幣，也導(dǎo)致許多用戶受害。
對(duì)加密貨幣投資新手來說，要在詐騙猖獗的加密世界，選擇一個(gè)既可靠又安全的平臺(tái)，確實(shí)是一大挑戰(zhàn)。
尤其目前加密貨幣尚未得到政府的全面監(jiān)管，投資者更需要謹(jǐn)慎，花更多的時(shí)間和精力確認(rèn)選擇的交易所是否真的安全，進(jìn)一步確保自己選擇的平臺(tái)值得信賴的。
雖然很多人在選交易所時(shí)，會(huì)傾向考慮那些提供吸引人的社群活動(dòng)、注冊(cè)優(yōu)惠或是有豐富幣種選擇的平臺(tái)，但真正最重要的，還是要確認(rèn)自己的資產(chǎn)能在其中得到妥善保管。
本文將介紹四種評(píng)估方式，幫助投資者避開下一個(gè)JPEX。
中心化交易所與去中心化交易所
加密貨幣交易所分為「中心化交易所」和「去中心化交易所」，以下將會(huì)整理出兩大類型交易所的特點(diǎn)。
中心化交易所（Centralized Exchanges，縮寫為CEX）
- 特點(diǎn)：類似傳統(tǒng)的銀行或證券交易所，有中央組織來控制和管理交易，確保所有交易的執(zhí)行和資金的存取。
- 優(yōu)點(diǎn)：有中央管理機(jī)構(gòu)，用戶介面友善，且提供客戶服務(wù)支援。
- 缺點(diǎn)：由于由特定組織掌控經(jīng)營(yíng)，若內(nèi)部發(fā)生問題，如挪用資產(chǎn)或內(nèi)部盜竊，用戶的資產(chǎn)可能會(huì)面臨風(fēng)險(xiǎn)。
去中心化交易所（Decentralized Exchanges，縮寫為DEX）
- 特點(diǎn)： 不依賴中央管理機(jī)構(gòu)。交易是基于區(qū)塊鏈技術(shù)，公開、透明且不需經(jīng)過第三方。
- 優(yōu)點(diǎn)： 去中心化交易所不會(huì)持有用戶的資金，用戶擁有100%的資金控制權(quán)。
- 缺點(diǎn)：用戶介面可能不如中心化交易所直觀、使用者友善，使用門檻較高。
如何挑選可靠的加密貨幣交易所？新手必學(xué)的四大評(píng)估方法
每位投資者都該優(yōu)先考慮自己資產(chǎn)的安全。接下來將介紹四大評(píng)估方法，幫助大家選擇值得信賴的「中心化交易所」。
方法一：交易所排名評(píng)分查詢
加密貨幣在多數(shù)國家仍處于監(jiān)管灰色地帶，不少小型交易所因缺乏透明度，或不良的資金管理而陷入困境或直接消失。
想要迅速了解目前全球知名中心化交易所的狀況，可以參考CoinMarketCap和CoinGecko這兩大知名數(shù)據(jù)平臺(tái)，它們提供了詳細(xì)的交易所排名和評(píng)分。
這些評(píng)分范圍從0到10分，基于各交易所的網(wǎng)站流量、交易量、貨幣流通度、上架幣種數(shù)量及報(bào)告的交易真實(shí)性等因素來評(píng)估。
目前，如幣安（Binance）、Coinbase、Kraken、Bybit及OKX等交易所，在這些平臺(tái)上獲得了較高的評(píng)價(jià)。
知名數(shù)據(jù)平臺(tái)CoinGecko的中心化交易所排名。
方法二：資產(chǎn)儲(chǔ)備證明（PoR）
資產(chǎn)儲(chǔ)備證明的意義，是證明交易所或其他金融托管平臺(tái)，有足夠的資金支付用戶的提款要求，并確保用戶資金的安全和透明。
PoR的核心在于確保交易所的負(fù)債（用戶存款）與資產(chǎn)（所持有的代幣量）可以匹配，以降低意外情況或緊急事件的風(fēng)險(xiǎn)。
在2022年，原本名列前茅的FTX交易所突然倒閉，原因就是FTX的資金儲(chǔ)備遠(yuǎn)遠(yuǎn)無法滿足用戶大規(guī)模提款的需求，最終引發(fā)了所謂的「擠兌」現(xiàn)象。
許多知名交易所為了重建市場(chǎng)信心，開始采取措施證明自己的財(cái)務(wù)健全性，其中就包括了推行資產(chǎn)儲(chǔ)備證明（PoR）。
目前可以到交易所官方定期發(fā)布的儲(chǔ)備審計(jì)報(bào)告外，還可以透過免費(fèi)的工具Gecko Terminal查詢交易所的資金狀態(tài)。
知名數(shù)據(jù)平臺(tái)Gecko Terminal的OKX交易所資產(chǎn)數(shù)據(jù)。
方法三：用戶保障基金（SAFU）
在中心化交易所遇到突發(fā)事件，如系統(tǒng)失效、駭客侵入或其他意外因素造成的問題時(shí)，事先建立的保險(xiǎn)基金便會(huì)起到緩沖作用，以協(xié)助用戶和交易所自身減少損失。
例如，幣安在2018年建立了一個(gè)知名的用戶資產(chǎn)保護(hù)基金，截自目前價(jià)值高達(dá)1兆美元。這筆資金被保存在區(qū)塊鏈上，供使用者隨時(shí)查詢。
在2019年，當(dāng)幣安受到駭客的攻擊并損失了7000枚比特幣時(shí)，他們迅速啟用SAFU基金來賠付超過4000萬美元的損失，證明他們對(duì)保護(hù)客戶資產(chǎn)的承諾。
方法四：是否持有合規(guī)牌照
對(duì)于大多數(shù)用戶而言，交易所持有的合規(guī)牌照，通常是信賴度的關(guān)鍵指標(biāo)。
這是因?yàn)榕普沾碓摻灰姿淹ㄟ^特定國家或區(qū)域的嚴(yán)格審查，且遵守當(dāng)?shù)氐姆梢?guī)范。也保障了用戶在進(jìn)行資金的充值或提現(xiàn)時(shí)，都是在合法的框架內(nèi)進(jìn)行。
需要注意的地方是，各國的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和所發(fā)放的許可證都存在差異。
例如，美國有NMLS和MTL金融匯款許可，歐盟提供VASP虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商的許可，而日本則有FSA數(shù)字貨幣的牌照。
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