穩(wěn)定幣是什么意思?9種主流穩(wěn)定幣盤點
什么是穩(wěn)定幣
穩(wěn)定幣是一種與法定貨幣、黃金等儲備資產(chǎn)掛鉤的數(shù)字貨幣。
穩(wěn)定幣設計的初衷是減少價格的波動，穩(wěn)定幣與其他加密貨幣形成鮮明的對比，因為加密貨幣波動較大，而穩(wěn)定幣穩(wěn)定在1美元，原因在于加密貨幣沒有內在機制來減少波動性，穩(wěn)定幣則通過模仿美元、歐元、人民幣等來抗拒激烈波動。
穩(wěn)定幣的分類
穩(wěn)定幣根據(jù)穩(wěn)定的機制可大致分為四大類：法幣抵押穩(wěn)定幣、加密抵押穩(wěn)定幣、算法穩(wěn)定幣以及商品支持的穩(wěn)定幣。
法幣抵押穩(wěn)定幣：由法定貨幣儲備支持，例如美元或歐元。法定抵押穩(wěn)定幣包括USDT或者USDC。
加密抵押穩(wěn)定幣：由加密貨幣儲備作為支持，比如比特幣或者以太坊等主流加密貨幣。加密抵押穩(wěn)定幣包括DAI等。
算法穩(wěn)定幣：這些穩(wěn)定幣沒有實物或加密貨幣最為支撐，而是用一系列算法維持穩(wěn)定幣的價值，但這些穩(wěn)定幣一旦由漏洞遭遇黑客破解，容易造成資產(chǎn)損失。算法穩(wěn)定幣包括BASIS等。
商品支持的穩(wěn)定幣：這些穩(wěn)定幣使用貴金屬、石油和房地產(chǎn)等商品作為支持，XAUT是頂級黃金支持的穩(wěn)定幣。
主流穩(wěn)定幣介紹
儲備型穩(wěn)定幣
1.USDT
最早與最多人使用的穩(wěn)定幣，也是在所有交易所中有最多交易兌的穩(wěn)定幣，目前市值排名第三
母公司 Tether 最近一期的資產(chǎn)儲備報告當中，顯示截至 3 月 31 日前共發(fā)行了價值 794 億美元的流通中穩(wěn)定幣，并且除了擔保這 794 億美元，Tether 還準備了額外 24 億美元的超額儲備
穩(wěn)定幣特色：市值最大、流動性最高
目前依然市值最大，也是交易所中最多支援的穩(wěn)定幣交易幣種，流通量最高
2.USDC
USDC 目前市值排名第8，在市場總共有大約 280 億枚 USDC 流通
USDC 是由交易所巨頭 Coinbase 與 金融機構巨擘 Goldman Sachs 旗下的 Circle 共同成立的合資企業(yè) CENTER 聯(lián)盟所發(fā)行的美元穩(wěn)定幣，而 Circle 是美國持有執(zhí)照的金流服務商，由紐約州金融服務廳（NYDFS）監(jiān)管， 有排名前五的會計師事務所Grant Thornton LLP 定期審核他們的銀行帳戶，每個月公開帳戶資訊令用戶安心
在 Circle 上進行了 KYC 的用戶可以透過 Circle 的美國銀行帳號 1:1 以美元自由兌換 USDC
穩(wěn)定幣特色：DeFi 協(xié)議愛用穩(wěn)定幣
目前市值第二大，由于 USDC 背后的價值是受到國家政府核可且有 1:1 的資產(chǎn)支持，因此也受到非常多 DeFi 協(xié)議的喜愛，許多 DeFi 協(xié)議的反而只支援 USDC 而沒有 USDT
3.BUSD
BUSD 是 Binance 透過 Paxos 公司發(fā)行的穩(wěn)定幣，採取了同樣的監(jiān)管措施保障 BUSD 的價值，是透明且合規(guī)的穩(wěn)定幣。BUSD 的市值在眾多加密貨幣中排行 16，在市場總共有大約 43 億枚 BUSD 流通
作為龍頭交易所，持有 BUSD 的最大好處當然就是可以在幣安交易所的各種活動以及幣安智能鏈上面的 DeFi 協(xié)議上使用
然而 BUSD 在 2023年遭受監(jiān)管打擊，在遭紐約金融服務局 (NYDFS) 禁止發(fā)行，以及美國美國證券交易委員會（SEC），預告或有機會起訴 BUSD(ERC-20)的發(fā)行商 Paxos Trust Company，指出 BUSD 屬于一種“未經(jīng)注冊的證券”
4.TUSD
與 USDC 類似，由 TrustToke 公司發(fā)行，也是透明與合規(guī)的穩(wěn)定幣，也採取了同樣的監(jiān)管措施保障 TUSD 的價值，兌換機制也與 USDC 類似，TrustToken 也發(fā)行了如 TCAD、TAUD、THKD 等以其他國家貨幣為基礎的穩(wěn)定幣，但較少人采用
