一文詳細(xì)搞清楚穩(wěn)定幣有什么作用？穩(wěn)定幣的三種新興模式
穩(wěn)定幣價(jià)值在哪?最理想的穩(wěn)定幣就是那些擁有穩(wěn)定價(jià)值的加密貨幣。它們同樣擁有比特幣身上令其魅力四射的特點(diǎn)，但不會(huì)像比特幣那樣暴漲暴跌。這些優(yōu)點(diǎn)使得穩(wěn)定幣更適用于價(jià)值儲(chǔ)藏，交換媒介以及記賬單位。
雖然USDT很可能是最有名的穩(wěn)定代幣，但它肯定不是最強(qiáng)有力的。當(dāng)然，由加密貨幣交易所Bitfinex以增量方式打印的USDT性質(zhì)也引起了很多的猜測(cè)和爭(zhēng)議。雖然Bitfinex稱，每一個(gè)USDT都值一美元，但定期生產(chǎn)數(shù)以億計(jì)、流通量超過(guò)25億的USDT卻引起了一種普遍的看法，即：沒(méi)有進(jìn)行審計(jì)，就不能稱之為穩(wěn)定幣。
無(wú)論如何，在消除波動(dòng)性方面，穩(wěn)定幣可代表的都是非常重要的用例。盡管許多組織和行業(yè)都會(huì)從區(qū)塊鏈的集成中受益，但由于在各種加密貨幣中經(jīng)歷了巨大的波動(dòng)性，使得它們中的大多數(shù)很難在不創(chuàng)建私有區(qū)塊鏈的情況下安全地接受這種技術(shù)。在消除波動(dòng)性方面，穩(wěn)定幣就代表了這類問(wèn)題的解決方案。
與USDT相比，MakerDAO和DigixDAO是使用可持續(xù)的、透明的方法。天然的DAI和DGD標(biāo)記分別是由美元和金幣支持的穩(wěn)定幣。作為在穩(wěn)定幣中處于領(lǐng)先地位，作為分散的自治組織(DAOs)，代幣的發(fā)展和增長(zhǎng)都是自我實(shí)現(xiàn)和防篡改的。這些項(xiàng)目使可信賴的有償付能力、可轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)和參與這些DAOs的參與者之間的進(jìn)行信任交換，也能在各自的組織內(nèi)指導(dǎo)未來(lái)的倡議和服務(wù)。
雖然穩(wěn)定幣的工作仍處于相對(duì)早期的階段，但第一批應(yīng)用已經(jīng)開(kāi)始普及。CanamexGold Corp.最近推出了一款以黃金為基礎(chǔ)的穩(wěn)定幣。Canamex在加拿大證券交易所上市，該公司是最早采用資產(chǎn)支持的加密貨幣的全球上市公司之一。這些代幣，鑄成GOLDUSA，每枚價(jià)值0.005盎司黃金。這次代幣的拍賣所得將用于資助拉斯維加斯的一個(gè)金礦開(kāi)采項(xiàng)目。
除此之外，分散的衍生品平臺(tái)市場(chǎng)協(xié)議(MARKET Protocol)正在構(gòu)建一個(gè)智能合同生態(tài)系統(tǒng)，它將對(duì)任何資產(chǎn)或商品進(jìn)行標(biāo)記。一旦啟動(dòng)，任何個(gè)人從特斯拉的股票到玉米都能夠進(jìn)行數(shù)字化交易。這樣的未來(lái)將對(duì)交易的進(jìn)行方式產(chǎn)生巨大的影響，因?yàn)榉稚⒌钠脚_(tái)有可能容納現(xiàn)實(shí)世界和數(shù)字市場(chǎng)中的所有類型的交易。
阻礙散戶和機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)入加密貨幣空間的一個(gè)主要因素是，市場(chǎng)的波動(dòng)性是無(wú)與倫比的。有了穩(wěn)定的價(jià)格，個(gè)人和公司最終就可以接觸到由加密貨幣所帶來(lái)的技術(shù)革命，而不會(huì)被一路上的波動(dòng)所燒毀。在不久的將來(lái)，我們將會(huì)更多的了解穩(wěn)定幣是如何在應(yīng)用程序間顯示的。
穩(wěn)定幣有什么作用?人們對(duì)穩(wěn)定幣有很多誤解。經(jīng)常聽(tīng)到的一個(gè)主要說(shuō)法是，穩(wěn)定幣會(huì)以某種方式大大降低加密貨幣市場(chǎng)的波動(dòng)性。
也許這是穩(wěn)定幣的名字本身容易讓人產(chǎn)生誤讀?；蛘哒f(shuō)，與其它更傳統(tǒng)的金融市場(chǎng)相比，這只是人們對(duì)加密市場(chǎng)動(dòng)態(tài)的誤解，但穩(wěn)定幣本身不會(huì)減少加密資產(chǎn)的價(jià)格波動(dòng)，只有大量的流動(dòng)性和時(shí)間才能做到這一點(diǎn)。
不過(guò)，穩(wěn)定幣對(duì)拓寬加密貨幣市場(chǎng)具有重要意義。穩(wěn)定幣最具前景但經(jīng)常被忽視的應(yīng)用是：它像匝道一樣，有效地把傳統(tǒng)金融市場(chǎng)與加密貨幣資產(chǎn)連接起來(lái)。
