KYC是什么？虛擬貨幣交易所注冊為何要做KYC實名驗證？
我們在虛擬貨幣交易平臺注冊的時候，通常會被要求KYC認證/身份認證，如果不完成KYC驗證就會被限制交易。
KYC認證這一項其實非常影響用戶體驗，特別是對剛進入加密貨幣市場的萌新來說，因為需要提供太多與個人身份信息相關的資料，大家都會擔心信息泄露或者被非法利用的問題。
KYC（Know Your Customer）是金融和合規(guī)領域的重要概念，旨在通過身份核實和背景調查來確保客戶的身份真實合法。具體來說，KYC是指金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時，對客戶身份進行識別和背景調查，以了解客戶及其交易目的、賬戶實際控制人與受益人等信息。通過KYC的實施，可以有效發(fā)現(xiàn)和報告可疑行為，廣泛應用于反洗錢領域，貫穿銀行各項業(yè)務，包括營銷拓客、貸款授信、合資、并購等。
這篇文章將解讀虛擬貨幣交易所注冊為何要做KYC實名認證，以及KYC認證流程和注意事項！
一.KYC是什么？虛擬貨幣交易所為何要做KYC實名驗證？
如果說現(xiàn)在的幣圈及全球銀行業(yè)有最痛恨的三個字母的話，KYC絕對算得上是其中之一。（注意，是KYC不是KFC哦）
KYC是什么？
KYC英文原文是"Know Your Customer"，中文名字卻特別接地氣：『了解你的客戶』，這里可以理解為"實名認證"的意思。
聽上去好像很多余，誰不了解客戶呢？
但這里的KYC其實更多的是在合規(guī)與反洗錢的方面，所以KYC常常也伴隨著AML (Anti Money Laundering，反洗錢）出現(xiàn)。
二.為什么要進行kyc
KYC（Know Your Customer）即 “了解你的客戶”，進行 KYC 的原因主要有以下幾點1：
合規(guī)層面
- 滿足監(jiān)管要求：許多國家和地區(qū)都有嚴格的法律法規(guī)要求金融機構進行 KYC，如美國的《愛國者法案》、英國的《反洗錢條例》等。金融機構若不遵守，將面臨巨額罰款等嚴重處罰。
- 打擊金融犯罪：是預防洗錢、恐怖主義融資等金融犯罪的重要手段。通過核實客戶身份，金融機構可以監(jiān)測和發(fā)現(xiàn)可疑交易，阻止非法資金進入金融體系。
風險管控層面
- 識別客戶風險：有助于金融機構全面了解客戶的身份、財務狀況、業(yè)務活動等信息，從而準確評估客戶在交易過程中可能帶來的信用風險、市場風險、操作風險等。
- 防止欺詐與身份盜竊：可以驗證客戶身份的真實性，減少欺詐行為的發(fā)生，避免不法分子利用虛假身份開設賬戶、進行詐騙或盜取客戶資金等行為。
客戶與市場層面
- 提升客戶體驗：簡化的 KYC 流程可以使客戶更便捷地與金融機構開展業(yè)務，例如客戶完成 KYC 后，后續(xù)交易可快速處理，減少因身份核實等問題帶來的麻煩。
- 維護機構聲譽：實施嚴格的 KYC 措施，表明金融機構致力于合規(guī)經營和打擊金融犯罪，有助于樹立良好的企業(yè)形象，增強客戶、投資者和市場對金融機構的信任。
- 建立金融體系信任：從宏觀層面看，KYC 有助于提高整個金融系統(tǒng)的透明度和可信度，讓公眾相信金融體系是安全、可靠的，只有合法客戶才能參與金融交易，促進金融市場的健康穩(wěn)定發(fā)展。
應對變化層面