TUSD 的市值在眾多加密貨幣中排行 22，在市場總共有大約 31 億枚 TUSD 流通
穩(wěn)定幣特色：由 TrueUSD 定期驗證
自TrueUSD推出起，母公司 TrustToken 就一直強調獨立驗證穩(wěn)定幣的出處，以追求降低風險，對應各種大型投資者與小型私人投資者，兼顧穩(wěn)定性與實用性
但在近期 TUSD 宣布已暫停透過託管服務商 Prime Trust 發(fā)行新幣，TrueUSD 表示，TUSD不受此情況的影響，沒有曝險在 Prime Trust，并持有多個美元管道進行鑄造和贖回
5.PAXG
與上面的美元穩(wěn)定幣不同，PAXG 為錨定黃金的穩(wěn)定幣。由 Paxos Trust Company 發(fā)行的 PAXG 代幣，每個代幣代表著一盎司（約31.1035克）的黃金
每個 PAXG 代幣都有一個金衡盎司（troy ounce）的黃金作為支持，并儲存在倫敦黃金市場協(xié)會（LBMA）的金庫中
穩(wěn)定幣特色：數(shù)位化的黃金
PAXG 黃金代幣的出現(xiàn)使得投資者可以在區(qū)塊鏈上方便地進行黃金交易，同時享受到實際黃金持有的好處，避免了實體黃金交易的一些限制和風險
超額抵押型穩(wěn)定幣
6.DAI
Dai 目前市值排名第15，總共有44億 Dai 于市場中流通
DAI 是去中心化的穩(wěn)定幣，DAI 是透過 Maker 協(xié)議的超額抵押機制生成，每一枚DAI的價值背后都有超額的ETH 以及 ERC-20 代幣擔保(如 USDC)，而這些抵押品會被存放在智能合約中
舉例來說，$100 價值的 ETH 可以產(chǎn)生 66 枚 DAI，而當 ETH 價格跌至某個水平時，你的“債務”可能會被清算，將智能合約上的ETH賣掉來確保沒有壞帳風險存在，DAI 的價值也因此受到保障
將 DAI 存入智能合約的用戶可以享受 DAI Savings Rate 所帶來的利息，而 Maker（MKR）代幣持有人可以投票決定平臺的主要決策和一些重要參數(shù)，如 DAI Savings Rate 的利率和 Stability Fee 的費用等
穩(wěn)定幣特色：備受 DeFi 協(xié)議歡迎，主要流通于 DeFi 市場中，與 USDC 并列為 DeFi 協(xié)議中最受歡迎的穩(wěn)定幣
7.LUSD
LUSD 目前市值排名為117名，總共有2.7億 LUSD 于市場中流通
為完全去中心化的穩(wěn)定幣，不同于 Dai 還可以使用 USDC 抵押鑄造，LUSD 完全使用 ETH 作為抵押品發(fā)行，最低抵押率為110%
算法穩(wěn)定幣
8.UST
韓國區(qū)塊鏈公司 Terraform Labs 創(chuàng)建了 Terra 區(qū)塊鏈，而 Terra UST 為構建于 Terra 區(qū)塊鏈上的穩(wěn)定幣，UST 是一種基于算法的穩(wěn)定幣，其鑄造成本等于所鑄造的穩(wěn)定資產(chǎn)的面值——為了鑄造 1 個 UST，只需要燃燒價值 1 美元的儲備資產(chǎn) (Luna)
而在2022年5月 UST 在二級市場遭受強烈賣壓，恐慌情緒蔓延，連帶使得 Luna 幣價暴跌，甚至使得 UST的總市值大于 Luna，當儲備資產(chǎn)小于發(fā)行量，意味著演算法穩(wěn)定機制完全失效，接連帶動 UST 與 Luna 持續(xù)下跌，直至項目S亡
9.USDD
如同 Terra 的 UST，USDD 背后的儲備系統(tǒng)則是“TRON DAO Reserve”，簡稱為“波聯(lián)儲”。波聯(lián)儲在協(xié)議之下?lián)碛幸幌盗械募用茇泿?，包括大量比特幣資產(chǎn)。TRON 創(chuàng)辦人孫宇晨（Justin Sun）曾指出， 整個TRON DAO Reserve 將會提供的100億美元的流動資產(chǎn)維持 USDD 幣價穩(wěn)定
USDD 如同 UST，同樣對于 TRX (TRON 公鏈的代幣)有類似的銷毀機制，只要 USDD 低于1美元，就可銷毀 USDD 以換回等值一美元 TRX，以降低 USDD 供應量以穩(wěn)定幣價
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