如果把加密貨幣比作矩陣(完全脫離物理世界的數(shù)字原生技術(shù))，那么穩(wěn)定幣就是兩個(gè)世界之間的直通線。這條直通線將存在于基于計(jì)算機(jī)代碼的新世界(加密貨幣)以及基于實(shí)物資產(chǎn)的傳統(tǒng)價(jià)值體系(法幣)之間。
現(xiàn)在，我們很難在這兩個(gè)世界之間進(jìn)行交互操作。時(shí)間和金錢(qián)成本會(huì)產(chǎn)生許多不必要的摩擦。依靠傳統(tǒng)工具進(jìn)入加密貨幣體系——這對(duì)于全球數(shù)十億無(wú)銀行賬戶或未得到充分金融服務(wù)的人來(lái)說(shuō)依舊是一種限制。
穩(wěn)定幣允許人們利用傳統(tǒng)的金融工具，如獲得貸款和信貸，還可以利用加密貨幣擅長(zhǎng)的事情，例如快速的低成本匯款，圍繞智能合約創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)，以及為一系列去中心化的金融應(yīng)用提供動(dòng)力等。
因此，我們不能將穩(wěn)定幣視為某種能使加密貨幣這艘巨輪保持穩(wěn)定的巨型壓艙物，而應(yīng)將它們視為一個(gè)港口，相當(dāng)于給人們提供裝卸資產(chǎn)的場(chǎng)所。
穩(wěn)定幣的三種新興模式
到目前為止，有3種模式正在成為創(chuàng)建和管理穩(wěn)定幣的潛在方法：
1. 以法幣為擔(dān)保的穩(wěn)定幣
這種加密資產(chǎn)通常與法定貨幣保持1:1的錨定關(guān)系。最受歡迎且備受爭(zhēng)議的USDT就屬于這種類型。從理論上講，每個(gè)USDT即代表1美元，這使其價(jià)格保持穩(wěn)定，但這也是有代價(jià)的——Tether網(wǎng)絡(luò)必須保持中心化的模式，并且它必須在銀行中擁有大量的實(shí)物美元(至少要足夠支持USDT的流通供應(yīng)量)。
這會(huì)產(chǎn)生擴(kuò)展問(wèn)題，并且需要額外的程序(如外部審查)，以確保其法幣供應(yīng)量與USDT供應(yīng)量保持一致。這種系統(tǒng)風(fēng)格的一大優(yōu)勢(shì)在于它易于理解，因?yàn)閭鹘y(tǒng)貨幣市場(chǎng)也是以這種浮動(dòng)貨幣形式進(jìn)行運(yùn)作的。
2.以加密貨幣為擔(dān)保的穩(wěn)定幣
這種穩(wěn)定幣不與法幣錨定，而是由一個(gè)加密貨幣池作為支持。簡(jiǎn)而言之，用戶持有一定數(shù)量的加密貨幣作為抵押物，然后以固定比率借入穩(wěn)定幣。后臺(tái)的具體過(guò)程如何進(jìn)行，因系統(tǒng)而異。例如，被稱為dai的穩(wěn)定幣就是由去中心化的機(jī)構(gòu)Maker控制的。
再比如說(shuō)，最近公布的名為Reserve的項(xiàng)目。在Abra平臺(tái)上，用戶使用基于比特幣(和萊特幣)的模型來(lái)?yè)?dān)保23種加密貨幣和50種法定貨幣。對(duì)以加密貨幣為支持的穩(wěn)定幣來(lái)說(shuō)，一個(gè)比較大的挑戰(zhàn)在于它仍然更容易受到加密貨幣市場(chǎng)變化的影響。Abra通過(guò)創(chuàng)新的套期保值對(duì)沖機(jī)制來(lái)管理此類風(fēng)險(xiǎn)。
這種以加密貨幣為擔(dān)保的穩(wěn)定幣承諾道，它們依賴于相同的分布式和去中心化架構(gòu)，使加密貨幣變得新穎而富有韌性。
3. 由算法控制的穩(wěn)定幣
這是一種更加新穎的穩(wěn)定幣模型，它可以根據(jù)需求不斷調(diào)整其供應(yīng)，以維持不變的價(jià)格。Basis項(xiàng)目就是一個(gè)例子。這種方法的優(yōu)勢(shì)在于它并不試圖成為法幣儲(chǔ)備系統(tǒng)的替代品。
事實(shí)上，根本沒(méi)有抵押物，這意味著該模式是可以擴(kuò)展的。但由于沒(méi)有抵押物，最終該系統(tǒng)必須建立在信任的基礎(chǔ)之上。在Basis項(xiàng)目中，信任被置于其網(wǎng)絡(luò)上的算法控制的軟件中。時(shí)間將證明這種信任是否可靠。
在更高的層面上，通過(guò)充當(dāng)傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)和完全去中心化交易所之間的橋梁，穩(wěn)定幣實(shí)現(xiàn)了去中心化。
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