- 防止跨境犯罪：在全球化背景下，全球 KYC 標準的推行有助于阻止犯罪分子利用不同國家和地區(qū)之間的監(jiān)管差異，在地理界限之間轉移非法資金，加強跨境金融監(jiān)管合作與信息共享。
- 適應風險格局變化：金融犯罪的手段和形式不斷演變，KYC 程序會定期審查和更新，幫助金融機構及時應對新出現(xiàn)的風險和威脅，保持對金融犯罪的防控能力。
虛擬貨幣交易所為何要做KYC實名驗證？
KYC看著高端，其實我們每個人都經歷過，特別是金融領域是必不可少的一環(huán)。例如，當你去銀行開戶、支付寶注冊以及參與股票/證券交易的時候，都必須要提交身份證件，甚至有時候還要提交家庭住址證明。
這便是一個最簡單的KYC認證，目是為了驗證你的身份、防止身份信息盜用以及用于違法犯罪活動！
同理，在加密貨幣世界中需要KYC認證也是這個原因，因為加密貨幣天然的隱私性、匿名性被很多別有用心的人用于非法集資、洗錢、販賣違禁品等，為了杜絕這一可能在世界各國政府和金融機構的共同努力下，加密貨幣領域也必須要執(zhí)行KYC規(guī)則。
目前所有的虛擬貨幣交易所都要求開戶者需要做KYC認證。知名的比特幣期貨合約交易所BitMEX就曾經因為沒有要求用戶做KYC而遭到包括美國司法部的起訴。
而近日，幣安公告稱所有用戶須完成中級KYC認證，否則禁止交易?？创筅厔?，KYC會被強制，而且會越來越嚴格！
三.如何完成KYC實名認證？
一般虛擬貨幣交易所要求客戶提供：姓名、身份證號碼、身份證正反面照片、本人手持身份證手寫相關內容照片（ID照）、視頻或者人臉認證等。
KYC實名認知度和你認證所須的文件
1.身份認證文件：身份證、駕照、居住證、護照等政府頒發(fā)的有效身份證件。
2.自拍照/臉部識別：一般為手持證件自拍，或者如幣安的臉部照片+臉部識別。
3.地址認證文件：一般為不超過3個月內的水電、燃氣賬單或信用卡賬單等?！?目前大部分虛擬貨幣交易所暫不要求初中級用戶提供地址證明)。
KYC驗證所需注意事項
1.提供的文件，無論是身份證還是地址證明，都要注意照片的完整性和清晰度。
2.提供ID照片(本人與證件合照)時，拍照的時候要注意證件文字是否清晰，本人的臉是否完整露出。
幣安KYC認證流程
以下以全球最大的虛擬貨幣交易所幣安為例，KYC認證流程如下：
做實名認證之前，需要準備好身份證，如果順利，大約15分鐘就可以完成。
登錄幣安帳戶，然后單擊人頭【用戶中心】- 【身份認證】。
在這里，您可以看到三個認證級別，基礎認證、中級認證和高級認證，以及各個級別的限額。點擊【去認證】即可進入認證流程。
目前幣安要求所有客戶都必須完成中級認證，中級認證非常簡單，也能滿足大部分用戶的需求！
一共需要做三件事：拍攝三張照片、下載幣安APP、人臉識別。
1. 拍攝三張照片并上傳
- ①身份證正面照片
- ②身份證反面照片
- ③自拍照，露出上半身，頭像清晰即可
2. 下載幣安的APP，完成人臉驗證
也可以打開幣安App，通過掃描二維碼來完成人臉認證過程。按照幣安提示完成驗證即可。
提交信息審核，大概需要十來分鐘，系統(tǒng)會進行審核，并且把審核結果發(fā)送到郵箱，請注意查收郵件。有任何問題，可以咨詢幣安客服！
最后，因為需要KYC，如果碰到詐騙平臺或黑平臺，個人信息可能會被非法利用。為了保證安全，建議在投資虛擬貨幣之前，一定選擇信譽度良好的大型交易所。
幣安（Binance），歐易（OKEX）都是業(yè)界知名度較高的大型交易平臺。
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